Avertissement concernant la fraude à l'ouverture de comptes bancaires

Utiliser de faux documents pour ouvrir un compte réel

Français Le 12 septembre 2024, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert le procès des accusés Nguyen Tat Thang (né en 1988), Nguyen Van Tuan (né en 1990), tous deux résidant dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong (Nghe An) ; Phung Anh Tuan (né en 1990), Le Van Thang (né en 2000), tous deux résidant dans la province de Thua Thien Hue ; Nguyen Minh Ha (né en 1992, résidant dans la province de Bac Ninh) ; Hoang Thai Bao (né en 1996, résidant dans la province de Thai Nguyen), Pham Do Anh Tuan (né en 1988, résidant dans la province de Gia Lai), La Xuan Thien (né en 1997, résidant dans la province de Thanh Hoa), pour les crimes de : Appropriation frauduleuse de biens ; Falsification de documents d'agences et d'organisations ; Utilisation de faux documents d’agences et d’organisations ; Commerce illégal d’informations sur les comptes bancaires.

Selon l'acte d'accusation, pour se procurer de l'argent, Nguyen Tat Thang a engagé Nguyen Minh Ha, de début 2023 à décembre 2023, pour falsifier 31 cartes d'identité afin d'ouvrir 117 comptes bancaires. Nguyen Tat Thang a ensuite engagé Le Van Thang pour utiliser le code de parrainage du compte bancaire qu'il utilisait, puis a utilisé les bons d'achat (programmes promotionnels) pour recevoir des bonus afin de payer ses factures d'électricité et d'eau, s'enrichissant illégalement de plus de 17 millions de dongs.

En outre, Nguyen Tat Thang a également embauché Nguyen Van Tuan et Phung Anh Tuan pour falsifier des milliers de fausses cartes d'identité de citoyens et les utiliser pour ouvrir des milliers de comptes bancaires, puis les revendre à de nombreux sujets différents.

Lors du procès, sur la base de l'acte d'accusation et compte tenu du rôle de chaque accusé, le panel a condamné Nguyen Tat Thang à 10 ans de prison pour les crimes suivants : Appropriation frauduleuse de biens ; Falsification de documents d'agences et d'organisations ; Utilisation de faux documents d'agences et d'organisations ; Commerce illégal d'informations sur les comptes bancaires.

Les accusés Nguyen Van Tuan, Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan ont été condamnés respectivement à 40 et 39 mois de prison pour « falsification de documents d'agences et d'organisations ».

Les accusés Hoang Thai Bao, Pham Do Anh Tuan et La Xuan Thien ont été condamnés à des peines de 39 à 24 mois de prison pour « commerce illégal d'informations de comptes bancaires » ; Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour « appropriation frauduleuse de biens ».

Français Outre le groupe de personnes susmentionné, le 3 juillet 2023, le Département de la police criminelle de la police provinciale de Nghe An a reçu un rapport d'une banque ayant une succursale à Vinh City concernant un groupe de personnes utilisant des technologies de pointe pour s'approprier des biens avec d'importantes sommes d'argent. Après enquête, les autorités ont arrêté Nguyen The Tuan (né en 1989, résidant dans le bourg de Hong Linh, Ha Tinh) et Vo Trong Huy (né en 1988, résidant dans le district de Duc Tho, Ha Tinh). Selon les résultats de l'enquête, de mai 2023 à juillet 2023, Tuan et Huy ont utilisé de nombreuses fausses cartes d'identité pour se rendre aux sièges des banques à Nghe An, Ha Tinh, Thanh Hoa... afin de créer de faux comptes bancaires.

Après avoir ouvert des comptes bancaires à partir de fausses cartes d'identité, les individus ont vendu les informations, notamment leurs mots de passe et codes OTP, à un autre individu possédant un compte Telegram, nommé « HN », pour un montant compris entre 1 000 000 et 1 500 000 VND par compte. L'individu « HN » a ensuite usé de stratagèmes pour pirater des comptes bancaires et s'approprier près de 2 milliards de VND.

Usurpation d'identité pour ouvrir un compte de paiement

M. N.D.T. (résidant à Vinh) a expliqué que le numéro de téléphone qu'il utilisait pour recevoir les messages de la banque a récemment reçu une notification l'informant de l'ouverture réussie d'un compte de paiement. En réalité, M. T. ne s'est pas rendu au guichet ni n'a effectué de transaction en ligne pour ouvrir un compte de paiement, car il disposait déjà d'un compte utilisé pour payer son salaire et effectuer des transactions.

Constatant l’anomalie ci-dessus, M. T. a alors contacté directement la banque pour demander une inspection et des éclaircissements.

Peu de temps après, M. T. a reçu une réponse de la banque indiquant que quelqu'un de la province de Dak Nong avait utilisé ses informations pour ouvrir un compte de paiement. Après avoir signalé l'incident, le faux compte a été bloqué.

Selon les avertissements des autorités, les fraudeurs utilisent de plus en plus les technologies de l'information pour commettre des fraudes sur Internet, notamment dans le secteur bancaire. Parmi les techniques les plus courantes, on compte l'envoi de SMS et d'appels pour demander un changement de carte SIM (de la 3G à la 4G ou la 5G) afin d'améliorer la qualité de l'accès à Internet, puis la prise de contrôle de la carte SIM, le renvoi de tous les appels et messages OTP vers le numéro de téléphone de la victime et la création de conditions favorables pour détourner l'argent sur son compte bancaire ou son portefeuille électronique.

Certains sujets utilisent également des messages texte et des appels téléphoniques pour demander aux gens de normaliser leurs comptes électroniques VneID, afin que les gens puissent fournir leurs informations d'identification de citoyen et les utiliser ensuite pour ouvrir des comptes de paiement bancaire afin d'effectuer de nombreuses transactions de transfert d'argent interbancaires, en particulier en utilisant ce compte comme lieu de transfert d'argent pour les escrocs...

Afin d'améliorer l'efficacité de la gestion de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement, la Banque d'État du Vietnam a publié le 28 juin 2024 la circulaire 17/2024/TT-NHNN réglementant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement (TKTT) auprès des prestataires de services de paiement, pour guider l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement conformément aux documents juridiques nouvellement publiés (loi de 2023 sur l'identification, loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent...).

Selon cette circulaire, l'ouverture d'un compte de paiement sera renforcée, lorsque les particuliers ouvrent un compte de paiement, ils sont tenus de fournir des documents d'identification tels que : carte d'identité ; carte d'identité électronique (en accédant au compte d'identification électronique de niveau 2), pour les citoyens vietnamiens ; carte d'identité pour les personnes d'origine vietnamienne dont la nationalité n'a pas été déterminée...

De plus, l’ouverture d’un compte de paiement par voie électronique nécessite de faire correspondre les informations biométriques du titulaire du compte de paiement...

Toutefois, selon les avertissements des autorités, les gens doivent égalementSoyez vigilants et surveillez rigoureusement l'ouverture et l'enregistrement des comptes bancaires. Évitez absolument de prêter ou de publier des cartes d'identité sur les réseaux sociaux, d'acheter, de vendre ou d'utiliser des comptes bancaires annoncés sur ces réseaux… afin d'éviter que des personnes malintentionnées n'exploitent vos informations personnelles pour commettre des délits.

Il faut également se méfier des appels provenant de numéros inconnus, ainsi que des messages ou e-mails demandant de scanner des codes QR. Ne cliquez surtout pas sur des liens d'origine inconnue reçus par message ou e-mail. N'enregistrez pas de compte ni d'identifiant électronique pour d'autres personnes. Vous risqueriez de devenir, sans même le savoir, un « maillon » involontaire d'un réseau d'escroqueries.