Offrir des produits de luxe et des bagues en diamant pour piéger les gens et les inciter à emprunter de l'argent.

Le Département de la police criminelle de la ville de Hanoï vient d'arrêter un groupe d'individus qui se cachaient sous couvert d'entreprises pour prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés à grande échelle. Ils ont interpellé 11 personnes et saisi plus de 11 milliards de dongs sur place. Il convient de noter que les personnes prises au piège du crédit noir sont principalement des entreprises.

Plus de 120 entreprises ont emprunté et des milliers de milliards de dongs en intérêts

Le meneur est Trieu Dinh Hoan, né en 1979 et résidant dans le quartier de Van Quan, à Ha Dong, à Hanoï. Hoan a déjà été condamné pour « violation du code de la route » (mais a été condamné avec sursis).

Selon les documents de la police, en 2010, en tant que président du conseil d'administration de la société par actions d'investissement Hai Linh (société Hai Linh), Hoan s'est enregistré pour faire des affaires dans les domaines de l'édition de logiciels et de la programmation informatique, mais en fait, il s'agissait d'une organisation déguisée en entreprise pour prêter de l'argent à des taux d'intérêt élevés.

Les clients de Hoan sont principalement des entreprises et des particuliers qui empruntent pour rembourser leurs dettes bancaires. Les taux d'intérêt pratiqués par Hoan varient de 2 000 à 5 000 VND/million de VND/jour.

Le lieutenant-colonel Nguyen Van Binh, chef du département de la police criminelle de la police de la ville de Hanoi, a déclaré que l'une des différences entre ce système de prêt au noir et d'autres cas est que les emprunteurs sont principalement des entreprises de construction avec des actifs, mais à un certain moment, elles sont confrontées à des difficultés financières.

Selon les documents de vérification initiaux, la société de Hoan a prêté de l'argent de cette manière à environ 120 entreprises et particuliers, pour un montant de 1 600 milliards de VND, avec des revenus d'intérêts de plusieurs milliers de milliards de VND.

Le scénario de prêt mis en place par ce groupe consiste à prêter attention aux entreprises générant de bons revenus, puis à leur offrir des cadeaux de valeur pour témoigner de leur intérêt. Un autre scénario consiste à prêter du crédit noir aux entreprises pour l'achat de terrains. Par conséquent, ils sont très proches de la banque : si l'entreprise accepte d'emprunter du crédit noir pour acheter un terrain, ils s'engagent à l'aider à hypothéquer le terrain afin d'emprunter de l'argent à la banque à un taux supérieur à sa valeur.

Concrètement, si l'on prête 10 milliards de dollars à une entreprise pour l'achat d'un terrain, on l'aide à hypothéquer ce terrain et à emprunter plus de 10 milliards de dollars à la banque. À ce stade, les entreprises estiment souvent qu'après avoir remboursé 10 milliards de dollars de prêt et d'intérêts, il reste un excédent d'environ 1,2 milliard de dollars à couvrir.

Cependant, en réalité, si une entreprise emprunte auprès d'une banque, il faudra environ trois à quatre mois pour que celle-ci lui décaisse le prêt. Durant cette période, l'entreprise doit payer des intérêts sur les intérêts chaque jour, et lorsqu'elle obtient le prêt, celui-ci suffit à peine à payer les intérêts élevés tant que le principal de la dette reste intact.

Acheter des bagues en diamant et des sacs de créateurs crée la confiance

Après avoir été escroquée de centaines de milliards de dongs, Mme Minh a compris qu'elle était une cible facile pour ce groupe. Son entreprise jouit d'une solide réputation sur le marché et d'une bonne liquidité.

Se souvenant de l'époque où elle avait emprunté du crédit noir pour investir dans un terrain, Mme Minh a déclaré : « Quand Hanh a vu mon potentiel, elle m'a invitée à aller à Saïgon acheter un terrain. Comme je ne pouvais pas le vendre, Hanh m'a conseillé d'emprunter à la banque pour le rembourser. Comme je ne pouvais pas emprunter, Hanh a fait semblant de me proposer d'emprunter du crédit noir. Du coup, de 10 milliards avec un taux d'intérêt de 5 000 VND/million de VND/jour, je n'ai pas pu rembourser en 10 jours, plus le capital et les intérêts. Au bout de 6 mois, le capital et les intérêts étaient égaux. Aujourd'hui, le capital et les intérêts atteignent 50 milliards de VND. Comme je ne pouvais pas payer le capital et les intérêts, ces gens ont fait pression sur moi en allant à l'entreprise pour me forcer à transférer un pourcentage des actions et ont battu mes voisins, me plongeant dans une confusion mentale. »

Mme Minh a ajouté que pour instaurer la confiance initiale, ce groupe de crédit noir s'est montré extrêmement accueillant, lui achetant des bagues en diamant et des sacs de créateurs. Ils ont même tenté d'aider l'entreprise à sortir de ses difficultés en lui indiquant où acheter un terrain à un prix avantageux, puis en lui prêtant de l'argent pour l'acquérir.

Concernant cette affaire, le lieutenant-colonel Nguyen Van Binh a déclaré qu'il s'agissait d'un groupe très sophistiqué et organisé. Les individus concernés ont mobilisé des capitaux à hauteur de plusieurs milliers de milliards et ont également prêté jusqu'à 1 600 milliards de dollars à des entreprises. Certaines victimes ont emprunté 40 milliards de dollars en principal en 2018 et ont maintenant payé jusqu'à 100 milliards de dollars d'intérêts. Au moment de son arrestation, l'entreprise lui devait encore 137 milliards de dollars.

Le lieutenant-colonel Binh a également suggéré de ne pas se livrer à des activités de crédit illégales. Cette pratique étant lourde de conséquences, emprunter est très simple, mais en cas d'incapacité de paiement, les meneurs font désormais appel à des personnes influentes et aux antécédents criminels importants pour les réprimer. La Banque d'État a adopté une politique plus ouverte afin de faciliter l'accès aux capitaux et l'emprunt pour les entreprises et la production.