Un client VIP s'est fait voler plus de 385 milliards de VND par le personnel de la banque
Huynh Tan Luat, un employé de banque, a emprunté des centaines de milliards de dongs à une femme magnat et a ensuite falsifié des documents l'accusant d'avoir emprunté son argent pour ne pas rembourser sa dette.
Le comportement de Luat (48 ans, ancien chef du bureau des transactions d'une banque commerciale) a été mentionné par le ministère de la Sécurité publique dans la conclusion de l'enquête, transférée au Parquet populaire suprême pour proposer des poursuites pour le crime deAbus de confiance pour s'approprier des biens.
L'enquête a révélé que la mère de Luat était proche de Mme Kien, une femme fortunée du 11e arrondissement. Sachant qu'elle disposait d'importantes économies, Luat lui a demandé de transférer l'argent à la banque dont il était responsable afin d'augmenter ses ventes. Mme Kien a accepté de déposer des centaines de milliards de dongs entre juillet 2010 et septembre 2011.
En raison du volume important de dépôts effectués par Mme Kien, la banque a autorisé Luat, depuis octobre 2011, à effectuer des transactions au domicile de cette cliente VIP. Faisant confiance à Luat, Mme Kien signait souvent des documents et des formulaires vides de sens afin que Luat puisse effectuer des opérations pour retirer les intérêts de son épargne.
Une fois la confiance établie, Luat a demandé à Mme Kien d'emprunter de l'argent pour rembourser ses dettes bancaires et poursuivre ses activités… et s'est engagé à payer des taux d'intérêt plus élevés que son épargne. Luat a emprunté à Mme Kien à 24 reprises, pour un total de plus de 239 milliards de VND et 8 687 000 USD, afin d'acquérir de nombreux actifs, de rembourser des dettes et de couvrir ses dépenses personnelles.
Durant le processus de prêt, Luat a versé à Mme Kien 35 milliards de VND en principal. Fin 2012, Luat devait encore à Mme Kien plus de 204 milliards de VND et 8 687 000 USD (près de 181 milliards de VND).
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| Luat au tribunal en juin 2019. Photo : Hai Duyen. |
En outre, de 2006 à 2014, Luat a également emprunté de l'argent à 12 autres personnes, pour un total de 162 milliards de VND et 10 000 USD à des fins commerciales.
Luat a utilisé près de 155 milliards de dongs (VND) empruntés à Mme Kien et à ces personnes pour acheter 21 biens, dont de nombreux biens immobiliers en province et des voitures, puis les a fait enregistrer par ses proches. Le capital emprunté étant bloqué dans l'immobilier, il a ensuite perdu sa capacité de remboursement.
En 2014, Mme Kien a réclamé à plusieurs reprises des dettes, mais Luat n'avait pas les moyens de les rembourser. Profitant du fait que Mme Kien avait déjà signé des documents, Luat a falsifié de nombreux reçus prouvant qu'il avait remboursé la totalité de sa dette.
Il a également falsifié un reçu attestant avoir prêté à Mme Kien 82 milliards de VND et près de 3 900 taels d'or de la SJC, puis a envoyé un SMS pour « recouvrer la dette ». En août 2014, Luat a porté plainte contre Mme Kien pour s'être approprié son argent et son or et a intenté une action en justice. Cependant, lorsque Mme Kien a porté plainte contre Luat pour son comportement frauduleux, il a retiré sa plainte.
En collaboration avec l'agence d'enquête, Luat a admis que les signatures sur les 9 documents prouvant qu'il avait payé la dette à Mme Kien étaient fausses.
Au cours de l'enquête, 10 des 21 propriétés achetées par Luat avec des produits criminels ont été récupérées, saisies et compensées pour que Mme Kien puisse remédier aux conséquences de l'affaire.
En juin 2019, Luat a été condamné par le tribunal populaire de Ho Chi Minh-Ville en première instance.20 ans de prisonLe tribunal lui a ordonné d'indemniser Mme Kien pour tous les dommages subis et a saisi les biens acquis grâce à son prêt pour faire exécuter le jugement. En cas de litige, une nouvelle procédure civile sera engagée.
Mme Kien a alors interjeté appel, demandant à la cour d'appel d'annuler le verdict, de clarifier le rôle de soutien de certains membres de la famille de Luat et, parallèlement, de récupérer les onze biens restants afin de l'indemniser du préjudice subi.
La Haute Cour populaire de Hô-Chi-Minh-Ville a tenu une audience d'appel en novembre 2019, a accepté l'appel de Mme Kien, a annulé le jugement de première instance et a renvoyé le dossier pour une nouvelle enquête et un nouveau procès.
Le ministère de la Sécurité publique a par la suite maintenu sa position de ne poursuivre que Luat, affirmant qu'il n'y avait aucun fondement à des poursuites pénales contre son épouse et ses proches, car ils ignoraient que Luat avait falsifié des documents pour éviter de payer la dette de Mme Kien. Leurs noms figuraient sur certains actifs à la demande de Luat, et ils ignoraient la provenance des fonds utilisés pour les acquérir.
La Haute Cour a requis la confiscation de onze biens comme « preuves » dans cette affaire. L'agence d'enquête a déclaré que Luat avait vendu ces biens à des tiers. Des certificats légaux leur ont été délivrés, car ils ignoraient l'origine des produits du crime. De plus, Luat ne se souvenait pas avoir utilisé l'argent de Mme Kien ou de quelqu'un d'autre pour acheter ces biens ; l'agence d'enquête n'avait donc aucun motif de saisie.
Le ministère de la Sécurité publique a adressé une dépêche officielle aux autorités provinciales, leur demandant d'envisager la suspension temporaire des transactions et des modifications liées à ces actifs, dans l'attente de la décision de l'autorité compétente. L'organisme d'enquête a également demandé au Parquet populaire et au tribunal d'appliquer des mesures et des réglementations pour régler les droits civils de Mme Kien dans cette affaire pénale.
Au cours de l'enquête, Luat a déclaré qu'il avait payé des intérêts mensuels à Mme Kien pour un total de plus de 204 milliards de VND et 325 000 USD, de sorte que l'agence d'enquête a proposé d'examiner sa responsabilité pénale lors du procès.
Cependant, la magnat a déclaré que Luat ne lui avait versé que près de 115 milliards de VND et 325 000 USD d'intérêts.
