Проверка процесса открытия счета после многочисленных случаев потери денег

Государственный банк только что попросил банки пересмотреть процесс открытия и использования платежных счетов (как традиционных, так и электронных), чтобы ограничить риски и случаи мошенничества, подобные недавнему.

Глава Государственного банка только что издал документ, требующий от поставщиков платёжных услуг, Банковской ассоциации, Агентства банковской инспекции и надзора, а также отделений Государственного банка в провинциях и городах усилить меры по предотвращению и борьбе с рисками и мошенничеством в платёжной деятельности. Это распоряжение было издано после серии недавних сообщений о потерях денежных средств на платёжных счетах физических и юридических лиц.

В частности, для поставщиков платежных услуг (банков) оператор требует проверки и переоценки всех процессов, процедур, записей и договоров, связанных с открытием и использованием платежных счетов (включая традиционные и электронные методы). В случае возникновения проблем банки обязаны сообщать о них для координации действий по их решению.

При оплате картой и онлайн-платежах банкам необходимо внедрить меры безопасности, такие как обнаружение, мониторинг и предотвращение мошеннических и подозрительных транзакций с учётом времени, географического положения, частоты транзакций, лимита платежей, количества ложных аутентификаций и других необычных признаков. Банкам также необходимы решения для раннего обнаружения сайтов, занимающихся онлайн-мошенничеством, чтобы предупреждать клиентов.Кроме того, оператору также поручено не экономить на бизнес-процессах и процедурах.

«В случае возникновения рисков и случаев мошенничества необходимо сообщать о них в Государственный банк и координировать действия с клиентами, правоохранительными органами и соответствующими подразделениями для быстрого, точного и соответствующего реагирования в соответствии с нормативными актами, а также своевременного информирования клиентов. Права граждан и клиентов должны быть гарантированы в соответствии с законом», — говорится в документе губернатора.

После серии сообщений о пропаже денег со счетов Государственный банк попросил банки пересмотреть процесс открытия и использования платежных счетов.

Губернатор также поручил Агентству банковской инспекции и надзора и отделениям Государственного банка в провинциях и городах включить проверку информационных технологий в платежной деятельности в программу периодических проверок и экзаменов.

Агентство банковской инспекции и надзора должно регулярно координировать свою деятельность с Департаментом платежей и Департаментом информационных технологий для сбора информации о мошеннических методах и оперативного информирования поставщиков платежных услуг о необходимости повышения бдительности, тесно взаимодействовать с правоохранительными органами в целях предотвращения и борьбы с преступлениями в сфере платежной деятельности в целом, карточных платежей и электронных платежей.

Данная директива была издана после серии недавних сообщений о потерях денег на личных и деловых платежных счетах.В середине августа клиент Банка внешней торговли (Vietcombank) сообщил о потере полумиллиарда донгов со своего банковского счета за одну ночь, не совершая никаких операций по переводу или снятию средств. Хотя клиент утверждал, что процедуры банка были нарушены, банк заявил, что одной из основных причин инцидента стал переход клиента по поддельной ссылке на сайт Vietcombank. В настоящее время этим делом занимается следственное управление.

Аналогичным образом, недавно женщина-директор в Хошимине также сообщила о пропаже 26 миллиардов донгов со своего счёта в VPBank. По словам этой клиентки, её бухгалтер подделал документы на открытие банковского счёта с её подписью вместо подписи директора, лица, ответственного за компанию. После этого десятки миллиардов донгов были сняты с чека при наличии всех необходимых документов, согласно правилам банка, однако владелица бизнеса продолжала утверждать, что ничего не знала. Этот инцидент выявил множество противоречий в показаниях сторон и был передан в следственный орган для расследования.

По данным VNE