500 millions de VND ont été retirés du compte du client via sa carte bancaire.

La Banque d'État a demandé à Vietcombank de se coordonner avec l'agence d'enquête afin de clarifier la plainte du client concernant la disparition de 500 millions de VND de sa carte bancaire.

Un représentant de la Banque commerciale par actions pour le commerce extérieur du Vietnam (Vietcombank) a confirmé que la banque avait reçu une plainte de Mme HTN Huong (quartier Trung Hoa, district de Cau Giay, Hanoï) concernant la disparition de 500 millions de VND sur son compte numéro 001100115xxxx ouvert à la succursale de Vietcombank, Tran Quang Khai.

J'ai perdu 500 millions en 7 transactions, j'en ai récupéré 300 millions.

Plus précisément, le 4 août 2016 à 12h56, alors qu'aucune transaction n'avait été effectuée, le compte de Mme Huong a été débité de 100 millions de VND. Le même jour, à 5h17, trois autres transactions ont été automatiquement effectuées via les services bancaires en ligne, chacune débitant 100 millions de VND supplémentaires.

Le compte de Mme Huong a été débité de manière continue alors qu'elle n'avait effectué aucune transaction. Photo : VOV.

Après sept transactions de ce type, son compte a été débité de 500 millions de VND. Parallèlement, Mme Huong a également reçu un courriel de sa banque l'informant du solde de son compte, et non un SMS contenant un code OTP comme c'est généralement le cas lors d'une transaction.

Ayant constaté une activité inhabituelle, Mme Huong a appelé Vietcombank pour le signaler et a fait bloquer le compte à 7h50 le 5 août 2016.

Le matin du 8 août, après avoir demandé à Mme Huong de déposer une enquête, le bureau de transactions de Vietcombank à Ngoc Khanh (Ba Dinh, Hanoi) a restitué 300 millions de VND à Mme Huong.

Les 200 millions de VND restants appartenant à Mme Huong sont toujours « portés disparus ».

Le matin du 12 août, un représentant de la Banque d'État du Vietnam (SBV) a déclaré que la SBV avait demandé à Vietcombank de se coordonner avec l'agence d'enquête pour clarifier les propos susmentionnés et qu'elle disposerait bientôt d'informations officielles.

La police a une piste.

Par ailleurs, un représentant de Vietcombank a déclaré ce matin que la banque collaborerait avec l'agence d'enquête pour clarifier la situation.

« Un faux site web imitant celui de Vietcombank redirige les clients vers une page totalement différente, ce qui a provoqué l'incident décrit ci-dessus. La police a trouvé des traces de cette infraction, mais le client refuse de coopérer avec les enquêteurs », a déclaré un représentant de la banque.

Affirmant que l'indice se trouve sur l'appareil du client, la banque a déclaré que, faute de coopération de ce dernier, l'enquête se heurte à des difficultés.

La Banque d'État du Vietnam a indiqué avoir demandé à Vietcombank de collaborer avec l'agence d'enquête afin de faire la lumière sur la plainte d'un client concernant la disparition de 500 millions de dongs de sa carte bancaire. Photo : Duy Tin.

« Un système de sécurité bancaire ne peut pas être piraté. Le piratage informatique est une attaque contre une organisation, et le cas décrit ci-dessus relève simplement du phishing, c'est-à-dire le vol des comptes d'utilisateurs individuels. Notre système de sécurité fonctionne parfaitement », a souligné un représentant de Vietcombank.

La banque a ajouté qu'elle ne pouvait pas dire qu'elle avait « indemnisé » le client à hauteur de 300 millions de VND, mais que « ce montant correspond à la perte que la banque a recouvrée pour le client suite à l'incident susmentionné ».

« Nous ne souhaitons pas divulguer trop d'informations pour le moment, car cela risquerait de perturber l'enquête. Lors de la réunion de travail d'hier après-midi (11 août), nous avons eu de nombreuses discussions approfondies avec notre cliente Huong à ce sujet », a déclaré le représentant.

Peut engager des poursuites pour fraude et appropriation de biens

En réponse à la réponse de la banque, Mme Huong a déclaré avoir demandé que toutes les communications entre elle et la banque se fassent par voie officielle. « Ils doivent me tenir informée de l'avancement de l'enquête et de la date de remboursement », a-t-elle ajouté.

Cette cliente a ajouté qu'elle effectuait principalement ses transactions sur ordinateur et n'installait aucune application de transaction sur son téléphone. Elle ne clique pas non plus sur les sites web suspects, contrairement à ce qu'affirme la banque.

« Je suis rentrée de l'étranger le 18 juillet, je n'ai donc effectué aucune transaction. Je ne pense pas avoir consulté de sites web suspects. Je me suis inscrite pour recevoir des codes OTP par téléphone, mais lors de la transaction, je n'ai reçu aucun SMS contenant un code. Je pense qu'il y a un problème avec le système de la banque, car sinon, pourquoi n'ai-je pas reçu de code OTP et l'argent a-t-il été transféré ? », a ajouté Mme Huong.

Dans un entretien avec Zing.vn, Mme Huong a expliqué qu'elle venait de déposer la somme indiquée sur son compte bancaire afin de préparer un paiement important pour le lendemain. Mais avant qu'elle puisse effectuer le paiement, un incident s'est produit, affectant quatre virements de carte à carte et trois transactions bancaires en ligne.

L'avocat Tran Tuan Anh, directeur du cabinet d'avocats Minh Bach, a commenté que cette affaire montrait des signes d'appropriation frauduleuse de biens tels que prescrits dans l'article 139 du Code pénal de 1999, modifié et complété en 2009.

« Ce que les clients doivent faire maintenant, c’est déposer immédiatement une plainte auprès de l’Agence d’enquête, collaborer étroitement avec la banque et l’Agence d’enquête pour fournir des informations honnêtes, afin d’identifier rapidement le comportement et le criminel et de minimiser les dommages », a déclaré l’avocat Tuan Anh.

Selon cet avocat, en cas de constatation d'indices de criminalité, le service d'enquête doit ouvrir une enquête pour détournement de biens afin d'identifier et de retrouver le coupable.

En matière de responsabilité civile, compte tenu du caractère criminel de ce comportement, Mme Huong sera considérée comme la victime. Elle est en droit de déposer une requête auprès du parquet afin d'obliger l'auteur des faits à la dédommager intégralement des sommes détournées.

Dans le cadre de l'instruction du dossier, l'organisme chargé de l'enquête doit également établir les erreurs des parties concernées (banque, client, etc.), notamment s'il existe une faille de sécurité du côté de la banque, afin de trouver rapidement une solution et d'éviter tout préjudice au client.

Ces derniers jours, Vietcombank a également envoyé sans cesse des SMS et des courriels conseillant à ses clients d'éviter les risques liés aux transactions et à l'utilisation des services bancaires en ligne.

La banque a déclaré qu'il existe actuellement de nombreuses méthodes utilisées par les criminels pour escroquer les clients, comme l'usurpation d'identité du personnel de Vietcombank pour les inciter à transférer de l'argent, la falsification de notifications ou d'écrans de connexion au compte VCB-iB@nking, etc.

« Les clients ne doivent absolument communiquer à personne et sous quelque forme que ce soit leurs informations de sécurité, telles que leur nom d'utilisateur, leur mot de passe d'accès, leur code d'authentification de transaction OTP, leur code d'activation Smart OTP, leur adresse électronique et leurs informations personnelles », recommande Vietcombank.

Ce n’est pas la première fois que Vietcombank envoie des messages d’alerte à l’ensemble du système concernant le risque de perte de sécurité des informations de cartes.

Plusieurs autres banques, telles que TPBank, Viettinbank, VIB, Sacombank..., ont également récemment émis à plusieurs reprises des avertissements concernant les transactions bancaires électroniques, notamment après l'incident aérien survenu à la fin du mois dernier.

Selon Zing.vn