Des centaines de milliards de dongs de dettes de crédit noir choquent la campagne de Nghệ An

Cependant, il y a quelques jours, les personnes qui avaient levé les capitaux ont soudainement déclaré faillite, mettant ainsi en difficulté des centaines de personnes qui avaient déposé de l'argent.

La campagne est déserte.

Le soir du 18 octobre, des centaines de personnes se sont rassemblées devant le domicile de Mme Bui Thi Nhung (56 ans, village de Cong Hoa, commune de Quynh Long) pour la faire pression et lui extorquer de l'argent. Cette femme est l'une des figures clés de…Ligne de crédit noire, avait levé des capitaux auprès de centaines de personnes, mais a soudainement déclaré faillite.

Pour obtenir l'argent, des gens ont apporté des haut-parleurs devant le portail, ont diffusé de la musique et ont crié fort… Cependant, le portail en fer de la maison de cette femme est resté hermétiquement fermé.

Impuissantes, les personnes continuaient d'affluer vers le domicile d'une autre suspecte, Tran Thi Hoan (57 ans, hameau de Minh Thanh, commune de Quynh Long, province de Quynh Luu). Les autorités locales ont dû déployer des forces de l'ordre pour assurer la sécurité et le maintien de l'ordre, afin d'éviter des affrontements.

D'après l'enquête du journaliste, cette opération de mobilisation de fonds était menée par un groupe de proches. Les sommes collectées auprès de la population s'élevaient à plusieurs centaines de milliards de dongs.

M. Bui Ham (61 ans, commune de Quynh Long) a déclaré que ces derniers jours, lui et sa femme souffraient d'insomnie et de perte d'appétit, rongés par le regret d'avoir perdu de l'argent. Non seulement M. Ham avait investi toutes ses économies dans cette ligne de crédit douteuse, mais il avait également emprunté de l'argent à l'extérieur pour le déposer ici et profiter des taux d'intérêt avantageux.

M. Ham a expliqué que son épouse et lui avaient autrefois une activité commerciale dans le Sud. « Il y a quelques années, le prix des terrains a augmenté, j'ai donc tout vendu et j'ai empoché une somme conséquente avant de retourner vivre dans ma ville natale », a-t-il déclaré. Il a ajouté qu'à son retour, il avait constaté que de nombreuses personnes déposaient de l'argent pour percevoir des intérêts et qu'il avait donc décidé d'en faire autant. Début 2023, il a initialement confié 500 millions de dongs à Mme Tran Thi Hoan, avec un taux d'intérêt de 1,5 % par mois. Voyant que cette personne versait régulièrement ses intérêts, son épouse et lui lui ont fait confiance et ont progressivement augmenté leurs dépôts. Outre Mme Hoan, M. Ham a également déposé de l'argent auprès de Mmes Bui Thi Nhung et Tran Thi Vin (47 ans, village de Minh Thanh, commune de Quynh Long), à des taux d'intérêt similaires. À ce jour, le montant total des dépôts de la famille de M. Ham auprès de ces trois organismes s'élève à plus de 9 milliards de dongs. Avec cette somme d'argent, M. Ham percevait auparavant environ 135 millions de VND d'intérêts par mois.

« En réalité, le taux d'intérêt est vraiment élevé, supérieur à celui d'un dépôt bancaire. Les retraits et les dépôts sont également très simples, sans aucune procédure compliquée, ce qui est très attractif. De plus, ces personnes donnent une image très positive de la situation. Elles mènent une vie très prospère, distribuent régulièrement des dons et sont constamment honorées. Je pensais qu'elles avaient besoin de capitaux pour investir dans l'immobilier, mais il s'agissait en fait d'une arnaque », a déclaré M. Ham d'un ton amer.

Il y a quelques jours, les villageois ont commencé à murmurer que la ligne de crédit douteuse était en faillite, et M. Ham vient d'apprendre la nouvelle. Lorsqu'il a contacté les trois personnes à qui il avait envoyé de l'argent, elles lui ont répondu qu'elles « ne pouvaient plus rembourser ». Depuis, M. Ham est dans une situation désespérée, car ces 9 milliards de dongs comprenaient aussi bien l'argent de sa femme et de ses enfants que des emprunts. « La voiture que je venais d'acheter coûtait plus de 600 millions de dongs, mais hier, j'ai dû me résoudre à la vendre pour 480 millions de dongs afin de rembourser mes créanciers. J'y avais investi tout mon capital », a déclaré M. Ham.

Des centaines de victimes

Ce système de crédit frauduleux ne se contente pas de soutirer de l'argent à des personnes aisées comme la famille de M. Ham ; il cible également les ménages en difficulté. Mme Bui Thi Tron, âgée de 74 ans, en est un exemple. Veuve depuis peu, elle élève seule son fils souffrant de troubles mentaux. Il y a quelques années, elle a dû vendre ses terres pour rembourser ses dettes. Une fois celles-ci remboursées, il lui restait 150 millions de dongs. Comme ses voisins, elle a confié cette somme à Mme Tran Thi Hoan afin qu'elle perçoive des intérêts et puisse ainsi subvenir aux besoins de sa famille.

« Chaque mois, je reçois 2,1 millions de VND d'intérêts pour acheter du riz et de la nourriture pour mes deux enfants. Maintenant que je ne travaille plus et que je n'ai aucun soutien, je dépends entièrement de cet argent. Je n'aurais jamais imaginé me retrouver dans une telle situation », a déclaré Mme Tron. Elle a ajouté que lorsque le réseau a fait faillite, elle est rentrée chez elle en pleurs, suppliant Mme Hoan, une voisine de longue date, d'avoir pitié d'elle et de rédiger un engagement de remboursement, mais elle a refusé.

Quant à Mme Nguyen Thi Moi (70 ans, commune de Quynh Thuan), elle raconte que sa famille travaille dans l'industrie du sel et qu'après avoir économisé pendant des années 90 millions de dongs, ils les ont placés sur ce prêt clandestin. De plus, sa fille et son mari ont également accumulé plus d'un milliard de dongs, qu'ils ont aussi déposés là-bas en attendant de construire une maison, afin de percevoir des intérêts. Depuis qu'elle a appris que ce prêt clandestin a été rompu, elle n'a plus aucun intérêt pour les marais salants et passe ses journées à rôder devant la maison de l'emprunteuse, sans parvenir à lui parler.

Une autre victime, M. Tran Van Dung (56 ans), a déclaré que ce réseau de crédit frauduleux semblait lié à une organisation criminelle. « Les personnes qui sollicitaient des fonds auprès des gens étaient toutes sœurs ou cousines. Avant de se déclarer en faillite, elles appelaient frénétiquement et se rendaient chez de nombreuses personnes pour les soutirer de l'argent. Elles acceptaient n'importe quelle somme. Elles n'ont même pas épargné les femmes qui travaillaient comme ramasseuses de palourdes et de moules, gagnant des dizaines de milliers de dongs par jour. C'était vraiment cruel », s'est indigné M. Dung.

D'après l'enquête du journaliste, non seulement à Quynh Long, mais aussi d'autres sœurs de Mme Tran Thi Hoan qui, après s'être mariées et avoir déménagé dans des communes comme Quynh Thach, Son Hai et Quynh Hong, ont extorqué d'importantes sommes d'argent à des habitants de ces localités. Puis, dans le même temps, elles ont toutes fait faillite, se déclarant insolvables.

S'adressant à un journaliste du quotidien Nghe An, Mme Tran Thi Vin, l'une des personnes chargées de la levée de fonds, a expliqué que sa famille travaillait autrefois en mer. Cependant, ces dernières années, la pêche étant devenue de plus en plus difficile, le couple a décidé de vendre son bateau et de se reconvertir dans le secteur bancaire. Ce métier nécessitant souvent des sommes importantes, elle a commencé à collecter des dépôts et à leur verser des intérêts à un taux de 1,5 % à 2 % par mois. Mme Vin et Mme Tran Thi Hoan sont les filles de sa sœur et de son frère.

« Il y a peu de temps, la sœur aînée de Mme Tran Thi Hoan, Mme Tran Thi Hoai (qui s'est mariée et a déménagé dans la commune de Quynh Thach), m'a contactée et m'a dit que si j'avais de l'argent, je pouvais le lui envoyer et bénéficier d'un taux d'intérêt de 3 % par mois. Comme nous sommes cousines, je lui ai fait confiance et j'ai reçu de l'argent des villageois que je lui ai envoyé pour profiter de la différence », a déclaré Mme Vin. Elle a ajouté que récemment, un autre cousin de la famille, Bui Quang D. (qui vit à Hô Chi Minh-Ville), l'avait également contactée pour lui demander de lever des fonds pour des « services de placement bancaire ». Le père de D. est le frère cadet de la mère de Mme Vin et de la mère de Mme Hoan, Mme Hoai…

« En réalité, je suis moi aussi une victime. Début octobre, M. D. m'a appelée et m'a dit qu'il avait besoin d'une grosse somme d'argent. J'ai donc déposé 14 milliards de dongs chez lui. Il m'avait promis de me les transférer au plus tard le 16 octobre, mais le 15 octobre, on a découvert que lui et sa femme étaient décédés dans le café. Je me suis précipitée sur les lieux et j'ai appris que M. D. était ruiné », a déclaré Mme Vin, ajoutant qu'elle avait également déposé environ 13 milliards de dongs chez Mme Tran Thi Hoai (commune de Quynh Thach), qu'elle n'avait pas encore récupérés.

« En comptant l'argent que j'ai envoyé à M. D. et Mme Hoai, cela représente 27 milliards de dongs. Cette somme a été collectée auprès des villageois. Même en vendant tous mes biens, je ne parviendrais pas à les rembourser. Mme Hoai m'a confié être dans une situation pire que la mienne, ayant collecté plus de 100 milliards de dongs pour M. D. Je ne pourrai donc toujours pas récupérer cet argent », a ajouté Mme Vin.

M. Tran Van Nguyen, président du Comité populaire de la commune de Quynh Long, a déclaré que l'information concernant la faillite de la ligne de crédit douteuse avait choqué toute la commune ces derniers jours.

« Ils ont mobilisé des capitaux de manière très secrète, ce qui a rendu la tâche très difficile pour la commune. D'après les premières informations, au moins des centaines de foyers de la commune ont déposé de l'argent sur cette ligne de crédit illégale, pour un montant estimé à plusieurs centaines de milliards de dongs. Sans compter les nombreuses autres victimes dans d'autres communes du district de Quynh Luu. Dans la commune de Quynh Long, on compte au moins quatre sources de mobilisation de fonds, et ces individus ont longtemps bénéficié d'une couverture efficace », a déclaré M. Nguyen, ajoutant que ces derniers jours, les autorités locales ont également eu du mal à assurer la sécurité et l'ordre face à l'afflux de personnes se rendant aux domiciles des personnes à l'origine de ces opérations de crédit illégales.