Arrestation d'un groupe prêtant des dizaines de milliards de dongs à des taux d'intérêt supérieurs à 200 % par an à Nghe An

La police du district de Nghia Dan a placé en détention provisoire Le Dinh Thuoc (né en 1976), Phan Thi Hoa (né en 1970) et Pham Van Mai (né en 1960), tous trois résidant dans la commune de Nghia An, district de Nghia Dan, pour infraction de prêt d'argent à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles. Parallèlement, elle a convoqué plus de 20 « débiteurs » afin d'éviter que ces personnes ne craignent de prendre la fuite, ce qui complique l'enquête et la collecte de preuves.

Le sujet Le Dinh Thuoc et les pièces saisies dans le cadre du projet 719H. Photo : Minh Thai

Lors d'une mission de reconnaissance, la police du district de Nghia Dan a découvert que la situation des activités de « crédit au noir » et des prêts à taux d'intérêt élevés dans le district était très complexe. Les individus impliqués profitaient de la situation économique difficile de certaines personnes, ou de personnes ayant un besoin urgent d'argent pour emprunter à des taux d'intérêt élevés, gagnant ainsi illégalement des centaines de millions de dongs.

En règle générale, les prêteurs appliquent un taux d'intérêt de 5 000 VND/million/jour, soit 180 % par an. Dans certains cas, ils appliquent un taux de 7 000 VND/million/jour, soit 252 % par an.

En raison d'emprunts à des taux d'intérêt trop élevés, les emprunteurs disposent généralement de revenus suffisants pour payer les intérêts, mais ne peuvent pas rembourser le capital. Dans certains cas, ils ne peuvent même pas payer les intérêts à l'échéance et doivent payer des intérêts composés (intérêts sur intérêts). La plupart des emprunteurs sont dans l'incapacité de payer, certains doivent fuir, d'autres sont menacés, contrôlés, contraints, blessés par les prêteurs… ce qui compromet gravement la sécurité et l'ordre public et suscite l'indignation publique.

Face à cette situation, début juillet 2019, la police du district de Nghia Dan a lancé le projet 719H afin de concentrer ses forces sur la lutte contre les individus impliqués dans le crédit au noir et les prêts usuraires dans la région et les districts voisins. Suite à la mise en place de ce projet, les enquêteurs ont renforcé leur surveillance de la zone, se concentrant sur le suivi de tous les mouvements des individus impliqués.

Le capitaine Ngo Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Nghia Dan, a déclaré : « La plupart des individus suspectés entretiennent des relations sociales complexes et usent de stratagèmes sophistiqués et rusés pour traiter avec les autorités. Certains utilisent les services de prêt sur gage pour prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés ; lors de la rédaction des documents et des contrats de prêt, le taux d'intérêt n'est pas indiqué ; lorsque le taux d'intérêt atteint près de 30 millions de VND, les individus suspectés demandent à l'emprunteur de rédiger de nouveaux documents et contrats de prêt pour éviter d'être repérés. »

En même temps, détruisez les papiers et documents connexes une fois que l'emprunteur a remboursé toutes ses dettes ; mentionnez rarement le taux d'intérêt du prêt sur les documents, mais discutez-en uniquement directement ou demandez ou engagez des personnes puissantes avec de nombreux casiers judiciaires, « mafia » pour recouvrer les dettes mais n'apparaissez pas directement... ».

Preuves saisies auprès de membres d'un gang de prêteurs usuraires. Photo : Minh Thai

Après une période de surveillance constante et l'application simultanée de mesures professionnelles, estimant que l'opportunité était mûre, le 16 juillet 2019 à 10 heures du matin, le groupe de travail a décidé d'enquêter sur l'affaire. Conformément au plan, quatre équipes d'enquête ont exécuté simultanément une ordonnance de détention d'urgence contre trois personnes : Le Dinh Thuoc, Phan Thi Hoa et Pham Van Mai pour prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles.

Lors de l'arrestation, les suspects n'ont pas coopéré et ont manifesté des signes de résistance. Cependant, grâce à des mesures rigoureuses et professionnelles, les forces de police les ont contraints à leur passer les menottes et ont saisi des preuves, dont une voiture, trois motos, cinq téléphones portables, plus de 500 millions de VND en espèces et de nombreux livres, papiers et documents liés à des activités de prêt usuraire.

Au début, à l'agence d'enquête, les personnes inculpées se sont montrées évasives, ont nié leurs crimes et n'ont fait que des déclarations partielles, mais devant les preuves et les documents recueillis, elles ont dû admettre leurs crimes.

Au cours de l'enquête, la commission d'enquête a déterminé que, de 2017 à aujourd'hui, chaque personne mise en cause a prêté de l'argent à des centaines de personnes à Nghia Dan, Thai Hoa Town, Quy Hop... chaque année, à des taux d'intérêt très élevés, gagnant illégalement des centaines de millions de dongs. Plus précisément, de 2018 à aujourd'hui, Thuoc a prêté un total d'environ 6 milliards de dongs, gagnant illégalement environ 900 millions de dongs ; Hoa a prêté environ 2,5 milliards de dongs, gagnant illégalement environ 400 millions de dongs ; Mai a prêté environ 3 milliards de dongs, gagnant illégalement environ 500 millions de dongs.

Actuellement, la police de Nghia Dan a ouvert une enquête et poursuivi le défendeur pour poursuivre l'enquête.