Deuxième jour du procès de 37 accusés dans un réseau de fraude au Cambodge : clarification des astuces pour se faire passer pour des agences d'État et « guider » les victimes à distance

Organisation d'escroquerie professionnelle

De 2021 à 2023, grâce aux réseaux sociaux, aux présentations de connaissances, d'amis et de parents sur le « travail léger, salaire élevé » au Cambodge, les sujets sont allés travailler pourentreprises frauduleuses au Cambodgedétenue par un Taïwanais et une société frauduleuse détenue par un Vietnamien nommé Le Minh Dung (actuellement en fuite).

Ces entreprises frauduleuses utilisent les mêmes astuces pour construire des scénarios complexes, organiser des opérations comme une entreprise, assigner des tâches à des sujets, se faire passer pour des agences d'État, appeler pour manipuler la psychologie des victimes afin de s'approprier des actifs.

Lors de l'interrogatoire, le juge a appelé les accusés à répondre un par un. Ceux-ci ont clairement expliqué le mode opératoire, la répartition des tâches entre les individus chargés de mener la « proie » et le pourcentage de commission attribué en cas de réussite de la fraude.

Après avoir traversé le poste frontière international de Moc Bai (province de Tay Ninh) pour se rendre au Cambodge, les individus concernés ont été embauchés par A Tho (Taïwanais, dont les origines sont inconnues) pour travailler contre la promesse de salaires élevés. Cette société a loué son siège social dans la ville de Bavet, province de Svay Rieng, au Cambodge (près du poste frontière), et a mis en place un système informatique et Internet pour mener des activités frauduleuses visant à s'approprier les biens de Vietnamiens.

L'entreprise dispose d'une structure organisationnelle comprenant les niveaux suivants : propriétaire de l'entreprise (A Tho) ; les personnes taïwanaises sont les cadres, les techniciens (abrégés PC) et les comptables ; les personnes vietnamiennes sont les interprètes et les employés des groupes D1, D2 et D3 (abrégés D). À leur arrivée, les employés reçoivent des téléphones portables et une liste de citoyens vietnamiens contenant des informations personnelles de base telles que : nom complet, date de naissance, numéro de téléphone, carte d'identité et adresse. Après avoir examiné les documents frauduleux, les personnes concernées commencent à commettre des fraudes. En fonction de leurs compétences, les employés seront affectés aux groupes D1, D2 et D3.

Parmi eux, D1 est le groupe le plus important. Il est chargé d'appeler des employés se faisant passer pour des ministères, des agences, des opérateurs de réseau, des compagnies d'électricité… pour les informer que leurs numéros de téléphone sont bloqués, que leurs contrats d'électricité sont résiliés ou que leurs informations personnelles sont liées à des crimes. Une fois la victime piégée, D1 la guide vers un lieu indépendant, comme une chambre privée ou un hôtel… Il transfère ensuite l'appel et le document contenant les informations de la victime directement à D2.

Le groupe D2 regroupe des personnes plus expérimentées et expérimentées dans l'escroquerie, jouissant de la confiance du propriétaire de l'entreprise, jouant le rôle d'enquêteurs, de responsables d'équipe, etc., pour exploiter en profondeur des informations personnelles et financières, créant ainsi un sentiment de confusion et de peur. Selon le groupe auquel appartient la victime : personnes âgées (crainte de voir sa réputation affectée), travailleurs (crainte d'être arrêtés), entreprises (crainte de voir leurs avoirs gelés)… D2 a une approche adaptée à la victime. Si la victime a les moyens financiers nécessaires, D2 « transfère l'affaire » à un niveau supérieur.

Le groupe D3, actif depuis longtemps, est composé de D2 expérimentés. Il est généralement composé de deux D3 travaillant ensemble pour manipuler la psychologie de la victime et mener à bien l'opération d'appropriation de biens. Lorsque la victime est connectée à D3, ils agissent comme des procureurs, des inspecteurs financiers… s'appropriant directement de l'argent en lui demandant de fournir des mots de passe, des codes OTP ou de transférer de l'argent vers un compte sécurisé.

Manipulation psychologique et fraude à l'argent des victimes

Les fraudeurs exploitent souvent la peur de la loi, la peur de la réputation ou la crainte de perdre des biens pour contrôler le comportement de leurs victimes. De plus, les instructions de premier jour de travail incluent également des situations de dialogue et de réponse. Les personnes concernées falsifient également des images de policiers et de procureurs via des applications vidéo, envoyant de fausses « décisions d'arrestation » pour renforcer leur crédibilité. Pour chaque fraude réussie, D1 reçoit 4 %, D2 et D3 une commission de 5,5 % sur le montant détourné.

Après avoir escroqué les victimes, l'entreprise taïwanaise a transféré l'argent vers de nombreux comptes bancaires vietnamiens (comptes virtuels) afin d'échapper à la surveillance des autorités. Chaque mois, outre le versement des salaires, les entrepreneurs frauduleux financent également le loyer, la nourriture, les déplacements des employés… et bien d'autres dépenses pour assurer le fonctionnement de l'entreprise.

Plus précisément, à 18h30 tous les jours (sauf le dimanche), l'entreprise organise une réunion pour faire le point sur les expériences et féliciter ceux qui ont escroqué des personnes avec succès. Tous les membres de l'entreprise participent à la réunion. Dans un premier temps, le propriétaire de l'entreprise, l'interprète, les D1, D2 et D3 se réunissent dans une même salle pour féliciter les personnes qui ont escroqué des personnes ce jour-là. Selon qu'ils se trouvent en D2 ou en D3, ces personnes déclarent :« Aujourd'hui D1.25D2.4 D3.2 a escroqué 1,2 milliard de VND", "Le pari D1.15 est en cours de levée", "Le pari D1.3 est mort"Ensuite, séparez-vous dans chaque salle pour étudier le scénario et écouter l'enregistrement afin d'acquérir de l'expérience. Au cours de la réunion, les employés partagent leurs expériences en matière de fraude, leurs façons de parler, leurs dictons et leurs mots avec les victimes pour optimiser leur efficacité en matière de fraude ; ils tirent des leçons des erreurs commises lors de transactions frauduleuses qui aboutissent à des « commandes mortes » (les victimes se réveillent et ne sont plus victimes d'escroqueries).

En utilisant les scénarios et astuces ci-dessus, le 9 juillet 2023, les sujets du réseau de fraude de la société A Tho ont approprié plus de 2,3 milliards de VND à M. HVN (un Vietnamien vivant en République tchèque) ; le 6 octobre 2023, ils ont approprié 160 millions de VND à M. TMA, résidant dans le quartier de Quang Tien, ville de Thai Hoa (aujourd'hui quartier de Tay Hieu) ; du 23 au 28 octobre 2023, ils ont approprié plus de 3 milliards de VND à Mme PTP, résidant dans le quartier de Hung Phuc, ville de Vinh (aujourd'hui quartier de Truong Vinh).

Du 28 novembre 2023 au 1er décembre 2023, après avoir été transférés de la société A Tho à la société de Le Minh Dung, les sujets ont fraudé et approprié un montant total de plus de 3,5 milliards de VND à Mme VTD, résidant dans la province de Khanh Hoa.

Les astuces décrites ci-dessus montrent que les criminels high-tech ont modernisé leurs opérations pour adopter un modèle « industriel » avec une division systématique du travail, appliquant technologie et psychologie aux ressources appropriées. Il est donc essentiel d'être absolument vigilant face aux appels provenant prétendument d'agences gouvernementales, de ne pas divulguer d'informations personnelles, de coordonnées bancaires ou de codes OTP par téléphone, et de signaler immédiatement tout signe suspect à la police.