Mise en garde contre les arnaques liées à l'ouverture de comptes bancaires.
Les paiements sans espèces via les comptes bancaires sont de plus en plus populaires et indispensables dans la vie quotidienne. Cependant, cela comporte également de nombreux risques potentiels pour la sécurité.
Utiliser de faux documents pour ouvrir un véritable compte bancaire.
Le 12 septembre 2024, le Tribunal populaire de la province de Nghệ An a ouvert un procès pour entendre les cas des accusés Nguyễn Tat Thang (né en 1988), Nguyễn Van Tuan (né en 1990), tous deux résidant dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong (Nghệ An) ; Phung Anh Tuan (né en 1990), Lủ Van Thang (né en 2000), tous deux résidant dans la province de Thua Thiện Huệ ; Nguyễn Minh Ha (né en 1992, résidant dans la province de Bạc Ninh) ; Hoang Thaï Bao (né en 1996, résidant dans la province de Thaï Nguyễn), Pham Do Anh Tuan (né en 1988, résidant dans la province de Gia Lai), et La Xuan Thien (né en 1997, résidant dans la province de Thạn Hảa), pour les chefs d'accusation suivants : appropriation frauduleuse de biens ; faux et usage de faux de documents d'organismes et d'organisations ; Utilisation de faux documents d'agences et d'organisations ; et achat et vente illégaux d'informations sur les comptes bancaires.
Selon l'acte d'accusation, motivé par l'appât du gain, Nguyen Tat Thang a engagé Nguyen Minh Ha, entre début et décembre 2023, pour falsifier 31 cartes d'identité et ouvrir 117 comptes bancaires. Par la suite, Nguyen Tat Thang a chargé Le Van Thang d'utiliser les codes de parrainage associés à ces comptes, puis a utilisé les bons d'achat et les récompenses promotionnelles ainsi obtenus pour régler ses factures d'électricité et d'eau, empochant ainsi illégalement plus de 17 millions de dongs.
De plus, Nguyen Tat Thang a également engagé Nguyen Van Tuan et Phung Anh Tuan pour falsifier des milliers de fausses cartes d'identité de citoyens et les utiliser pour ouvrir des milliers de comptes bancaires, qu'il a ensuite revendus à diverses personnes.
Lors du procès, sur la base de l'acte d'accusation et compte tenu du rôle de chaque accusé, le collège de juges a condamné Nguyen Tat Thang à 10 ans de prison pour les crimes suivants : appropriation frauduleuse de biens ; falsification de documents d'agences et d'organisations ; utilisation de faux documents d'agences et d'organisations ; et achat et vente illégaux d'informations sur des comptes bancaires.
Les accusés Nguyen Van Tuan, Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan ont été condamnés respectivement à 40 et 39 mois de prison pour le crime de « falsification de documents d'agences et d'organisations ».
Les accusés Hoang Thai Bao, Pham Do Anh Tuan et La Xuan Thien ont été condamnés à des peines de 39 à 24 mois de prison pour « commerce illégal d'informations bancaires » ; Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour « appropriation frauduleuse de biens ».
Outre le groupe susmentionné, le 3 juillet 2023, le département de police criminelle de la province de Nghệ An a reçu un signalement d'une agence bancaire de la ville de Vinh concernant un groupe d'individus utilisant des méthodes de pointe pour dérober une importante somme d'argent. Après enquête, les autorités ont arrêté Nguyễn The Tuan (né en 1989, domicilié à Hong Linh, province de Hộ Đốnh) et Vó Trong Huy (né en 1988, domicilié dans le district de Dưịc Tho, province de Hộ Đốnh). Selon l'enquête, de mai à juillet 2023, Tuan et Huy ont utilisé de nombreuses fausses cartes d'identité pour ouvrir des comptes bancaires frauduleux dans diverses agences bancaires des provinces de Nghệ An, Hộ Đốnh, Tân Hảa et d'autres localités.
Après avoir ouvert des comptes bancaires à l'aide de fausses cartes d'identité, les auteurs de l'escroquerie ont vendu les identifiants, mots de passe et codes OTP à un complice utilisant le compte Telegram « HN », pour un montant de 1 000 000 à 1 500 000 VND par compte. « HN » a ensuite eu recours à des techniques de piratage pour accéder aux comptes et dérober près de 2 milliards de VND.
Usurpation d'identité pour ouvrir des comptes de paiement.
M. N.D.T. (résidant à Vinh) a indiqué avoir récemment reçu, sur son numéro de téléphone personnel, une notification l'informant de l'ouverture d'un compte de paiement. Or, M. T. ne s'était ni rendu en agence ni n'avait effectué aucune transaction en ligne, puisqu'il possédait déjà un compte pour le versement de son salaire et d'autres transactions.
Constatant cette anomalie, M. T. a alors contacté directement la banque pour demander une enquête et des éclaircissements.
Peu après, M. T. a reçu une réponse de la banque l'informant qu'une personne de la province de Dak Nong avait utilisé ses informations pour ouvrir un compte de paiement. Après avoir signalé l'incident, le compte frauduleux a été bloqué.
D'après les avertissements des autorités, les fraudeurs utilisant les technologies de l'information pour commettre des escroqueries en ligne sont de plus en plus sophistiqués, notamment dans le secteur bancaire. Leurs tactiques habituelles consistent à envoyer des SMS ou à passer des appels téléphoniques demandant aux victimes de passer de la 3G à la 4G ou à la 5G pour améliorer leur accès à Internet. Ils prennent ensuite le contrôle de la carte SIM, redirigent tous les appels et les SMS de vérification vers leur propre numéro, facilitant ainsi le vol d'argent sur le compte bancaire ou le portefeuille électronique de la victime.
Certains individus utilisent également des tactiques telles que l'envoi de SMS et les appels téléphoniques pour demander aux personnes de standardiser leurs comptes électroniques VneID, en leur demandant de fournir leurs informations d'identification de citoyen, qui sont ensuite utilisées pour ouvrir des comptes de paiement bancaires afin d'effectuer de nombreuses transactions de transfert d'argent interbancaires, notamment en utilisant ces comptes comme point de transit pour des transferts d'argent vers des escrocs...
Afin d’améliorer l’efficacité de la gestion de l’ouverture et de l’utilisation des comptes de paiement, la Banque d’État du Vietnam a publié le 28 juin 2024 la circulaire 17/2024/TT-NHNN réglementant l’ouverture et l’utilisation des comptes de paiement auprès des prestataires de services de paiement, dans le but d’orienter l’ouverture et l’utilisation des comptes de paiement conformément aux textes législatifs récemment promulgués (la loi de 2023 sur les cartes d’identité, la loi de 2022 sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d’argent, etc.).
Conformément à cette circulaire, l'ouverture de comptes de paiement sera soumise à une réglementation plus stricte, exigeant des particuliers la présentation de pièces d'identité telles que : carte d'identité nationale ; carte d'identité électronique (via l'accès à un compte d'identification électronique de niveau 2) pour les citoyens vietnamiens ; et un certificat d'identité pour les personnes d'origine vietnamienne dont la nationalité n'a pas été déterminée…
De plus, l'ouverture d'un compte de paiement par voie électronique nécessite la vérification et la correspondance des informations biométriques du titulaire du compte...
Cependant, selon les avertissements des autorités, les gens doivent également…Soyez vigilant, notamment en contrôlant strictement l'ouverture et l'enregistrement de vos comptes bancaires. Ne prêtez ni ne publiez votre carte d'identité ou votre pièce d'identité sur les réseaux sociaux, et n'achetez, ne vendez ni n'utilisez aucun compte bancaire annoncé sur les réseaux sociaux… afin d'éviter que des criminels n'exploitent vos informations personnelles à des fins illégales.
Il convient également de se méfier des appels provenant de numéros inconnus, ainsi que des messages et courriels demandant de scanner un code QR. Ne cliquez absolument pas sur les liens provenant de sources inconnues et reçus par SMS ou courriel. N'enregistrez pas de comptes ni d'identités électroniques pour autrui. Vous risqueriez sinon de devenir, à votre insu, un complice d'une escroquerie.
