Un ancien directeur adjoint de banque escroqué de plus de 2 700 milliards de VND : de nombreuses victimes n'ont pas porté plainte

Récemment, le Parquet populaire de Hanoi a finalisé l'acte d'accusation et transféré le dossier de l'ancien directeur adjoint de la succursale d'Eximbank Ba Dinh pour fraude et appropriation de milliers de milliards de VND au Tribunal populaire de Hanoi pour jugement.

L'affaire a commencé à être révélée après que la police du district de Cau Giay (Hanoï) a reçu un rapport de Mme NTH (née en 1979, à Hoang Mai, Hanoï) accusant Mme Vu Thi Thu Nhung (née en 1977, ancienne directrice adjointe de la succursale d'Eximbank à Ba Dinh) d'avoir détourné 23 milliards de VND en falsifiant des certificats de dépôt à terme flexible à l'Eximbank.

Au cours de l’enquête, la police a également reçu des plaintes de nombreuses autres personnes.

Les résultats de l'enquête montrent qu'en 2013, Mme Nhung a été nommée directrice adjointe de la succursale d'Eximbank à Ba Dinh. À cette époque, elle était chargée de la mobilisation de capitaux auprès des clients particuliers.

En 2014, Mme Nhung avait besoin d'argent pour ses dépenses personnelles. Elle a donc commis une fraude, fournissant de fausses informations à des connaissances pour frauder et s'approprier plus de 2 705 milliards de VND auprès d'environ 100 personnes.

Astuces sophistiquées

Les accusations indiquaient que, pour obtenir une importante somme d'argent de la part de ses clients, Mme Nhung avait fourni de fausses informations sur la vente aux enchères d'actifs douteux à la banque par la succursale d'Eximbank Ba Dinh. Cette opération visait à gagner la confiance des clients et à leur permettre de déposer de l'argent pour s'inscrire et acheter les actifs mis aux enchères.

Pour s'approprier l'argent des clients, Mme Nhung a créé Vietnam Investment Consulting and Asset Management Company Limited (Vietnam Asset Management Company) avec Mme Nhung comme présidente du conseil d'administration et a demandé à quelqu'un d'autre d'agir en tant que directrice générale.

Mme Nhung a présenté aux clients qu'il s'agit d'une « société d'arrière-cour » de la direction interne d'Eximbank, une unité qui coopère avec la succursale d'Eximbank Ba Dinh pour organiser des enchères afin de liquider les actifs de créances douteuses de la banque.

Si les clients déposent de l'argent pour participer à l'enchère sur le compte de l'entreprise ouvert dans d'autres banques, ils recevront des bénéfices élevés.

Mme Nhung a également recherché sur Internet des images de parcelles de terrain et de certificats de droits d'utilisation des terres de personnes ayant des relations de crédit avec la banque, et a enregistré les images sur son téléphone dans le but de les présenter aux clients comme des actifs de créance douteuse qui devaient être liquidés par la banque.

Pour éviter d’être détectée, Mme Nhung a également demandé aux clients de garder leurs informations confidentielles car le programme de promotion n’était destiné qu’à quelques clients.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre 2014 et mai 2022, par l'intermédiaire d'intermédiaires ou en recevant directement de l'argent des victimes, Mme Vu Thi Thu Nhung a fraudé environ 100 personnes, s'appropriant plus de 2 705 milliards de VND.

Cependant, jusqu'à présent, la police judiciaire n'a identifié que 46 victimes dans cette affaire, avec leurs noms et adresses complets. Ces personnes ont transféré plus de 788 milliards de dongs à Mme Nhung.

L'une des victimes de l'ancien directeur adjoint de la banque est Mme VTH (consultante en bourse).

Il y avait 8 personnes qui, par l'intermédiaire de Mme H., ont transféré plus de 76 milliards de VND à Mme Nhung pour lui demander de déposer l'argent pour investir dans la vente aux enchères pour liquider les actifs de créances douteuses à Eximbank et ensuite cet argent a été approprié.

Selon l'Agence d'enquête policière, en janvier 2022, Mme H. a rencontré Mme Nhung. Par la suite, Mme Nhung lui a demandé de proposer à des clients de déposer de l'argent pour investir dans une société de gestion d'actifs vietnamienne afin de percevoir la différence de profit résultant de l'hypothèque sur actifs non performants auprès d'Eximbank, soit 5 à 10 % du montant du dépôt. Mme H. n'a qu'à reverser au client 3 à 7 % du montant du dépôt, conformément à l'accord, le reste lui étant réservé.

Mme Nhung a également invité Mme H. à travailler comme collaboratrice pour la succursale d'Eximbank Ba Dinh, a signé un contrat de collaboration avec elle pour développer et étendre le réseau de clients ; a chargé Mme H. de conseiller et de trouver des clients pour déposer de l'argent dans Vietnam Asset Management Company pour investir dans les actifs de créances douteuses MBĐGTL à Eximbank.

Le 18 janvier 2022, Mme H. et un client nommé C. (informations et adresse actuellement inconnues) ont transféré 7 milliards de VND sur le compte de Vietnam Asset Management Company. Après réception de l'argent, Mme Nhung a transféré le bénéfice d'un milliard de VND à H. Mme H. a transféré 700 millions de VND au client C., réalisant ainsi un bénéfice de 300 millions de VND.

La police judiciaire n'a pas reçu de rapport de la personne nommée C. ; il n'y a donc aucune raison de l'examiner et de le traiter. Par conséquent, la police judiciaire a déterminé que Mme H. était la victime dans cette affaire.

De même, de janvier à mai 2022, Mme H. a incité de nombreux autres magnats à transférer sur le compte de Vietnam Asset Management Company pour déposer l'investissement MBĐGTL dans des actifs à créances douteuses à Eximbank, un total de plus de 112 milliards de VND.

Jusqu'à présent, la police d'enquête a identifié 9 victimes qui ont déposé des rapports sur le transfert d'un total de 87,6 milliards de VND par l'intermédiaire de Mme H. à la Vietnam Asset Management Company pour déposer des fonds destinés à des investissements dans des actifs à créances douteuses, qui ont ensuite été appropriés par Mme Nhung.

Selon l'acte d'accusation, le montant total d'argent que Mme Nhung a transféré pour payer les bénéfices de Mme H. s'élevait à plus de 28,2 milliards de VND. Mme H. a transféré 27,3 milliards de VND à ses clients, réalisant près d'un milliard de VND de bénéfices.

Au cours de l'enquête, la police a publié un avis de recherche de la victime dans le journal, mais elle ne l'a pas signalé, de sorte que sa qualité de victime dans cette affaire n'a pu être déterminée. La police a demandé à Mme H. de lui remettre la somme d'argent dont elle avait bénéficié illégalement, mais elle ne l'a toujours pas remise.