La fraude en ligne est en hausse

Un employé de banque détecte une fraude

Pendant deux jours consécutifs, grâce à leur vigilance et à leur expérience, le personnel de l'agence Agribank Tay Nghe An a aidé les clients à éviter les escroqueries en ligne.

Mme Tran Thi Thuy, responsable de la comptabilité - équipe de trésorerie, bureau de transaction Cho Moi, succursale d'Agribank Tay Nghe An, a déclaré que vers 15h20 le 15 octobre, au bureau de transaction Cho Moi, une cliente de NTO résidant dans le hameau 4, commune de Nghia Thuan, ville de Thai Hoa, a accompagné son mari pour retirer de l'argent du livret d'épargne afin de transférer 90 millions de VND sur le compte de sa fille.

Lors de l'opération, le caissier a constaté des anomalies. Après avoir enquêté, il a découvert que le client souhaitait transférer de l'argent vers des comptes dans la province de Soc Trang, alors que sa fille étudiait et travaillait au Japon. Le caissier a rapidement interrompu le retrait du livret d'épargne, persuadant le client de rappeler pour confirmer le numéro de compte d'un proche afin de vérifier si le compte de réseau social de sa fille avait été piraté.

Après une nouvelle vérification, il a été découvert que le compte Facebook de la fille du client avait été piraté par un criminel, qui a incité Mme O à déposer de l'argent sur un autre compte.

Le lendemain matin, le 16 octobre, Mme Dao Thi H., habitante de la commune de Dong Hieu, dans la ville de Thai Hoa, et son mari se sont rendus à la transaction dans l'espoir d'hypothéquer les droits d'utilisation du terrain pour emprunter 200 millions de VND. Constatant que la cliente montrait des signes de peur et de confusion, l'agent de transaction l'a invitée au deuxième étage pour une discussion plus approfondie et a fait rapport à ses supérieurs.

Analyse des récents incidents de cyberfraude courants auprès des clients. Après avoir été interrogé et confié par l'agent de transaction, le client a compris qu'il était victime d'une arnaque. La ruse utilisée consistait à le menacer d'être impliqué dans un réseau criminel, d'être interpellé par la police de Thai Hoa et de devoir transférer de l'argent pour coopérer à l'enquête, sous peine d'être arrêté.

Il est avéré que la cliente a reçu un appel du numéro 0332303262, se faisant passer pour la police de Thai Hoa, l'informant que le mari de Mme H. était impliqué dans un réseau de trafic de drogue. Les suspects l'ont contactée via différents numéros de téléphone, faisant constamment pression sur Mme H. pour qu'elle transfère de l'argent et la menaçant de ne rien dire à ses proches ni au personnel de la banque.

Se faire passer pour un policier pour s'approprier des biens

« Ma famille vient d'être manipulée par des escrocs. Ils ont choisi des personnes âgées pour commettre leurs crimes. » C'est ce que Mme P, de Vinh, a partagé sur Facebook, racontant l'histoire d'un de ses proches victime d'une arnaque se faisant passer pour un policier.

Mme P a déclaré : « D'abord, ils vous ont appelé et vous ont demandé pourquoi vous n'étiez pas allé au commissariat de police de votre quartier pour intégrer le logiciel d'assurance sociale à votre compte d'identification personnelle. Ils se sont fait passer pour un policier du quartier, Son, puis ont transféré le téléphone à une autre personne se faisant passer pour un policier municipal, Hai. Après cela, ils vous ont dit de le laisser là pour que nous puissions le faire pour vous ; vous n'avez plus besoin de vous rendre au commissariat de police. »

Après avoir gagné la confiance de la victime, il a déclaré avoir reçu une plainte contenant ses informations personnelles, l'accusant de participer à un réseau de blanchiment d'argent et de trafic de drogue. A-t-il perdu sa carte d'identité ou révélé son compte bancaire à qui que ce soit ?

Après que la victime commence à marmonner, elle dira : « Je sais que vous avez été trompé et exploité, mais nous menons un projet international et national de grande envergure. Nous allons maintenant vous aider à blanchir votre honneur dans cette affaire, à condition que cela reste extrêmement confidentiel et ne soit divulgué à personne, surtout pas à vos proches et à vos enfants. Si vous ne coopérez pas, la réputation et l'honneur de vos enfants seront gravement affectés, car vous êtes âgé et c'est normal, mais vos enfants en souffriront. Si vous acceptez, nous vous aiderons à prouver que vous disposez de ressources financières suffisantes pour ne pas participer au blanchiment d'argent, en transférant 200 millions de VND sur ce compte. Sous deux jours, nous clôturerons le dossier et vous le retournerons intact. »

Cette arnaque fait croire aux personnes âgées qu'elles ne perdront pas d'argent et les incite à payer. Si la victime dispose d'argent sur son compte bancaire et effectue le paiement via l'application, l'argent sera immédiatement transféré aux escrocs.

Si la victime ne possède pas d'application bancaire, ils lui expliquent comment déposer de l'argent. En semaine, les escrocs lui demandent de se rendre à la banque pour déposer de l'argent, prétextant l'envoyer à ses enfants ou petits-enfants. Plus tard, lorsque le personnel de la banque est alerté, découvre les faits et collabore avec la police pour prévenir certains cas, les victimes lui demandent de déposer immédiatement de l'argent les jours fériés. Lorsque la banque est fermée, elles lui conseillent de se rendre dans une boutique d'or pour transférer de l'argent.

Si la victime n'a pas assez d'argent pour payer, ils lui montreront comment emprunter facilement de l'argent et dissimuler facilement des informations. Après avoir versé la totalité de la somme demandée par les escrocs, si celle-ci n'est pas encore découverte, ils inventeront une situation pour que la victime paie davantage. Si elle ne paie pas davantage, elle perdra la somme versée. La victime dépensera alors tout son argent, des actifs convertibles en argent, pour payer…

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Dans mon cas, les escrocs ont dit qu'ils devaient d'abord cacher l'argent à leurs enfants et petits-enfants, et emprunter de l'argent sous prétexte de construire une église ou d'acheter une voiture… Ma famille a eu de la chance : les voisins ont vu la personne âgée emprunter de l'argent et m'ont appelé, ce qui nous a permis d'intervenir à temps ! Soyez donc tous vigilants lorsque vous recevez des appels téléphoniques suspects, menaçants, exigeant de l'argent et demandant l'installation d'applications étranges. Et si vous voyez quelqu'un emprunter de l'argent soudainement, surtout une personne âgée, vérifiez attentivement les informations, afin de ne pas devenir une victime indirecte d'une fraude !

Mme P. met en garde

La fraude est en hausse

Actuellement, à Nghe An, il est courant de se faire passer pour des expéditeurs pour appeler les clients afin de les informer des commandes passées en ligne et de leur demander de payer leurs biens. Mme H, du quartier de Ha Huy Tap (ville de Vinh), explique qu'elle commande souvent en ligne et ne transfère généralement de l'argent qu'à réception des marchandises (contre remboursement). Un jour, alors qu'elle était absente, elle a reçu un appel lui demandant de transférer 350 000 VND pour les marchandises. Comme elle avait commandé une quantité importante et ne savait pas lesquelles, elle a transféré l'argent. De retour chez elle, ne trouvant pas les marchandises, elle a appelé le numéro qu'elle avait contacté, mais la ligne était bloquée.

La fraude est omniprésente, sous toutes ses formes. Nombre de cas coûtent des milliards, mais il existe aussi des cas ne portant que sur quelques dizaines de milliers de dongs. Il s'agit d'appels indiquant que vous avez des marchandises d'une valeur de 0 dong et qu'il vous suffit de transférer quelques dizaines de milliers de dongs pour les expédier...

Récemment, une autre forme de fraude a été constatée : de nombreuses personnes ayant clôturé une commande reçoivent des messages frauduleux via Zalo, leur demandant de virer de l'argent. Le compte bancaire est également ouvert au nom du vendeur. Nombreux sont ceux qui doivent constamment rappeler aux clients que le message de clôture de commande sur Zalo est une arnaque et qu'il est déconseillé de virer de l'argent !

Mme NH, une vendeuse de mode, a déclaré que son compte avait récemment été usurpé. Pour éviter d'être escroquée, elle a dû publier un message sur Facebook pour avertir ses clients de ne pas effectuer de virements d'argent à l'avance via les comptes Zalo. « Pour éviter les escroqueries, les clients ne doivent pas effectuer de virements d'argent à l'avance. Je livrerai les marchandises et paierai ensuite. Je ne clôturerai pas les commandes ni ne paierai via Zalo », a-t-elle déclaré.

De plus, actuellement, grâce à des logiciels malveillants installés sur l'appareil mobile de la victime, les escrocs peuvent surveiller chaque mouvement de l'utilisateur, y compris l'authentification par mot de passe pour sécuriser les comptes bancaires et les comptes de titres, volant ainsi de l'argent.

Il est connu que le ministère de la Sécurité publique a répertorié 24 formes de fraude en ligne, des formes les plus sophistiquées telles que la fraude utilisant des vidéos deepfake (fausses, fausses images et informations), jusqu'à l'usurpation d'identité d'agences de police, de procureurs, de tribunaux et d'agents des impôts pour appeler via le protocole Internet pour menacer les victimes, puis s'approprier des informations personnelles et des biens.

Les experts affirment que les escroqueries en ligne sont de plus en plus sophistiquées, ce qui les rend difficiles à identifier pour beaucoup. Il est donc essentiel d'être vigilant et de trouver des moyens de vérifier les informations de toute personne qui contacte proactivement un policier, un employé de banque, etc. et se fait passer pour un policier, un employé de banque, etc. N'installez ni ne téléchargez aucune application directement à partir de liens envoyés par SMS, de contenus de chat sur les plateformes sociales, d'applications de messagerie ou de sites web fournis par des personnes. Évitez de faire confiance aux publicités des personnes sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Zalo, Viber, Telegram, etc.