摧毁一个在义安省以“高昂”利率向 300 人放贷的贷款团伙

义安省刑事警察局刚刚捣毁了一个在义安省和河静省进行民事交易的高利贷团伙，逮捕了陈越茶（Tran Viet Tra，1989年出生，居住于义禄县义风乡第一村）。初步查明，该嫌疑人向300多人发放贷款，总额超过100亿越南盾。

Tran Viet Tra 使用计算机软件管理和运营贷款业务，并招募了一些值得信赖的臭名昭著的犯罪分子初级人员来协助追债。

对于不按时还款的债务人，Tra会派手下上门讨债，恐吓、威胁、恐吓，并拍照上传到社交网络，诋毁受害者的名誉和形象。

嫌疑人陈越茶（Tran Viet Tra）在警察局。摄影：Anh Quan

经过长时间的侦查，刑事警察局作为专案组组长，主持并配合专业部门（宜风乡公安局）紧急逮捕了陈越茶（Tran Viet Tra），罪名是民事交易中发放高利贷款。警方在对陈越茶住所进行紧急搜查时，缴获了一台电脑、一部手机、90份贷款文件、12份典当合同、一本债务簿和超过10亿越南盾的现金，以及许多与发放高利贷款行为相关的文件。

在警察局，Tra对其全部犯罪事实供认不讳。他组织贷款，利率高达3000-5000越南盾/100万/天，相当于年利率108-180%。警方检查了Tra电脑上的贷款管理软件，发现Tra及其同伙为349人组织了贷款，金额超过100亿越南盾，Tra获得的利息为70亿越南盾。其中，Tra获得20亿越南盾，其余债务人尚未偿还。

侦查过程中，刑警局与多名受害人进行了合作。警方初步查明，陈越茶非法获利金额近2亿越南盾。目前，刑警局已下达起诉决定，以民事交易中高利贷罪起诉陈越茶，并将继续调查和扩大案件范围。