Ils ont hypothéqué leur titre de propriété pour emprunter de l'argent, puis… ont déclaré faillite.

L'agence d'enquête de la police de Quy Hop a annoncé qu'elle avait pris la décision d'engager une procédure pénale et de poursuivre Kieu Hai Van (né en 1982, résidant dans le bloc 6, ville de Quy Hop) pour le crime de « détournement de biens ».

La suspecte, Kieu Hai Van, a été libérée sous caution et assignée à résidence car elle élève un enfant de moins de 36 mois. Van est l'épouse de Nguyen Anh Tu (né en 1984, employé dans une agence bancaire à Quy Hop).

Le suspect Kieu Hai Van. Photo de : Le Phan

Selon la plainte déposée par Mme Nguyen Thi Van (née en 1966, résidant dans le bloc 17, ville de Quy Hop) : Le 7 décembre 2016, Kieu Hai Van a hypothéqué le certificat de droit d'utilisation du terrain n° X249432 à Mme Nguyen Thi Van pour emprunter 300 millions de VND, qu'il a utilisés pour rembourser des dettes à des personnes auprès desquelles il avait emprunté auparavant.

Environ dix jours plus tard, Kieu Hai Van a emprunté à nouveau le certificat de droit d'utilisation du terrain pour le mettre en hypothèque auprès de la banque afin d'obtenir un prêt, qu'elle rembourserait ensuite à Mme Van. Mme Van a accepté.

Le 4 janvier 2017, Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu ont achevé les démarches pour transférer le certificat de droit d'utilisation du terrain des propriétaires d'origine, M. Truong Quoc Bieu et Mme Ta Thi Tien, à Nguyen Anh Tu et Kieu Hai Van, puis l'ont présenté à la banque pour l'hypothéquer, mais la demande a été refusée.

Parce qu'elle avait besoin d'argent pour rembourser ses précédents emprunteurs, le 6 janvier 2017, Kieu Hai Van a de nouveau hypothéqué le certificat de droit d'utilisation du terrain auprès de Mme Nguyen Thi Lan (Bloc 4, ville de Quy Hop) pour emprunter 300 millions de VND sans mentionner que le certificat avait déjà été hypothéqué auprès de Mme Van.

Le 9 janvier 2017, Hai Van s'est rendue chez Mme Lan pour lui emprunter le certificat de droit d'utilisation du terrain afin de solliciter un prêt bancaire, promettant de la rembourser une fois le prêt obtenu. Le 10 janvier 2017, Hai Van a hypothéqué ce certificat auprès de la banque où travaillait son mari, empruntant ainsi 1,4 milliard de VND. Cependant, au lieu de rembourser Mmes Van et Lan, elle a utilisé cet argent pour régler une dette envers M. Hoang Van Cong (résidant au bloc 17, ville de Quy Hop).

Mmes Van et Lan ont réclamé à plusieurs reprises le remboursement de leur dette, mais Kieu Hai Van a déclaré faillite et insolvabilité. Le 20 janvier 2017, Kieu Hai Van a vendu le terrain à Mme Cao Thi Thu (dans la commune de Yen Hop) sans en informer Mmes Van et Lan.

Après avoir acquis le terrain, Mme Thu a remboursé le prêt de Hai Van auprès de la banque afin d'obtenir le certificat de droit d'utilisation du terrain, puis a entrepris les démarches de transfert de propriété. À ce jour, Mmes Nguyen Thi Lan et Nguyen Thi Van n'ont toujours pas recouvré les sommes prêtées à Kieu Hai Van.

À ce jour, Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu ont montré des signes d'incapacité à rembourser leurs dettes et tentent de se soustraire à leurs responsabilités. Craignant de perdre plus de 3 milliards de dongs, Mmes Lan et Van, ainsi que de nombreuses autres victimes, ont porté plainte auprès de l'Agence d'enquête criminelle du district de Quy Hop, accusant Hai Van et son mari de fraude et de détournement de biens.

Selon de nombreuses victimes, Kieu Hai Van et Nguyen Anh Tu, se faisant passer pour des employés de banque, ont escroqué de nombreuses personnes en prétextant rembourser des prêts bancaires. Les victimes du couple étaient principalement des connaissances : amis, parents, beaux-parents et hommes d’affaires qui effectuaient régulièrement des transactions bancaires par l’intermédiaire de Tu.

Compte tenu de la gravité de l'affaire, impliquant un escroc ayant lésé plusieurs personnes, les forces de l'ordre ont activement ouvert une enquête et élargi le champ des investigations. Dans un premier temps, la police a établi que Kieu Hai Van avait commis des actes frauduleux pour détourner 300 millions de dongs à Mme Nguyen Thi Lan. L'enquête se poursuit afin d'élucider le cas des autres victimes.

L'enquête menée par la police du district de Quy Hop a confirmé que la dette relevait d'un différend privé entre Van Tu et son épouse, sans lien avec des opérations bancaires. La police a vérifié toutes les transactions antérieures de Tu, mais n'a décelé aucune infraction aux règles de sécurité financière.

Le département de police chargé des enquêtes du district de Quy Hop a transféré le dossier de l'affaire au parquet populaire du district de Quy Hop.