Démantèlement d'une ligne de crédit noire en ligne utilisant des comptes iCloud comme garantie

Les décisions de poursuite ont été approuvées par le Parquet populaire de la province de Bac Giang. Le réseau susmentionné a prêté plus de 30 000 fois pour un montant total de 70 milliards de dôngs, à des taux d'intérêt allant de 319 % à 629 % par an, soit 15,9 à 31,4 fois supérieurs au taux d'intérêt maximal autorisé dans les transactions civiles.

Auparavant, grâce au travail de compréhension de la situation dans la région et dans le cyberespace, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie de la police provinciale de Bac Giang a découvert la ligne d'opération « crédit noir » ci-dessus.

Il est à noter que l'emprunteur n'a qu'à hypothéquer l'iPhone en fournissant un compte iCloud. Le groupe de sujets exige que l'emprunteur se déconnecte de son compte iCloud, puis se connecte à celui fourni par le sujet afin de pouvoir gérer ses informations et son téléphone. L'emprunteur peut emprunter de plusieurs millions à plusieurs dizaines de millions de VND, selon la valeur de l'iPhone.

De plus, les emprunteurs doivent fournir une photo de leur carte d'identité de citoyen, une photo de portrait, un numéro de téléphone, des contacts, une adresse permanente, une profession, une adresse de travail, une résidence actuelle, le nom complet du père, de la mère, de l'épouse, du mari, le nom Facebook des proches, le numéro de compte bancaire...

Après vérification des informations en double, l'entité de gestion versera le prêt sur le compte bancaire de l'emprunteur après avoir déduit les intérêts à l'avance pendant 3 à 10 jours. Les frais de dossier s'élèvent à 5 % du montant du prêt. L'emprunteur devra ensuite régler quotidiennement le capital et les intérêts par virement sur le compte bancaire de l'entité désignée.

En cas de non-paiement, le sujet verrouille son compte iCloud et l'emprunteur ne peut plus utiliser son téléphone, l'obligeant à payer pour le débloquer. Une fois le prêt remboursé, le sujet se déconnecte du compte iCloud auquel il est connecté, ce qui lui permet d'utiliser son téléphone normalement.

Face à cette situation, le colonel Nguyen Quoc Toan, directeur de la police provinciale de Bac Giang, a ordonné d'urgence la mise en place d'un projet spécial pour lutter contre ce fléau.

Le 24 juin, la Force opérationnelle composée de 60 officiers et soldats du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie, de la police de la ville de Bac Giang et d'un certain nombre d'unités professionnelles concernées de la police provinciale ont soudainement et de toute urgence fouillé 3 endroits, notamment : un immeuble d'appartements dans le bâtiment CT10A, zone urbaine de Nam Trung Yen, district de Cau Giay, ville de Hanoi ; un immeuble d'appartements dans le bâtiment CT10C, zone urbaine de Kim Van Kim Lu, quartier de Dai Kim, district de Hoang Mai, ville de Hanoi et un endroit dans le village 3, commune de Dong Son, ville de Tam Diep, province de Ninh Binh.

La police provinciale de Bac Giang a saisi de nombreux appareils, objets et documents connexes, notamment : 4 ordinateurs, 158 iPhones de différents types, 5 appareils de diffusion Internet et de nombreux autres objets et documents connexes.

Sur la base de documents et de preuves, le 5 juillet, l'Agence de police d'enquête de la police de la ville de Bac Giang a ouvert une enquête, poursuivi les accusés et émis un ordre de détention des personnes susmentionnées.

Au départ, l'Agence d'enquête de la police de la ville de Bac Giang a déterminé qu'il s'agissait d'un réseau de « crédit noir » organisé à grande échelle, opérant avec des prêts à taux d'intérêt élevés sur le cyberespace à l'échelle nationale, avec une division claire des rôles et des tâches, y compris le chef du réseau, fournissant de l'argent et des systèmes d'équipement pour que le groupe puisse fonctionner.

Le chef de groupe gère directement les employés, évalue les clients et octroie les prêts. Il perçoit un salaire mensuel d'environ 12 millions de VND. Le technicien contacte les collaborateurs, évalue les clients, accompagne l'installation des machines, gère les relances et le recouvrement des créances. Il perçoit un salaire mensuel d'environ 8 millions de VND. Il publie des annonces de prêts sur les réseaux sociaux, recherche des emprunteurs, collecte des informations sur ces derniers et perçoit une marge de 25 à 30 % sur les prêts accordés.

Les dirigeants des groupes d'usuriers de ce réseau sont : Do Thanh Ton (né en 2000, dans la commune de Dong Son, ville de Tam Diep, province de Ninh Binh) ; Vu Van Phong (né en 2004) dans la commune de Hong Phong, district de Thanh Mien, province de Hai Duong) ; Dao Van Thai (né en 1993, commune de Vu Ban, district de Dan Hung, province de Phu Tho) ; Nguyen Ngoc Linh (né en 1992, commune de Phu Loc, district de Nho Quan, province de Ninh Binh).

Le major Chu Van Hieu, chef adjoint du service de cybersécurité et de prévention des crimes liés aux hautes technologies de la police provinciale de Bac Giang, a déclaré : « Emprunter de l'argent via un compte iCloud présente de nombreux risques. Le risque de voir ses données et informations personnelles collectées est élevé. L'emprunt via un compte iCloud implique également que l'emprunteur a donné accès à son iPhone, notamment à des photos, des vidéos, des contacts… En cas de défaut de paiement, la personne concernée lui rappellera de payer sa dette et la recouvrera, appellera et enverra de nombreux SMS à ses proches pour les déranger, et bloquera son iPhone… »

L'agence de police d'enquête de la police de la ville de Bac Giang continue d'enquêter et d'élargir l'affaire.