Arrestation d'un groupe qui prêtait des dizaines de milliards de dongs à des taux d'intérêt supérieurs à 200 % par an à Nghệ An

La police du district de Nghia Dan a placé en détention provisoire Le Dinh Thuoc (né en 1976), Phan Thi Hoa (née en 1970) et Pham Van Mai (née en 1960), tous trois résidant dans la commune de Nghia An, district de Nghia Dan, pour octroi de prêts à taux d'intérêt exorbitants dans le cadre de transactions civiles. Par ailleurs, plus de 20 personnes ont été convoquées afin d'éviter qu'elles ne prennent la fuite, ce qui nuirait à l'enquête et au recueil des preuves.

Sujet : Le Dinh Thuoc et les pièces saisies dans le cadre du projet 719H. Photo : Minh Thai

Auparavant, grâce à une opération de reconnaissance, la police du district de Nghia Dan avait constaté que le système de crédit informel et de prêts à taux d'intérêt exorbitants y était très répandu. Les individus profitaient de la précarité financière de certaines personnes ou de leurs besoins urgents d'argent pour leur prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés, s'enrichissant ainsi illégalement de centaines de millions de dongs.

En règle générale, les prêteurs appliquent un taux d'intérêt de 5 000 VND/million/jour, soit 180 % par an. Dans certains cas, ce taux peut atteindre 7 000 VND/million/jour, soit 252 % par an.

En raison de taux d'intérêt excessifs, les emprunteurs n'ont généralement les moyens de payer que les intérêts, sans pouvoir rembourser le capital. Dans certains cas, ils se trouvent même dans l'incapacité de payer les intérêts à l'échéance et doivent alors s'acquitter d'intérêts composés (intérêts sur intérêts). La plupart des emprunteurs sont insolvables ; certains sont contraints de fuir, d'autres sont menacés, manipulés, contraints, voire agressés par leurs créanciers… Ce phénomène perturbe gravement la sécurité et l'ordre public et provoque l'indignation générale.

Face à cette situation, début juillet 2019, la police du district de Nghia Dan a lancé le projet 719H afin de concentrer ses efforts sur la lutte contre les individus impliqués dans le crédit informel et l'usure dans la région et les districts voisins. Suite à la mise en place du projet, les enquêteurs ont renforcé leur surveillance de la zone, en se concentrant sur le suivi de tous les déplacements des suspects.

Le capitaine Ngo Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Nghia Dan, a déclaré : « La plupart des individus entretiennent des relations sociales complexes et utilisent des stratagèmes sophistiqués et rusés pour contourner les autorités. Certains profitent des services de prêt sur gage pour accorder des prêts à taux d’intérêt exorbitants ; le taux d’intérêt n’est pas mentionné dans les documents et contrats de prêt ; lorsque ce taux atteint près de 30 millions de VND, les individus exigent de l’emprunteur qu’il établisse de nouveaux documents et contrats de prêt afin d’échapper à la vigilance. »

Dans le même temps, détruisez les documents et papiers connexes une fois que l'emprunteur a remboursé toutes ses dettes ; mentionnez rarement le taux d'intérêt du prêt dans les documents, mais discutez-en directement ou faites appel à des personnes influentes ayant de nombreux antécédents criminels, voire à la « mafia », pour recouvrer les dettes, sans jamais intervenir directement…

Preuves saisies auprès de membres d'un réseau d'usuriers. Photo : Minh Thai

Après une période de surveillance constante et de mise en œuvre simultanée de mesures professionnelles, et considérant que le moment était venu, le groupe de travail a décidé, le 16 juillet 2019 à 10h00, de résoudre l'affaire. Conformément au plan, quatre équipes d'enquête ont procédé simultanément à l'arrestation et à la détention d'urgence de trois personnes : Le Dinh Thuoc, Phan Thi Hoa et Pham Van Mai, pour octroi de prêts à taux d'intérêt abusifs dans le cadre de transactions civiles.

Lors de leur arrestation, les suspects ont refusé de coopérer et ont opposé une résistance. Toutefois, grâce à des méthodes professionnelles efficaces, les forces de l'ordre ont réussi à les menotter. Elles ont également saisi plusieurs éléments de preuve, notamment : une voiture, trois motos, cinq téléphones portables, plus de 500 millions de dongs en espèces et de nombreux livres, papiers et documents relatifs à des activités d'usure.

Au sein du service d'enquête, les suspects se sont d'abord montrés évasifs, ont nié leurs crimes et n'ont fait que des déclarations partielles, mais devant les preuves et les documents recueillis, ils ont dû avouer leurs crimes.

Au cours de l'enquête, la commission d'enquête a établi que, depuis 2017, chaque individu a accordé chaque année des prêts à des centaines de personnes à Nghia Dan, Thai Hoa, Quy Hop, etc., à des taux d'intérêt exorbitants, empochant ainsi illégalement des centaines de millions de dongs. Plus précisément, depuis 2018, Thuoc a prêté un total d'environ 6 milliards de dongs, empochant illégalement près de 900 millions de dongs ; Hoa a prêté environ 2,5 milliards de dongs, empochant illégalement près de 400 millions de dongs ; et Mai a prêté environ 3 milliards de dongs, empochant illégalement près de 500 millions de dongs.

Actuellement, la police de Nghia Dan a ouvert une enquête et poursuivi le prévenu afin de poursuivre les investigations.