Разоблачение махинаций бывшего директора кредитного фонда, похитившего десятки миллиардов донгов

Директор присвоил десятки миллиардов

Народный суд провинции Нгеан только что начал судебное разбирательство по этому делу.«Хищение имущества»в Народном кредитном фонде (TDND) коммуны Нги Хоа района Нги Лок. Фигурантами дела являются: Нгуен Тхань Конг - бывший директор Народного кредитного фонда коммуны Нги Хоа; Данг Ван Тхань – заместитель директора; Тран Тхи Нгок Ха – главный бухгалтер; Чан Тхи Ха Фуонг - Специалист по оценке кредитов; Нгуен Тхи Фуонг Тао — кассир.

Народный кредитный фонд коммуны Нги Хоа был учрежден в 1995 году решением директора отделения Государственного банка провинции Нгеан. Деятельность Фонда включает в себя привлечение капитала из депозитов до востребования и срочных вкладов; предоставление кредитов; вложение капитала, получение доверительного управления, агентскую деятельность и осуществление других операций в сфере денежно-кредитной деятельности с разрешения Государственного банка; создание совместных предприятий по купле-продаже казначейских облигаций в соответствии с действующим законодательством...

Работая в Народном кредитном фонде коммуны Нги Хоа с 1996 года по октябрь 2023 года, Нгуен Тхань Конг поручил своим подчиненным создавать поддельные документы и справки, а также заполнять многочисленные заявки на получение кредитов. Целью Конга было оплатить обучение дочери за границей, купить дом в Австралии и заняться бизнесом.

По состоянию на 3 сентября 2019 года непогашенная задолженность Конга по поддельным документам составляла почти 24 миллиарда донгов. В связи с невозможностью погасить указанную задолженность, Конг с 4 сентября 2019 года по 10 октября 2020 года подал собственную заявку на кредит, используя имена заемщиков в качестве членов кредитного фонда. После этого этот директор поручил Тхань, Ха, Фыонг и Тао заполнить документы по кредиту, необходимые для урегулирования, и легализовать в документах и ​​расписках сумму, указанную в ранее поддельных кредитных документах.

Тхань, Ха, Фыонг и Тао знали, что документы, которые им поручил создать директор кредитного фонда, были поддельными. Тем не менее, эта группа лиц всё же выполнила процедуры по созданию 124 поддельных заявок на получение кредита, чтобы Конг мог выдать кредиты на основании документов и ваучеров на сумму почти 24 миллиарда донгов.

Следственное управление установило, что из 124 заявлений на получение кредита Конг выплатил в Кредитный фонд более 308 миллионов донгов в качестве основного долга по 10 заявкам. Эту сумму Конг выплатил до того, как Государственная банковская инспекция провинции Нгеан провела проверку Народного кредитного фонда коммуны Нгихоа. Таким образом, сумма, за которую Нгуен Тхань Конг и его сообщники должны понести уголовную ответственность, составляет более 23,6 миллиарда донгов.

После того, как дело было раскрыто Государственной банковской инспекцией провинции Нгеан и передано для проверки в Департамент экономической безопасности полиции провинции Нгеан, Нгуен Тхань Конг признался во всех своих преступлениях. Конг признался, что поручил своим подчиненным подделывать документы для погашения ранее присвоенных им денег. После этого Конг взял кредит и продал свой дом, чтобы выплатить Кредитному фонду более 9,1 млрд донгов.

После сотрудничества с Департаментом экономической безопасности полиции провинции Нгуен Тхань Конг нелегально бежал в Австралию. В ходе расследования дела полиция провинции Нгеан объявила его в розыск и, скоординировав действия с другими подразделениями и посольством Вьетнама в Австралии, приняла меры по экстрадиции Нгуена Тхань Конга во Вьетнам для проведения расследования. Однако до сих пор никаких результатов не получено.

На основании обвинительного заключения Народной прокуратуры провинции Нгеан и оценки документов и доказательств в материалах дела, а также показаний Конга и связанных с ним лиц Народный суд провинции Нгеан принял решение о заочном рассмотрении дела Нгуен Тхань Конга.

Показания подчиненного

На суде подсудимые признали себя виновными в преступлениях, вменяемых в вину в обвинительном заключении. Подсудимый Данг Ван Тхань заявил, что его обязанности в Кредитном фонде заключались в проверке документов, подписании отчёта об оценке и протокола заседания Кредитного комитета. Будучи подчинённым, подсудимый следовал указаниям подсудимого Конга.

Ответчик Тран Тхи Ха Фыонг, оценщик кредитного фонда, заявила, что она создала поддельные документы по кредитному делу, в том числе: Кредитный договор, Таблицу контроля за выполнением кредитного договора, Протокол кредитного совещания, План кредитования, Заявку на выдачу кредита наличными, Отчет об оценке, Подтверждение задолженности, подписала отчет об оценке в отделе оценщиков...

Ответчик Тран Тхи Нгок Ха, бухгалтер, признала, что её обязанностью было подготовить и подписать платёжный ордер. В данном случае ответчик Нгуен Тхи Фыонг Тхао, кассир, подписала платёжный ордер и выдала кредит. Действия ответчиков помогли ответчику Конгу создать множество поддельных кредитных документов и присвоить средства из кредитного фонда.

Эти четверо обвиняемых заявили, что, будучи подчинёнными и опасаясь потерять работу, они были вынуждены следовать указаниям директора фонда, хотя и знали о своей неправомерности. Все четверо обвиняемых заявили, что не получили никакой выгоды от этого дела. Однако каждый из них добровольно выплатил 50 миллионов донгов.

Выслушав приговор, подсудимые выразили раскаяние и просили суд рассмотреть возможность смягчения наказания, чтобы они могли вернуться к своим семьям и начать новую жизнь. На суде многие подсудимые расплакались, признаваясь, что им стыдно предстать перед судом. Подсудимые извинились перед родственниками и семьями...

Судейская коллегия установила, что действия ответчиков нарушили права собственности и надлежащее функционирование Народного кредитного фонда коммуны Нги Хоа, что вызвало негативное общественное мнение. В данном случае у ответчика Нгуена Тхань Конга было множество смягчающих обстоятельств: он был лицом, внесшим революционный вклад, поскольку служил в армии и был награждён медалью «За военный подвиг» первой степени; медалью «За доблестный солдат» второй степени; ответчик был инвалидом войны группы А с инвалидностью 4/4. Однако судейская коллегия установила, что ответчик Конг был организатором хищения крупной суммы денег, поэтому он был приговорён к пожизненному заключению за преступление «Хищение имущества». Что касается гражданской части, суд обязал ответчика возместить более 14 миллиардов донгов Народному кредитному фонду коммуны Нги Хоа.

Подсудимый Данг Ван Тхань был сообщником подсудимого Конга. Подсудимый, из уважения и повиновения своему начальству, совершил деяние, связанное с подделкой кредитных документов. Учитывая отягчающие и смягчающие обстоятельства, коллегия приговорила подсудимого Тханя к 5 годам лишения свободы.

Двое обвиняемых, Тран Тхи Нгок Ха и Тран Тхи Ха Фыонг, совершили преступление из-за чрезмерной снисходительности и зависимости от начальства. Поэтому суд приговорил их к 3 годам лишения свободы. В частности, обвиняемая Нгуен Тхи Фыонг Тхао была приговорена к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы условно.

В отношении отделения инспекции Государственного банка Вьетнама в Нгеане расследование установило, что данное подразделение проводило проверки и ревизии в Народном кредитном фонде коммуны Нги Хоа в 2008, 2012 и 2016 годах. В ходе этих проверок инспекционная группа не обнаружила никаких нарушений, связанных с созданием поддельных записей о кредитах в Народном кредитном фонде коммуны Нги Хоа, поэтому оснований для возбуждения уголовного дела не было.

Таким образом, можно видеть, что приговор, вынесенный подсудимым, был вынесен в отношении правильного человека и за правильное преступление. Это также служит предупреждением тем, кто, пренебрегая всеми издержками, совершает хищения: рано или поздно им придётся предстать перед судом.