Mise en garde contre les fraudes liées à l'ouverture de comptes bancaires

Utiliser de faux documents pour ouvrir un vrai compte

Le 12 septembre 2024, le Tribunal populaire de la province de Nghệ An a ouvert le procès des accusés Nguyễn Tat Thang (né en 1988), Nguyễn Van Tuan (né en 1990), tous deux domiciliés dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong (Nghệ An) ; Phung Anh Tuan (né en 1990), Lủ Van Thang (né en 2000), tous deux domiciliés dans la province de Thua Thiện Huệ ; Nguyễn Minh Ha (né en 1992, domicilié dans la province de Bạc Ninh) ; Hoang Thaï Bao (né en 1996, domicilié dans la province de Thaï Nguyễn), Pham Do Anh Tuan (né en 1988, domicilié dans la province de Gia Lai), La Xuan Thien (né en 1997, domicilié dans la province de Tắn Hảa), pour les crimes suivants : détournement de biens ; faux et usage de faux de documents d'organismes et d'organisations. Commerce illégal d'informations sur les comptes bancaires.

Selon l'acte d'accusation, Nguyen Tat Thang, désireux de disposer d'argent, a engagé Nguyen Minh Ha entre début et décembre 2023 pour falsifier 31 cartes d'identité et ouvrir 117 comptes bancaires. Il aurait ensuite chargé Le Van Thang d'utiliser le code de parrainage associé à l'un de ces comptes pour percevoir des bonus issus de programmes promotionnels et ainsi régler ses factures d'électricité et d'eau, empochant illégalement plus de 17 millions de dongs.

De plus, Nguyen Tat Thang a également engagé Nguyen Van Tuan et Phung Anh Tuan pour falsifier des milliers de fausses cartes d'identité de citoyens et les utiliser pour ouvrir des milliers de comptes bancaires, puis les revendre à de nombreuses personnes différentes.

Lors du procès, sur la base de l'acte d'accusation et compte tenu du rôle de chaque accusé, le jury a condamné Nguyen Tat Thang à 10 ans de prison pour les crimes suivants : appropriation frauduleuse de biens ; falsification de documents d'agences et d'organisations ; utilisation de faux documents d'agences et d'organisations ; commerce illégal d'informations sur des comptes bancaires.

Les accusés Nguyen Van Tuan, Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan ont été condamnés respectivement à 40 et 39 mois de prison pour « falsification de documents d'agences et d'organisations ».

Les accusés Hoang Thai Bao ; Pham Do Anh Tuan ; et La Xuan Thien ont été condamnés à des peines de 39 à 24 mois de prison pour « commerce illégal d'informations de comptes bancaires » ; Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour « appropriation frauduleuse de biens ».

Outre le groupe de personnes mentionné ci-dessus, le 3 juillet 2023, le département de police criminelle de la police provinciale de Nghệ An avait déjà reçu une plainte d'une banque ayant une succursale à Vinh concernant un groupe d'individus utilisant des technologies de pointe pour s'approprier des biens et d'importantes sommes d'argent. Après enquête, les autorités ont arrêté Nguyen The Tuan (né en 1989, domicilié à Hong Linh, Ha Tinh) et Vo Trong Huy (né en 1988, domicilié dans le district de Duc Tho, Ha Tinh). Selon les résultats de l'enquête, entre mai et juillet 2023, Tuan et Huy ont utilisé de nombreuses fausses cartes d'identité pour se rendre dans des agences bancaires à Nghệ An, Ha Tinh et Thanh Hoa, afin d'y ouvrir de faux comptes.

Après avoir ouvert des comptes bancaires à l'aide de fausses cartes d'identité, les individus ont vendu les informations, notamment les identifiants et les codes OTP, à un complice utilisant le compte Telegram « HN », pour un prix de 1 000 000 à 1 500 000 VND par compte. Ce dernier a ensuite utilisé diverses techniques pour pirater les comptes et détourner près de 2 milliards de VND.

Usurpation d'identité pour ouvrir un compte de paiement

M. N.D.T. (résidant à Vinh) a indiqué avoir récemment reçu une notification sur son numéro de téléphone, utilisé pour recevoir les messages de sa banque, l'informant de l'ouverture réussie d'un compte de paiement. Or, M. T. ne s'est pas rendu en agence et n'a effectué aucune démarche en ligne pour ouvrir un tel compte, puisqu'il disposait déjà d'un compte pour le versement de son salaire et ses autres transactions.

Constatant cette anomalie, M. T. a alors contacté directement la banque pour demander une inspection et des éclaircissements.

Peu de temps après, M. T. a reçu une réponse de la banque l'informant qu'une personne de la province de Dak Nong avait utilisé ses informations pour ouvrir un compte de paiement frauduleux. Après avoir signalé l'incident, le compte a été bloqué.

D'après les avertissements des autorités, les individus utilisant les technologies de l'information pour commettre des fraudes sur Internet sont de plus en plus sophistiqués, notamment dans le secteur bancaire. Parmi les techniques courantes, on retrouve l'envoi de SMS et d'appels téléphoniques pour proposer une mise à niveau de la carte SIM de 3G vers la 4G ou la 5G afin d'améliorer la qualité de la connexion Internet. Les escrocs prennent ensuite le contrôle de la carte SIM de l'utilisateur, redirigent tous les appels et les SMS de confirmation vers leur propre numéro, créant ainsi les conditions propices au détournement de fonds sur le compte bancaire ou le portefeuille électronique de la victime.

Certains individus utilisent également les SMS et les appels téléphoniques pour inciter les gens à normaliser leurs comptes électroniques VneID, afin qu'ils fournissent leurs informations d'identification de citoyen et les utilisent ensuite pour ouvrir des comptes de paiement bancaires afin d'effectuer de nombreuses transactions de transfert d'argent interbancaires, notamment en utilisant ce compte comme lieu de transfert d'argent pour des escrocs...

Afin d’améliorer l’efficacité de la gestion de l’ouverture et de l’utilisation des comptes de paiement, la Banque d’État du Vietnam a publié le 28 juin 2024 la circulaire 17/2024/TT-NHNN réglementant l’ouverture et l’utilisation des comptes de paiement (TKTT) auprès des prestataires de services de paiement, afin d’orienter l’ouverture et l’utilisation des comptes de paiement conformément aux nouveaux textes législatifs (loi de 2023 sur l’identification, loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d’argent...).

Conformément à cette circulaire, l'ouverture d'un compte de paiement sera soumise à des conditions plus strictes. Lors de l'ouverture d'un compte, les particuliers devront fournir des pièces d'identité telles que : une carte d'identité ; une carte d'identité électronique (via l'accès au compte d'identification électronique de niveau 2) pour les citoyens vietnamiens ; une carte d'identité pour les personnes d'origine vietnamienne dont la nationalité n'a pas été déterminée…

De plus, l'ouverture électronique d'un compte de paiement nécessite la correspondance des informations biométriques du titulaire du compte...

Cependant, selon les avertissements des autorités, les gens doivent égalementRedoublez de vigilance, et notamment surveillez de près l'ouverture et l'enregistrement de vos comptes bancaires. Ne prêtez ni ne publiez vos cartes d'identité sur les réseaux sociaux, et n'achetez, ne vendez ni n'utilisez aucun compte bancaire annoncé sur ces mêmes réseaux. Vous risquez ainsi d'empêcher des personnes mal intentionnées d'exploiter vos informations personnelles à des fins criminelles.

Il est également important de se méfier des appels provenant de numéros inconnus, ainsi que des messages et courriels demandant de scanner des codes QR. Ne cliquez surtout pas sur les liens d'origine inconnue reçus par SMS ou courriel. Ne créez pas de compte ni d'identité électronique pour autrui. Vous risqueriez sinon de devenir, sans le savoir, un maillon involontaire d'un réseau d'escroquerie.