Deuxième jour du procès de 37 accusés dans un réseau de fraude au Cambodge : clarification des astuces pour se faire passer pour des agences d'État et « guider » les victimes à distance

Organisation professionnelle de lutte contre la fraude

De 2021 à 2023, grâce aux réseaux sociaux, aux présentations de connaissances, d'amis et de parents sur les « travaux légers, salaire élevé » au Cambodge, les sujets sont allés travailler pourentreprises frauduleuses au Cambodgedétenue par un Taïwanais et une société frauduleuse détenue par un Vietnamien nommé Le Minh Dung (actuellement en fuite).

Ces sociétés frauduleuses utilisent les mêmes astuces pour construire des scénarios complexes, organiser des opérations comme une entreprise, assigner des tâches à des sujets, se faire passer pour des agences d'État, appeler pour manipuler la psychologie des victimes afin de s'approprier des actifs.

Lors de l'interrogatoire, le juge a appelé les accusés à répondre un par un. Ceux-ci ont clairement expliqué le mode opératoire, la répartition des tâches entre les individus chargés de mener la « proie » et le pourcentage de commission attribué en cas de fraude réussie.

Après avoir traversé le Vietnam pour le Cambodge par le poste-frontière international de Moc Bai (province de Tay Ninh), les individus ont été embauchés par A Tho (Taïwanais, origine inconnue) pour travailler contre la promesse de salaires élevés. Cette société a loué son siège social dans la ville de Bavet, province de Svay Rieng, au Cambodge (près du poste-frontière), et a mis en place un système de machines et d'Internet pour s'approprier frauduleusement les biens de Vietnamiens.

L'entreprise dispose d'une structure organisationnelle avec des niveaux hiérarchiques différents : le propriétaire (A Tho) ; les employés taïwanais (directeurs, techniciens, comptables) ; les employés vietnamiens (traducteurs, employés des groupes D1, D2 et D3). À leur arrivée, les employés reçoivent des téléphones portables et une liste de citoyens vietnamiens contenant des informations personnelles de base telles que : nom complet, date de naissance, numéro de téléphone, carte d'identité et adresse. Après avoir examiné les documents frauduleux, les employés commencent à commettre des fraudes. Selon leurs compétences, ils seront affectés aux groupes D1, D2 et D3.

Parmi eux, D1 est le groupe le plus important. Il est chargé d'appeler des employés se faisant passer pour des ministères, des agences, des opérateurs de réseau, des compagnies d'électricité, etc., pour les informer du blocage de leur numéro de téléphone, de la résiliation de leur contrat d'électricité ou de la divulgation d'informations personnelles liées à des crimes. Une fois la victime piégée, D1 la guide vers un lieu isolé, comme une chambre privée ou un hôtel. Il transfère ensuite l'appel et le document contenant les informations de la victime directement à D2.

Le groupe D2 regroupe des personnes expérimentées et expérimentées dans l'escroquerie, jouissant de la confiance du propriétaire de l'entreprise et jouant le rôle d'enquêteur, de responsable ou de chef d'équipe, afin d'exploiter en profondeur des informations personnelles et financières, créant ainsi un climat de confusion et de peur. Selon l'appartenance de la victime : personnes âgées (crainte de voir sa réputation affectée), travailleurs (crainte d'être arrêtés), entreprises (crainte de voir leurs avoirs gelés), D2 peut s'adresser à la victime en conséquence. Si la victime dispose de ressources financières suffisantes, D2 transférera l'affaire à un niveau supérieur.

Le groupe D3, actif depuis longtemps, est composé de D2 expérimentés. Il est généralement composé de deux individus D3 qui se coordonnent pour manipuler la psychologie de la victime et mener à bien l'opération d'appropriation de biens. Lorsque la victime est connectée à D3, ils agissent comme procureurs, inspecteurs financiers… et s'approprient directement de l'argent en lui demandant de fournir des mots de passe, des codes OTP ou de transférer de l'argent vers un compte sécurisé.

Manipulation psychologique et escroquerie financière des victimes

Les fraudeurs exploitent souvent la peur de la loi, la crainte d'une atteinte à leur réputation ou la crainte de perdre leurs biens pour contrôler le comportement de leurs victimes. De plus, les instructions du premier jour de travail incluent également des situations de dialogue et de réponse. Les personnes concernées falsifient également des images de policiers et de procureurs via des applications vidéo, envoyant de fausses « décisions d'arrestation » pour renforcer leur crédibilité. Pour chaque fraude réussie, D1 reçoit 4 %, D2 et D3 une commission de 5,5 % sur le montant détourné.

Après avoir escroqué ses victimes, l'entreprise taïwanaise a transféré l'argent vers de nombreux comptes bancaires vietnamiens (comptes virtuels) afin d'échapper à la surveillance des autorités. Chaque mois, outre le versement des salaires des employés, les entrepreneurs fraudeurs financent également le loyer, la nourriture, les déplacements des employés… et bien d'autres dépenses nécessaires au fonctionnement de l'entreprise.

Plus précisément, chaque jour à 18h30 (sauf le dimanche), l'entreprise organise une réunion pour faire le point sur les expériences et féliciter ceux qui ont réussi à escroquer des personnes. Tous les membres de l'entreprise participent à cette réunion. Dans un premier temps, le propriétaire de l'entreprise, l'interprète, les agents D1, D2 et D3 se réunissent dans une même salle pour féliciter les escrocs ayant réussi ce jour-là. Selon qu'ils se trouvent en D2 ou en D3, ces derniers déclarent :« Aujourd'hui D1.25D2.4 D3.2 ont escroqué 1,2 milliard de VND", "Le pari D1.15 est en cours de levée", "Le pari D1.3 est mort"Ensuite, séparez-vous dans chaque salle pour étudier le scénario et écouter les enregistrements afin d'acquérir de l'expérience. Lors de la réunion, les employés partagent leurs expériences en matière de fraude, leurs façons de parler, leurs dictons et leurs mots avec les victimes pour optimiser leur efficacité en matière de fraude ; ils tirent des leçons des erreurs commises lors de transactions frauduleuses qui aboutissent à des « commandes sans lendemain » (les victimes se réveillent et ne sont plus victimes d'arnaques).

En utilisant les scénarios et astuces ci-dessus, le 9 juillet 2023, les sujets du réseau frauduleux de la société A Tho ont approprié plus de 2,3 milliards de VND à M. HVN (un Vietnamien vivant en République tchèque) ; le 6 octobre 2023, ils ont approprié 160 millions de VND à M. TMA, résidant dans le quartier de Quang Tien, ville de Thai Hoa (aujourd'hui quartier de Tay Hieu) ; du 23 au 28 octobre 2023, ils ont approprié plus de 3 milliards de VND à Mme PTP, résidant dans le quartier de Hung Phuc, ville de Vinh (aujourd'hui quartier de Truong Vinh).

Du 28 novembre 2023 au 1er décembre 2023, après avoir été transférés de la société A Tho à la société de Le Minh Dung, les sujets ont fraudé et approprié un montant total de plus de 3,5 milliards de VND à Mme VTD, résidant dans la province de Khanh Hoa.

Les astuces décrites ci-dessus montrent que les criminels high-tech ont modernisé leurs opérations pour adopter un modèle « industriel » avec une division systématique du travail, appliquant technologie et psychologie à des fins de contrôle d'accès. Il est donc essentiel d'être absolument vigilant face aux appels se faisant passer pour des agences gouvernementales, de ne pas fournir d'informations personnelles, de coordonnées bancaires ni de codes OTP, et de signaler immédiatement tout signe suspect à la police.