La mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux à l'ère 4.0 « entoure » de nombreux enseignants à Nghe An

Dénoncer le marketing à plusieurs niveaux

Depuis plusieurs mois, Mme H. est constamment importunée par des messages de ses collègues l'invitant à rejoindre un groupe appelé Groupe Lion. Bien qu'elle soit directrice d'une école primaire du district,Thanh Chuong« Nombreux sont ceux qui investissent dans ce groupe. Puis quelqu'un en invite un autre, et c'est le chaos », a déclaré Mme H., ajoutant que dans l'école dont elle est directrice, de nombreux enseignants ont également investi dans ce groupe. Certains ont même emprunté des centaines de millions de dongs pour investir, car ils constatent qu'« on peut manger sans travailler ».

Dans le district de Thanh Chuong, le Groupe Lion est dirigé par un employé de l'école primaire de Thanh Thuy. Sur sa page Facebook personnelle, il publie régulièrement des informations promotionnelles pour ce « groupe ». De plus, il envoie régulièrement des SMS à ses collègues pour les inciter à venir. « Ce n'est pas le cas ici.marketing à paliers multiplesEn seulement deux heures, l'argent est crédité sur le compte et le bénéfice est calculé quotidiennement. Même sans rien faire pendant un mois, il vous restera au moins 5 millions de VND », indique un message d'invitation envoyé par le personnel de l'école à ses collègues, dont les journalistes du journal Nghe An ont eu connaissance.

Une réunion des membres du Groupe Lion, publiée sur les réseaux sociaux par les enseignants de Thanh Chuong. Photo : PV

Selon le responsable du groupe Thanh Chuong, les clients n'ont qu'à verser un minimum de près de 24 millions de VND, virés sur le compte du groupe pour acheter 1 000 USD, et percevront chaque mois 5 millions de VND d'intérêts. Plus le montant est élevé, plus les intérêts sont élevés. À ce jour, dans le seul district de Thanh Chuong, plus de 100 enseignants ont investi dans cette plateforme financière. Pour gagner la confiance de leurs « proies », ce groupe a également contacté les responsables de la commune de Thanh Thinh afin d'offrir des cadeaux à quelques foyers pauvres sous le nom de « Groupe Lion Thanh Chuong », puis a pris des photos des dirigeants locaux et les a publiées sur les réseaux sociaux.

Selon les recherches du journaliste, Lion Group est une plateforme de change fonctionnant selon un système de marketing à paliers multiples. Le fonctionnement de Lion est le suivant : les investisseurs créent des comptes pour retirer et déposer de l'argent, puis créent des comptes supplémentaires pour trader sur le marché des changes et déposent au moins 1 000 USD auprès de l'équipe d'experts. Ces derniers effectuent des transactions à un taux de 0,8 à 1 % par jour, avec la promesse de réaliser un bénéfice mensuel d'environ 22 %. Les personnes qui recommandent l'ouverture de ce compte perçoivent une commission de transaction calculée en fonction de leurs actifs et de leur volume de transactions. Plus le nombre est élevé, plus la commission est élevée.

Offrir des cadeaux à la commune de Thanh Thinh, portant le logo de la succursale Thanh Chuong du Groupe Lion, afin d'instaurer la confiance. Même si cette entreprise n'est pas agréée. Photo : PV

Fraude, fuite avec de l'argent

C'est ce qu'a affirmé le représentant du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, interrogé par des journalistes sur le fonctionnement du Lion Group. En effet, ce « groupe » n'a pas de produits commerciaux, se contentant de prélever l'argent des anciens pour le partager avec les anciens. Son fonctionnement repose sur une mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, rien de plus, rien de moins. Même si les membres du groupe qui cherchent à attirer des collègues insistent toujours sur le fait qu'il ne s'agit pas d'une mobilisation à plusieurs niveaux.

« Lion Group n'a pas obtenu d'agrément du ministère de l'Industrie et du Commerce et ne l'obtiendra certainement pas. Par conséquent, ceux qui incitent et persuadent d'autres personnes à participer à ces plateformes de négociation enfreignent également la loi. Il faut être vigilant », a déclaré M. Nguyen Van Long, fonctionnaire du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, ajoutant que ce type d'investissement prolifère ces derniers temps. Quel que soit leur nom, tous les sites web opèrent illégalement. Au bout d'un certain temps, lorsqu'une somme importante est collectée, le système s'effondre et les investisseurs perdent de l'argent. Les escrocs créent alors de nouveaux systèmes pour continuer à attirer les investisseurs.

En réalité, cette forme de fraude n'est pas nouvelle. Ces dernières années, de nombreuses sociétés d'investissement financier, qualifiées de « fonds d'investissement », ont fait faillite après avoir mobilisé des milliers de milliards de dongs auprès d'investisseurs avant de prendre la fuite, causant des pertes financières à des milliers de personnes. Par exemple, en 2006, la salle des marchés de Golden Rock s'est effondrée, et on estime qu'environ 1 000 personnes ont été escroquées. En peu de temps, Stanley Eliot Tan (directeur du bureau de représentation de Golden Rock) et Cheng Kwok Ping Patric (directeur financier de Golden Rock) ont mobilisé et détourné près de 10 millions de dollars avant de prendre la fuite.

Il y a un peu plus d'un mois, le tribunal populaire de la province de Dong Nai a jugé Nguyen Thi Minh Phuong et ses complices pour avoir utilisé des réseaux informatiques et des réseaux de télécommunications pour commettre une appropriation de biens d'une manière similaire aux opérations du Lion Group.

Phuong avait participé à de nombreux sites web de levée de fonds. Cependant, ces sites ont fait faillite, Phuong a perdu tout son argent et ignorait où se trouvait le propriétaire du site. Phuong a alors eu l'idée de créer un site web similaire pour escroquer les gens. Elle a créé une entreprise et le site hero8.org. Partout où Phuong allait, elle se faisait passer pour une femme d'affaires prospère, issue d'une famille aisée, spécialisée dans la mode, l'or, l'argent, les pierres précieuses et l'immobilier. Ceux qui apportaient des capitaux pour faire des affaires via hero8.org bénéficiaient de taux d'intérêt élevés. Phuong et ses complices proposaient une solution d'investissement basée sur le code PIN. Ceux qui souhaitaient apporter du capital devaient acheter un code PIN pour 10,16 millions de VND, dont 2,16 millions de VND de frais d'acquisition, et 8 millions de VND de bénéfices. En quelques mois seulement, 3 784 personnes dans 56 provinces et villes du pays se sont enregistrées avec près de 21 000 codes d'identification. Le montant total des sommes versées à hero8 grâce à ces inscriptions s'élève à près de 124 milliards de dongs.

De nombreuses personnes ont assisté aux réunions du Groupe Lion à Nghe An.

Selon le directeur de l'école primaire du district de Thanh Chuong, de nombreux enseignants du district ont perdu de l'argent par le passé en participant à des opérations de marketing à paliers multiples similaires visant à mobiliser des capitaux. Cependant, on ignore pourquoi tant de personnes continuent de participer au Groupe Lion. Plus récemment, lorsque le chef du groupe illégal de mobilisation de capitaux appelé Gold Time a été arrêté par le ministère de la Sécurité publique, plusieurs enseignants de Thanh Chuong ont perdu tout leur argent, notamment les enseignants du lycée de Thanh Chi, qui ont perdu jusqu'à 600 millions de dongs. Parmi les personnes ayant participé aux opérations de marketing à paliers multiples du Groupe Lion figure même le directeur adjoint d'une école primaire de Thanh Chuong.

Interrogé par des journalistes sur le cas de la responsable du groupe de mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux du Groupe Lion à Thanh Chuong, employée de l'école primaire Thanh Thuy, M. Nguyen Dang Toan, directeur de l'école, a déclaré qu'il collaborerait directement avec elle pour gérer l'affaire. « J'ai également entendu dire que de nombreux enseignants de l'école avaient participé à la mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, mais lorsqu'on les a interrogés, tous ont nié. Lors des réunions, j'ai également régulièrement insisté sur le fait que les enseignants n'ont pas le droit de participer à la mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, car le Département et le Bureau ont également publié des documents interdisant cette participation », a déclaré M. Toan.

Selon les recommandations du Département de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, quelle que soit son appellation, les méthodes de mobilisation de capitaux du Lion Group sont très risquées pour les investisseurs, voire frauduleuses. Il est donc conseillé de se méfier des incitations à investir.

Le 1er novembre, l'Agence de police judiciaire (Police provinciale de Nghe An) a annoncé avoir reçu une série de plaintes pour fraude et appropriation de biens liées à une mobilisation de capitaux à plusieurs niveaux, similaire à celle du Groupe Lion. De nombreuses personnes ont ainsi signalé avoir été escroquées lors d'investissements sur des sites tels que BBONUS.NET, mfcclub.com, mfcclub.net, mfcclub.info et eunex.co, appartenant à des sociétés étrangères comme MBI et BBI.