Des centaines de milliards de dongs de dettes de crédit noir choquent la campagne de Nghe An

Cependant, il y a quelques jours, les personnes qui ont levé des capitaux ont soudainement déclaré faillite, mettant en difficulté des centaines de personnes qui avaient déposé de l'argent.

La campagne est déserte.

Le soir du 18 octobre, des centaines de personnes se sont rassemblées devant le domicile de Mme Bui Thi Nhung (56 ans, village de Cong Hoa, commune de Quynh Long) pour faire pression et réclamer de l'argent. Cette femme est l'une des personnes clés deligne de crédit noire, a levé des capitaux auprès de centaines de personnes mais a soudainement déclaré faillite.

Pour obtenir l'argent, les gens ont apporté des haut-parleurs à la porte d'entrée, ont joué de la musique et ont crié fort... Cependant, la porte en fer de la maison de cette femme est restée hermétiquement fermée.

Impuissantes, les personnes ont continué d'affluer vers le domicile d'un autre suspect, Tran Thi Hoan (57 ans, hameau de Minh Thanh, commune de Quynh Long, Quynh Luu). Les autorités locales ont dû déployer des forces de l'ordre pour assurer la sécurité et éviter les affrontements.

Selon l'enquête du journaliste, cette mobilisation de capitaux était menée par un groupe de proches. Le montant des fonds mobilisés auprès de la population s'élevait à plusieurs centaines de milliards de dongs.

M. Bui Ham (61 ans, commune de Quynh Long) a déclaré que ces derniers jours, lui et sa femme avaient perdu le sommeil et l'appétit, regrettant d'avoir perdu de l'argent. Non seulement M. Ham a investi tous ses biens dans une ligne de crédit noire, mais il a également emprunté de l'argent à l'extérieur pour le déposer ici afin de profiter de la différence de taux d'intérêt.

M. Ham a expliqué que sa femme et lui faisaient des affaires dans le Sud. « Il y a quelques années, la valeur des terres a augmenté, alors j'ai tout vendu et gagné une belle somme d'argent, puis je suis retourné vivre dans ma ville natale », a-t-il expliqué. Il a ajouté qu'à son retour, il avait vu de nombreuses personnes déposer de l'argent pour toucher des intérêts, et qu'il en avait donc fait autant. Début 2023, il a d'abord déposé 500 millions de VND auprès de Mme Tran Thi Hoan, à un taux d'intérêt de 1,5 % par mois. Constatant que cette personne payait régulièrement des intérêts, sa femme et lui ont fait confiance et ont progressivement déposé des sommes plus importantes. Outre Mme Hoan, M. Ham a également déposé de l'argent auprès de Mme Bui Thi Nhung et de Tran Thi Vin (47 ans, village de Minh Thanh, commune de Quynh Long), à des taux d'intérêt similaires. À ce jour, le montant des dépôts de la famille de M. Ham auprès de ces trois sources s'élève à plus de 9 milliards de VND. Avec cette somme d’argent, M. Ham recevait auparavant environ 135 millions de VND d’intérêts chaque mois.

« En fait, le taux d'intérêt est vraiment élevé, plus élevé que celui d'un dépôt en banque. C'est aussi très pratique pour retirer et déposer de l'argent, sans procédures compliquées, ce qui est également attrayant. De plus, ces gens constituent une couverture idéale pour nous inspirer confiance. Ils réussissent très bien leur vie, donnent souvent de la bouillie caritative partout et sont constamment honorés. Je pensais qu'ils avaient besoin de capitaux pour investir dans l'immobilier, mais il s'est avéré que c'était une arnaque », a déclaré M. Ham d'un ton plein de ressentiment.

Il y a quelques jours, les villageois ont commencé à ruminer la nouvelle de la faillite de la ligne de crédit noire, et M. Ham vient tout juste d'apprendre la nouvelle. Lorsqu'il est allé trouver les trois personnes à qui il avait envoyé de l'argent, on lui a répondu qu'elles « ne pouvaient plus payer ». Depuis, M. Ham est en difficulté financière, car ces 9 milliards de VND comprenaient également l'argent de sa femme et de ses enfants, ainsi que l'argent qu'il avait emprunté. « La voiture que je viens d'acheter a coûté plus de 600 millions de VND, mais hier, j'ai dû accepter de la vendre pour 480 millions de VND pour les rembourser. Tout mon capital y était investi », a déclaré M. Ham.

Des centaines de victimes

Cette ligne de crédit noire ne se limite pas à recevoir de l'argent de personnes aisées comme la famille de M. Ham. Elle cible également les ménages en difficulté. Mme Bui Thi Tron (74 ans) est l'une d'elles. Son mari est décédé récemment et elle a dû élever seule son fils souffrant de troubles mentaux. Il y a quelques années, elle a dû vendre son terrain pour rembourser sa dette. Après avoir remboursé sa dette, il lui restait 150 millions de VND. Comme d'autres voisins, elle a apporté tout cet argent à Mme Tran Thi Hoan pour percevoir les intérêts et subvenir aux besoins de sa mère et de son fils chaque mois.

« Chaque mois, je reçois 2,1 millions de VND d'intérêts pour acheter du riz et de la nourriture pour mes deux enfants. Maintenant que je ne suis plus en âge de travailler et que je n'ai plus d'aide, je ne compte plus que sur cet argent. Je ne m'attendais pas à finir comme ça », a déclaré Mme Tron, ajoutant que lorsque la chaîne a déclaré faillite, elle est également allée chez elle en pleurs, demandant seulement à Mme Hoan, une voisine de longue date, d'avoir pitié d'elle et de s'engager par écrit à rembourser l'argent, mais elle a essuyé un refus.

Quant à Mme Nguyen Thi Moi (70 ans, commune de Quynh Thuan), elle a expliqué que sa famille travaillait dans l'industrie du sel. Après avoir économisé 90 millions de dongs pendant de nombreuses années, ils ont également déposé cet argent sur ce crédit noir. De plus, sa fille et son mari ont également collecté plus d'un milliard de dongs, en attendant de construire une maison, et ont également déposé cet argent ici pour percevoir des intérêts. Depuis qu'elle a appris que le crédit noir était rompu, elle ne s'intéresse plus aux marais salants, passant ses journées devant la maison de l'emprunteuse sans pouvoir lui parler.

Une autre victime, M. Tran Van Dung (56 ans), a déclaré que cette ligne de crédit noire présentait des signes d'escroquerie. « Les personnes qui mobilisent des capitaux auprès de la population sont toutes sœurs ou cousines. Avant de déclarer faillite, elles ont frénétiquement appelé et se sont rendues chez de nombreuses personnes pour mobiliser de l'argent. Elles acceptaient n'importe quelle somme d'argent. Elles n'ont même pas épargné les femmes qui travaillaient comme ramasseuses de palourdes et de moules, gagnant des dizaines de milliers de dongs par jour. C'était vraiment cruel », a déclaré M. Dung avec indignation.

Selon l'enquête du journaliste, outre la commune de Quynh Long, d'autres sœurs de Mme Tran Thi Hoan, mariées et installées dans les communes de Quynh Thach, Son Hai et Quynh Hong, ont également collecté d'importantes sommes d'argent auprès des habitants de ces localités. Elles ont ensuite fait faillite, incapables de payer.

Lors d'un entretien avec un journaliste du journal Nghe An, Mme Tran Thi Vin, l'une des personnes-ressources pour la mobilisation de capitaux, a expliqué que sa famille travaillait en mer. Cependant, ces dernières années, la pêche étant devenue de plus en plus difficile, le couple a décidé de vendre le bateau de pêche et de se reconvertir dans la banque. Ce travail nécessitant souvent des sommes importantes, elle a commencé à recevoir des dépôts et à leur verser des intérêts à un taux de 1,5 % à 2 % par mois. Mme Vin et Mme Tran Thi Hoan sont les enfants de sa sœur et de son frère.

« Il y a peu, la sœur aînée de Mme Tran Thi Hoan, Mme Tran Thi Hoai (qui s'est mariée et a déménagé dans la commune de Quynh Thach), m'a contactée pour me dire que si j'avais de l'argent, je pouvais le lui envoyer et bénéficier d'un taux d'intérêt de 3 % par mois. Comme nous sommes cousines, je lui ai fait confiance et j'ai reçu de l'argent des villageois pour le lui envoyer afin de profiter de la différence de taux », a déclaré Mme Vin, ajoutant que récemment, un autre cousin de la famille, Bui Quang D. (vivant à Hô-Chi-Minh-Ville), l'a également contactée pour lever des fonds destinés à des « services bancaires de maturité ». Le père de D. est le frère cadet de la mère de Mme Vin et de la mère de Mme Hoan, Mme Hoai…

« En fait, je suis aussi une victime. Début octobre, M. D. m'a appelée pour me dire qu'il avait besoin d'une grosse somme d'argent. J'ai donc déposé 14 milliards de VND. D. m'a promis de me les reverser au plus tard le 16 octobre, mais le 15 octobre, les gens sur place ont découvert que lui et sa femme étaient morts dans le café. Je me suis précipitée sur place et j'ai appris que M. D. était en faillite », a déclaré Mme Vin, ajoutant qu'elle avait également environ 13 milliards de VND déposés chez Mme Tran Thi Hoai (commune de Quynh Thach), qu'elle n'avait pas encore récupérés.

« Si l'on inclut l'argent que j'ai envoyé à M. D. et Mme Hoai, cela représentait 27 milliards de VND. Tout cet argent a été collecté auprès des villageois. Maintenant, même si je vendais tous mes biens, cela ne suffirait toujours pas à payer les villageois. Mme Hoai m'a dit qu'elle était dans une situation pire que la mienne, ayant collecté plus de 100 milliards de VND pour envoyer à M. D., donc je ne peux toujours pas récupérer l'argent », a ajouté Mme Vin.

M. Tran Van Nguyen, président du Comité populaire de la commune de Quynh Long, a déclaré que l'information sur la faillite de la ligne de crédit noire a choqué toute la commune ces derniers jours.

« Ils ont mobilisé des capitaux de manière très secrète, ce qui a rendu la commune très difficile à démasquer. Selon les premières informations, au moins des centaines de ménages de la commune ont déposé de l'argent sur cette ligne de crédit noire, pour un montant estimé à des centaines de milliards de dongs. Sans compter les nombreuses autres victimes dans d'autres communes du district de Quynh Luu. Dans la commune de Quynh Long, il existe au moins quatre sources de financement, et ces individus ont depuis longtemps réussi à se cacher », a déclaré M. Nguyen, ajoutant que ces derniers jours, les autorités locales ont également eu du mal à assurer la sécurité et l'ordre face à l'afflux de personnes se rendant aux domiciles des personnes ayant utilisé cette ligne de crédit noire.