La fraude en ligne est en hausse

Le personnel de la banque détecte les fraudes

Pendant deux jours consécutifs, grâce à leur vigilance et à leur expérience, le personnel de l'agence Agribank Tay Nghe An a aidé les clients à éviter les escroqueries en ligne.

Mme Tran Thi Thuy, responsable de la comptabilité - équipe de trésorerie, bureau de transaction Cho Moi, succursale d'Agribank Tay Nghe An, a déclaré que vers 15h20 le 15 octobre, au bureau de transaction Cho Moi, une cliente de NTO résidant dans le hameau 4, commune de Nghia Thuan, ville de Thai Hoa est venue avec son mari pour retirer de l'argent du livret d'épargne afin de transférer 90 millions de VND sur le compte de sa fille.

Lors de l'opération, le caissier a constaté des anomalies. Après avoir approfondi ses investigations, il a découvert que le client souhaitait transférer de l'argent vers des comptes dans la province de Soc Trang, pendant que sa fille étudiait et travaillait au Japon. Le caissier a rapidement interrompu le retrait du livret d'épargne, persuadant le client de rappeler pour confirmer le numéro de compte d'un proche afin de vérifier si le compte de réseau social de sa fille avait été piraté.

Après une nouvelle vérification, il a été découvert que le compte Facebook de la fille du client avait été piraté par un criminel, qui a incité Mme O à déposer de l'argent sur un autre compte.

Le lendemain matin, le 16 octobre, Mme Dao Thi H., habitante de la commune de Dong Hieu, ville de Thai Hoa, et son mari se sont présentés à la transaction dans l'espoir d'hypothéquer les droits d'usage du terrain pour emprunter 200 millions de dongs. Constatant que la cliente manifestait des signes de crainte et de confusion, l'agent de transaction l'a invitée au deuxième étage pour une discussion plus approfondie et a fait part de la situation à ses supérieurs.

Analyser les cas récents de cyberfraude les plus fréquents. Après avoir été interrogé et confié par l'agent de transaction, le client a compris qu'il était victime d'une arnaque. La ruse utilisée consistait à le menacer d'être impliqué dans un réseau criminel, d'être pris en charge par la police de Thai Hoa et de devoir transférer de l'argent pour coopérer à l'enquête, sous peine d'arrestation.

Il est avéré que la cliente a reçu un appel du numéro 0332303262, se faisant passer pour la police de Thai Hoa, l'informant que le mari de Mme H. était impliqué dans un réseau de trafic de drogue. Les suspects l'ont contactée via différents numéros de téléphone, faisant constamment pression sur Mme H. pour qu'elle transfère de l'argent et la menaçant de ne pas signaler l'incident à ses proches ou au personnel de la banque.

Se faire passer pour un policier pour s'approprier des biens

« Ma famille vient d'être manipulée par des escrocs. Ils ont choisi des personnes âgées pour commettre leurs crimes. » Voici ce que Mme P, de Vinh, a publié sur Facebook, racontant l'histoire d'un de ses proches victime d'une arnaque se faisant passer pour un policier.

Mme P a déclaré : « D'abord, ils vous ont appelé et vous ont demandé pourquoi vous n'étiez pas allé au commissariat de police de votre quartier pour intégrer le logiciel d'assurance sociale à votre compte d'identification personnelle. Ils se sont fait passer pour un policier du quartier, Son, puis ont transféré le téléphone à une autre personne se faisant passer pour un policier municipal, Hai. Après cela, ils vous ont dit de le laisser là pour que nous puissions le faire pour vous ; vous n'avez plus besoin de vous rendre au commissariat. »

Après avoir gagné la confiance de la victime, il a déclaré avoir reçu une plainte concernant ses informations personnelles, l'accusant de participer à un réseau de blanchiment d'argent et de trafic de drogue. A-t-il perdu sa carte d'identité ou révélé son compte bancaire à qui que ce soit ?

Après que la victime commence à marmonner, elle dira : « Je sais que vous avez été trompé et exploité, mais nous menons un vaste projet national et international. Nous allons maintenant vous aider à blanchir votre honneur dans cette affaire, dans le plus grand secret, en ne le révélant à personne, surtout pas à vos proches et à vos enfants. Si vous ne coopérez pas, la réputation et l'honneur de vos enfants seront gravement affectés. Vous êtes âgé, donc c'est normal, mais vos enfants en pâtiront. Si vous acceptez, nous vous aiderons à prouver que vous disposez de ressources financières suffisantes pour ne pas participer au blanchiment d'argent, en transférant 200 millions de VND sur ce compte. Sous deux jours, nous clôturerons le dossier et vous le retournerons intact. »

Cette arnaque fait croire aux personnes âgées qu'elles ne perdront pas d'argent et les incite à payer. Si la victime dispose d'argent sur son compte bancaire et effectue le paiement via l'application, l'argent sera immédiatement transféré aux escrocs.

Si la victime ne possède pas d'application bancaire, les escrocs lui indiqueront comment déposer de l'argent. En semaine, les escrocs l'invitent à se rendre à la banque pour déposer de l'argent, sous prétexte de l'envoyer à ses enfants ou petits-enfants. Plus tard, lorsque le personnel de la banque, vigilant, découvre et collabore avec la police pour prévenir certains cas, les victimes demandent de déposer de l'argent immédiatement les jours fériés. Lorsque la banque est fermée, elles l'invitent à se rendre à la boutique d'or pour transférer de l'argent.

Si la victime n'a pas assez d'argent pour payer, ils lui montreront comment emprunter facilement de l'argent et dissimuler facilement des informations. Après avoir versé la totalité de la somme demandée par les escrocs, s'ils ne sont pas encore démasqués, ils inventeront une situation pour inciter la victime à payer davantage. Dans le cas contraire, elle perdra la somme versée. La victime dépense alors tout son argent, des actifs convertibles en argent, pour payer…

«

Dans mon cas, les escrocs ont dit qu'ils devaient d'abord cacher leur situation à leurs enfants et petits-enfants, et emprunter de l'argent sous prétexte de construire une église ou d'acheter une voiture... Ma famille a eu de la chance : les voisins ont vu la personne âgée emprunter de l'argent et m'ont appelé, ce qui nous a permis de les arrêter à temps ! Soyez donc vigilants face aux appels téléphoniques suspects menaçants, demandant de l'argent ou incitant à installer des applications suspectes. Et si vous voyez quelqu'un emprunter de l'argent soudainement, surtout une personne âgée, vérifiez attentivement les informations, afin de ne pas devenir une victime indirecte d'une fraude !

Mme P. a averti

La fraude est en hausse

Actuellement, à Nghe An, on observe une tendance croissante à se faire passer pour des expéditeurs pour appeler les clients afin de les informer de leurs commandes en ligne et de leur demander de payer pour récupérer leurs biens. Mme H, du quartier de Ha Huy Tap (ville de Vinh), explique qu'elle commande souvent en ligne et ne transfère généralement l'argent qu'après réception des marchandises (contre remboursement). Un jour, alors qu'elle était absente, elle a reçu un appel lui demandant de transférer 350 000 VND pour les marchandises. Comme elle avait commandé une quantité importante et ne savait pas lesquelles, elle a transféré l'argent. De retour chez elle, ne trouvant pas les marchandises, elle a appelé le numéro qu'elle avait contacté, mais la ligne était bloquée.

Les escroqueries fleurissent sous toutes leurs formes. Nombre d'entre elles coûtent des milliards, mais il existe aussi des cas ne coûtant que quelques dizaines de milliers de dongs. Il s'agit d'appels prétendant que vous avez des marchandises d'une valeur de 0 dong et qu'il vous suffit de transférer quelques dizaines de milliers de dongs pour les expédier...

Récemment, une nouvelle forme de fraude a été constatée : de nombreuses personnes ayant clôturé une commande reçoivent des messages frauduleux via Zalo, leur demandant de virer de l'argent. Le compte bancaire est alors ouvert au nom du vendeur. De nombreuses personnes doivent constamment rappeler aux clients que les messages de clôture sur Zalo sont frauduleux et qu'ils ne virent pas d'argent !

Mme NH, une vendeuse de mode, a déclaré que son compte avait récemment été usurpé. Pour éviter de se faire arnaquer, elle a dû publier un message sur Facebook pour avertir ses clients de ne pas effectuer de virements anticipés via leur compte Zalo. « Pour éviter les arnaques, les clients ne doivent pas effectuer de virements anticipés. Je livre les marchandises et je paie ensuite. Je ne clôture pas les commandes et ne paie pas via Zalo », a-t-elle déclaré.

De plus, actuellement, grâce à des logiciels malveillants installés sur l'appareil mobile de la victime, les escrocs peuvent surveiller chaque mouvement de l'utilisateur, y compris l'authentification par mot de passe pour sécuriser les comptes bancaires et les comptes de titres, volant ainsi de l'argent.

Il est connu que le ministère de la Sécurité publique a répertorié 24 formes de fraude en ligne, des formes les plus sophistiquées telles que la fraude utilisant des vidéos deepfake (fausses, fausses images et informations), jusqu'à l'usurpation d'identité d'agences de police, de procureurs, de tribunaux et d'agents des impôts pour appeler via le protocole Internet afin de menacer les victimes, puis s'approprier des informations personnelles et des biens.

Les experts affirment que les escroqueries en ligne sont de plus en plus sophistiquées, ce qui les rend difficiles à identifier pour beaucoup. Il est donc essentiel d'être vigilant et de trouver des moyens de vérifier les informations de toute personne qui contacte activement un policier, un employé de banque, etc. et se fait passer pour un policier, un employé de banque, etc. N'installez ni ne téléchargez aucune application directement à partir d'un lien envoyé par SMS, de messages sur les réseaux sociaux, d'applications de messagerie ou de sites web fournis par la personne concernée. Évitez de faire confiance aux annonceurs sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Zalo, Viber, Telegram, etc.