Коммерческие банки одновременно блокируют транзакции с виртуальной валютой и биткоинами

В последнее время некоторые коммерческие банки разослали клиентам уведомления о недопустимости проведения операций с виртуальной валютой. Это сделано в рамках реализации директивы Госбанка о мерах по усилению контроля за операциями и деятельностью, связанной с виртуальной валютой.

Вьетнамский международный коммерческий акционерный банк (VIB) заявил, что все транзакции, связанные с виртуальной валютой, такие как депозиты, снятие средств, переводы, операции с картами, осуществляемые через систему VIB с целью прямой или косвенной покупки и продажи виртуальной валюты, такой как биткоин, эфириум и т.д., с организациями и торговыми площадками виртуальной валюты, такими как Remitano и Binomo. При обнаружении подобных транзакций в проведении транзакций будет отказано, и они будут обработаны в соответствии с законодательством.

Многие коммерческие банки приняли меры по усилению контроля за транзакциями и деятельностью, связанной с виртуальной валютой.

В Вьетнамском публичном акционерном коммерческом банке (PVcomBank) также была издана директива о мерах по усилению контроля за операциями и деятельностью, связанной с виртуальной валютой и онлайн-гемблингом. В частности, PVcomBank не осуществляет операции, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма; не предоставляет платёжные услуги, не проводит операции с картами, не выдаёт кредиты по картам и не осуществляет международные денежные переводы клиентам, занимающимся торговлей виртуальной валютой, онлайн-гемблингом и другой незаконной игорной деятельностью...

«Это требование применяется PVcomBank по всей системе для проверки и предотвращения операций с виртуальной валютой в банке», — сообщил представитель этого банка.

Государственный банк Вьетнама также рекомендует клиентам не совершать операции и не осуществлять деятельность, связанную с виртуальными валютами. Банк также требует от своих должностных лиц и сотрудников не участвовать в покупке, продаже, обмене, инвестировании и торговле биткоинами и другими аналогичными виртуальными валютами, а также не использовать какие-либо услуги банка для проведения операций с виртуальными валютами.

Представители некоторых коммерческих банков заявили, что транзакции, связанные с виртуальной валютой, биткоином и т. д., могут быть выявлены благодаря профессиональной экспертизе отделов по борьбе с отмыванием денег и управлению рисками каждого банка. Однако контроль, выявление, предотвращение, проверка и сообщение о транзакциях с виртуальной валютой также затруднены.

Например, коммерческие банки являются платёжными посредниками, исполняя платёжные поручения по поручению владельцев счетов на основе оценки транзакционного риска в соответствии с нормативными актами. В то же время до сих пор отсутствуют конкретные инструкции или нормативные акты, касающиеся виртуальных валют и деятельности по торговле виртуальными валютами, такие как признаки выявления операций с виртуальными валютами, список виртуальных валют, торговые площадки, коды транзакций, а также лица и компании, осуществляющие торговлю виртуальными валютами...