Разоблачение махинаций бывшего директора кредитного фонда, похитившего десятки миллиардов донгов
Директор Народного кредитного фонда коммуны Нги Хоа (Nghi Loc) долгое время поручал своим подчиненным создавать поддельные документы и кредитные досье... с целью хищения почти 24 миллиардов донгов. Группа подчиненных, из уважения к начальству и из зависимости от него, создала множество поддельных кредитных досье. Когда инцидент раскрылся, организатор мошенничества быстро скрылся за границей.
Директор присвоил десятки миллиардов
Народный суд провинции Нгеан только что начал судебное разбирательство по этому делу.«Хищение имущества»в Народном кредитном фонде (TDND) коммуны Нги Хоа района Нги Лок. Фигурантами дела являются: Нгуен Тхань Конг - бывший директор Народного кредитного фонда коммуны Нги Хоа; Данг Ван Тхань – заместитель директора; Тран Тхи Нгок Ха – главный бухгалтер; Чан Тхи Ха Фуонг - Специалист по оценке кредитов; Нгуен Тхи Фуонг Тао — кассир.
Quỹ TDND xã Nghi Hoa được thành lập năm 1995 theo Quyết định của Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An. Hoạt động của Quỹ gồm huy động nguồn vốn tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn; cho vay vốn; góp vốn nhận ủy thác, làm đại lý và thực hiện các nghiệp vụ khác trong hoạt động tiền tệ khi được Ngân hàng Nhà nước cho phép; liên doanh mua bán trái phiếu kho bạc cổ phần theo pháp luật hiện hành…
Trong quá trình công tác tại Quỹ TDND xã Nghi Hoa từ năm 1996 đến tháng 10/2023, Nguyễn Thành Công đã chỉ đạo cán bộ cấp dưới lập khống tài liệu, chứng từ, hoàn thiện nhiều hồ sơ vay vốn để vay tiền. Mục đích của Công là lấy tiền để lo cho con gái đi du học, mua nhà tại Úc và kinh doanh.
Tính đến ngày 3/9/2019, số tiền dư nợ của Công từ những hồ sơ lập khống là gần 24 tỷ đồng. Do không trả được số tiền dư nợ trên, nên từ ngày 4/9/2019 đến ngày 10/10/2020, Công tự làm giấy đề nghị vay vốn, tự lấy tên khách hàng vay vốn là thành viên của quỹ tín dụng. Sau đó, vị giám đốc này chỉ đạo Thành, Hà, Phương, Thảo hoàn thiện các hồ sơ vay vốn cho mình để tất toán, hợp thức hóa trên hồ sơ, chứng từ số tiền từ những hồ sơ vay vốn lập khống trước đó.
Các đối tượng Thành, Hà, Phương, Thảo dù biết những hồ sơ mà giám đốc quỹ tín dụng chỉ đạo làm là lập khống. Tuy nhiên, nhóm đối tượng này vẫn làm các thủ tục để lập khống 124 hồ sơ vay vốn cho Công giải ngân trên hồ sơ, chứng từ gần 24 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định, trong số 124 hồ sơ vay vốn thì Công đã trả được hơn 308 triệu đồng tiền gốc của 10 bộ hồ sơ cho Quỹ tín dụng. Khoản tiền này Công trả trước thời điểm Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An tiến hành thanh tra Quỹ TDND xã Nghi Hoa. Do vậy, số tiền mà Nguyễn Thành Công và đồng phạm phải chịu trách nhiệm hình sự là hơn 23,6 tỷ đồng.
Sau khi vụ việc bị thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Nghệ An phát hiện và chuyển hồ sơ cho Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Nghệ An xác minh, Nguyễn Thành Công đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Công thừa nhận hành vi chỉ đạo các cán bộ dưới quyền lập khống hồ sơ để tất toán cho khoản tiền mình đã chiếm đoạt trước đó. Sau đó, Công đã vay mượn, bán nhà khắc phục cho Quỹ tín dụng hơn 9,1 tỷ đồng.
Sau khi làm việc với Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh, Nguyễn Thành Công bỏ trốn bằng đường tiểu ngạch sang Australia. Trong quá trình điều tra vụ án, Công an tỉnh Nghệ An đã ra quyết định truy nã, phối hợp các đơn vị và Đại sứ quán Việt Nam tại Australia làm thủ tục dẫn độ Nguyễn Thành Công về Việt Nam để phục vụ công tác điều tra. Tuy nhiên, đến nay vẫn chưa có kết quả.
Trên cơ sở cáo trạng truy tố của Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Nghệ An và đánh giá các tài liệu, chứng cứ có tại hồ sơ vụ án, cũng như lời khai của Công và những người liên quan, TAND tỉnh Nghệ An quyết định xét xử vắng mặt Nguyễn Thành Công.
Lời khai của cấp dưới
На суде подсудимые признали себя виновными в преступлениях, вменяемых в вину в обвинительном заключении. Подсудимый Данг Ван Тхань заявил, что его обязанности в Кредитном фонде заключались в проверке документов, подписании отчёта об оценке и протокола заседания Кредитного комитета. Будучи подчинённым, подсудимый следовал указаниям подсудимого Конга.
Ответчик Тран Тхи Ха Фыонг, оценщик кредитного фонда, заявила, что она сфабриковала документы по кредитному делу, в том числе: кредитный договор, таблицу отслеживания исполнения кредитного договора, протокол кредитного совещания, кредитный план, заявку на выдачу кредита наличными, отчет об оценке, долговую расписку, подписала отчет об оценке в отделе оценщиков...
Ответчик Тран Тхи Нгок Ха, бухгалтер, признала, что её обязанностью было оформление и подписание платёжных поручений. В данном случае ответчик Нгуен Тхи Фыонг Тхао, кассир, подписала платёжные поручения и выдала кредит. Действия ответчиков помогли ответчику Конгу создать множество поддельных кредитных документов и присвоить средства из кредитного фонда.
Эти четверо обвиняемых заявили, что, будучи подчинёнными и опасаясь потерять работу, они были вынуждены следовать указаниям директора фонда, хотя и знали о своей неправомерности. Все четверо обвиняемых заявили, что не получили никакой выгоды от этого дела. Однако каждый из них добровольно выплатил 50 миллионов донгов.
Вынеся приговор, подсудимые выразили раскаяние и просили суд рассмотреть возможность смягчения наказания, чтобы они могли вернуться к своим семьям и начать новую жизнь. На суде многие подсудимые расплакались, выражая свой стыд за то, что им пришлось явиться в суд. Подсудимые извинились перед родственниками и семьями...
Судейская коллегия установила, что действия ответчиков нарушили права собственности и надлежащее функционирование Народного кредитного фонда коммуны Нги Хоа, что вызвало негативное общественное мнение. В данном случае у ответчика Нгуена Тхань Конга было множество смягчающих обстоятельств: он имел особые заслуги перед революцией, служил в армии и был награждён медалью «За военные подвиги» первой степени; медалью «За доблестный солдат» второй степени; ответчик был инвалидом войны группы А с инвалидностью 4/4. Однако судейская коллегия установила, что ответчик Конг был организатором хищения крупной суммы денег, поэтому он был приговорён к пожизненному заключению за преступление «Хищение имущества». Что касается гражданского иска, суд обязал ответчика возместить более 14 миллиардов донгов Народному кредитному фонду коммуны Нги Хоа.
Подсудимый Данг Ван Тхань был сообщником подсудимого Конга. Подсудимый, из уважения и повиновения своему начальству, совершил деяние, связанное с подделкой кредитных документов. Учитывая отягчающие и смягчающие обстоятельства, коллегия приговорила подсудимого Тханя к 5 годам лишения свободы.
Двое обвиняемых, Тран Тхи Нгок Ха и Тран Тхи Ха Фыонг, совершили преступление из-за чрезмерной снисходительности и зависимости от начальства. Поэтому суд приговорил их к 3 годам лишения свободы. Что касается обвиняемой, Нгуен Тхи Фыонг Тхао, она была приговорена к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы условно.
В отношении отделения инспекции Государственного банка Вьетнама в Нгеане расследование установило, что данное подразделение проводило проверки и ревизии в Народном кредитном фонде коммуны Нги Хоа в 2008, 2012 и 2016 годах. В ходе этих проверок инспекционная группа не обнаружила никаких нарушений, связанных с созданием поддельных записей о кредитах в Народном кредитном фонде коммуны Нги Хоа, поэтому оснований для возбуждения уголовного дела не было.
Таким образом, можно видеть, что приговор, вынесенный подсудимым, был вынесен в отношении правильного человека и за правильное преступление. Это также служит предупреждением тем, кто, невзирая на цену, совершает хищения, и рано или поздно им придётся предстать перед судом.
