“漂亮女孩”闯入银行账户盗取数亿美元
洛恩和她的情夫计划闯入一个银行账户窃取数亿越南盾。
薄寮省侦查警察局已对该案提起公诉，对被告人提起公诉，并拘留了潘文明（23岁，金瓯省富新县人，暂住同奈省）、陈氏寮（23岁）、阮文福（29岁，均住同奈省）和陈文玉（22岁，南定省人，暂住同奈省），以调查“利用计算机网络、电信网络和互联网实施侵占财产行为”的行为。
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| 罗安和她的情夫使用各种手段渗透银行系统以侵占资产。 |
复杂的技巧
据调查，2017年8月，薄寮省警察局刑事警察局接到越南繁荣银行（VPBank）调查和反欺诈部门的报案。
具体而言，2017年6月，越南人民银行（VPBank）发现一伙人盗用多名客户账户资金，挪用金额高达数亿越南盾。接到报案后，薄辽省警方刑警部门立即展开核实。
侦查警察厅通过专业手段查明，犯罪分子的伎俩是入侵VPBank的客户信息管理系统。
他们发现系统中哪个账户发放了大额贷款，就冒充客户，拨打银行客服电话，询问账号。然后登录该账户，注册网上银行服务。系统会将密码发送到客户在账户中注册的电话号码。
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| 嫌疑人Minh在警察局。图片来源：CA |
据警方介绍，为了获取密码，犯罪嫌疑人假扮VPBank员工致电客户，要求他们提供密码进行提款。客户相信了他们，于是将一次性密码（OTP）发送给了犯罪嫌疑人。此时，犯罪嫌疑人只需等待密码即可登录账户，并将资金转入另一个账户。
薄寮省警方确定，犯罪分子一定精通信息技术，并且可能曾经或正在为 VPbank 工作。
虽然犯罪分子的作案手法已经确定，但由于VPbank在全国范围内拥有大量员工，因此很难识别犯罪者。受害者分布在芹苴、胡志明市、同奈、清化等多个省份。
揭晓
据警方介绍，破案的线索始于他们从受害人账户转账到Approval的账号。在核实过程中，警方发现他们将资金转入多个账户，其中包括一个名叫Lam Binh Hon（23岁，居住在薄辽省）的人的账户。侦探们迅速与Hon展开合作。
Hon说，他在Zalo上结识了一个名叫Huong的女孩，但她的住址不详。在交谈中，Huong说她想买一张旧的ATM卡，每张200万越南盾。Hon觉得旧ATM卡价格不菲，便同意把自己的卡卖给Huong。
8月1日，Huong打电话给Hon，说她忘了年轻人卖掉的ATM卡在家里。Huong要求Hon去薄辽省的银行，从Hon名下的账户中提取3500万越南盾。
看到一位漂亮女孩求助，西方青年立即前往银行取了3500万越南盾交给了Huong。女孩给了Hon 200万越南盾作为“咖啡”的报酬。从此，Hon和Huong再也没有联系过。侦探们继续核实并联系收款人。
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| 嫌疑人Phuc |
据这些人供述，一名约25岁、皮肤白皙、操南方口音的女孩要求他们借用ATM卡进行转账和快速取款。经过多日的核实，警方确定了两名主要嫌疑人，分别是陈氏垟（Tran Thi Loan）和潘文明（Phan Van Minh）。
这对夫妇曾是VPBank旗下一人有限责任公司FE Credit的合作者。因此，Loan和Minh得以进入该银行系统，注册客户I2B服务，并实施挪用行为。
2017年9月7日，薄寮省侦查警察厅以“利用计算机网络、电信网络、互联网实施侵占财产罪”为由，对4名犯罪嫌疑人立案侦查，警方随后抓获4名犯罪嫌疑人，并缴获大量相关证物。
在警察局，Minh 供认，在 FE Credit 事件发生后，他和 Loan 计划入侵客户的账户。为了避免被发现，Loan 购买了 ATM 卡。如果买不到，她就请人帮她取钱。与此同时，Phuc 和 Ngoc 假扮银行职员与受害者进行交易。
Minh直接入侵VP银行的FinOne系统，为客户注册I2B服务，每次交易成功后，两人就将钱分走，大肆挥霍。
警方初步查明，2017年5月至9月期间，这些犯罪嫌疑人共犯下11起侵占财产案件，涉案金额达5亿余越南盾。
