揭秘岛内现金流消失的原因

3天，7次翻动杨桃

2023年10月左右，乂安省警方侦查局接到居住在安城县宝城乡的TH女士的报案，指控人民信用基金的一名官员诈骗了她30多亿越南盾。根据初步记录，警方认定这是一起严重的诈骗案，并派出多名侦查员前往当地收集相关资料。

案发时，被告人是该乡人民信用基金的会计，拥有10年工作经验。侦查人员运用专业手段，明确主犯为居住在安城县宝城乡的武氏雪（Vo Thi Tuyet，1990年出生），并对其进行了协调和劝说。2023年10月21日，武氏雪到侦查警察局自首。

据悉，TH女士和武氏雪是她母亲那边的远房亲戚，关系颇为亲近。当得知TH女士刚刚卖掉土地，手头有一大笔现金，想存入公社人民信用基金时，雪便萌生了“翻房”借钱的念头，并承诺短期内还清。雪“编造”理由，为4位客户续贷了7笔贷款。但实际上，雪只翻了7次房贷，而且贷款的账户都在她母亲名下。

阮氏B女士（雪儿的生母）抵押了两本存折，向宝清乡人民信用基金借款。尽管这些信贷合同尚未到期，B女士也无需撤销合同，但雪儿却提供虚假信息，诱骗阮氏B女士借钱给她。

具体而言，2023年8月28日，受害人Tuyet在口头同意TH女士借款后，向其发送了印有“宝清人民信用基金”名称和合同代码的二维码，使TH女士完全信任她并向其汇款。据此，受害人以“转账支付合同款项”​​为内容，两次转账共计12亿越南盾。

武氏雪收到钱后，立即办理了母亲两份信贷合同的结清手续，并指示阮氏B女士签署两份新的合同，金额与TH女士转账的金额完全一致。办完手续后，上述款项以现金形式发放，但武氏雪并未将其汇给TH女士，而是将其私自留用。武氏雪谎称银行逾期付款，TH女士承诺在完成贷款手续后4天内归还。

看到诱人的诱饵，Tuyet又继续想出很多其他理由向TH女士借钱。从2023年8月28日至2023年8月30日，Tuyet让TH女士相信她，并按照Tuyet所说的方式转钱7次，实施合同逆转，共计损失超过37亿越南盾。

事情还不止于此，2023年8月31日，武氏雪以个人名义向TH女士借款3亿越南盾，理由是要将房产过户给雪的岳父母。雪多次拖延，却迟迟未还。2023年9月15日，TH女士强迫雪写了一份债务清偿书，声称雪欠她40多亿越南盾。截至庭审时，TH女士仅收到3400多万越南盾。

从受害者到施暴者

武氏雪案的庭审于2024年3月底举行。从清晨开始，XT先生和阮氏B女士（雪的父母）就坐在法庭上等待开庭。雪一见到父母，就泪流满面，不停地举手擦眼泪。XT先生坐在离女儿两排的地方，只来得及提醒女儿要好好改过自新。直到开庭前，他仍然不明白雪为什么这么做。

“她（雪儿）有稳定的工作，家庭生活幸福，但我不明白她为什么要那样骗人。我们很想赔偿TH女士，但她的祖父母年纪大了，收入不稳定，现在还要照顾两个孙子，所以我们不知道该怎么赔偿受害者的家人。”XT先生分享道。

在庭审中，雪叶女士对全部犯罪事实供认不讳。她承认参与了网上购物手机上的 Fastshop 应用程序正在亏损，所以我想到了一种赚钱的方法来弥补那项投资。

据悉，在此之前，2023年8月初，武氏雪（Vo Thi Tuyet）开始通过手机上安装的一款名为“Fastshop”的应用程序参与网络销售。通过该应用程序，雪按照指示完成任务，参与前需支付入会费。在多次转账、完成任务并立即获得利息后，雪相信了对方，并继续参与。然而，为了取回原有的金额，像雪这样的受害者被要求继续转账更多金额。当受害者发现自己被骗时，钱已经全部“消失”。

在Tuyet从TH女士手中挪用的近40亿越南盾中，除了用于消费和偿还个人债务外，Tuyet还向Fastshop应用程序转移了约29亿越南盾。Tuyet被拘留后，调查人员立即访问了该应用程序，但该应用程序已停止运行。调查机构采取了调查措施，发现Tuyet转入该应用程序账户的资金已通过多个账户连续转移到多个地方，因此无法确定资金来源并追回。

庭审中，合议庭还明确了阮氏B女士在4天内签署多份信贷合同，以帮助雪儿推翻契约的行为。然而，由于B女士并不知道雪儿推翻契约是为了骗取诈骗款项，且B女士并未从中获利，因此缺乏起诉依据。

关于Tuyet转给TH女士的3400多万越南盾，Tuyet声称这是合同撤销后获得的37多亿越南盾利息，利率为3千/100万/1天。然而，双方之间没有任何文件可以证明这一点，因此TH女士并未因此行为受到起诉。

法庭上，检察官行使公诉权，与起诉书观点一致，建议以“侵占财产罪”判处被告人武氏雪16至17年有期徒刑。

审判庭综合考虑本案情况，认为被告人武氏雪的行为十分危险，对被害人家庭造成严重影响，扰乱了社会秩序和安全。结合案件情节轻重，决定以“侵占财产罪”判处被告人武氏雪有期徒刑15年，并依法追究被害人赔偿责任。