Fraude dans le secteur des assurances : cinq individus à Nghệ An ont détourné plus de 1,1 milliard de VND.

Grâce à un travail de compréhension de la situation et de gestion des individus, la police du district de Dien Chau a découvert un groupe de personnes présentant des signes de falsification de dossiers médicaux afin de bénéficier de l'assurance grâce à des méthodes et des stratagèmes extrêmement sophistiqués, en lien avec un certain nombre de médecins, d'infirmières, de personnel hospitalier et de cliniques de la région.

Après avoir reçu les informations, la police du district de Dien Chau a saisi la direction de la police provinciale, sollicité son avis en vue de la création d'une cellule de crise spéciale, mené des vérifications et rassemblé des documents et des preuves. Cinq individus ont ainsi été initialement identifiés au sein du réseau : NTH (né en 1983), domicilié dans la commune de Dien Xuan ; CTDT (né en 1997), domicilié dans la commune de Dien Thinh ; NTM (né en 1983), domicilié dans la commune de Dien Thap, district de Dien Chau (ces trois individus travaillent à la clinique de médecine interne privée de Dien Xuan et sont agents d'assurance pour Manulife Vietnam Company Limited) ; LTP (né en 1968, domicilié dans le quartier de Truong Thi, ville de Vinh, et travaillant au Centre d'examens et de traitements médicaux de haute qualité, situé au 157, rue Nguyen Phong Sac, ville de Vinh) ; et NVH (né en 1983), domicilié dans la commune de Dien Ky, district de Dien Chau, et travaillant à la clinique générale de Nam Cau Bung.

Dans cette lignée, NTH est le chef de file.

En tant qu'agent de Manulife Vietnam Co., Ltd., NTH s'est aperçu que le versement des indemnités d'assurance aux clients souffrant de fractures était relativement simple. Il a alors eu l'idée de falsifier des dossiers médicaux à des fins lucratives. Il a donc contacté ses clients et leur a proposé des avantages en échange de la falsification de leurs dossiers médicaux ; beaucoup ont accepté.

Par l'intermédiaire de connaissances, H. a contacté les quatre autres complices pour commettre le délit. Au cours de leurs agissements, lorsqu'ils constataient qu'un patient se présentait à l'hôpital ou à la clinique pour une consultation et un traitement suite à une fracture, les complices proposaient de lui faire porter un faux nom (celui de la personne assurée). Ils conservaient ensuite le dossier médical afin de demander à la société Manuife Vietnam Company Limited le versement des indemnités (le montant du remboursement s'élevant de 30 à 150 millions de VND par dossier médical pour fracture).

En l'absence de patients, les personnes concernées s'entendaient avec certains membres du personnel d'hôpitaux et de cliniques équipés de services de radiologie pour modifier des clichés et signer de faux documents. Ces examens médicaux étaient réalisés contre rémunération, sans recours à l'assurance maladie, afin d'échapper au contrôle de l'agence d'assurance sociale de la province de Nghệ An.

Au cours de l'enquête, la police du district de Dien Chau a rencontré de nombreuses difficultés pour recueillir des informations, des documents et des preuves, car les suspects étaient tous des personnes qualifiées et compétentes, et avaient par ailleurs agi de connivence avec les bénéficiaires et partagé les profits. Cependant, déterminée à lutter contre ce crime jusqu'au bout, la police du district de Dien Chau a enquêté, établi les faits et poursuivi les cinq individus susmentionnés pour « fraude à l'assurance ».

Dans un premier temps, la police a déterminé que les suspects avaient créé 15 faux dossiers médicaux et effectué 22 demandes de versements d'indemnités d'assurance auprès de Manulife Vietnam Company Limited, pour un montant total versé de plus de 1,1 milliard de VND.

Actuellement, le service de police d'enquête du district de Dien Chau a placé NTH en détention provisoire et a pris des mesures pour interdire aux autres personnes de quitter leur domicile ; parallèlement, l'enquête se poursuit afin d'élucider l'affaire.