Hypothéquer le livre rouge pour emprunter de l'argent puis… déclarer faillite

L'agence d'enquête de la police de Quy Hop a déclaré que l'unité a décidé de poursuivre l'affaire et de poursuivre le défendeur Kieu Hai Van (né en 1982, résidant dans le bloc 6, ville de Quy Hop) pour enquêter sur le crime d'«appropriation frauduleuse de biens».

L'accusée Kieu Hai Van a été libérée sous caution et s'est vu interdire de quitter son domicile car elle élève un enfant de moins de 36 mois. Mme Van est l'épouse de Nguyen Anh Tu (née en 1984, chargée de transactions dans une banque de Quy Hop).

Accusé Kieu Hai Van. Photo de : Le Phan

Selon la plainte de Mme Nguyen Thi Van (née en 1966, résidant dans le bloc 17, ville de Quy Hop) : Le 7 décembre 2016, Kieu Hai Van a apporté le certificat de droit d'utilisation du sol n° X249432 à hypothéquer au nom de Mme Nguyen Thi Van, empruntant 300 millions de VND pour rembourser les dettes envers les personnes auprès desquelles Kieu Hai Van avait emprunté auparavant.

Environ 10 jours plus tard, Kieu Hai Van a emprunté le certificat de droits d'utilisation du terrain pour l'hypothéquer auprès de la banque afin d'emprunter de l'argent, puis de rembourser le prêt entre Kieu Hai Van et Mme Van. Mme Van a accepté.

Le 4 janvier 2017, le couple Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu a achevé les procédures de transfert du certificat de droit d'utilisation du sol du propriétaire, M. Truong Quoc Bieu et Mme Ta Thi Tien, au nom de Nguyen Anh Tu et Kieu Hai Van, puis l'a apporté à la banque pour l'hypothéquer, mais sans succès.

En raison du besoin d'argent pour rembourser les dettes envers les emprunteurs précédents, le 6 janvier 2017, Kieu Hai Van a continué à apporter le certificat de droit d'utilisation du sol ci-dessus pour l'hypothéquer à Mme Nguyen Thi Lan (Bloc 4, ville de Quy Hop) pour emprunter 300 millions de VND sans dire que ce certificat était hypothéqué à Mme Van.

Le 9 janvier 2017, Hai Van a rencontré Mme Lan pour emprunter le certificat d'utilisation du sol afin de finaliser les démarches bancaires et a promis de rembourser Mme Lan après l'obtention du prêt. Le 10 janvier 2017, Hai Van a hypothéqué le certificat d'utilisation du sol auprès de la banque où travaillait son mari, empruntant 1,4 milliard de VND. Elle n'a pas payé Mmes Van et Lan, mais a utilisé cet argent pour rembourser sa dette envers M. Hoang Van Cong (domicile 17, Quy Hop).

Mmes Van et Lan ont réclamé à plusieurs reprises le paiement de leurs dettes, mais Kieu Hai Van a déclaré faillite et s'est retrouvé dans l'incapacité de les payer. Le 20 janvier 2017, Kieu Hai Van a vendu le terrain susmentionné à Mme Cao Thi Thu (commune de Yen Hop) sans en informer Mmes Van et Lan.

Après avoir acheté le terrain, Mme Thu a remboursé le prêt bancaire de Hai Van pour obtenir le certificat d'utilisation du terrain, puis a entrepris les démarches pour changer de propriétaire. À ce jour, Mmes Nguyen Thi Lan et Nguyen Thi Van n'ont toujours pas récupéré l'argent prêté à Kieu Hai Van.

Jusqu'à présent, le couple Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu a montré des signes d'incapacité à payer ses dettes et tente d'échapper à ses responsabilités. Menacées de perdre plus de 3 milliards de dongs, Mmes Lan et Van, ainsi que de nombreuses autres victimes, ont porté plainte auprès de la police du district de Quy Hop, dénonçant l'appropriation frauduleuse de biens par le couple Hai Van.

Selon de nombreuses victimes, sous couvert d'employés de banque, Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu auraient emprunté de l'argent à de nombreuses personnes pour rembourser leurs dettes bancaires. Les victimes de Tu et de son épouse étaient principalement des connaissances, telles que des amis, des proches, des beaux-parents et des hommes d'affaires qui effectuaient souvent des transactions bancaires par l'intermédiaire de Tu.

Compte tenu de la gravité de l'affaire, l'individu ayant escroqué de nombreuses personnes, les autorités ont mené une enquête approfondie et approfondi l'enquête. Au cours de l'enquête, la police a initialement établi que Kieu Hai Van avait fraudé pour s'approprier 300 millions de dongs de Mme Nguyen Thi Lan. Concernant les autres victimes, la police poursuit son enquête et ses investigations.

Après enquête, les responsables de la police du district de Quy Hop ont également confirmé que le prêt était une affaire privée de Van Tu et de son épouse, sans lien avec des opérations bancaires. La police a vérifié toutes les transactions précédentes de Tu, mais n'a constaté aucune trace de violation de sécurité financière.

L'agence de police d'enquête du district de Quy Hop a transféré le dossier de l'affaire au parquet populaire du district de Quy Hop.