逮捕一个在越南义安省发放数百亿越南盾贷款、年利率超过 200% 的团伙

义丹县警方暂时拘留黎廷植（生于1976年）、潘氏和（生于1970年）和范文梅（生于1960年），他们均居住在义丹县义安乡，罪名是在民事交易中发放高息贷款。同时，警方传唤了20多名“债务人”，以避免这些人逃跑，给调查取证工作带来困难。

黎廷植及719H项目中缴获的证物。图片：Minh Thai

此前，义丹县警方通过侦察工作发现，该县“黑贷”活动和高息放贷情况十分复杂，有嫌疑人利用一些人经济生活困难，或一些人急需用钱的时候，以高息放贷，非法牟取数亿越南盾。

通常情况下，贷款机构收取的利率为每百万越南盾每天5000越南盾，相当于年利率180%。有时，他们收取的利率甚至达到每百万越南盾每天7000越南盾，相当于年利率252%。

由于高利率，借款人大多收入仅够支付利息，无力偿还本金。有些甚至到了还款期限，连利息都还不起，还要支付额外的复利（利息的利息）。大多数借款人无力偿还，有的被迫逃亡，有的被贷款人逼债，有的被威胁、控制、胁迫、伤害……严重影响安全秩序，引发社会公愤。

基于此，义丹县警察局于2019年7月初启动了“719H”项目，旨在集中力量打击本地区及周边地区从事“黑贷”和高利贷的犯罪分子。该项目启动后，警探们加强了对该地区警戒，重点监控犯罪分子的所有行踪。

义丹县警察局副局长吴英俊表示：“大多数嫌疑人都有复杂的社会关系，他们会使用许多狡猾的手段来对付当局。有些嫌疑人利用典当服务以高利率放贷；在制作文件和贷款合同时，不显示利率；当利率达到近3000万越南盾时，嫌疑人会要求借款人制作新的文件和贷款合同，以避免被发现。”

同时，在借款人还清所有债务后销毁相关纸质文件；在文件上很少提及贷款利率，而是直接商谈或询问，或雇佣臭名昭著、前科累累的“黑社会”来收债，而不是直接出面……”。

从高利贷团伙成员手中缴获的证据。图片来源：Minh Thai

经过一段时间的持续监控和同步运用专业手段，在判断时机成熟后，专案组于2019年7月16日上午10点决定破案。根据计划，4个侦查组同时对黎廷植、潘氏花和范文梅三人实施紧急拘留，罪名是他们在民事交易中存在高息贷款行为。

抓捕过程中，嫌疑人拒不配合，并有反抗行为。但警方采取专业有力的执法手段，强制将嫌疑人戴上手铐，同时缴获汽车1辆、摩托车3辆、手机5部、现金5亿多越南盾以及多本与高利贷活动相关的书籍、文件和资料等证据。

在侦查机关，起初嫌疑人还闪烁其词，否认犯罪事实，只作部分陈述，但在收集到的证据和文件面前，他们不得不承认自己的罪行。

调查委员会在调查中查明，从2017年至今，各嫌疑人每年以极高的利息向义坛、太和、归和等地数百人放贷，非法获利数亿越南盾。其中，从2018年至今，Thuoc共放贷约60亿越南盾，非法获利约9亿越南盾；太和放贷约25亿越南盾，非法获利约4亿越南盾；Mai放贷约30亿越南盾，非法获利约5亿越南盾。

目前，义丹警方已立案，并对被告人提起公诉，继续调查。