Sans le sou et criblé de dettes après avoir suivi les conseils d'un ami et « spéculé » sur des terrains.
Ayant décidé de quitter sa famille et sa ville natale pour partir à l'étranger dans l'espoir d'une stabilité financière, un homme originaire de Nghe An a tout perdu après être tombé dans le piège de systèmes frauduleux de dépôts fonciers et de « spéculation », se retrouvant profondément endetté...
La tactique consistant à mettre en commun de l'argent pour « accumuler des terres »
Arrivé assez tôt au tribunal populaire provincial de Nghệ An, M. Le Minh C., âgé de 40 ans et résidant dans la commune de Quynh Hau, district de Quynh Luu, était loin d'imaginer que sa vie basculerait dans les dettes à cause de sa confiance en son concitoyen, Tran Van Nam, également âgé de 40 ans et résidant dans la même commune. Non seulement ils habitaient le même village, mais ils étaient aussi amis. À cause de cette confiance, M. C. a perdu toutes ses économies, accumulées au fil de nombreuses années de travail comme ouvrier agricole à l'étranger. De plus, il s'est endetté davantage en empruntant de l'argent pour le prêter à Nam.
Tout a commencé en 2021, alors que M. C. travaillait à Singapour. À cette époque, le marché immobilier local était en plein essor. C'est pourquoi, après avoir lu les publications de Nam sur les réseaux sociaux concernant la vente de terrains et la recherche d'investisseurs, M. C. s'est renseigné.
En réalité, Tran Van Nam n'était pas un spéculateur foncier ; il avait perdu de l'argent en investissant en ligne, ce qui l'avait endetté et l'avait poussé à monter une escroquerie. À l'époque, comme M. C. était à l'étranger, Nam, pour gagner sa confiance, avait emmené sa femme visiter plusieurs terrains, mais aucun ne lui avait plu.
Plus tard, Nam appela M. C. et l'invita à mettre de l'argent en commun pour acheter des terrains à des fins spéculatives, dans l'espoir d'en tirer profit. L'homme, qui travaillait à l'étranger et le croyait, accepta. Nam lui fournit de fausses informations concernant des parcelles de terrain inexistantes, le prix de vente et le montant de l'acompte requis, en lui envoyant des images de faux reçus d'acompte. Comme il se trouvait à l'étranger et faisait confiance à son ami du même village, M. C. lui transféra de l'argent à plusieurs reprises.
Plus précisément, le 17 avril 2021, Tran Van Nam a informé M. C. qu'il possédait actuellement un terrain dans la commune de Quynh Hoa d'une superficie de 200 mètres carrés.2Le terrain était proposé à 1,2 milliard de VND, avec un acompte de 300 millions de VND. Nam suggéra à M. C. de financer chacun la moitié de l'acompte. Lui faisant confiance, M. C. chargea quelqu'un de lui transférer 160 millions de VND à titre d'acompte.
Le 22 avril, Nam informa M. C. de la « bonne nouvelle » : le premier terrain avait été vendu, chacun empochant un bénéfice de 40 millions de VND. Il lui conseilla ensuite d’investir 1,7 milliard de VND dans le second terrain, moyennant un acompte de 500 millions de VND. Après avoir calculé l’acompte et le bénéfice du premier terrain, Nam demanda à M. C. de ne verser que 20 millions de VND à titre d’acompte. Une fois l’argent encaissé, Nam rédigea lui-même un « reçu d’acompte », le remplit, le photographia et l’envoya à M. C.
Voyant que tout se déroulait sans accroc, le 24 avril, Nam continua d'escroquer M. C. en lui faisant acheter un troisième terrain pour 2,3 milliards de VND, moyennant un acompte d'un milliard de VND. Cette fois, Nam exigea de M. C. un dépôt de 500 millions de VND avant que le nouvel acquéreur ne prenne possession du terrain. Faisant confiance à Nam, M. C. fit transférer 50 millions de VND. Le lendemain, Nam informa M. C. que le terrain avait été vendu, générant un bénéfice de 200 millions de VND, à partager équitablement entre eux. Persuadé que le stratagème de Nam avait fonctionné, M. C. fit transférer 120 millions de VND supplémentaires sur le compte de Nam.
De plus, Nam a menti en prétendant que son titre de propriété était hypothéqué afin d'obtenir un prêt auprès d'un organisme de crédit, puis a demandé à M. C. de lui envoyer de l'argent pour le récupérer. Nam a promis d'hypothéquer le titre auprès de la banque pour emprunter une somme plus importante et investir conjointement dans des terres avec M. C. Se fiant aux paroles de Nam, M. C. lui a transféré un total de 175 millions de VND à plusieurs reprises.
L'agence d'enquête a déterminé qu'entre avril 2021 et février 2022, Tran Van Nam a escroqué et détourné plus de 520 millions de VND appartenant à M. C.
Se retrouver sans le sou après avoir cru aux paroles d'un escroc.
Pendant son séjour à l'étranger, M. C. ignorait totalement qu'il avait été victime d'une escroquerie. Il ne s'en est rendu compte qu'à son retour au Vietnam. Plus précisément, en mars 2022, après son retour, M. C. a demandé à Nam de lui montrer les terrains qu'il avait achetés et pour lesquels il avait versé un acompte. Cependant, Nam a systématiquement trouvé des excuses pour l'éviter. Après avoir mené son enquête, M. C. a compris qu'il avait été escroqué et a porté plainte auprès de la police.
Pour les actes susmentionnés, Tran Van Nam a été arrêté et poursuivi pour le crime de «Détournement de biensLors du procès, l'accusé a reconnu les faits qui lui étaient reprochés. Nam a avoué avoir escroqué la victime suite à des pertes liées à des investissements en ligne et à des difficultés financières. Il avait dépensé l'intégralité du butin. Interrogé par le tribunal sur les méthodes employées, l'accusé a déclaré les avoir apprises sur les réseaux sociaux avant de les mettre en pratique.
Présent au procès en tant que victime, M. C. a expliqué avec tristesse que, étant amis et originaires de la même ville, il avait accepté l'offre d'investissement de Nam. Cependant, il n'aurait jamais imaginé que sa confiance le conduirait à s'endetter. « Tout l'argent que j'avais économisé en travaillant à l'étranger a disparu », a-t-il déclaré. De plus, il peine depuis des années à rembourser les dettes contractées en empruntant de l'argent à Nam pour son investissement.
Lors du procès, le jury a interrogé Nam sur le remboursement des sommes volées aux victimes. Nam a déclaré ne posséder aucun bien. Sa maison a été saisie par les autorités. L'accusé a affirmé être dans l'incapacité de rembourser sa dette et a promis de gagner de l'argent pour la rembourser après sa sortie de prison.
Suite à la réponse du prévenu, la victime a exprimé clairement sa frustration. Elle a déclaré que sa vie était actuellement très difficile en raison des agissements frauduleux de Nam. Par conséquent, la victime a demandé au tribunal de juger le prévenu conformément à la loi.
Le tribunal a estimé que les agissements du prévenu étaient dangereux pour la société. Le prévenu a abusé de la confiance de la victime pour détourner des fonds. Poussé par l'appât du gain, il a agi avec une imprudence manifeste en commettant cette fraude, justifiant ainsi une peine sévère. Après avoir examiné tous les aspects de l'affaire, le tribunal a condamné Tran Van Nam à 12 ans de prison pour « détournement de biens » et lui a ordonné de restituer les fonds à la victime.
Le procès s'est conclu par une peine de 12 ans de prison pour l'accusé ; toutefois, les juges ont rappelé au public l'importance de la vigilance dans la gestion de son patrimoine. Face à la multiplication des escroqueries et des montages financiers frauduleux perpétrés par des individus sans scrupules, il est essentiel de redoubler de prudence afin d'éviter tout piège.
