Des dizaines de milliards de comptes évaporés sous les « ruses » des employés de banque ?

Le solde du compte de l'entreprise est estimé à environ 26 milliards de VND, mais lorsqu'elle s'est rendue à la banque pour retirer de l'argent, la directrice a été choquée de voir qu'il ne restait que quelques centaines de milliers de VND.

Mme Tran Thi Thanh Xuan, directrice de la société Quang Huan, a déclaré que son entreprise, dont le siège social est situé à Cu Chi, Hô-Chi-Minh-Ville, est spécialisée dans l'achat et la vente de produits agricoles. Depuis fin mars 2015, elle a ouvert un compte auprès de la Vietnam Prosperity Bank (VPBank). Durant la saison d'achat et de vente de produits agricoles, les clients ont versé environ 26 milliards de dongs sur ce compte.

À la fin de la saison (vers juillet 2015), Mme Xuan est allée retirer de l'argent et a constaté que 26 milliards de VND avaient disparu du compte susmentionné, ne laissant que quelques centaines de milliers de VND. Lorsqu'elle a demandé à consulter son compte, le personnel de la banque lui a demandé de modifier sa signature, affirmant qu'elle était différente de celle des transactions précédentes.

En consultant ultérieurement le relevé de compte, elle a constaté des retraits et des virements continus sur les sommes versées par les clients. La signature et le paiement de chèques se poursuivaient également sans interruption, alors qu'elle n'en avait jamais acheté. Après une nouvelle vérification, elle a constaté que le relevé indiquait clairement que la personne ayant acheté le chèque de sa société était une employée de VPBank, Doan Thi Thuy Hang, et que la personne ayant retiré le chèque était le mari de Mme Hang (Nguyen Huy Nhut) et deux autres personnes, Do Dinh Bao et Pham Van Trinh. Pham Van Trinh était le chef comptable de la société Quang Huan.

La demande de transfert du chèque indique clairement que l'acheteur du chèque de la société de Mme Xuan est l'employée de VPBank - Doan Thi Thuy Hang.

Ce que Mme Xuan se demande, c'est qu'à l'ouverture du compte, elle s'est inscrite aux notifications de transactions bancaires mobiles sur son numéro de téléphone personnel. Le relevé de compte indique également que la banque a facturé l'intégralité des frais de transaction, mais elle n'a reçu aucun message concernant les transactions susmentionnées.

Mme Xuan a indiqué avoir demandé à la banque des éclaircissements sur l'affaire concernant l'employée Doan Thi Thuy Hang qui avait acheté des chèques à son entreprise et participé aux transactions susmentionnées, mais n'avoir pas obtenu de coopération, au motif que l'employée avait démissionné. Par conséquent, cette directrice a déposé une plainte auprès du Département des enquêtes sur les délits de gestion et de fonctions économiques (PC46) de la police de Hô-Chi-Minh-Ville en septembre 2015 pour intervention, mais cette affaire est restée sans suite à ce jour.

De plus, Mme Xuan a déclaré que la banque avait fourni un ensemble de documents pour l'ouverture d'un compte (photocopie) portant la signature de Tran Thi Thanh Xuan, directrice de la société Quang Huan, mais que la signature était celle de Pham Van Trinh. Sur les documents, l'écriture n'était pas celle de Mme Xuan ; selon elle, il était donc possible qu'il s'agisse d'un faux document créé par une employée de banque nommée Hang, son mari et Pham Van Trinh, de connivence. Mme Xuan avait également fourni les signatures et l'écriture de Pham Van Trinh précédemment chez des notaires et au bureau des impôts à des fins de comparaison. Il s'agissait bien de la signature et de l'écriture de Trinh, mais au nom de la directrice Tran Thi Thanh Xuan.

Dans une interview accordée à la presse au sujet de l'incident, la Vietnam Prosperity Bank (VPBank) a confirmé avoir ouvert le compte de paiement susmentionné pour la société Quang Huan le 28 mars 2015. Cette information était basée sur la demande d'ouverture de compte, le cachet, la signature du titulaire du compte et les documents d'accompagnement transmis par la société Quang Huan à la banque conformément à la loi. Après l'ouverture du compte, la société l'a utilisé pour effectuer des transactions afin de recevoir et de transférer des fonds à ses partenaires.

Le 19 octobre 2015, la banque a reçu une plainte de Mme Tran Thi Thanh Xuan, alléguant que M. Pham Van Trinh et un certain nombre de dirigeants et d'employés de VPBank se sont entendus pour causer à la société une perte de 11,3 milliards de VND, ce qui est différent du chiffre d'environ 26 milliards de VND que Mme Xuan a récemment rapporté.

La signature et l'écriture manuscrite de Pham Van Trinh au bureau du notaire correspondent à la signature du directeur Tran Thi Thanh Xuan sur le chèque.

VPBank a déclaré avoir immédiatement vérifié les documents d'ouverture de compte, collaboré avec les personnes concernées, M. Pham Van Trinh (et son avocat), et avoir discuté et travaillé directement avec Mme Xuan le 30 octobre 2015. Ces personnes ont toutes nié le contenu des accusations de Mme Xuan et ont demandé une confrontation avec elle pour obtenir des éclaircissements. La banque a alors invité Mme Xuan à s'efforcer de créer une occasion de confrontation, mais Mme Xuan n'a pas coopéré et a répondu qu'elle avait adressé une requête à la police pour enquête.

La banque a confirmé avoir ensuite demandé à Mme Xuan de déposer une plainte conformément à la réglementation au nom de la société Quang Huan, sur la base de laquelle elle pourrait la résoudre. « Ces éléments sont tous mentionnés dans la réponse à la plainte de Mme Xuan ainsi que dans le rapport envoyé à la Banque d'État le 23 novembre 2015. Par ailleurs, la banque coordonne la fourniture des documents conformément aux documents envoyés par PC46 les 25 juillet et 1er août 2016 », a déclaré VPBank.

Cette banque a déclaré que, suite à une inspection, les documents de transaction des comptes de la société Quang Huan, tels que les transferts d'argent, les retraits, les achats par chèque, etc., ont tous été signés et tamponnés par le représentant légal de la société Quang Huan, la signature et le tampon correspondant à la signature et au tampon enregistrés auprès de VPBank dans la demande d'ouverture de compte de la société.

En ce qui concerne les messages de notification de transaction, VPBank a confirmé que toutes les transactions et modifications de solde ont été envoyées par la banque par SMS au numéro de téléphone enregistré par Quang Huan Company (ce numéro de téléphone a été vérifié par VPBank comme étant le numéro de téléphone utilisé par Mme Tran Thi Thanh Xuan - propriétaire du compte et représentant légal de Quang Huan Company).

Par ailleurs, VPBank estime qu'il s'agit d'une affaire présentant des indices de criminalité et que les services d'enquête doivent la vérifier et la clarifier. La police de Hô-Chi-Minh-Ville (PC46) mène actuellement une enquête et une vérification directes sur cette affaire. « Nous espérons également que les services d'enquête parviendront rapidement à une conclusion claire sur cette affaire, et que la banque fournira alors des informations complètes et garantira toujours les droits des clients conformément à la loi », a souligné la banque.

Selon VNE