Boom des fraudes en ligne en fin d'année

L'appropriation des médias sociaux et la fraude augmentent en fin d'année

Astuces diverses

Mme Ha, vendeuse de produits alimentaires transformés en ligne, a raconté qu'un client l'avait récemment appelée pour lui demander s'il était possible d'acheter une carte téléphonique. Cette personne a expliqué qu'une page Facebook affichant une photo de Mme Ha lui avait envoyé un SMS lui proposant d'acheter une carte téléphonique de 200 000 VND. « Je suis allée sur cette page Facebook pour vérifier et j'ai découvert que quelqu'un avait volé une photo de ma photothèque pour créer un faux compte. Bien que cette astuce soit ancienne, si le client n'est pas prudent et rappelle, il perdra certainement de l'argent », a déclaré Mme Ha.

Mme Hong, qui vit à Hanoï et est spécialisée dans la vente en ligne, a également reçu une demande d'achat via un étrange compte Facebook nommé Thuy Phuong. Elle lui a demandé de lui transférer un dépôt de 8,5 millions de VND. Quelques minutes plus tard, cette personne lui a renvoyé une capture d'écran de l'ordre de virement de 8,5 millions de VND. Au même moment, Mme Hong a reçu un SMS du numéro 6788 indiquant « Le compte VIETCOMBANK de... a reçu le montant de 8,5 millions de VND » et lui a demandé de suivre le lien du site web pour confirmer le virement.

Méfiante, Mme Hong a de nouveau contacté Thuy Phuong pour lui poser des questions, mais cette personne avait déjà pris la fuite. Après que Mme Hong a partagé cette information en ligne, des victimes de Thuy Phuong ont également confirmé l'information.

Pas de chance, Mme Phuong, qui vivait à Hô-Chi-Minh-Ville et vendait également en ligne, a reçu une commande d'un inconnu via Facebook. Le client a indiqué qu'il était à l'étranger et achetait des marchandises pour des proches au Vietnam. Il souhaitait donc transférer de l'argent via Western Union et a demandé son numéro de compte et son numéro de téléphone pour effectuer le virement. Peu après, un message a été envoyé à Mme Phuong avec le message suivant : « Notification Western Union : le solde du compte VCB 00071xxxx est passé à xx 000 000 VND, 85 USD reçus… ».

Ensuite, elle a reçu un autre message lui demandant de confirmer la transaction sur le site Web : http://western-union-quocte.wixsite.com/ibanking (il s'agit d'un site Web frauduleux).

Mme Phuong a accédé à ce site web et a suivi les instructions. Le faux site affichait également la mention « Procédure de réception d'argent : veuillez vérifier votre code OTP personnel pour recevoir de l'argent ». Mme Phuong a immédiatement saisi le code OTP que la banque lui avait envoyé. Les escrocs ont immédiatement saisi ce code OTP sur son compte bancaire pour transférer 10 millions de VND vers un autre compte.

Faux message d'arnaque Western Union

On ne peut pas faire confiance aveuglément

La semaine dernière, plusieurs banques ont émis des avertissements concernant les escrocs en ligne. Dans son communiqué, la VIB Bank a indiqué que les escrocs créent souvent de faux comptes Facebook pour leurs proches et leur proposent de recevoir de l'argent par virement international. Ils fournissent aux clients des liens vers de fausses pages de sites web de transfert d'argent internationaux. En se connectant à ces faux liens, les clients fournissent par inadvertance des informations aux escrocs pour effectuer des virements sur les sites web des banques.

Selon les banques, le plus courant est d'attaquer et de prendre le contrôle du compte Facebook d'une personne, puis de se faire passer pour cette personne pour contacter ses amis et sa famille et proposer une aide d'urgence comme acheter des cartes téléphoniques, prêter de l'argent... Bien que ce phénomène ait été largement dénoncé, certains utilisateurs restent subjectifs et tombent dans le piège.

VPBank a également indiqué avoir reçu de nombreuses demandes d'assistance de la part de clients victimes d'escroqueries en ligne. Il arrive que des clients soient contactés par des amis via Facebook leur demandant d'emprunter de l'argent et de le transférer immédiatement sans vérifier les informations.

Mme Nguyen Thi Thu Hang, responsable du département des services bancaires électroniques de Vietcombank, a confirmé que le numéro de standard téléphonique qui envoie les SMS 6788 aux clients n'appartient pas à Vietcombank. Les SMS que la banque envoie proactivement à ses clients portent tous la marque « Vietcombank ». Par ailleurs, lorsque le compte d'un client reçoit de l'argent, Vietcombank n'envoie pas de message demandant une confirmation des informations, contrairement au faux cas mentionné ci-dessus.

Selon M. Ngo Tran Vu, directeur de la société de sécurité Nam Truong Son, lorsqu'ils sont confrontés à une situation comme celle-ci, les utilisateurs doivent vérifier à nouveau en appelant directement, ou même en demandant à la banque de vérifier si l'argent a été transféré sur le compte ou non s'ils vendent des marchandises pour éviter de perdre de l'argent injustement.