揭秘岛内现金流消失的原因

3天，7次翻动杨桃

2023年10月左右，义安省警察调查局接到居住在安城县宝城乡的TH女士的报案，指控人民信用基金的一名官员诈骗了她30多亿越南盾。根据初步记录，警方认定这是一起严重的诈骗案，并派出多名调查人员前往当地收集相关资料。

案发时，被告人是该乡人民信用基金的会计，拥有10年工作经验。侦查人员运用专业手段，明确主犯为居住在安城县宝城乡的武氏雪（Vo Thi Tuyet，1990年出生），并对其进行了协调和劝说。2023年10月21日，武氏雪到公安机关认罪认罚。

据悉，TH女士与武氏雪（Vo Thi Tuyet）是母亲那边的远房亲戚，关系颇为亲近。当得知TH女士刚卖掉土地，手头有一大笔现金，想存入公社人民信用基金时，雪便萌生了“翻房”借钱的念头，并承诺短期内还清。雪编造了需要为4位客户续贷的理由，申请了7笔不同的贷款。但实际上，雪只翻了7次房贷，而且贷款的名义都是雪母亲。

阮氏B女士（雪儿的生母）抵押了两本存折，向宝清乡人民信用基金借款。虽然这些信贷合同尚未到期，但B女士无需撤销合同，但雪儿却提供虚假信息，诱骗阮氏B女士借钱给她。

具体而言，2023年8月28日，Tuyet在口头同意TH女士借款后，向其发送了印有“宝清人民信用基金”名称和合同代码的二维码，使TH女士完全信任她并汇款。据此，受害者以“转账支付合同款项”​​为内容，两次转账，共计12亿越南盾。

武氏雪收到钱后，立即办理了母亲两份信贷合同的结清手续，并指示阮氏碧女士签署两份新的合同，金额与阮氏碧女士转账的金额完全一致。办完手续后，这笔钱以现金形式发放，但武氏雪并未将其汇给阮氏碧女士，而是将其私自留用。武氏雪谎称银行逾期付款，阮氏碧女士承诺在办妥手续后四日内归还。

看到诱人的诱饵，Tuyet又想出很多理由向TH女士借钱。从2023年8月28日至2023年8月30日，Tuyet让TH女士相信自己，并七次转账，按照Tuyet所说的方式执行合同逆转，总共损失了37亿越南盾以上。

事情不止于此，2023年8月31日，武氏雪以个人名义向TH女士借款3亿越南盾，理由是要将房产过户给雪的岳父母。期限一再逾期，雪仍未汇款。2023年9月15日，TH女士强迫雪写了一份债务清偿书，显示雪欠她40多亿越南盾。截至庭审时，TH女士仅收到3400多万越南盾。

从受害者到施暴者

武氏雪案的庭审于2024年3月底举行。从清晨开始，雪的父母XT先生和Nguyen Thi B女士就坐在法庭上等待开庭。雪一见到父母，就泪流满面，双手不停地擦拭着眼泪。XT先生坐在离女儿两排的地方，只来得及提醒她要好好改过自新。直到开庭，他仍然不明白雪为什么这么做。

“她（雪儿）有稳定的工作，家庭生活幸福，但我不明白她为什么要那样欺骗别人。我们很想赔偿TH女士，但她的祖父母年纪大了，收入不稳定，现在还要照顾两个孙子，所以我们不知道该如何赔偿受害者的家人。”XT先生分享道。

在庭审中，雪叶女士承认了所有犯罪事实。雪叶承认，由于她参与了网上购物手机上的 Fastshop 应用程序正在亏损，所以想了一种赚钱的方法来弥补那项投资。

据悉，在此之前，也就是2023年8月初，武氏雪（Vo Thi Tuyet）开始通过手机上安装的一款名为“Fastshop”的应用程序参与网络销售。通过该应用程序，雪按照指示完成任务，参与前需支付入会费。在多次转账、完成任务并立即获得利息后，雪相信了对方，并继续参与。然而，为了取回原有的金额，像雪这样的受害者被要求继续转账更多金额。当受害者发现自己被骗时，钱已经全部“消失”。

在Tuyet从TH女士手中挪用的近40亿越南盾中，除了用于消费和偿还个人债务外，Tuyet还向Fastshop应用程序转移了约29亿越南盾。Tuyet被拘留后，调查人员立即访问了该应用程序，但该应用程序已停止运行。调查机构采取了调查措施，发现Tuyet转入该应用程序账户的资金已通过多个账户连续转移到多个地方，因此无法确定资金来源并追回。

庭审中，合议庭还明确了阮氏B女士在4天内为雪儿签订多份贷款合同以撤销合同的行为。然而，由于B女士并不知道雪儿已撤销合同以获取诈骗款项，且B女士并未从中获利，因此缺乏起诉依据。

关于Tuyet转给TH女士的3400多万越南盾，Tuyet声称这是合同撤销后获得的37多亿越南盾利息，利率为3千/100万/1天。然而，双方之间没有任何文件可以证明这一点，因此TH女士并未因此行为受到起诉。

当庭行使公诉权的检察官与起诉书观点一致，建议以“诈骗罪”判处被告人武氏雪有期徒刑16至17年。

审判庭综合考虑本案情况，认定被告人武氏雪的行为十分危险，给被害人家庭造成严重影响，扰乱了社会秩序和安全。结合案件情节轻重，审判庭决定以“诈骗罪”判处被告人武氏雪有期徒刑15年，并依法赔偿被害人损失。