Un ancien directeur adjoint de banque escroqué de plus de 2 700 milliards de VND : de nombreuses victimes n'ont pas porté plainte

Récemment, le Parquet populaire de Hanoi a finalisé l'acte d'accusation et transféré le dossier de l'ancien directeur adjoint de la succursale d'Eximbank Ba Dinh pour fraude et appropriation de milliers de milliards de dongs au Tribunal populaire de Hanoi pour qu'il soit jugé.

L'affaire a commencé à être révélée après que la police du district de Cau Giay (Hanoï) a reçu un rapport de Mme NTH (née en 1979, à Hoang Mai, Hanoï) accusant Mme Vu Thi Thu Nhung (née en 1977, ancienne directrice adjointe de la succursale d'Eximbank à Ba Dinh) d'avoir détourné 23 milliards de VND en falsifiant des certificats de dépôt à terme à retrait flexible à l'Eximbank.

Au cours de l’enquête, la police a également reçu des plaintes de nombreuses autres personnes.

Les résultats de l'enquête révèlent qu'en 2013, Mme Nhung a été nommée directrice adjointe de la succursale d'Eximbank à Ba Dinh. À cette époque, elle était chargée de la mobilisation de capitaux auprès des clients particuliers.

En 2014, Mme Nhung avait besoin d'argent pour ses dépenses personnelles. Elle a donc agi frauduleusement, fournissant de fausses informations à des connaissances pour escroquer et s'approprier plus de 2 705 milliards de VND auprès d'environ 100 personnes.

Astuces sophistiquées

Les accusations soulignaient que, pour extorquer une importante somme d'argent à ses clients, Mme Nhung avait fourni de fausses informations concernant l'organisation par la succursale de Ba Dinh d'Eximbank d'une vente aux enchères d'actifs non performants. Cette opération visait à inciter les clients à faire confiance et à déposer de l'argent pour s'inscrire et acheter les actifs mis aux enchères.

Pour s'approprier l'argent des clients, Mme Nhung a créé Vietnam Investment Consulting and Asset Management Company Limited (Vietnam Asset Management Company) avec Mme Nhung comme présidente du conseil d'administration et a demandé à quelqu'un d'autre d'agir en tant que directrice générale.

Mme Nhung a présenté aux clients qu'il s'agit d'une « société d'arrière-cour » de la direction interne d'Eximbank, une unité qui coopère avec la succursale d'Eximbank à Ba Dinh pour organiser des enchères afin de liquider les actifs de créances douteuses de la banque.

Si les clients déposent de l’argent pour participer à l’enchère sur le compte de l’entreprise ouvert dans d’autres banques, ils recevront des bénéfices élevés.

Mme Nhung a également recherché sur Internet des images de parcelles de terrain et de certificats de droits d’utilisation des terres de personnes ayant des relations de crédit avec la banque, et a enregistré les images sur son téléphone dans le but de les présenter aux clients comme des actifs de créance douteuse qui devaient être liquidés par la banque.

Pour éviter d’être détectée, Mme Nhung a également demandé aux clients de garder leurs informations confidentielles car le programme de promotion n’était destiné qu’à quelques clients.

L'agence d'enquête a déterminé qu'entre 2014 et mai 2022, par l'intermédiaire d'intermédiaires ou en recevant directement de l'argent des victimes, Mme Vu Thi Thu Nhung a escroqué environ 100 personnes, s'appropriant plus de 2 705 milliards de VND.

Cependant, jusqu'à présent, la police judiciaire n'a identifié que 46 victimes dans cette affaire, avec leurs noms et adresses complets. Ces personnes ont transféré plus de 788 milliards de dongs à Mme Nhung.

L'une des victimes de l'ancien directeur adjoint de la banque est Mme VTH (consultante en bourse).

Il y avait 8 personnes qui, par l'intermédiaire de Mme H., ont transféré plus de 76 milliards de VND à Mme Nhung pour les déposer comme dépôt pour l'investissement dans la vente aux enchères et la liquidation d'actifs de créances douteuses à Eximbank, puis cet argent a été approprié.

Selon l'Agence d'enquête policière, en janvier 2022, Mme H. a rencontré Mme Nhung. Celle-ci lui a ensuite demandé de proposer à des clients de déposer des fonds pour investir dans la société Vietnam Asset Management Company afin de percevoir la différence de profit résultant de l'hypothèque sur créances douteuses auprès d'Eximbank, soit 5 à 10 % du montant du dépôt. Mme H. n'a qu'à transférer au client 3 à 7 % du montant du dépôt, comme convenu, le reste lui étant laissé.

Mme Nhung a également invité Mme H. à travailler comme collaboratrice pour la succursale d'Eximbank Ba Dinh, a signé un contrat de collaboration avec elle pour développer et étendre le réseau de clients ; a chargé Mme H. de consulter et de trouver des clients pour déposer de l'argent dans la Vietnam Asset Management Company pour investir dans les actifs de créances douteuses MBĐGTL à Eximbank.

Le 18 janvier 2022, Mme H. et un client nommé C. (dont les coordonnées et les informations sont actuellement inconnues) ont transféré 7 milliards de VND sur le compte de Vietnam Asset Management Company. Après réception de l'argent, Mme Nhung a transféré un bénéfice d'un milliard de VND à H. Mme H. a transféré 700 millions de VND au client C., réalisant ainsi un bénéfice de 300 millions de VND.

L'Agence d'enquête n'a pas reçu de plainte de la personne nommée C. ; il n'y a donc aucune raison de l'examiner et de la traiter. Par conséquent, l'Agence d'enquête a déterminé que Mme H. est la victime dans cette affaire.

De même, de janvier à mai 2022, Mme H. a incité de nombreux autres magnats à transférer sur le compte de Vietnam Asset Management Company pour déposer l'investissement MBĐGTL dans des actifs à créances douteuses à Eximbank, un total de plus de 112 milliards de VND.

Jusqu'à présent, la police d'enquête a identifié 9 victimes qui ont déposé des rapports selon lesquels, par l'intermédiaire de Mme H., un total de 87,6 milliards de VND a été transféré à la Vietnam Asset Management Company pour être déposé en vue d'un investissement dans des actifs à créances douteuses, qui a ensuite été approprié par Mme Nhung.

Selon l'acte d'accusation, le montant total transféré par Mme Nhung pour payer le bénéfice de Mme H. s'élevait à plus de 28,2 milliards de VND. Mme H. a transféré 27,3 milliards de VND à ses clients, réalisant ainsi un bénéfice de près d'un milliard de VND.

Au cours de l'enquête, la police a publié un avis de recherche de la victime dans le journal, mais elle ne l'a pas signalé, de sorte que sa qualité de victime dans cette affaire n'a pu être déterminée. La police a demandé à Mme H. de lui remettre la somme d'argent dont elle avait bénéficié illégalement, mais elle ne l'a toujours pas fait.