Poursuites contre une « grande sœur » qui a prêté de l'argent à des taux d'intérêt allant jusqu'à 146 % par an

Auparavant, la police de la ville de Vinh avait reçu une plainte de M. VQTh. (né en 1987), résidant à Ho Chi Minh-Ville, concernant Mme Nguyen Thi Phuong Thoa (née en 1984), résidant au bloc 3, quartier Cua Nam, ville de Vinh, qui lui prêtait de l'argent à des taux d'intérêt élevés.

Dès réception de l'information, la police de la ville de Vinh est intervenue rapidement pour vérifier, enquêter et clarifier la situation. Afin de tromper les autorités, Nguyen Thi Phuong Thoa a discuté avec M. Th. et s'est entendue sur le fait que ce dernier empruntait de l'argent par téléphone et sur les réseaux sociaux.

Pour concentrer les forces et les moyens de lutte et de clarification, les dirigeants de la police de la ville de Vinh ont dirigé l'équipe de police criminelleétablir un projet.

Après une période d'application d'une combinaison de mesures professionnelles, le 15 décembre 2023, la police de la ville de Vinh a réussi à résoudre l'affaire, a émis un ordre de détention d'urgence contre Nguyen Thi Phuong Thoa pour l'acte de prêt à des taux d'intérêt élevés dans des transactions civiles ; a saisi un certain nombre de documents et de livres liés aux actes criminels du sujet.

Au bureau d'enquête, Nguyen Thi Phuong Thoa a avoué ses actes illicites. Ainsi, se connaissant déjà, alors qu'elle savait que M. Th. avait besoin d'argent, de mars 2020 à aujourd'hui, Thoa a prêté à Th. 80 millions de VND en continu, à des taux d'intérêt élevés, de 3 000 VND/1 million de VND/jour à 4 000 VND/1 million de VND/jour (de 109,5 %/an à 146 %/an), alors que, selon la loi, les prêts d'argent dans les transactions civiles ne doivent pas dépasser 20 %/an. Avec ce taux d'intérêt, le montant total que Nguyen Thi Phuong Thoa a illégalement gagné en prêtant à M. Th. s'élève à 193 083 333 VND.

Actuellement, la police de la ville de Vinh complète le dossier pour traiter l'affaire conformément aux dispositions de la loi.