Se faire passer pour un employé de banque pour inviter les gens à ouvrir une carte pour escroquer de l'argent

La Maritime Bank vient d'émettre l'avertissement ci-dessus. Selon elle, plusieurs individus se sont récemment fait passer pour des employés de plusieurs banques, dont la Maritime Bank.

Ces sujets créent des sites Web ou utilisent des réseaux sociaux tels que Facebook, Viber, Zalo pour atteindre les clients.

Les banques mettent en garde contre l’usurpation de l’identité d’employés de banque pour inciter les gens à émettre des cartes de crédit.

Pour créer la confiance, ils distribuent des (fausses) cartes d'employés et guident les clients à travers les étapes de demande d'une carte bancaire, comme le remplissage du formulaire de demande et l'envoi de documents tels que : carte d'identité, certificat de résidence, contrat de travail et quelques autres documents via les réseaux sociaux.

Ils ont ensuite appelé de manière proactive les clients en utilisant différents numéros de téléphone portable et se sont fait passer pour d'autres services de la banque afin de revérifier les informations des clients.

Ensuite, les informations sur le résultat de l'émission de la carte avec la photo de la fausse carte et le formulaire d'émission du code PIN seront envoyées au client pour créer une confiance absolue.

Au cours du processus de fabrication de la carte, les sujets ont également convenu avec les clients que les frais d’émission de la carte représentaient 5 à 10 % de la limite totale de la carte de crédit.

Au moment d'informer le client de l'émission de sa carte, il est demandé au titulaire de virer des frais avant de renvoyer la carte. Ces frais doivent généralement être virés sur un compte personnel auprès d'une autre banque.

Après avoir reçu l'argent, les numéros de téléphone contactés ont perdu le signal et les clients n'ont pas pu se connecter avec eux sur les réseaux sociaux.

Ce n'est pas la première fois que les banques mettent en garde contre la fraude. Plusieurs banques ont déjà dénoncé d'autres pratiques frauduleuses de la part de criminels, comme demander aux clients d'ouvrir des comptes/cartes, de s'inscrire à des services bancaires en ligne et de les racheter à prix fort, afin de les utiliser à des fins frauduleuses, de retirer de l'argent à l'étranger ou de transférer de l'argent.

Il existe des cas où des personnes se font passer pour des connaissances à l'étranger, demandent à recevoir des transferts d'argent et demandent aux clients de se connecter à de faux liens et sites Web ou demandent aux clients de télécharger des applications malveillantes, volant ainsi des noms d'utilisateur, des mots de passe et des codes d'authentification OTP.

Dans de nombreux cas, ils se font même passer pour des policiers, des procureurs ou des agents de sécurité bancaire pour appeler et informer les clients que leurs comptes ont été piratés par des criminels et leur demander leurs numéros de compte et leurs mots de passe de transaction.