Démantèlement d'une ligne de crédit noire en ligne utilisant un compte iCloud comme garantie

Les décisions de poursuite ont été approuvées par le Parquet populaire de la province de Bac Giang. La ligne susmentionnée a été prêtée plus de 30 000 fois pour un montant total de 70 milliards de VND, avec des taux d'intérêt allant de 319 %/an à 629 %/an, soit 15,9 à 31,4 fois plus élevés que le taux d'intérêt le plus élevé autorisé dans les transactions civiles.

Auparavant, grâce au travail de compréhension de la situation dans la région et dans le cyberespace, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie de la police provinciale de Bac Giang a découvert la ligne d'opération « crédit noir » ci-dessus.

Il est à noter que les emprunteurs n'ont qu'à hypothéquer leur iPhone en fournissant un compte iCloud. Le groupe de sujets exige que les emprunteurs se déconnectent de leur compte iCloud, puis se connectent au compte iCloud fourni par le sujet afin que celui-ci puisse gérer ses informations et son téléphone. Les emprunteurs peuvent emprunter de plusieurs millions à plusieurs dizaines de millions de VND, selon la valeur de l'iPhone.

De plus, les emprunteurs doivent fournir une photo de leur carte d'identité de citoyen, portrait, numéro de téléphone, contacts, adresse permanente, profession, adresse de travail, résidence actuelle, nom complet du père, de la mère, de l'épouse, du mari, nom Facebook des proches, numéro de compte bancaire...

Après vérification des informations en double, l'entité de gestion versera le prêt sur le compte bancaire de l'emprunteur après avoir déduit les intérêts à l'avance pendant 3 à 10 jours. Les frais de dossier s'élèvent à 5 % du montant du prêt. Ensuite, l'emprunteur devra payer le capital et les intérêts quotidiennement par virement sur le compte bancaire de l'entité désignée.

En cas de non-paiement, le compte iCloud de l'emprunteur sera verrouillé et l'emprunteur ne pourra plus utiliser son téléphone, ce qui l'obligera à payer pour le débloquer. Une fois le prêt remboursé, le compte iCloud sera déconnecté, permettant ainsi à l'emprunteur d'utiliser son téléphone normalement.

Face à cette situation, le colonel Nguyen Quoc Toan, directeur de la police provinciale de Bac Giang, a ordonné d'urgence la mise en place d'un projet spécial pour lutter contre ce fléau.

Le 24 juin, le groupe de travail composé de 60 officiers et soldats du département de cybersécurité et de prévention de la criminalité de haute technologie, de la police de la ville de Bac Giang et d'un certain nombre d'unités professionnelles concernées de la police provinciale ont soudainement et de toute urgence fouillé 3 endroits, notamment : un immeuble d'appartements dans le bâtiment CT10A, zone urbaine de Nam Trung Yen, district de Cau Giay, ville de Hanoi ; un immeuble d'appartements dans le bâtiment CT10C, zone urbaine de Kim Van Kim Lu, quartier de Dai Kim, district de Hoang Mai, ville de Hanoi et un emplacement dans le village 3, commune de Dong Son, ville de Tam Diep, province de Ninh Binh.

La police provinciale de Bac Giang a saisi de nombreux appareils, objets et documents connexes, notamment : 4 ordinateurs, 158 iPhones de différents types, 5 appareils de diffusion Internet et de nombreux autres objets et documents connexes.

Sur la base de documents et de preuves, le 5 juillet, l'Agence de police d'enquête de la police de la ville de Bac Giang a ouvert une enquête, poursuivi les accusés et émis un ordre de détention des personnes susmentionnées.

Dans un premier temps, l'Agence d'enquête de la police de la ville de Bac Giang a déterminé qu'il s'agissait d'un réseau de prêts de « crédit noir » organisé à grande échelle, opérant à des taux d'intérêt élevés sur le cyberespace à l'échelle nationale, avec une division claire des rôles et des tâches, y compris le chef du réseau, fournissant de l'argent et du matériel pour que le groupe puisse fonctionner.

Le chef de groupe gère directement les employés, évalue les clients et octroie les prêts. Il perçoit un salaire mensuel d'environ 12 millions de VND. Le technicien contacte les collaborateurs, évalue les clients, guide l'installation des machines, gère les relances et le recouvrement des créances. Il perçoit un salaire mensuel d'environ 8 millions de VND. Il publie des annonces de prêts sur les réseaux sociaux, recherche des emprunteurs, collecte des informations sur ces derniers et perçoit un bénéfice de 25 à 30 % sur les prêts accordés.

Les chefs des groupes de prêteurs usuraires de ce réseau comprennent : Do Thanh Ton (né en 2000, dans la commune de Dong Son, ville de Tam Diep, province de Ninh Binh) ; Vu Van Phong (né en 2004) dans la commune de Hong Phong, district de Thanh Mien, province de Hai Duong) ; Dao Van Thai (né en 1993, dans la commune de Vu Ban, district de Dan Hung, province de Phu Tho) ; Nguyen Ngoc Linh (né en 1992, dans la commune de Phu Loc, district de Nho Quan, province de Ninh Binh).

Le major Chu Van Hieu, chef adjoint du département de la cybersécurité et de la prévention des crimes liés aux hautes technologies de la police provinciale de Bac Giang, a déclaré : « Emprunter de l'argent via un compte iCloud présente de nombreux risques. Le risque est élevé que ses données et informations personnelles soient collectées. Hypothéquer un prêt via un compte iCloud signifie également que l'emprunteur a donné accès à son iPhone, notamment à des photos, des vidéos, des contacts… Si l'emprunteur ne paie pas, la personne concernée lui rappellera de payer sa dette et la recouvrera ; elle appellera et enverra de nombreux SMS pour déranger ses proches, et la personne concernée verrouillera son iPhone… »

L'agence de police d'enquête de la police de la ville de Bac Giang continue d'enquêter et d'élargir l'affaire.