义安省爆发打击“黑钱”的激烈斗争

侦破了许多重大案件

近期，当局持续捣毁多个大型“黑钱”网络。例如，2021年12月15日清晨，义安省警方捣毁一条跨省高利贷网络，当日逮捕52名嫌疑人，查明该网络涉案金额超过1万亿越南盾，受害者约1万人。最高日利率高达每百万越南盾5000越南盾，年利率近200%。

义安省警方在全国28个省市同时抓捕并搜查了51名新信达组织成员。照片：平明

为了捣毁这个犯罪网络，义安省警方调动了近500名警员和士兵，在全国28个省市突袭搜查了新信达金融公司51个代表处。新信达金融公司由阮士勇（1982年生）经营，其住址位于荣市河辉塔坊，该公司表面上是高利贷公司，实则是一家金融公司，在全国约30个省市设有数十个分支机构。

在义安省 Tan Tin Dat 的经销店逮捕嫌疑人。照片由 Xuan Bac 提供。

此前，在2021年7月，义安省警方也捣毁了一个伪装成企业的放高利贷团伙，涉案金额超过5000亿越南盾。据警方调查，该团伙由多个小组组成，每个小组又有多名头目。

这些集团在义安省及其他省份拥有数十家分支机构和分支机构。仅在义安省，上述集团的机构就遍布11个县、市、镇。在河静省，有8家机构；此外，在昆嵩省、广平省和芽庄省也有其他机构……

这些机构以向个人和企业放贷的形式运作，日利率为每百万越南盾3000至8000越南盾，并要求借款人提供抵押品出售文件，或以资产（摩托车、汽车、土地所有权证等）作抵押，日利率为每百万越南盾2000至4000越南盾。全国已有数万人从这些机构借款，估计总额超过5000亿越南盾。

警方对一家金融服务公司进行搜查。照片由 Xuan Bac 提供。

如果借款人未能按时支付利息或未能按期还款，该团伙将持续使用威胁和恐吓手段。经整理相关文件后，荣市警方于2021年7月11日联合河静省警方、奠洲县、安城县、炉炉镇、琼柳县、黄梅镇、归合县、南丹县、新岐县、都良县等县市的公安机关和专业部门，对上述团伙的35家金融公司和典当行进行了联合搜查，逮捕了44名涉案人员。

为落实总理2019年4月25日关于加强预防和打击“黑钱”相关犯罪和违法行为的第12号指示，义安省警方同步开展了全省范围内的典当行和金融服务机构扫荡、全面检查和整治行动。经过两年多的实施，全省已成功破获96起专案和案件；逮捕了163名“民事交易中放贷高利贷”人员，查明贷款金额超过6000亿越南盾，非法获利数千亿越南盾。

然而，据有关部门称，与黑钱相关的犯罪和违法情况仍然十分复杂。特别是受新冠疫情影响，面临经济困难、需要维持生计、恢复生产经营但又无法满足银行贷款条件的人们，往往会寻求包括“黑钱”在内的非正规贷款渠道。

重点关注受疫情影响严重的低收入群体，例如工人、季节工、小企业主、失业人员、青少年……许多人手头有钱，但投资创业却很困难，所以他们就把钱用于……高利贷。

居住在昆强县的白氏森因放高利贷被起诉。照片：Khanh Van

值得注意的是，目前“黑钱”不仅出现在城市和中心地区，也出现在山区。例如，2021年1月，当局立案调查，以“在民事交易中放高利贷”为由，起诉了居住在邦溪乡（昆强县）的白氏森（1969年出生）。森利用当地居民的资金需求，以每天每百万越南盾3000至5000越南盾的高利率，为多人组织贷款，总额近10亿越南盾，非法获利近2亿越南盾。

或者，2021 年 8 月 28 日，奇山县警察局主持并与芒爱边防站协调，逮捕了芒亭乡卫生站副站长，罪名是在民事交易中放高利贷，查明放贷金额超过 7 亿越南盾，非法获利 5 亿越南盾。

一些人以高达240%/年的年利率（相当于每天每百万越南盾7000越南盾）向学生放贷，利率是法定利率的12倍，例如居住在安城县新城乡的阮文端（1997年出生）。2021年5月至7月期间，阮文端伙同当地约50人（主要是学生）进行高利贷活动，涉案金额约20亿越南盾，非法获利约1.5亿越南盾。

当事人阮文端及相关证据。照片由安富提供。

与“黑钱”活动相关的犯罪分子的催债手段也极其激进和肆无忌惮，形式多种多样，例如威胁、精神恐吓、财产勒索、在Zalo、Facebook等平台上发布债务人的照片……影响社会秩序和安全。

严肃处理

据预测，在不久的将来，“黑钱”经营者除了使用传统方法外，还将更多地利用互联网和管理软件来实施和掩盖其犯罪行为；利用高科技和社交网络，以复杂狡猾的手段，例如伪装成企业、在线放贷、通过应用程序借款或在社交网络（Zalo、Facebook）上创建账户、协会和群组等，来招揽和引诱人们借钱。

此外，犯罪分子还利用闲置资金者的贪婪心理和投资需求，通过网络空间的传销、虚拟货币等手段募集资金，承诺支付异常高的利息；或者利用社会保障计划、民众财政援助计划等漏洞，与相关官员勾结，以借贷的形式诈骗和侵占财产……

警方查获了大量与1万亿越南盾非法信贷相关的证据和材料。照片：Binh Minh

为提高打击“黑钱”犯罪和违法行为的成效，保障地区安全秩序，2021年12月13日，义安省人民委员会发布第9721/UBND-NC号文件，指示各部门和地方加强打击此类犯罪。文件特别要求领导层加强领导、指导和积极落实各项措施，根据犯罪分子的新手段和新冠疫情发展情况，预防和打击与“黑钱”相关的犯罪和违法行为。

各级人民委员会、政治和社会团体与银行及相关部门和分支机构协调，及时解决新冠肺炎疫情期间及疫情后的社会保障问题。同时，推进正规贷款渠道的引入，促进储蓄、信贷和小额信贷体系的发展，支持民众获得资金来源以寻求解决方案，帮助真正有贷款需求、生产经营复苏的民众避免诉诸“黑钱”。

义安省警方同时在全国28个省市逮捕并搜查了51名新廷达组织成员。照片由仲大提供。

省人民委员会还要求有关部门加强对“黑钱”活动安全和秩序的管理；彻底吊销或建议吊销讨债服务机构的营业执照；对典当行、放贷服务机构、无证经营或伪装经营“黑钱”的金融机构采取严格处理措施。

研究、部署并提出国家管控、预防和打击网络空间“黑钱”活动的措施，以及与外国人在该地区贷款活动中的资本投入和投资管理相关的问题。密切管理和监测具备“黑钱”犯罪活动条件、能力和表现形式的人员数量，以防此类犯罪活动发生。

加快调查速度，严惩与此相关的案件。此外，宣传工作必须抢占先机，将具体案例和事件与民众易于了解的情况联系起来，及早预警该地区可能出现的新型“黑钱”活动手段和伎俩。

2021年2月15日，义安省人民委员会继续发布第44/CD-UBND号公函，要求加强2022年农历新年前后的安全秩序工作。公函特别要求各职能部门重点指导打击各类犯罪活动，特别是危险犯罪、有组织犯罪、黑钱交易、包吃包住、讨债等，为维护社会安全秩序做出贡献。