D'une victime de fraude via une application mobile, un comptable d'un fonds de crédit est devenu fraudeur.
(Baonghean.vn) - Ayant besoin d'argent pour compléter sa ligne de ventes en ligne, Vo Thi Tuyet (Yen Thanh) a profité de sa position de comptable dans un fonds de crédit pour emprunter de l'argent afin de «renverser le contrat», puis a utilisé cet argent pour rembourser des dettes personnelles.
Le 26 mars, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert le procès en première instance de Vo Thi Tuyet (née en 1990), résidant dans la commune de Bao Thanh (district de Yen Thanh, province de Nghe An) pour le crime de « détournement de biens ».
On sait qu'au début du mois d'août 2023, Vo Thi Tuyet a commencé à participer à des ventes en ligne via une application appelée Fastshop, installée sur son téléphone. Grâce à cette application, Tuyet a effectué des tâches selon les instructions, après avoir payé des frais d'inscription. Après de nombreux transferts d'argent, la réalisation de tâches et le versement immédiat d'intérêts, Tuyet a fait confiance et a continué à participer. Cependant, pour récupérer leur mise initiale, les victimes comme Tuyet étaient incitées à transférer des sommes d'argent toujours plus importantes. Et lorsqu'elles se sont rendu compte de l'escroquerie, tout l'argent avait disparu.
Plus précisément, au moment de son arrestation, Tuyet avait transféré plus de 2 milliards de dongs sur l'application Fastshop. À cette époque, Vo Thi Tuyet était comptable du Fonds de crédit populaire de la commune de Bao Thanh (district de Yen Thanh). Pour compenser les pertes, Tuyet a eu recours à un stratagème consistant à emprunter de l'argent afin de « rembourser » les prêts.
Selon l'acte d'accusation, sachant que Mme NTH (née en 1982), résidant dans la même commune, disposait d'une somme importante qu'elle souhaitait déposer auprès du Fonds de crédit, Vo Thi Tuyet a abusé de sa position professionnelle et de son lien de parenté éloigné pour mentir à Mme H. et obtenir un prêt. Vo Thi Tuyet a promis à Mme H. de lui rembourser l'intégralité du capital et des intérêts après avoir « annulé le contrat » pour quatre clients et sept prêts différents.
En réalité, Tuyet n'a annulé le contrat qu'à sept reprises concernant le contrat de crédit adossé à deux livrets d'épargne de Mme NTB (sa mère biologique). Ces deux contrats n'étant pas encore arrivés à échéance, Mme NTB n'avait pas besoin de les annuler. Pourtant, Tuyet a procédé à ces annulations. L'argent ainsi obtenu a été déposé par Tuyet sur une application d'achat et utilisé pour ses dépenses personnelles. Entre le 28 et le 30 août, Mme NTB a transféré de l'argent à Tuyet à cinq reprises, pour un montant total supérieur à 3,355 milliards de VND.
De plus, le 31 août, faute de fonds pour investir dans la vente en ligne, Tuyet a continué d'emprunter 300 millions de VND à Mme H. à titre personnel. Cependant, en octobre 2023, Vo Thi Tuyet n'ayant pas remboursé les prêts comme promis, Mme H. a porté plainte contre elle auprès des autorités.
Lors de son procès, Vo Thi Tuyet a reconnu les faits qui lui étaient reprochés. L'accusée a avoué avoir perdu de l'argent en utilisant une application de trading en ligne et avoir commis l'acte illégal susmentionné pour tenter de le récupérer.
Le procureur qui a exercé le droit de poursuivre devant le tribunal a maintenu le même point de vue que l'acte d'accusation et a proposé de condamner l'accusée Vo Thi Tuyet à 16-17 ans de prison pour le crime de « détournement de biens ».
Au vu de l'ensemble du dossier, le collège de juges a conclu que les agissements de l'accusée étaient extrêmement dangereux, ayant eu de graves conséquences pour la famille de la victime et ayant perturbé l'ordre public et la sécurité. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, le collège de juges a condamné l'accusée, Vo Thi Tuyet, à 15 ans d'emprisonnement pour « détournement de biens » et lui a ordonné de verser des dommages et intérêts à la victime conformément à la loi.
