L'escroquerie au faux or du locataire et la fraude d'un milliard de dollars.

19 fois, utilisation de faux or comme garantie pour emprunter de l'argent réel.

Le Thi Nu (née en 1976, originaire de la province de Ha Tinh), résidant dans la commune de Van Hoi, district de Ninh Giang (province de Hai Duong), n'avait pas d'emploi stable. Après avoir déménagé plusieurs fois, elle a emménagé en août 2019 chez Mme Ho Thi C. (née en 1953, résidant dans le quartier de Hung Binh, ville de Vinh) pour louer une chambre. Durant son séjour, elle lui rendait fréquemment visite et se souciait de son bien-être.

Après avoir passé du temps ensemble et fait connaissance, le 19 août 2020, Nữ a apporté à Mme C. un sac contenant de nombreux colliers, bracelets, joncs et bagues en or, lui demandant de les garder pour elle, prétextant que « ma chambre louée n'a pas d'endroit où les ranger et j'ai peur de les perdre ». Cependant, la propriétaire a refusé, craignant qu'elle ne « prétende sur de l'or véritable alors qu'elle offre de l'or contrefait ».

Deux jours plus tard, alors que Mme C. se rendait au marché, laissant son mari, malentendant, seul à la maison, Nữ reprit l'or et lui demanda de le garder. Par politesse, il accepta, mais à son retour, il raconta l'incident à sa femme. Mme C. continua alors de s'interroger sur l'authenticité de l'or, ce à quoi Nữ répondit aux propriétaires : « L'or n'est pas faux ! » Après cela, Mme C. et son mari n'en dirent plus rien et laissèrent l'or pour la locataire.

Environ un mois plus tard, Le Thi Nu a contacté Mme C. et son mari pour leur demander un prêt de 300 millions de dongs afin d'investir dans l'immobilier. Nu leur a promis un taux d'intérêt de 13 % par mois et a utilisé l'or qu'ils avaient déposé comme garantie. Mme C. a d'abord refusé, mais après avoir écouté les arguments persuasifs de Nu, elle a accepté et a retiré 300 millions de dongs à la banque pour les lui prêter.

Par la suite, Le Thi Nu continua d'emprunter de l'argent à Mme C. et à son mari à plusieurs reprises. À chaque emprunt, elle achetait de l'or factice, l'emballait et le scellait, puis l'apportait chez Mme C. en guise de garantie. Parfois, pour éviter les soupçons, elle mentait à Mme C., prétendant que l'or appartenait à quelqu'un d'autre et qu'elle leur avait demandé de le mettre en gage pour obtenir un prêt.

Après avoir prêté de l'argent à Le Thi Nu à 19 reprises sans jamais percevoir d'intérêts, les propriétaires lui ont demandé de faire expertiser l'or qu'elle avait mis en gage chez un bijoutier. Dans un premier temps, Nu a fait comme si de rien n'était et s'est rendue avec assurance chez l'orfèvre avec Mme C. Cependant, elle a fini par avouer que l'or était faux, acheté sur les marchés de Vinh.

L'agence d'enquête a établi que, du 7 octobre 2020 au 19 mars 2023, Le Thi Nu a escroqué le couple Ho Thi C. et son époux, leur dérobant près de 2,1 milliards de dongs (VND). Malgré les demandes répétées des propriétaires pour le remboursement des sommes détournées, elle n'a restitué à ce jour que 90 millions de VND. Pour ces faits, Le Thi Nu a été poursuivie en justice pour escroquerie et détournement de biens. Devant le tribunal, elle a d'abord tenté de se justifier, invoquant son faible niveau d'instruction. Après un rappel à l'ordre du jury, elle a finalement reconnu avoir utilisé de l'or contrefait pour soutirer de l'argent aux propriétaires.

La femme expliqua que, son mari travaillant à l'étranger, elle et ses enfants louaient une chambre chez Mme C. Durant leur séjour, ils remarquèrent la gentillesse et la douceur des propriétaires âgés et les abordèrent donc pour commettre leurs escroqueries.

Durant la procédure visant à utiliser le faux or comme garantie, l'accusée a eu recours à diverses ruses. Dans un premier temps, elle a demandé un prêt pour un investissement immobilier. Par la suite, elle a menti, prétendant que l'or appartenait à une amie qui en avait besoin comme garantie pour un prêt. Le but de Nữ était d'éviter d'éveiller les soupçons de Mme C. et de son mari.

L'accusée a dépensé l'argent obtenu frauduleusement et l'a dilapidé au jeu. De plus, elle a avoué avoir utilisé les 200 millions de dongs obtenus frauduleusement pour se procurer le titre de propriété d'un terrain qu'elle et son mari avaient hypothéqué auprès d'une banque afin de financer le travail de son mari à l'étranger. Après la découverte de la fraude, elle a utilisé ce titre de propriété pour rembourser la dette du compte de la victime. Cependant, le transfert de propriété n'est pas encore finalisé, son mari travaillant à l'étranger.

Présents au procès en tant que victimes, Mme C. et son mari ont déclaré qu'ils n'auraient jamais imaginé que leur gentillesse serait exploitée par leur locataire. Mme C. a raconté qu'au début, lorsque Nữ était venue vivre chez eux, par compassion pour elle qui élevait seule son enfant en l'absence de son mari, ils l'avaient toujours bien traitée. Ils gardaient même son enfant et l'aidaient dans ses tâches quotidiennes. Cependant, les propriétaires n'ont jamais soupçonné que Nữ les avait approchés avec de mauvaises intentions, commettant ensuite une fraude pendant de nombreuses années. Aussi, lorsqu'ils ont appris la vérité, ils ont été profondément choqués.

Les victimes ont également déclaré que sur les 19 prêts accordés à Nu, cette dernière n'avait versé les intérêts que deux fois, comme promis initialement. Lors des autres occasions, elle a invoqué divers prétextes pour retarder le paiement et s'y soustraire. Chaque fois qu'elle leur apportait de l'or, Nu présentait de nombreuses raisons et racontait ses difficultés pour solliciter leur aide. Par compassion et par excès de confiance, les propriétaires lui ont prêté de l'argent à plusieurs reprises. Ce n'est que lorsque le montant total des prêts accordés à Nu a atteint près de 2,1 milliards de VND qu'ils ont découvert la malhonnêteté de leur locataire.

Lors du procès, le couple a exigé que l'accusé leur restitue l'intégralité des sommes détournées afin de pouvoir retrouver une vie stable et un équilibre mental. Les agissements de l'accusé avaient bouleversé leur vie familiale et les victimes, déjà âgées et en mauvaise santé, avaient subi un traumatisme important.

Lors de sa nouvelle confrontation avec les propriétaires au procès, l'accusée a présenté ses excuses. Elle a reconnu l'immoralité de son acte, bien que le couple l'ait auparavant aidée, elle et sa mère, sans condition.

Lors du procès, le juge a rappelé au prévenu ses méfaits et ses infractions à la loi. Ce dernier, bien que sain, avait refusé de travailler pour subvenir à ses besoins et avait, au contraire, abusé de la bonté d'un couple de personnes âgées, mettant en œuvre une escroquerie sophistiquée. « Le prévenu devrait respecter la loi, afin de donner l'exemple à ses enfants », lui a conseillé le juge.

Le tribunal a estimé que les agissements du prévenu étaient dangereux pour la société et constituaient une infraction. Le prévenu a porté atteinte aux droits de propriété d'autrui, lesquels sont protégés par la loi. Son acte criminel a gravement perturbé l'ordre public et affecté la vie des citoyens ; une peine sévère est donc nécessaire à titre dissuasif et édifiant.

Après un examen approfondi du dossier, le tribunal a condamné l'accusée Le Thi Nu à 16 ans de prison pour escroquerie et détournement de biens. Sur le plan civil, le tribunal a ordonné à l'accusée de dédommager intégralement la victime.

Après avoir abusé de la confiance et de la bienveillance d'un couple de propriétaires à 19 reprises pour commettre des escroqueries, l'accusé a finalement dû répondre de ses actes devant la justice. Cette affaire a non seulement mis un terme à une série d'escroqueries sophistiquées, mais a aussi servi d'avertissement : la bienveillance, si elle n'est pas accompagnée de prudence, peut se révéler un piège pour celui qui la prodigue. Dans les relations sociales, et plus particulièrement lorsqu'il s'agit d'argent et de biens, la prudence est toujours de mise pour se protéger.