义安省信贷基金前领导人因伪造贷款文件被判刑

经过多日的审议，5月11日上午，乂安省人民法院对发生在乂安省安城县安城镇人民信用基金（PCF）的“信贷机构在经营活动中违反贷款规定”案中的9名被告人进行宣判。

受审的被告包括潘进孝（1971 年出生，董事长）、潘越英（1971 年出生，董事）和黄廷海（1977 年出生，副董事）。

另外 5 人是评估、会计和监控人员。起诉与上述罪名相同，但涉及协助罪。该基金的财务主管因“违反银行业务活动及其他与银行业务活动有关的活动”罪被起诉。

根据调查机构的文件，安城镇人民信用基金会于1996年10月成立并开始运营，获准在信贷领域开展业务，包括：吸收组织和个人的存款；根据国家银行的规定吸收存款并向其他信贷机构提供贷款；向运营区域内的成员和非成员贫困家庭提供贷款；注入资金，接受信托......

人民信用基金前领导人及其下属被判刑。图片：Tran Vu

2017年，该基金业务出现亏损迹象，坏账增加。为重组组织机构和业务，逃避国家银行的检查和监管，上述人员商定指使下属伪造贷款凭证，用于拨付坏账。

在此期间，Hieu 妻子的名义伪造了一份贷款申请，获得了 20 亿越南盾的贷款批准。其中近 17 亿越南盾用于偿还 5 名被列为坏账的客户的债务。剩余的 3 亿越南盾则被 Hieu 用来偿还个人债务……

随后，该基金的领导和员工继续以海某妻子的名义伪造贷款申请，骗取了超过14亿越南盾的贷款，并将这笔款项全部用于偿还其他5名被列为坏账的客户的贷款。

到了2018年，生意状况仍未好转，涉案人员继续故技重施。这一次，Viet Anh指使下属以其母亲的名义伪造贷款文件，骗取了25亿越南盾的款项。

其中近14亿越南盾用于偿还5名被列为坏账的客户的贷款。剩余的11亿越南盾则被Viet Anh用于偿还之前以其母亲名义伪造的8.5亿越南盾贷款申请的债务及利息；退还2007年至2011年期间超过1.22亿越南盾的工资，并将超过1.23亿越南盾挪作他用，用于个人开支。

2018年6月26日，越南国家银行义安省分行检查组发现，越英母亲名下的贷款存在违规行为。该基金经理立即指示下属以其妻子的名义伪造贷款文件，借入25亿越南盾，用于偿还其生母名下的贷款。

2019年10月4日，Viet Anh被捕。2020年2月13日，Hieu和Hai的行为也被曝光。

调查机关查明，上述4份贷款申请均伪造了借款人签名，没有评估抵押资产或借款人偿还贷款的能力……4份贷款申请的执行和发放违反了信贷规定，给安城镇人民信用基金造成损失57亿越南盾以上。

庭审中，被告们承认了自己的罪行。基金管理委员会表示，由于情况困难，他们伪造文件并借钱偿还坏账。其他被告，例如评估师、会计师和财务主管，则表示在本案中，他们都是在董事会的指示下行事。

合议庭认为，本案中，被告人Hieu、Viet Anh、Hai三人为犯罪主谋，行为特别危险，应依法严惩。

考虑到各被告人的角色，合议庭判处潘进孝（Phan Tien Hieu）5年有期徒刑，潘越英（Phan Viet Anh）3年有期徒刑，被告人黄廷海（Hoang Dinh Hai）30个月有期徒刑，缓刑。其余被告人分别被判处12至24个月有期徒刑，缓刑。