Des clients VIP ont été escroqués de plus de 385 milliards de VND par des responsables de banque.
Huynh Tan Luat, employé de banque, a emprunté des centaines de milliards de dongs à une riche femme d'affaires, puis a falsifié des documents pour l'accuser faussement d'avoir emprunté de l'argent à ce dernier et d'être en défaut de paiement.
Les agissements de Luat (48 ans, ancien directeur d'une succursale d'une banque commerciale) ont été mentionnés par le ministère de la Sécurité publique dans sa conclusion d'enquête, qui a été transmise au Parquet populaire suprême pour poursuites.Abus de confiance pour détourner des biens.
L'enquête a révélé que la mère de Luat était une amie proche de Mme Kien, une riche femme d'affaires résidant dans le 11e arrondissement. Sachant que Mme Kien disposait d'importantes économies, Luat lui a demandé de les transférer dans la banque qu'elle gérait afin d'accroître ses ventes. Mme Kien a accepté d'y déposer des centaines de milliards de dongs entre juillet 2010 et septembre 2011.
En raison du montant important du dépôt de Mme Kien, la banque a autorisé, à partir d'octobre 2011, Luat à effectuer des transactions à son domicile. Faisant confiance à Luat, Mme Kien signait fréquemment des documents et formulaires vierges afin que Luat puisse retirer les intérêts de ses comptes d'épargne en son nom.
Une fois sa confiance gagnée, Luat lui proposa d'emprunter de l'argent pour rembourser des prêts bancaires, financer ses affaires, etc., promettant des taux d'intérêt plus élevés que ceux des comptes d'épargne. Luat emprunta à Mme Kien à 24 reprises, pour un montant total de plus de 239 milliards de dongs et 8 687 000 dollars américains, afin d'acquérir divers biens, de rembourser des dettes et de couvrir ses dépenses personnelles.
Durant la procédure de prêt, Luat a remboursé à Mme Kien 35 milliards de VND en capital. Fin 2012, Luat devait encore à Mme Kien plus de 204 milliards de VND et 8 687 000 USD (près de 181 milliards de VND).
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| L'avocat lors de sa comparution devant le tribunal en juin 2019. Photo : Hai Duyen. |
De plus, entre 2006 et 2014, Luat a également emprunté de l'argent à 12 autres personnes, pour un total de 162 milliards de VND et 10 000 USD à des fins commerciales.
Luật a utilisé près de 155 milliards de dongs empruntés à Mme Kiên et à d'autres personnes pour acquérir 21 biens immobiliers, dont de nombreux biens dans différentes provinces et des voitures, qu'il a ensuite fait enregistrer par des proches à leurs noms. Le capital emprunté étant immobilisé dans l'immobilier, il s'est par la suite trouvé dans l'incapacité de rembourser sa dette.
En 2014, Mme Kien a réclamé à plusieurs reprises le remboursement de sa dette, mais Luat n'avait plus les moyens de payer. Profitant du fait que Mme Kien avait déjà signé des documents, Luat a falsifié de nombreux reçus attestant qu'il avait remboursé l'intégralité de sa dette.
Il a également falsifié des reçus attestant qu'il avait prêté à Mme Kien 82 milliards de dongs et près de 3 900 lingots d'or SJC, puis lui a envoyé des messages exigeant le remboursement. En août 2014, Luat a porté plainte contre Mme Kien pour détournement de fonds et d'or et l'a poursuivie en justice. Cependant, lorsque Mme Kien a porté plainte contre Luat pour escroquerie, il a retiré sa plainte.
En collaborant avec l'agence d'enquête, Luat a admis que les signatures figurant sur les neuf documents attestant qu'il avait remboursé sa dette à Mme Kien étaient falsifiées.
Au cours de l'enquête, 10 des 21 propriétés que Luat avait achetées avec de l'argent provenant d'activités criminelles ont été récupérées, saisies et déduites de la dette de Mme Kien afin d'atténuer les conséquences de l'affaire.
En juin 2019, Luật a été condamné à mort par le tribunal populaire de Hô Chi Minh-Ville en première instance.20 ans de prisonLe tribunal l'a condamné à indemniser Mme Kien pour l'intégralité du préjudice subi et a saisi les biens acquis grâce à un prêt contracté auprès d'elle afin de faire exécuter le jugement. En cas de litige, une procédure civile distincte sera engagée.
Mme Kien a par la suite interjeté appel, demandant à la cour d'appel d'annuler le verdict, de clarifier le rôle de certains membres de la famille de Luat dans la complicité du crime et de récupérer les 11 biens restants pour compenser son préjudice.
En novembre 2019, la Haute Cour d'appel de Hô Chi Minh-Ville a accepté l'appel de Mme Kien, a cassé le jugement de première instance et a renvoyé le dossier pour complément d'enquête et nouveau procès.
Le ministère de la Sécurité publique a par la suite maintenu sa position de ne poursuivre que Luat, arguant qu'il n'y avait aucun fondement pour poursuivre pénalement son épouse et ses proches, car ils ignoraient que Luat avait falsifié des documents pour se soustraire au remboursement de la dette de Mme Kien. Ils ont affirmé que Luat leur avait demandé d'enregistrer certains biens à son nom et qu'ils ignoraient la provenance des fonds utilisés pour les acquérir.
Concernant les 11 biens dont la saisie a été recommandée par la Haute Cour au motif qu'ils constituent des preuves dans cette affaire, l'organisme d'enquête estime que Luat les a vendus à des tiers. Ces derniers ont obtenu des certificats légaux car ils ignoraient que les biens provenaient de fonds illicites. De plus, Luat ne se souvient pas s'il a utilisé l'argent de Mme Kien ou d'autres personnes pour acquérir ces biens ; l'organisme d'enquête n'a donc aucun fondement pour les saisir.
Le ministère de la Sécurité publique a transmis un document aux services compétents des provinces leur demandant d'envisager la suspension temporaire des transactions et modifications relatives à ces biens, dans l'attente d'une décision de l'autorité compétente. Le service d'enquête a également demandé au parquet et au tribunal d'appliquer les mesures et réglementations nécessaires pour garantir les droits civils de Mme Kien dans le cadre de la procédure pénale.
Au cours de l'enquête, Luat a avoué avoir versé à Mme Kien des intérêts mensuels totalisant plus de 204 milliards de VND et 325 000 USD ; l'agence d'enquête a donc recommandé de prendre en compte sa responsabilité pénale lors du procès.
Cependant, la femme d'affaires affirme que la loi ne lui a versé que près de 115 milliards de VND et 325 000 USD d'intérêts.
