“女妖”领衔黑色信贷集团年利率高达450%
(Baonghean.vn)——荣市警方刚刚捣毁了一个在民间借贷中以高息放贷的犯罪团伙。这是一个由臭名昭著的犯罪分子领导的黑色信贷集团,受害者超过50人,非法获利超过30亿越南盾。
威胁债务人
通过摸排工作,荣市警方发现当地有多个高利贷团伙,其中以阮氏琼和(1976年出生,居住在义禄县义田乡)为首的高利贷团伙最为猖獗。
据悉,何阿姨曾于1999年因“非法贩卖毒品”和2012年因“赌博”被判刑。出狱后,何阿姨仍然“故态复萌”,继续违法。
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阮氏琼华是主犯。照片:琼庄 |
Hoa 与 Nguyen Quoc Hoang(1992 年出生,居住于 Nghi Loc 县 Nghi Dien 乡)串通,向需要用钱的人提供贷款,每次贷款金额为 5000 万至 2 亿越南盾,利率为 100 万越南盾至 15000 越南盾/100 万/天,相当于月利率 30% 至 45%,年利率 360% 至 450%,为《民法典》第 468 条规定的最高利率的 18 至 22 倍,为《刑法典》第 201 条规定的民事交易中高利贷罪刑事起诉基准利率的 3.6 至 4.5 倍。
值得一提的是,有贷款利率为25,000越南盾/100万/1天,相当于890%/年的案例。
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对象阮国黄。照片:Vuong Linh |
除了要支付如此“高昂”的利息外,这些对象提出的条件之一就是,贷款交易成功后,债务人必须拍摄一张自己手持贷款文件的照片,以便对象留存复印件。
当债务人逾期支付利息或无力偿还债务时,该组织派人威胁其家人和亲属;不断在社交网站上发布照片和信息,影响个人和家庭的尊严和荣誉;一些逾期还款的案例被该组织殴打致伤;一些人吓得逃离当地;一些人甚至因不堪威胁和羞辱而服药自杀,但幸好被及时发现和救治。
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债务人的照片被发布在社交网站上,恐吓他们。图片来源:Quynh Trang |
破案
根据收集到的信息,荣市警方制定了129L项目,由侦查警察局副局长阮友强中校担任项目负责人,集中力量开展打击工作。
2019年12月18日,侦查委员会决定破获此案,各工作组以阮氏琼和在民事交易中故意伤害、高利贷等行为对其实施紧急拘留令。
警方对 Hoa 本人和住所进行了紧急搜查,缴获了 4 本债务簿、14 份贷款文件、1 个保险箱和 4 部包含高利贷数据的手机。
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警方在嫌疑人家中查获了文件和贷款凭证。图片:Vuong Linh |
2019年12月19日,案件扩大逮捕阮国黄(1992年出生,住义禄县义田乡),罪名是在民事交易中发放高利贷的行为。
初步侦查结果显示,该团伙向50余人发放高息贷款,非法获利约30亿越南盾。目前,案件正在进一步扩大侦查。
当局宣布,如果有人成为该团伙的受害者,请立即联系荣市警方,以便依法处理。