Des centaines de ménages à Nghe An sont dans la misère à cause de l'effondrement du crédit noir.

Un crédit noir d'une valeur de plusieurs dizaines de milliards de dongs s'est effondré à Nghe An

(Baonghean.vn) - Bien qu'elle n'ait pas été autorisée à mobiliser des capitaux, une entreprise privée de Yen Thanh a néanmoins émis des livrets d'épargne, reçu de l'argent de centaines de personnes, puis s'est déclarée « en faillite ».

Mme Hanh (résidant au hameau 4, commune de Son Thanh) a raconté qu'elle et M. Tran Van Phuc (hameau 10A, commune de Bao Thanh) étaient des amis de longue date. Avant de s'installer à Bao Thanh pour y faire du commerce d'or et d'argent, M. Phuc vivait à Son Thanh depuis son enfance, près de chez Mme Hanh. « Je faisais simplement confiance à mes amis ; je ne m'attendais pas à ce qu'ils se retournent contre moi de cette façon », a déclaré Mme Hanh, le visage exprimant un profond ressentiment.

Mme Nguyen Thi Hanh. Photo de : TH

Mme Hanh a une sœur cadette de son mari qui vit en Allemagne depuis de nombreuses années. Chaque fois qu'elle économise de l'argent, elle le renvoie à la famille de son frère pour qu'elle le garde pour elle.

Le transfert d'argent a été effectué par l'intermédiaire de Phuc Nhien Gold and Silver Private Enterprise, dont le directeur est M. Tran Van Phuc. « Chaque fois qu'elle transférait des devises étrangères, j'allais les récupérer, afin que M. Phuc et sa femme soient au courant de notre situation familiale », a expliqué Mme Hanh.

Sachant que la famille de Mme Hanh disposait d'un important épargne, M. Phuc et sa femme ont persuadé leur ami d'apporter de l'argent pour le déposer. « M. Phuc m'a dit que déposer de l'argent ici, c'est comme déposer de l'argent à la banque : c'est un lieu de rencontre entre amis, et j'ai vu que beaucoup de gens déposaient aussi de l'argent, alors j'y ai déposé tout mon argent », a expliqué Mme Hanh. Comme des centaines d'autres ménages, après chaque dépôt, Mme Hanh recevait un « livret d'épargne » similaire à celui émis par la banque. Il portait également le sceau de l'entreprise.

Depuis 2013, Mme Hanh a commencé à déposer de l'argent dans l'entreprise dirigée par son amie. À chaque période de paiement des intérêts, n'ayant pas encore besoin de les utiliser, Mme Hanh a continué à déposer cette somme. À ce jour, le montant total qu'elle y dépose s'élève à plus de 1,2 milliard de VND, dont 42 700 euros, 1 000 dollars américains et 34 millions de VND.

La dernière fois que M. Dao a déposé de l'argent dans cette entreprise, c'était en décembre 2016, et quelques jours plus tard, il a appris la nouvelle de sa faillite. Photo : TH

Fin 2016, lorsqu'elle a appris que son amie avait déclaré faillite et n'était plus en mesure de payer, Mme Hanh a été choquée. « Depuis, je ne peux plus rien faire. Je ne pense qu'à l'argent », a-t-elle déclaré. À plusieurs reprises, elle s'est rendue chez son amie pour lui demander de l'argent, mais sans succès. Déçue, elle s'est assise dans la rue. Sa famille, craignant un accident, a dû aller la chercher et la ramener. Mme Hanh a raconté qu'il y avait des jours où elle marchait distraitement dans la rue, « comme une folle ».

Pendant ce temps, le mari de sa tante, en Allemagne, était au courant de l'affaire et rentrait souvent ivre à la maison en grondant sa femme. « Ma famille est paysanne, nous n'avons donc pas beaucoup d'argent. La plupart vient de mon beau-frère. Depuis plus d'un an, elle m'appelle sans cesse pour me dire que la famille là-bas est très stressée à cause de cette situation. Je ne sais pas quoi dire », a déclaré Mme Hanh.

En plus de perdre de l'argent, le mari de Mme Hanh se plaignait souvent et rejetait la faute sur sa femme. « L'ambiance familiale est devenue très pesante à cause de cela », a déclaré Mme Hanh, les larmes aux yeux.

Dans la même situation que Mme Hanh, M. Le Anh Dao (62 ans, hameau 4, Son Thanh) a déclaré que la somme de plus de 130 millions qu'il avait déposée dans cette entreprise n'appartenait pas à sa famille. Il s'agissait de l'argent que ses frères et sœurs avaient économisé et qu'ils lui avaient envoyé pour construire une maison pour sa sœur cadette. M. Dao a une sœur cadette handicapée et sans famille.

« Certains de mes jeunes frères et sœurs sont à l'étranger, d'autres dans le Sud et ont envoyé de l'argent pour l'aider à construire une maison. Comme à l'époque, il n'était pas encore prévu de la construire et que l'argent était inutile, Phuc m'a persuadé de l'envoyer là-bas », a déclaré M. Dao. M. Phuc et M. Dao sont parents. La dernière fois que M. Dao a versé de l'argent à cette entreprise, c'était en décembre 2016. Cependant, quelques jours plus tard, alors qu'il était dans le Sud pour le mariage d'un proche, il a soudainement appris la nouvelle de sa faillite.

Selon l'enquête, jusqu'à présent, environ 200 foyers de plusieurs communes des districts de Yen Thanh et de Nghi Loc ont adressé des pétitions à la police accusant M. Phuc et son épouse de détournement de fonds. Le montant total des sommes détournées est estimé à 70 milliards de dongs. Dans cette zone, de nombreux enfants travaillent à l'étranger, ce qui explique l'ampleur considérable des transferts d'argent non utilisé.

Les livrets d'épargne émis par cette entreprise sont très similaires à ceux des banques. Photo : TH

Ces victimes ont expliqué que ce n'était pas par avidité d'intérêts, car les dépôts ici ne sont guère plus élevés qu'à la banque. La plupart d'entre elles avaient simplement trop confiance. Pour obtenir cette somme, leurs enfants l'envoyaient de l'étranger, d'autres l'économisaient, empruntaient de l'argent pour préparer le départ de leurs enfants à l'étranger et la déposaient temporairement ici afin de pouvoir la retirer pour payer les frais de voyage lorsque leurs enfants pourraient prendre l'avion. Certaines personnes âgées ont reçu un peu d'argent de leurs enfants pour subvenir à leurs vieux jours, et lorsqu'elles avaient économisé un peu, elles le déposaient également dans l'espoir de percevoir des intérêts pour leurs dépenses quotidiennes… Parmi les sommes déposées chez Phuc Nhien Gold and Silver Private Enterprise, certaines déposaient quelques dizaines de millions, d'autres plus de 1,6 milliard de dôngs.

Comme l'a rapporté le journal Nghe An, l'entreprise privée Phuc Nhien Gold and Silver, dirigée par M. Tran Van Phuc, produisait depuis de nombreuses années des livrets d'épargne pour mobiliser des capitaux auprès de centaines de personnes. Cependant, M. Phuc et son épouse ont ensuite fait marche arrière, déclarant soudainement faillite et refusant de les payer. Selon la succursale de Nghe An de la Banque d'État du Vietnam, la mobilisation de capitaux et l'émission de livrets d'épargne par cette entreprise étaient illégales et enfreignaient la Loi sur les établissements de crédit.