海鲜大亨用伪造文件借款超过1万亿越南盾

海鲜大亨“Tong Thien Ma”被指控伪造文件从越南发展银行芹苴分行提取超过一千亿越南盾。

海鲜大亨“通天玛”的鼎盛时期。图片来源：AX

公安部刚刚结束侦查，将案件卷宗移送最高人民检察院，建议以诈骗罪对潘伯同（43岁）和陈氏艳（47岁，天马公司董事、总会计师，2016年3月底被暂扣）提起公诉。

据调查，21世纪初，潘巴通（Phan Ba Tong）从一名调酒师做起，热爱商业，精通英语，受一位美国商人的邀请，成为越南巴沙鱼出口代理。2005年，潘巴通在芹苴市茶诺工业园区成立了天马公司，注册资本700亿越南盾，专门加工出口巴沙鱼。“天马”这个绰号也由此而来。

此后，除了借入近900亿越南盾的投资贷款用于建设天马3号工厂外，从2008年到2011年，潘巴通集团还与越南发展银行芹苴分行（VDB Can Tho）签署了17份出口信贷合同，并发放近1.5万亿越南盾用于服务巴沙鱼的生产和贸易。抵押品由贷款资本金（加工厂、3360吨成品鱼和抵押存款……总价值超过3000亿越南盾）构成。

然而，从出口信贷合同第一笔贷款开始，佟某公司就通过伪造文件（财务报告、鱼类贸易文件）获取贷款。佟某公司利用虚假文件借入资金，挪用银行资金的行为，在2009年至2011年的债务确认合同中持续存在。

具体来说，Tong指使总会计师Tran Thi Diem伪造财务报告，将业务亏损转化为盈利，以便公司能够获得VDB芹苴市的贷款。2009年和2010年，该公司分别亏损近1100亿越南盾和950亿越南盾，但Tran Thi Diem却将这些亏损转化为66亿越南盾和92亿越南盾的利润。仅2011年前9个月，利润就超过23亿越南盾……与此同时，Tong还指使多名亲戚以他们的名义出售鱼类，伪造诸如“采购货物”、“仓储”、“付款”等凭证，以补充贷款申请。

天马三号工厂目前交由银行管理，以确保部分债务的回收。图片：九龙。

据调查机构称，天马公司从芹苴市越南开发银行（VDB）获得的超过1.1万亿至1.5万亿越南盾的出口信贷是通过伪造文件挪用的。Tong将借款用于不当用途，导致无法偿还VDB的债务。与此同时，该公司出售了全部3360吨成品鱼，这些鱼是价值近1500亿越南盾的抵押资产，但债务并未偿还给银行。

在调查机构，童某承认，自2009年起，公司陷入财务困境，没有足够的资金开展业务和偿还银行债务，因此他指使下属向VDB Can Tho伪造贷款申请和付款请求。

这笔贷款原本用于出口鲶鱼和巴沙鱼。然而，2008年，当董先生拨出1500亿越南盾时，他把一部分用于经营，其余用于投资工厂和偿还其他银行的债务。2009年至2010年，他拨出的款项接近1万亿越南盾，主要用于偿还到期贷款，一部分用于经营和公司运营。

至2011年，Thien Ma公司在芹苴VDB银行的贷款（每次以出口信贷形式发放）（超过1400亿越南盾）全部用于偿还该银行到期债务……

截至 2016 年 3 月底，Thien Ma 公司在 VDB Can Tho 的未偿还债务超过 4700 亿越南盾，被该银行归类为第 5 类（可能造成资本损失的债务）。

关于前越南银行芹苴分行行长梁光明先生，他直接指挥并负责越南银行行长决策前的贷款业务。然而，梁光明先生于2016年4月病逝，调查机构无法开展工作，因此缺乏足够的依据来考虑其刑事责任。

此外，调查机构认定，芹苴市两名会计师和三名VDB官员有触犯“不负责任造成严重后果”罪的迹象。然而，由于调查期已过，没有足够的时间评估这些人的违法行为。如果最高人民检察院重新评估，发现有足够理由考虑追究这些人的刑事责任，将提出补充调查的意见……/。

据VNE报道