La mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux à l'ère 4.0 « entoure » de nombreux enseignants à Nghe An

Exposer le marketing à plusieurs niveaux

Depuis plusieurs mois, Mme H. est constamment harcelée par des messages de ses collègues qui l'attirent vers un groupe appelé Lion Group. Bien qu'elle soit directrice d'une école primaire du district,Thanh Chuong« Beaucoup de gens investissent dans ce groupe. Puis quelqu'un en invite un autre, et c'est le chaos », a déclaré Mme H., ajoutant que dans l'école dont elle est directrice, de nombreux enseignants ont également investi dans ce groupe. Certains ont même emprunté des centaines de millions de dongs pour investir, car ils ont constaté qu'« on peut manger sans travailler ».

Dans le district de Thanh Chuong, le Groupe Lion est dirigé par un employé de l'école primaire de Thanh Thuy. Sur sa page Facebook personnelle, cette personne publie régulièrement des informations promotionnelles pour ce « groupe ». De plus, elle envoie régulièrement des messages à ses collègues pour les séduire. « Ce n'est pas le bon endroit. »multiniveauEn seulement deux heures, l'argent est sur le compte et le bénéfice est calculé jour après jour. Même sans rien faire pendant un mois, vous aurez toujours au moins 5 millions de VND », indique l'un des messages d'invitation envoyés par le personnel de l'école à ses collègues, dont les journalistes du journal Nghe An ont eu connaissance.

Une réunion des membres du Groupe Lion, publiée sur les réseaux sociaux par les enseignants de Thanh Chuong. Photo : PV

Selon le dirigeant du groupe Thanh Chuong, les clients n'ont qu'à verser un minimum de près de 24 millions de VND, virés sur le compte du groupe pour acheter 1 000 USD, et percevront chaque mois 5 millions de VND d'intérêts. Plus le montant est élevé, plus les intérêts sont élevés. À ce jour, dans le seul district de Thanh Chuong, plus de 100 enseignants ont investi dans cette plateforme financière. Pour gagner la confiance de leurs « proies », ce groupe a également contacté les dirigeants de la commune de Thanh Thinh afin d'offrir des cadeaux à quelques foyers pauvres sous le nom de « Groupe Lion Thanh Chuong », puis a pris des photos des dirigeants locaux et les a publiées sur les réseaux sociaux.

Selon l'enquête du journaliste, Lion Group est une plateforme de change fonctionnant sous la forme d'un système de marketing à paliers multiples. Le fonctionnement de Lion est le suivant : les investisseurs créent des comptes pour retirer et déposer de l'argent, puis créent des comptes supplémentaires pour trader sur le marché des changes et déposent au moins 1 000 USD auprès de l'équipe d'experts. Cette équipe trade à un taux de 0,8 à 1 % par jour et promet un bénéfice mensuel d'environ 22 %. Les personnes qui recommandent d'ouvrir un compte perçoivent une commission de transaction calculée en fonction de leurs actifs et de leur volume de transactions. Plus le nombre est élevé, plus la commission est élevée.

Offrir des cadeaux dans la commune de Thanh Thinh, portant le logo de la succursale Thanh Chuong du Groupe Lion, pour instaurer la confiance. Même si cette entreprise n'est pas agréée. Photo : PV

Fraude, fuite avec de l'argent

C'est ce qu'a affirmé le représentant du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, interrogé par des journalistes sur le fonctionnement du Lion Group. La raison en est que ce « groupe » n'a pas de produits commerciaux, se contentant de prélever l'argent des futurs employés pour le partager avec les anciens. Il fonctionne selon une méthode de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, rien de plus, rien de moins. Même si les membres du groupe qui attirent des collègues insistent toujours sur le fait qu'il ne s'agit pas d'une méthode à plusieurs niveaux.

« Lion Group n'a pas obtenu d'agrément du ministère de l'Industrie et du Commerce et ne l'obtiendra certainement pas. Par conséquent, ceux qui incitent et persuadent d'autres personnes à participer à ces plateformes de négociation enfreignent également la loi. Soyez vigilants », a déclaré M. Nguyen Van Long, fonctionnaire du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, ajoutant que ce type d'investissement « prolifère comme des champignons » ces derniers temps. Quel que soit leur nom, tous les sites web opèrent illégalement. Au bout d'un certain temps, lorsqu'une somme importante est collectée, le système s'effondre et les investisseurs perdent de l'argent. Les escrocs créent alors de nouveaux systèmes pour continuer à attirer les investisseurs.

En réalité, cette forme de fraude n'est pas nouvelle. Ces dernières années, de nombreuses sociétés d'investissement financières, qualifiées de « fonds d'investissement », ont fait faillite après avoir mobilisé des milliers de milliards de dongs auprès d'investisseurs, puis pris la fuite, causant des pertes financières pour des milliers de personnes. Par exemple, en 2006, la salle des marchés de Golden Rock s'est effondrée, escroquant environ 1 000 personnes. En peu de temps, Stanley Eliot Tan (directeur du bureau de représentation de Golden Rock) et Cheng Kwok Ping Patric (directeur financier de Golden Rock) ont mobilisé et détourné près de 10 millions de dollars, puis pris la fuite.

Il y a un peu plus d'un mois, le tribunal populaire de la province de Dong Nai a jugé Nguyen Thi Minh Phuong et ses complices pour avoir utilisé des réseaux informatiques et des réseaux de télécommunications pour commettre une appropriation de biens d'une manière similaire à celle du Lion Group.

Phuong avait participé à de nombreux sites web de levée de fonds. Cependant, ces sites ont fait faillite, Phuong a perdu tout son argent et ignorait où se trouvait le propriétaire du site. Phuong a alors eu l'idée de créer un site web similaire pour escroquer les gens. Elle a créé une entreprise, puis le site hero8.org. Partout où Phuong allait, elle se faisait passer pour une femme d'affaires prospère, issue d'une famille aisée, spécialisée dans la mode, l'or, l'argent, les pierres précieuses et l'immobilier. Ceux qui apportaient des capitaux pour faire des affaires via le site hero8.org bénéficiaient de taux d'intérêt élevés. Phuong et ses complices proposaient une solution d'investissement basée sur le code PIN. Les personnes souhaitant apporter du capital devaient acheter un code PIN pour 10,16 millions de VND, dont 2,16 millions de VND de frais d'acquisition, et 8 millions de VND de bénéfices. En quelques mois seulement, 3 784 personnes dans 56 provinces et villes du pays se sont inscrites avec près de 21 000 codes d'identification. Le montant total perçu par hero8 auprès des personnes ayant payé pour obtenir des codes d'identification s'élève à près de 124 milliards de dongs.

De nombreuses personnes ont assisté aux réunions du Groupe Lion à Nghe An.

Selon le directeur d'une école primaire du district de Thanh Chuong, de nombreux enseignants du district ont perdu de l'argent par le passé en participant à des opérations de marketing à paliers multiples similaires visant à lever des fonds. Cependant, on ignore pourquoi tant de personnes continuent de participer au Lion Group. Plus récemment, lorsque le chef d'un groupe illégal de marketing à paliers multiples appelé Gold Time a été arrêté par le ministère de la Sécurité publique, plusieurs enseignants de Thanh Chuong ont perdu tout leur argent, notamment ceux d'un collège de la commune de Thanh Chi, qui ont perdu jusqu'à 600 millions de dongs. Parmi les personnes ayant participé au marketing à paliers multiples du Lion Group figure même le directeur adjoint d'une école primaire de Thanh Chuong.

Interrogé par les journalistes sur le cas de la responsable du groupe de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux du Groupe Lion à Thanh Chuong, employée de l'école primaire Thanh Thuy, M. Nguyen Dang Toan, directeur de l'école, a déclaré qu'il collaborerait directement avec elle pour gérer l'affaire. « J'ai également entendu dire que de nombreux enseignants de l'école participent à la mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, mais lorsqu'on les interroge, tous les démentent. Lors des réunions, j'insiste régulièrement sur le fait que la participation des enseignants à la mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux est interdite, car le Département et le Bureau ont également publié des documents interdisant cette participation », a déclaré M. Toan.

Selon les recommandations du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, quelle que soit son appellation, les méthodes de mobilisation de capitaux du Lion Group sont très risquées pour les investisseurs, voire frauduleuses. Il est donc conseillé de se méfier des incitations à investir.

Le 1er novembre, l'Agence de police judiciaire (Police provinciale de Nghe An) a annoncé avoir reçu une série de plaintes pour fraude et appropriation de biens immobiliers liées à une mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, similaire à celle du Lion Group. De nombreuses personnes ont ainsi signalé avoir été victimes d'escroqueries lors d'investissements sur des sites tels que BBONUS.NET, mfcclub.com, mfcclub.net, mfcclub.info et eunex.co, appartenant à des sociétés étrangères comme MBI et BBI.