Un ancien directeur adjoint de banque a détourné plus de 2,7 milliards de dongs : de nombreuses victimes n’ont pas porté plainte.

Récemment, le parquet populaire de Hanoï a finalisé l'acte d'accusation et a transféré le dossier de l'ancien directeur adjoint de la succursale Ba Dinh d'Eximbank pour fraude et détournement de fonds de plusieurs milliers de milliards de dongs au tribunal populaire de Hanoï pour jugement.

L'affaire a commencé à être révélée après que la police du district de Cau Giay (Hanoï) a reçu un rapport de Mme NTH (née en 1979 à Hoang Mai, Hanoï) accusant Mme Vu Thi Thu Nhung (née en 1977, ancienne directrice adjointe de la succursale Ba Dinh d'Eximbank) d'avoir détourné 23 milliards de VND en falsifiant des certificats de dépôt à terme à retrait flexible chez Eximbank.

Au cours de l'enquête, la police a également reçu des plaintes de nombreuses autres personnes.

L'enquête révèle qu'en 2013, Mme Nhung a été nommée directrice adjointe de la succursale d'Eximbank à Ba Dinh. À cette époque, elle était chargée de la collecte de capitaux auprès des particuliers.

En 2014, Mme Nhung avait besoin d'argent pour des dépenses personnelles et a donc agi de manière frauduleuse, fournissant de fausses informations à des connaissances pour escroquer et s'approprier plus de 2 705 milliards de VND auprès d'une centaine de personnes.

Des astuces sophistiquées

Les accusations portaient sur le fait que, pour soutirer d'importantes sommes d'argent à ses clients, Mme Nhung avait fourni de fausses informations concernant une vente aux enchères de créances douteuses organisée par la succursale de Ba Dinh d'Eximbank. Le but était d'instaurer un climat de confiance et d'inciter les clients à déposer de l'argent pour participer à l'achat des actifs mis aux enchères.

Pour s'approprier l'argent des clients, Mme Nhung a créé la société Vietnam Investment Consulting and Asset Management Company Limited (Vietnam Asset Management Company), dont elle était la présidente du conseil d'administration, et a demandé à quelqu'un d'autre d'agir en tant que directeur général.

Mme Nhung a expliqué aux clients qu'il s'agissait d'une « entreprise de façade » de la direction interne d'Eximbank, une unité qui coopère avec la succursale d'Eximbank à Ba Dinh pour organiser des ventes aux enchères afin de liquider les créances douteuses de la banque.

Si les clients déposent de l'argent pour participer à la vente aux enchères sur le compte de la société ouvert dans d'autres banques, ils percevront des bénéfices importants.

Mme Nhung a également recherché sur Internet des images de parcelles de terrain et de certificats de droits d'utilisation des terres appartenant à des personnes ayant des relations de crédit avec la banque, et a enregistré ces images sur son téléphone dans le but de les présenter aux clients comme des créances irrécouvrables que la banque devait liquider.

Pour éviter d'être repérée, Mme Nhung a également demandé aux clients de garder leurs informations confidentielles car le programme promotionnel n'était destiné qu'à un petit nombre de clients.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre 2014 et mai 2022, par l'intermédiaire d'intermédiaires ou en recevant directement de l'argent de ses victimes, Mme Vu Thi Thu Nhung a escroqué environ 100 personnes, s'appropriant plus de 2 705 milliards de VND.

Cependant, à ce jour, la police judiciaire n'a identifié que 46 victimes dans cette affaire, avec leurs noms et adresses complets. Ces personnes ont transféré plus de 788 milliards de dongs à Mme Nhung.

L'une des victimes de l'ancien directeur adjoint de la banque est Mme VTH (conseillère en bourse).

Huit personnes ont transféré, par l'intermédiaire de Mme H., plus de 76 milliards de VND à Mme Nhung pour les déposer en vue d'un investissement dans la vente aux enchères et la liquidation de créances douteuses auprès d'Eximbank, puis ces fonds ont été détournés.

Selon l'Agence de police chargée des enquêtes, en janvier 2022, Mme H. a rencontré Mme Nhung. Cette dernière lui a ensuite demandé de présenter des clients afin qu'ils déposent de l'argent dans la société Vietnam Asset Management Company. L'objectif était de percevoir la différence de profit, soit 5 à 10 % du montant du dépôt, provenant de la cession d'actifs non performants auprès d'Eximbank. Mme H. n'aurait à reverser au client que 3 à 7 % du montant du dépôt, comme convenu, le reste lui revenant.

Mme Nhung a également invité Mme H. à travailler comme collaboratrice pour la succursale d'Eximbank à Ba Dinh, a signé avec elle un contrat de collaboration sur le développement et l'expansion du réseau de clients ; a chargé Mme H. de conseiller et de trouver des clients pour déposer de l'argent auprès de la Vietnam Asset Management Company afin d'investir dans les créances douteuses de MBĐGTL chez Eximbank.

Le 18 janvier 2022, Mme H. et un client nommé C. (dont les informations et l'adresse sont actuellement inconnues) ont transféré 7 milliards de VND sur le compte de la société Vietnam Asset Management Company. Après avoir reçu cette somme, Mme Nhung a reversé 1 milliard de VND de bénéfice à Mme H. Mme H. a ensuite transféré 700 millions de VND au client C., réalisant ainsi un bénéfice de 300 millions de VND.

L'agence d'enquête n'ayant reçu aucune plainte de la part de la personne désignée sous le nom de C., il n'y a pas lieu de l'examiner ni de la traiter. Par conséquent, l'agence d'enquête a déterminé que Mme H. est la victime dans cette affaire.

De même, de janvier à mai 2022, Mme H. a présenté de nombreux autres magnats pour transférer sur le compte de la Vietnam Asset Management Company afin de déposer l'investissement de MBĐGTL dans des créances douteuses auprès d'Eximbank, pour un total de plus de 112 milliards de VND.

À ce jour, la police judiciaire a identifié 9 victimes qui ont porté plainte, affirmant que par l'intermédiaire de Mme H., un total de 87,6 milliards de VND a été transféré à la Vietnam Asset Management Company pour être déposé en vue d'un investissement dans des créances douteuses, somme qui a ensuite été détournée par Mme Nhung.

Selon l'acte d'accusation, Mme Nhung aurait transféré plus de 28,2 milliards de VND à Mme H. pour lui verser ses bénéfices. Mme H. aurait quant à elle reversé 27,3 milliards de VND à ses clients, empochant ainsi près d'un milliard de VND de profit.

Au cours de l'enquête, la police a publié un avis de recherche dans le journal, mais la victime ne s'est pas présentée. De ce fait, son statut de victime n'a pu être établi. La police a demandé à Mme H. de restituer la somme d'argent dont elle avait indûment bénéficié, mais elle ne l'a toujours pas fait.