摧毁一个在义安省以“高昂”利率向 300 人放贷的借贷团伙

义安省刑事警察局刚刚捣毁了一个在义安省和河静省进行民事交易的高利贷团伙，逮捕了陈越茶（Tran Viet Tra，1989年出生，居住在义禄县义风乡第一村）。初步查明，该嫌疑人向300多人组织了贷款，总额超过100亿越南盾。

Tran Viet Tra 使用计算机软件管理和操作贷款活动，并招募了一些值得信赖的臭名昭著的犯罪分子初级人员来协助追债。

对于不按时还款的债务人，Tra就派手下上门讨债，恐吓、威胁、恐吓，还拍照发到社交网络上，诋毁受害者的名誉和形象。

嫌疑人陈越茶（Tran Viet Tra）在警察局。摄影：Anh Quan

经过长期筹备侦查，由刑事警察局牵头，配合专业部门（宜风乡公安局）组织实施，以在民间借贷中发放高息贷款的罪名，紧急逮捕了陈越茶（Tran Viet Tra）。警方在陈越茶的住所搜查中，缴获了1台电脑、1部手机、90份贷款文件、12份典当合同、1本债务簿、超过10亿越南盾的现金以及大量与高息贷款行为相关的文件。

在警察局，Tra对其全部犯罪事实供认不讳。他组织贷款，利息高达3000至5000越南盾/100万/天，相当于年利率108%至180%。警方检查了Tra电脑上的贷款管理软件后发现，Tra及其同伙共为349人组织了贷款，总额超过100亿越南盾，Tra获得的利息为70亿越南盾。其中，Tra获得了20亿越南盾，其余债务人尚未偿还。

调查过程中，刑警局与多名受害者进行了合作。警方初步查明，Tran Viet Tra非法获利金额近2亿越南盾。目前，刑警局已下达起诉决定，以民事交易中高利贷罪起诉Tran Viet Tra，并将继续调查和扩大案件范围。