500 millions de VND de la carte bancaire du client ont été retirés du compte

La Banque d'État a demandé à Vietcombank de se coordonner avec l'agence d'enquête pour clarifier la plainte du client concernant la disparition de 500 millions de VND de la carte ATM.

Un représentant de la Banque commerciale par actions pour le commerce extérieur du Vietnam (Vietcombank) a confirmé que la banque avait reçu une plainte de Mme HTN Huong (quartier de Trung Hoa, district de Cau Giay, Hanoi) concernant la disparition de 500 millions de VND sur son compte numéro 001100115xxxx ouvert à la succursale de Tran Quang Khai de Vietcombank.

J'ai perdu 500 millions en 7 transactions et j'en ai récupéré 300 millions

Plus précisément, le 4 août 2016 à 12 h 56, bien qu'aucune transaction n'ait été effectuée, le compte de Mme Huong a été soudainement débité de 100 millions de VND. Le même jour, à 5 h 17, trois autres transactions ont été automatiquement effectuées via la banque en ligne, chacune entraînant un débit supplémentaire de 100 millions de VND.

Le compte de Mme Huong a été continuellement débité, même si elle n'avait effectué aucune transaction. Photo : VOV.

Après sept transactions de ce type, son compte a été débité de 500 millions de VND. Au même moment, Mme Huong a reçu un message de la banque l'informant du solde de son compte par e-mail, mais sans code OTP comme c'est généralement le cas lors d'une transaction.

Voyant quelque chose d'inhabituel, Mme Huong a appelé Vietcombank pour le signaler et a bloqué le compte à 7h50 le 5 août 2016.

Le matin du 8 août, après avoir demandé à Mme Huong de déposer une enquête, le bureau de transaction de Vietcombank à Ngoc Khanh (Ba Dinh, Hanoi) a transféré 300 millions de VND à Mme Huong.

Les 200 millions de VND restants de Mme Huong sont toujours « manquants ».

Le matin du 12 août, un représentant de la Banque d'État du Vietnam (SBV) a déclaré que la SBV avait demandé à Vietcombank de se coordonner avec l'agence d'enquête pour clarifier la réflexion ci-dessus, et qu'elle disposerait bientôt d'informations officielles.

La police a un indice.

Entre-temps, un représentant de Vietcombank a déclaré ce matin que la banque travaillerait avec l'agence d'enquête pour clarifier l'affaire.

« Il existe un faux site web ressemblant à celui de Vietcombank, mais qui redirige les clients vers un lien complètement différent, ce qui est à l'origine de l'incident mentionné ci-dessus. La police a retrouvé des traces, mais le client refuse de coopérer avec les enquêteurs », a déclaré un représentant de la banque.

Affirmant que l'indice se trouve sur l'appareil du client, la banque a déclaré qu'en raison du manque de coopération du client, l'enquête rencontre des difficultés.

La Banque d'État du Vietnam a déclaré qu'elle demandait à Vietcombank de collaborer avec l'agence d'enquête pour clarifier la plainte du client concernant la disparition de 500 millions de VND de sa carte bancaire. Photo : Duy Tin.

« Il n'existe aucun système de sécurité bancaire piraté. Le piratage est une attaque contre une organisation, et le cas décrit ci-dessus est simplement qualifié d'hameçonnage, c'est-à-dire de vol de comptes d'utilisateurs individuels. Notre système de sécurité est parfaitement opérationnel », a souligné un représentant de Vietcombank.

La banque a ajouté qu'elle ne pouvait pas dire qu'elle avait « indemnisé » le client à hauteur de 300 millions de VND, mais « il s'agit de la perte que la banque a récupérée pour le client après l'incident ci-dessus ».

« Nous ne souhaitons pas divulguer trop d'informations pour l'instant, car cela perturberait l'enquête. Lors de la séance de travail d'hier après-midi (11 août), nous avons eu de nombreuses discussions approfondies avec le client Huong à ce sujet », a déclaré le représentant.

Peut poursuivre les cas de fraude et d'appropriation de biens

En réponse à la réponse de la banque, Mme Huong a déclaré avoir demandé que toutes les démarches entre elle et la banque soient effectuées par voie de dépêche officielle. « Ils devraient me tenir au courant de l'avancement de l'enquête et me dire quand ils me rendront mon argent », a-t-elle ajouté.

Cette cliente a ajouté qu'elle effectuait principalement ses transactions sur ordinateur et n'installait pas d'applications de transaction sur son téléphone. Elle ne consultait pas non plus de sites web inconnus, contrairement à ce que la banque lui avait indiqué.

« Je suis rentrée de l'étranger le 18 juillet, donc je n'ai effectué aucune transaction. Je ne pense pas avoir consulté de sites web inconnus. Je me suis inscrite pour recevoir des codes OTP par téléphone, mais lors de la transaction, je n'ai reçu aucun SMS contenant ces codes. Je pense qu'il y a un problème avec le système de la banque. Sinon, pourquoi n'ai-je pas reçu de code OTP et l'argent a-t-il été transféré ? », a ajouté Mme Huong.

Mme Huong a confié à Zing.vn qu'elle venait de transférer la somme susmentionnée sur son compte bancaire afin de préparer un paiement important le lendemain. Mais avant même de pouvoir effectuer ce paiement, un incident s'est produit : quatre virements de carte à carte et trois transactions bancaires en ligne.

L'avocat Tran Tuan Anh, directeur du cabinet d'avocats Minh Bach, a déclaré que cette affaire montrait des signes d'appropriation frauduleuse de biens comme le prévoit l'article 139 du Code pénal de 1999, modifié et complété en 2009.

« Ce que les clients doivent faire maintenant, c'est déposer immédiatement un rapport auprès de l'Agence d'enquête, coordonner étroitement avec la banque et l'Agence d'enquête pour fournir des informations honnêtes, afin d'identifier rapidement le comportement et le criminel pour minimiser les dommages », a déclaré l'avocat Tuan Anh.

Selon cet avocat, en cas de détermination de signes de crime, l'Agence d'enquête doit ouvrir une enquête pour appropriation frauduleuse de biens, pour enquêter et trouver l'auteur.

En ce qui concerne la responsabilité civile, ce comportement présentant des signes de criminalité, Mme Huong sera considérée comme la victime dans cette affaire. Elle a le droit de déposer une requête demandant au parquet de contraindre l'auteur à lui indemniser de la totalité de la somme détournée.

Au cours du traitement du dossier, l'organisme d'enquête doit également clarifier les erreurs des parties concernées (comme la banque, le client, etc.), notamment s'il s'agit d'une erreur de sécurité de la part de la banque, afin de trouver immédiatement une solution pour éviter de nuire au client.

Ces derniers jours, Vietcombank a également envoyé en continu des SMS et des e-mails conseillant à ses clients d'éviter les risques lors des transactions et de l'utilisation des services bancaires en ligne.

La banque a déclaré qu'il existe actuellement de nombreuses méthodes utilisées par les criminels pour frauder les clients, telles que l'usurpation de l'identité du personnel de Vietcombank pour les inciter à transférer de l'argent, la falsification de notifications ou d'écrans de connexion au compte VCB-iB@nking, etc.

« Les clients ne doivent absolument pas fournir d'informations de sécurité de service, telles que le nom de connexion, le mot de passe d'accès, le code d'authentification de transaction OTP, le code d'activation Smart OTP, l'adresse e-mail et les informations personnelles à qui que ce soit et sous quelque forme que ce soit », recommande Vietcombank.

Ce n’est pas la première fois que Vietcombank envoie des messages d’avertissement à l’échelle du système concernant le risque de perte de sécurité des informations de carte.

Plusieurs autres banques telles que TPBank, Viettinbank, VIB, Sacombank... ont également récemment émis des avertissements continus sur les transactions bancaires électroniques, notamment après l'incident aérien survenu à la fin du mois dernier.

Selon Zing.vn