Taux d'intérêt bancaires aujourd'hui 25 février : Plus de 10 banques augmentent les taux d'intérêt des dépôts

Plus de 10 banques ont augmenté les taux d’intérêt sur les dépôts depuis le début de l’année.

Aujourd'hui, 25 février 2025, plus de dix banques ont augmenté leurs taux d'intérêt sur les dépôts depuis le début de l'année. Selon le dernier rapport de la Banque d'État du Vietnam (SBV) sur l'évolution des taux d'intérêt sur les dépôts et les prêts des banques commerciales en janvier 2025, les taux d'intérêt moyens des dépôts en VND sont répartis comme suit par échéance :

Dépôts à vue et dépôts à terme à moins d'un mois : 0,1 - 0,2%/an.

Dépôts à terme de 1 mois à moins de 6 mois : 3,1 - 4,0%/an.

Dépôts à terme de 6 mois à 12 mois : 4,4 - 5,3%/an.

Dépôts à terme de 12 mois à 24 mois : 4,9 - 5,9%/an.

Dépôts à terme sur 24 mois : 6,9 - 7,2 %/an.

La Banque d'État du Vietnam a indiqué que le taux d'intérêt moyen des prêts en VND des banques commerciales, tant pour les nouveaux prêts que pour les prêts en cours, se situe entre 6,7 et 9,0 % par an. Pour les secteurs prioritaires, le taux d'intérêt des prêts à court terme est d'environ 3,9 % par an, inférieur au taux d'intérêt maximal des prêts à court terme prescrit par la Banque d'État du Vietnam (4 % par an).

Selon les statistiques de l'Association bancaire, dans la période du 6 janvier au 14 février, dans le tableau des taux d'intérêt des dépôts de 36 banques, 7 banques ont augmenté les taux d'intérêt, 3 banques ont ajusté les taux d'intérêt à la baisse et 2 banques ont pris des mesures pour augmenter et diminuer simultanément les taux d'intérêt pour certaines conditions.

Parmi ceux-ci, Eximbank a enregistré une forte augmentation de 0,9 % pour le terme de 9 mois, atteignant 5,2 %/an lors des transactions au guichet et 5,4 %/an via les transactions en ligne. Les termes de 12 à 36 mois négociés en ligne ont également augmenté de 0,4 à 1,0 %/an, portant le taux d'intérêt à 5,6 à 6,6 %/an, le taux le plus élevé étant de 6,6 %/an pour le terme de 24 à 36 mois en ligne - c'est le taux le plus élevé du système avec un montant inférieur à 200 milliards.

BVBank a également augmenté de 0,32% les durées de 36 mois lors des transactions au guichet, atteignant 6,32%/an, tandis que les durées de 15 à 24 mois lors des transactions en ligne sont répertoriées au taux le plus élevé de la banque de 6,25 à 6,45%/an.

D'autres banques, telles que BaoVietBank, Vietbank, Kienlongbank, VietABank et BIDV, ont également augmenté leurs taux d'intérêt sur les dépôts de 0,1 à 0,3 %/an, tant pour les transactions au guichet qu'en ligne. En revanche, BacABank, NCB et TPBank ont ​​réduit leurs taux d'intérêt de 0,1 à 0,3 %/an pour les durées de 1 à 36 mois, applicables aux transactions au guichet comme en ligne.

ABBank et Techcombank ont ​​mis en place des mesures visant à ajuster les taux d'intérêt en les augmentant et en les diminuant simultanément de 0,1 à 0,2 % pour des durées de 1 à 12 mois, applicables aux transactions au comptoir et en ligne.

Selon MBS Securities Company, fin 2024, le taux d'intérêt moyen à 12 mois du groupe bancaire commercial a atteint 5,1 % par an, soit plus de 20 points de base de plus qu'au début de l'année. Parallèlement, les banques commerciales publiques ont maintenu leurs taux d'intérêt autour de 4,7 % par an. Les analystes prévoient que le taux d'intérêt des dépôts à terme à 12 mois des banques commerciales restera stable ou augmentera légèrement, fluctuant autour de 5 à 5,2 % cette année.

Les dernières statistiques de la Banque d'État du Vietnam montrent qu'en janvier, les taux d'intérêt sur les dépôts des banques commerciales nationales ont été enregistrés à 0,1-0,2%/an pour les dépôts à vue et les dépôts à durée inférieure à 1 mois ; pour les durées de 6 à 12 mois, le taux d'intérêt était de 4,4 à 5,3%/an ; et pour les durées de 12 à 24 mois, le taux d'intérêt moyen était de 6,9 ​​à 7,2%/an.

Pour les prêts, les taux d'intérêt des prêts pour les nouveaux prêts et les anciens prêts en cours varient de 6,7 à 9 % par an, tandis que les taux d'intérêt des prêts à court terme pour les secteurs prioritaires atteignent 3,9 % par an, inférieurs au taux prescrit par la SBV de 4 % par an.

Taux d'intérêt spécial le plus élevé de 7 à 9 %

Le taux d’intérêt le plus élevé pour une durée de 12 mois peut varier de 7 % à 9 % par an, mais pour bénéficier de ce taux, les clients doivent remplir des conditions particulières.

Par exemple, PVcomBank propose un taux d'intérêt de 9 %/an pour une durée de 12 à 13 mois lors du dépôt d'argent au guichet, nécessitant un solde minimum de 2 000 milliards de VND.

De même, HDBank a coté 8,1 %/an pour une durée de 13 mois et 7,7 %/an pour une durée de 12 mois avec un solde minimum de 500 milliards de VND, tandis que la durée de 18 mois n'a reçu que 6 %.

MSB applique un taux d'intérêt de 8%/an pour une durée de 13 mois et de 7%/an pour une durée de 12 mois à condition que le dépôt minimum soit de 500 milliards de VND provenant de livrets d'épargne nouvellement ouverts ou renouvelés automatiquement à partir du 1er janvier 2018.

Dans le même temps, Dong A Bank propose un taux de 7,5%/an pour des durées de 13 mois ou plus avec un montant minimum de 200 milliards de VND.

Les banques poussent les taux d'intérêt au-delà de 6 %

De nombreuses autres banques proposent désormais des taux d’intérêt supérieurs à 6 % par an pour les dépôts à long terme sans exiger de montant de dépôt minimum.

Plus précisément, Eximbank applique des taux d’intérêt de 6,2% à 6,5%/an pour des durées de 15 à 34 mois.

BVBank offre 6,05%/an pour une durée de 12 mois, 6,25% pour une durée de 15 mois, 6,35% pour une durée de 18 mois et 6,45% pour une durée de 24 à 36 mois.

L'IVB a indiqué le taux le plus élevé à 6,45 %/an pour les durées de 5 à 15 ans, les durées de 48, 36 et 12 mois ayant des taux d'intérêt de 6,25 %, 6,15 % et 6,05 %/an respectivement.

D'autres banques proposent également des taux d'intérêt compétitifs. KienLong Bank applique 6,1 % pour les durées de 12 à 24 mois, 6,3 % pour les durées de 36 mois et 6,4 % pour les durées de 60 mois.

GPBank a indiqué 6,05 %/an pour une durée de 12 mois et 6,15 %/an pour des durées de 13 à 36 mois.

Cake by VPBank applique 6 %/an pour les durées de 12 à 18 mois et 6,3 %/an pour les durées de 24 à 36 mois, tandis qu'OceanBank offre 6,1 % pour les durées à partir de 24 mois.

De plus, VRB et Dong A Bank appliquent toutes deux 6 % pour une durée de 24 mois ;

VietABank propose un taux de 6 % pour les durées de 18 et 24 mois et de 6,1 % pour les durées de 36 mois ;

SaigonBank offre 6 % pour les durées de 13, 18 et 24 mois, avec 6,1 % pour les durées de 36 mois ;

HDBank a également coté 6 % pour une durée de 15 mois et 6,1 % pour une durée de 18 mois ;

La Banque BAOVIET applique 6% pour les durées de 15 à 36 mois ;

ABBank offre 6 % pour les durées de 12 mois et CB applique 6 % pour les durées de 12 mois ou plus.

Le Premier ministre vient de publier une dépêche officielle demandant au gouverneur de la Banque d'État du Vietnam d'inspecter et d'examiner immédiatement les banques qui viennent d'augmenter leurs taux d'intérêt.

Le 24 février, le Premier ministre Pham Minh Chinh a signé la dépêche officielle n° 19 adressée au gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, lui demandant de renforcer la mise en œuvre des solutions visant à réduire les taux d'intérêt. Ces derniers temps, le gouvernement et le Premier ministre ont demandé à la Banque d'État et aux établissements de crédit de mettre en œuvre des mesures visant à réduire les taux d'intérêt des prêts afin d'atténuer les difficultés des clients, de soutenir la production et les entreprises, et de stimuler la croissance économique. Cependant, certaines banques commerciales ont ajusté à la hausse leurs taux d'intérêt sur les dépôts, augmentant ainsi leurs taux d'intérêt sur les prêts.

Afin d'assurer une forte croissance économique et d'atteindre l'objectif du PIB de plus de 8 % d'ici 2025, le Premier ministre a demandé à la Banque d'État du Vietnam de se coordonner avec les agences compétentes pour procéder immédiatement à des inspections et des examens des banques commerciales qui ont augmenté les taux d'intérêt des dépôts, ainsi que de superviser l'annonce et la mise en œuvre des taux d'intérêt des dépôts et des prêts des établissements de crédit, en veillant au respect des réglementations légales et des instructions du gouvernement.

En outre, il est nécessaire de renforcer l'efficacité de l'inspection, du contrôle et de la surveillance étroite des activités des établissements de crédit, notamment en ce qui concerne la publication des taux d'intérêt de mobilisation, les taux d'intérêt des prêts et les activités d'octroi de crédit. Les infractions, notamment la concurrence déloyale en matière de taux d'intérêt, doivent être strictement traitées conformément aux dispositions de la loi.

Les cas de non-respect des instructions du gouvernement, du Premier ministre et de la Banque d'État du Vietnam doivent être traités avec la plus grande rigueur. En particulier, le gouverneur de la Banque d'État du Vietnam examinera et décidera d'utiliser des mesures de gestion telles que les limites de croissance du crédit et la révocation des licences conformément à la réglementation, et rendra compte des résultats de leur mise en œuvre au Premier ministre avant le 28 février.