Des milliers de personnes tombent dans le piège des systèmes pyramidaux de monnaie virtuelle

Dans la plupart des cas, lorsque les autorités les ont découverts et traités, des milliers de personnes investissant dans des réseaux de monnaie virtuelle risquaient de perdre des milliards de dollars.

Au Vietnam, l'émission, la fourniture et l'utilisation de Bitcoin et d'autres cryptomonnaies similaires (également appelées monnaies virtuelles) comme moyen de paiement sont interdites. Cependant, ces derniers temps, de nombreux individus ont eu recours à des méthodes et astuces sophistiquées, allant jusqu'à acheter ou créer des sites web liés aux monnaies virtuelles, incitant des milliers de personnes à investir dans l'achat de monnaies virtuelles selon un modèle à plusieurs niveaux.

La plupart du temps, lorsque l’affaire est découverte et traitée par les autorités, des milliers de personnes ont investi dans des réseaux de monnaie virtuelle et risquent de perdre des milliards de dollars.

Les sujets ont utilisé des astuces de propagande pour inciter les gens à payer pour acheter des codes AOC et les attirer dans un style de marketing à plusieurs niveaux.

Du 19 au 23 novembre, la police provinciale de Bac Giang s'est coordonnée avec le Département de prévention de la criminalité de haute technologie (C50 - Ministère de la Sécurité publique) pour arrêter d'urgence 3 dirigeants d'un réseau de fraude à l'investissement en monnaie virtuelle appelé AOC.

Au bureau d'enquête, deux personnes ont prétendu être le président du Club de monnaie virtuelle AOC Vietnam, tandis que l'autre s'est présenté comme le directeur de la branche AOC de Bac Giang. Les trois suspects ont avoué avoir acheté un site web conçu pour être un site professionnel de monnaie virtuelle, puis avoir élaboré des plans d'investissement et incité de nombreuses personnes à y participer.

Le lieutenant-colonel Pham Van Khanh, chef adjoint du département de sécurité des enquêtes de la police provinciale de Bac Giang, a déclaré que ces sujets utilisaient des astuces de propagande pour inciter les gens à payer pour acheter des codes AOC et les attirer dans un style de marketing à plusieurs niveaux.

En conséquence, le taux d'intérêt perçu par les participants est de 0,5 % par jour. Si quelqu'un parvient à convaincre d'autres personnes d'acheter un code AOC, il recevra une commission de 10 à 15 % sur le montant total de la participation du prochain client. S'il continue à participer, le compte initial doublera. Cependant, en pratique, lorsqu'un participant ne souhaite plus participer, il ne peut plus retirer son argent.

Au moment de l'enquête des autorités, le réseau d'achat de codes AOC de la province de Bac Giang comptait à lui seul environ 1 000 participants. La police provinciale de Bac Giang étend actuellement l'enquête, ouvre une enquête, poursuit l'accusé et émet un mandat d'arrêt. En général, la criminalité technologique est une forme nouvelle ; nous poursuivons nos investigations et la traitons conformément à la loi. Cet acte constitue une fraude au sens de l'article 139 du Code pénal », a déclaré le colonel Pham Van Khanh.

Au moment de l'enquête, le réseau de monnaie virtuelle AOC avait des succursales dans 10 provinces et villes à travers le pays, et le montant d'argent que les meneurs s'étaient approprié s'élevait à des dizaines de milliards de dongs.

Le lieutenant-colonel Nguyen Thi Thu Hang, chef du département du commerce électronique du département de prévention de la criminalité de haute technologie (C50 - ministère de la Sécurité publique), a déclaré qu'au Vietnam, il existe encore de nombreux sites Web fonctionnant selon un modèle similaire, ce qui présente de nombreux risques pour les participants.

Il s'agit essentiellement d'un modèle de « don et de réception financiers » qui consiste à percevoir des dépôts avec intérêts et commissions lors de l'introduction de nouveaux participants. L'argent n'est pas investi dans la production et l'activité pour générer des profits, mais simplement prélevé auprès des participants ultérieurs pour rémunérer les participants précédents.

Il s'agit en réalité d'un système de marketing à paliers multiples déguisé, offrant des taux d'intérêt exorbitants de 30 à 80 % par an. Au Vietnam, les réseaux d'échange de monnaies virtuelles fonctionnent de manière spontanée : les particuliers achètent et vendent des monnaies virtuelles sans s'enregistrer auprès d'un organisme public.

« Ces méthodes et astuces ciblent souvent les personnes vivant dans des zones reculées, ignorant les différents types de monnaies virtuelles, et se contentent de se fier aux commissions versées, sans vérifier si la monnaie est légale. Parallèlement, la Banque d'État a annoncé l'interdiction de la circulation de monnaie électronique et de monnaie virtuelle », a déclaré le lieutenant-colonel Nguyen Thi Thu Hang.

Le Bitcoin est considéré comme « l’or numérique ».

À ce jour, les monnaies numériques telles que le Bitcoin et autres monnaies virtuelles similaires ne sont pas acceptées au Vietnam. Récemment, la Banque d'État a affirmé que l'émission, la fourniture et l'utilisation de Bitcoin et d'autres monnaies virtuelles similaires étaient illégales et passibles d'amendes administratives de 150 à 200 millions de VND.

En particulier, à compter du 1er janvier 2018, les actes d'émission, de fourniture et d'utilisation de moyens de paiement illégaux (y compris le Bitcoin et d'autres monnaies virtuelles similaires) peuvent faire l'objet de poursuites pénales conformément aux dispositions du point h, alinéa 1, article 206 du Code pénal de 2015 (modifié et complété en 2017).

Selon Maître Chu Khang (Barreau de Hanoi), les transactions, les investissements et les activités liés aux monnaies virtuelles ne sont pas protégés par la loi vietnamienne. Par conséquent, les particuliers et les investisseurs doivent être extrêmement prudents avec ce réseau commercial.

La Banque d'État a confirmé que la monnaie virtuelle n'est pas acceptée au Vietnam et que les activités commerciales y sont illégales. De plus, le marketing à paliers multiples en ligne sans licence est encore plus illégal. Le responsable de ce réseau commercial qui cause des dommages sera poursuivi conformément à la loi. Les agences d'État ont mis en garde à plusieurs reprises, mais si les gens ne se renseignent pas attentivement et continuent de participer, cela représente un risque considérable », a déclaré l'avocat Chu Khang.

L'engouement pour les monnaies virtuelles, et notamment pour le Bitcoin, ne montre aucun signe d'essoufflement. D'un cours d'environ 13 dollars en 2013, le taux de change actuel du Bitcoin a connu de nombreuses hausses, dépassant même récemment pour la première fois la barre des 10 000 dollars. Depuis le début de l'année, son cours a été multiplié par dix. C'est également l'occasion d'en profiter pour acheter ou créer des sites de trading de monnaies virtuelles, attirant ainsi de nombreux participants.

Par conséquent, les gens doivent être prudents et se méfier des astuces qui promettent des commissions et des bénéfices, car il existe de nombreux risques d'acheter de l'argent virtuel et de perdre de l'argent réel.

Selon VOV