En mettant en scène un système de refinancement de prêt bancaire, un couple a escroqué plus de 27 milliards de VND.
Dans l'après-midi du 2 juillet, la police a entamé des poursuites pénales, émis des mandats d'arrêt et perquisitionné les domiciles et les lieux de travail de Vo Khac Huy (né en 1973) et de Lam Tieu Thuy (née en 1976, épouse de Huy), propriétaires de Thanh Loi Mechanical Trading & Service Company Limited, pour le crime de « détournement de biens », pour un montant total de plus de 27 milliards de VND.
D'après l'enquête, Huy et Thuy étaient des clients réguliers de la société NQ, appartenant à M. QCH. Profitant de la confiance qu'ils avaient instaurée au cours de leurs relations d'affaires, ils ont commencé, à partir de septembre 2023, à emprunter de l'argent à M. H. D'un premier prêt de 4 milliards de VND, les montants des prêts suivants ont progressivement augmenté.
Fin 2024, confrontée à des pertes financières et à des difficultés de trésorerie, Mme Thuy a menti à M. H., prétendant avoir des relations privilégiées avec un employé d'une agence bancaire de Ca Mau, où de nombreux clients cherchaient à refinancer leurs dettes. Elle lui a également proposé un taux d'intérêt avantageux pour le convaincre de lui prêter davantage d'argent. Se fiant à leur réputation et à l'historique de leurs transactions, M. H a transféré plus de 15 milliards de VND à Huy et Thuy entre le 17 décembre 2024 et le 18 février 2025. Cependant, Huy et Thuy ont utilisé la totalité de cette somme pour rembourser leurs dettes et couvrir leurs dépenses personnelles.
Ne s'arrêtant pas là, Huy et Thuy ont étendu leur escroquerie à une autre victime, Mme LNL, en inventant de toutes pièces un scénario de « refinancement de prêt bancaire » à taux d'intérêt élevés. Du 15 au 27 janvier 2025, Mme L a transféré près de 12 milliards de dongs à Huy et Thuy.
L'enquête a établi que Huy et Thuy ont détourné plus de 27 milliards de dongs au détriment de leurs deux victimes. Cet argent a servi à rembourser des dettes et à couvrir leurs dépenses personnelles, et ils sont dans l'incapacité de rembourser leurs victimes.
L'agence d'enquête a déterminé que le suspect Lam Tieu Thuy était celui qui avait directement fourni de fausses informations et calculé les taux d'intérêt pour gagner la confiance des victimes ; Vo Khac Huy était celui qui avait conspiré et accepté d'effectuer les transactions de transfert et les paiements d'intérêts, contribuant ainsi à la réalisation de l'acte frauduleux d'appropriation des biens des victimes.
L'Agence d'enquête criminelle de la police provinciale de Ca Mau et le parquet provincial ont perquisitionné les domiciles et lieux de travail des deux suspects, saisissant de nombreux documents pour les besoins de l'enquête. La police provinciale de Ca Mau poursuit ses investigations et met en garde le public contre les pratiques frauduleuses consistant à exploiter le refinancement de prêts bancaires pour commettre des escroqueries et des détournements de fonds.
