Les arnaques en ligne sont en plein essor.

Un employé de banque découvre une fraude.

Pendant deux jours consécutifs, grâce à leur vigilance et à leur expérience, le personnel de l'agence Agribank de Tay Nghe An a aidé les clients à éviter les arnaques en ligne.

Mme Tran Thi Thuy, responsable de l'équipe comptabilité et trésorerie du bureau de transactions Cho Moi de la succursale Tay Nghe An d'Agribank, a déclaré que vers 15h20 le 15 octobre, au bureau de transactions Cho Moi, la cliente NTO, résidant au hameau 4, commune de Nghia Thuan, ville de Thai Hoa, est venue avec son mari retirer de l'argent de leur compte d'épargne pour transférer 90 millions de VND sur le compte de leur fille.

Lors de la transaction, la caissière a remarqué des irrégularités et a mené son enquête. Elle a alors découvert que la cliente souhaitait transférer de l'argent vers plusieurs comptes dans la province de Soc Trang, alors que sa fille étudiait et travaillait au Japon. La caissière a immédiatement bloqué le retrait et a incité la cliente à appeler un proche pour vérifier si le compte de sa fille sur les réseaux sociaux avait été piraté.

Après vérification, il s'est avéré que le compte Facebook de la fille de la cliente avait été piraté par des fraudeurs qui ont incité Mme O à envoyer de l'argent sur un autre compte.

Le lendemain matin, le 16 octobre, Mme Dao Thi H., résidente de la commune de Dong Hieu, ville de Thai Hoa, et son mari se sont présentés au bureau des transactions dans l'espoir d'hypothéquer leurs droits d'utilisation des terres afin d'emprunter 200 millions de VND. Remarquant l'attitude craintive et confuse des clients, l'agent des transactions les a invités au deuxième étage pour un entretien plus approfondi et a simultanément signalé l'affaire à sa direction.

Analyse des arnaques en ligne courantes récentes pour nos clients. Après avoir discuté avec un client, celui-ci s'est rendu compte qu'il était victime d'une escroquerie. Les escrocs le menaçaient, prétendant être impliqués dans un réseau criminel faisant l'objet d'une enquête de la police de Thai Hoa, et exigeant un transfert d'argent en échange de leur coopération, sous peine d'arrestation.

La cliente aurait reçu un appel du numéro 0332303262. L'appelant, se faisant passer pour un policier de Thai Hoa, l'aurait informée que son mari était impliqué dans un trafic de drogue. Les escrocs l'ont ensuite contactée à plusieurs reprises depuis différents numéros, la pressant sans cesse de lui transférer de l'argent et la menaçant de ne rien dire à ses proches ni à sa banque.

Se faire passer pour un policier afin d'extorquer des biens.

« Ma famille vient de se faire arnaquer, tout le monde. Ils ciblent les personnes âgées pour commettre leurs escroqueries. » Ce message a été partagé sur Facebook par Mme P., de la ville de Vinh, qui raconte comment ses proches ont récemment été victimes d'escroqueries perpétrées par des individus se faisant passer pour des policiers.

Mme P a raconté : « Ils ont d’abord appelé pour nous demander pourquoi nous n’étions pas allés au commissariat pour intégrer le logiciel d’assurance sociale à notre compte d’identification personnel. Ils se sont fait passer pour un policier du commissariat nommé Son, puis ils ont transféré l’appel à une autre personne se faisant passer pour un agent de la police municipale nommé Hai. Ensuite, ils nous ont dit de laisser tomber et qu’ils s’en occuperaient pour nous, qu’il n’était plus nécessaire d’aller au commissariat. »

Après avoir gagné la confiance de la victime, l'escroc a prétendu détenir une plainte contenant ses informations personnelles, l'accusant d'être impliquée dans un réseau de blanchiment d'argent et de trafic de stupéfiants. La victime a alors demandé si elle avait perdu sa carte d'identité ou divulgué ses coordonnées bancaires.

Lorsque la victime commence à bégayer, ils diront : « Je sais que vous avez été trompée et exploitée, mais nous travaillons sur une affaire majeure d'envergure internationale et nationale. Nous vous aiderons à prouver votre innocence, à condition que cela reste strictement confidentiel. N'en parlez à personne, surtout pas à vos proches ni à vos enfants. Si vous ne coopérez pas, la réputation et l'honneur de vos enfants seront gravement affectés. Cela vous importe peut-être peu, étant donné votre âge, mais vos enfants en subiront les conséquences. Si vous acceptez, nous vous aiderons à prouver que vous disposez de ressources financières suffisantes pour éviter toute implication dans du blanchiment d'argent, en transférant 200 millions de VND sur ce compte. Deux jours plus tard, le dossier sera complet et vous serez restitué intégralement. »

Cette arnaque trompe les personnes âgées en leur faisant croire que le service est gratuit et que les paiements sont immédiats. Si la victime a de l'argent sur son compte bancaire et effectue la transaction via l'application, elle transfère immédiatement les fonds aux escrocs.

Si la victime ne possède pas d'application bancaire, les escrocs lui indiqueront comment déposer de l'argent liquide. En semaine, ils l'inciteront à se rendre à la banque, prétendant que c'est pour leurs enfants ou petits-enfants. Plus tard, face à la vigilance accrue des employés de banque, qui ont détecté les arnaques et collaboré avec la police pour enrayer certaines affaires, les auteurs de ces escroqueries ont exigé un paiement immédiat les jours fériés, lorsque les banques étaient fermées, en demandant à la victime de se rendre dans une bijouterie pour effectuer le transfert.

Si la victime n'a pas les moyens de payer, elle indiquera aux escrocs comment emprunter de l'argent facilement et discrètement. Après avoir versé la somme demandée, si les escrocs n'ont pas encore été démasqués, ils inventeront une autre situation pour soutirer davantage d'argent à la victime. Si celle-ci refuse de payer davantage, elle perdra la somme déjà versée. Ainsi, la victime finit par céder tout son argent et tous ses biens convertibles en espèces.

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Dans ma famille, les escrocs nous ont demandé de le cacher à nos enfants et petits-enfants, et de leur emprunter de l'argent sous prétexte de construire une église ou d'acheter une voiture… Heureusement, nos voisins ont vu le couple de personnes âgées emprunter de l'argent et m'ont appelé, ce qui nous a permis de les arrêter à temps ! Par conséquent, il faut être vigilant face à tout appel téléphonique menaçant, toute demande d'argent ou toute demande d'installation d'applications suspectes. Si vous voyez quelqu'un vous demander soudainement de l'argent, surtout s'il s'agit d'une personne âgée, soyez prudent et vérifiez ses informations, afin d'éviter d'être vous-même victime d'une escroquerie !

Mme P. a émis un avertissement.

Les arnaques sont monnaie courante.

Actuellement, dans la province de Nghệ An, les arnaques se multiplient. Des escrocs se font passer pour des livreurs, appellent les clients en prétendant avoir passé une commande en ligne et exigent un paiement afin de leur voler leur argent. Mme H., habitant le quartier de Ha Huy Tap (ville de Vinh), raconte qu'elle commande souvent en ligne et ne paie généralement qu'à la réception de sa commande (paiement à la livraison). Un jour, alors qu'elle était absente, elle a reçu un appel lui demandant de transférer 350 000 VND. Comme elle avait commandé une quantité importante d'articles et qu'elle ignorait leur nature, elle a effectué le transfert. À son retour, ne trouvant pas sa commande, elle a tenté de rappeler le numéro, mais la ligne était coupée.

Les arnaques sont monnaie courante, sous toutes leurs formes, certaines impliquant des milliards de dongs, d'autres seulement quelques dizaines de milliers. Il s'agit d'appels prétendant offrir des marchandises gratuitement ; il suffit de transférer quelques dizaines de milliers de dongs pour les frais de port…

Récemment, une nouvelle arnaque a fait son apparition : de nombreuses personnes passant commande sont victimes de messages frauduleux sur Zalo, leur demandant de transférer de l’argent, parfois même en utilisant des comptes bancaires au nom du vendeur. Il est donc nécessaire de rappeler constamment aux clients que ces messages de confirmation de commande Zalo sont des arnaques et qu’il ne faut surtout pas effectuer de virement !

Mme NH, vendeuse d'articles de mode, a déclaré que son compte avait récemment été usurpé. Afin d'éviter toute escroquerie, elle a dû publier un message sur Facebook conseillant à ses clients de ne pas effectuer de virement anticipé via Zalo. « Pour éviter les arnaques, veuillez ne verser d'argent à personne à l'avance. Je vous livrerai d'abord les articles, et vous paierez ensuite. Je ne confirme ni les commandes ni les paiements via Zalo », a-t-elle indiqué sur son compte.

De plus, de nos jours, grâce aux logiciels malveillants installés sur les appareils mobiles des victimes, les escrocs peuvent suivre tous les mouvements des utilisateurs, y compris l'authentification des mots de passe des comptes bancaires et de titres, et ensuite voler de l'argent.

Le ministère de la Sécurité publique aurait recensé 24 formes de fraude en ligne, allant des méthodes les plus sophistiquées comme les vidéos deepfake (images et informations falsifiées), à l'usurpation d'identité de policiers, de procureurs, de juges et d'agents du fisc, en passant par les appels menaçants adressés aux victimes via Internet, puis au vol d'informations personnelles et de biens.

Les arnaques en ligne sont de plus en plus sophistiquées, ce qui les rend difficiles à repérer pour beaucoup. Il est donc essentiel de rester vigilant et de vérifier l'identité de toute personne vous contactant spontanément en se faisant passer pour un policier, un employé de banque, etc. N'installez ni ne téléchargez aucune application directement à partir de liens reçus par SMS, messagerie instantanée sur les réseaux sociaux ou applications de messagerie, ni depuis les sites web proposés par ces individus. Ne faites confiance à personne, ne suivez personne et n'entrez pas en contact avec quiconque fait de la publicité sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Zalo, Viber, Telegram, etc.