Le drame de l'or factice du locataire et l'escroquerie à un milliard de dollars

19 fois, utilisation de faux or comme garantie pour emprunter de l'argent réel.

Le Thi Nu (née en 1976, originaire de Ha Tinh), résidant dans la commune de Van Hoi, district de Ninh Giang (Hai Duong), n'avait pas d'emploi stable. Après avoir déménagé à plusieurs reprises, en août 2019, elle est venue louer une chambre chez Mme Ho Thi C. (née en 1953, résidant dans le quartier de Hung Binh, ville de Vinh). Durant son séjour, Nu lui rendait souvent visite et prenait soin d'elle.

Après une période de familiarité, le 19 août 2020, Nu a pris un sac contenant de nombreux colliers, bracelets, bracelets en or et bagues en or et a demandé à Mme C. de les garder pour elle, expliquant qu'elle n'avait pas de place dans sa chambre louée et qu'elle avait peur de les perdre. Cependant, la propriétaire a refusé, craignant qu'elle ne lui envoie de l'or contrefait en le faisant passer pour de l'or véritable.

Deux jours plus tard, Mme C. se rendit au marché et ne trouva que son mari, malentendant, à la maison. Nu prit alors l'or et lui demanda de le garder. Par respect, il accepta. À son retour du marché, son mari raconta la scène à sa femme. Mme C. continua de se demander si l'or était authentique, et Nu demanda au propriétaire et à sa femme : « Où est donc le faux or ? » Après cela, Mme C. et son mari gardèrent le silence et laissèrent l'or pour la locataire.

Environ un mois plus tard, Le Thi Nu a demandé à Mme C. et à son mari un prêt de 300 millions de dongs pour investir dans l'achat de terrains. Nu a promis un taux d'intérêt de 13 % par mois et a utilisé l'or déposé précédemment comme garantie. Mme C. a d'abord refusé, mais après avoir écouté le récit de Nu, elle a accepté et s'est rendue à la banque pour retirer les 300 millions de dongs.

Par la suite, Le Thi Nu continua d'emprunter de l'argent à Mme C. et à son mari à plusieurs reprises. À chaque emprunt, elle achetait de l'or factice, l'emballait, le scellait et l'apportait chez Mme C. en guise de garantie. Parfois, pour éviter les soupçons, elle mentait à Mme C. en prétendant que l'or appartenait à quelqu'un d'autre et lui demandait de le mettre en gage pour obtenir un prêt.

Après avoir prêté de l'argent à Le Thi Nu à 19 reprises sans jamais la voir rembourser les intérêts, le propriétaire et sa femme lui demandèrent d'apporter l'or mis en gage chez un orfèvre afin de vérifier son authenticité. Dans un premier temps, Nu feignit l'innocence et accompagna Mme C. avec assurance chez l'orfèvre. Cependant, elle finit par avouer que l'or était faux, acheté sur les marchés de Vinh.

L'agence d'enquête a établi que, grâce aux stratagèmes susmentionnés, entre le 7 octobre 2020 et le 19 mars 2023, Le Thi Nu a détourné près de 2,1 milliards de dongs à Mme Ho Thi C. et à son époux. Par la suite, le propriétaire et son épouse ont réclamé à plusieurs reprises le remboursement des sommes détournées, mais la plaignante n'a versé que 90 millions de dongs. Pour ces faits, Le Thi Nu a été poursuivie et traduite en justice pour détournement de biens. Devant le tribunal, l'accusée a d'abord tenté de se justifier, invoquant son faible niveau d'instruction. Après avoir été rappelée à l'ordre par le jury, elle a finalement reconnu avoir utilisé de faux bijoux en or pour escroquer le propriétaire et son épouse et leur soutirer de l'argent.

La femme a expliqué que, son mari étant parti travailler à l'étranger, la mère et les enfants avaient loué une chambre chez Mme C. Durant leur séjour, ils s'étaient aperçus que les propriétaires étaient un couple âgé et aimable, et ils avaient donc tenté de les escroquer.

Lors de la cession de l'or contrefait, l'accusé a eu recours à plusieurs stratagèmes. Dans un premier temps, il a demandé un prêt pour investir dans l'immobilier. Par la suite, il a prétendu que l'or appartenait à des amis qui lui auraient demandé de le nantir pour financer son travail. Nu cherchait ainsi à éviter d'éveiller les soupçons de Mme C. et de son mari.

L'accusée a dépensé l'argent détourné au jeu. De plus, Nu a avoué avoir utilisé 200 millions de dongs pour obtenir frauduleusement le titre de propriété du terrain qu'elle et son mari avaient hypothéqué auprès d'une banque afin de financer le départ de son mari pour travailler à l'étranger. Après la découverte de la fraude, Nu a utilisé ce titre de propriété pour réduire la dette de la victime. Cependant, à ce jour, le transfert de propriété du terrain n'a pas eu lieu, le mari de l'accusée travaillant à l'étranger.

Présents au procès en tant que victimes, Mme C. et son mari ont déclaré qu'ils ne s'attendaient pas à ce que leur gentillesse soit exploitée par la locataire. Mme C. a expliqué que lorsque Nu est arrivée chez eux, car elle élevait seule son enfant en l'absence de son mari, ses grands-parents l'avaient toujours bien traitée. Ils gardaient même parfois l'enfant pour l'accusée et l'aidaient dans ses tâches quotidiennes. Cependant, le couple propriétaire ne se doutait pas que Nu les avait approchés avec de mauvaises intentions et qu'elle avait commis une fraude pendant des années. Aussi, lorsqu'ils ont appris la vérité, ils ont été profondément choqués.

La victime a également ajouté que sur les 19 prêts accordés à Nu, l'accusé n'avait versé les intérêts que deux fois, comme promis initialement. Les autres fois, il avait multiplié les prétextes pour retarder les paiements et ne pas les effectuer. À chaque fois qu'elle apportait de l'or, Nu invoquait diverses raisons, se plaignant de ses difficultés financières pour demander de l'aide à ses grands-parents. Par compassion et confiance, le propriétaire et sa femme lui avaient prêté de l'argent à plusieurs reprises. Lorsque la somme totale versée à Nu atteignit près de 2,1 milliards de dongs, les grands-parents découvrirent la malhonnêteté de la locataire.

Lors du procès, le couple a demandé au prévenu de restituer l'intégralité des sommes détournées afin de pouvoir rapidement retrouver une vie stable et un équilibre mental. Les agissements du prévenu avaient en effet bouleversé leur quotidien. La victime, déjà âgée et fragile, avait subi un choc terrible.

Lors de l'audience, la prévenue a présenté ses excuses au propriétaire et à son épouse. Elle a reconnu avoir agi de manière contraire à l'éthique en provoquant un tel incident, alors même que ses grands-parents l'avaient toujours aidée, elle et sa mère, sans condition.

Au cours du procès, le juge a également rappelé au prévenu ses méfaits et ses infractions à la loi. Ce dernier, en bonne santé, avait refusé de travailler pour gagner sa vie et avait abusé de la bonté d'un couple de personnes âgées pour commettre une escroquerie sophistiquée. « Vous devriez vivre selon la loi, afin de donner l'exemple à vos enfants », lui a déclaré le juge.

Le collège de juges a conclu que les agissements du prévenu étaient dangereux pour la société et constituaient une infraction à la loi. Le prévenu a porté atteinte aux droits de propriété d'autrui, protégés par la loi. Ses actes criminels ont eu un impact majeur sur la sécurité, l'ordre public et la vie des citoyens ; une peine sévère était donc nécessaire à titre dissuasif et édifiant.

Après un examen approfondi du dossier, le tribunal a condamné l'accusée Le Thi Nu à 16 ans de prison pour escroquerie et détournement de biens. Sur le plan civil, il lui a été ordonné de dédommager intégralement la victime.

Après avoir abusé à 19 reprises de la confiance et de la bienveillance d'un couple de propriétaires pour commettre des escroqueries, l'accusé a finalement dû répondre de ses actes devant la justice. Cette affaire a non seulement mis un terme à une série d'escroqueries sophistiquées, mais a aussi sonné l'alarme : la bienveillance, si elle n'est pas accompagnée de vigilance, peut se révéler un piège pour celui qui la prodigue. Dans les relations sociales, et plus particulièrement celles qui touchent à l'argent et aux biens, la prudence est toujours de mise pour se protéger.