金店老板引诱人们存钱然后拖欠债务的伎俩

天鸿 DNUM_BCZABZCACE 10:35

(Baonghean.vn)- 谭南金银企业不仅因收取押金却拒绝付款而激怒了数百人,而且在安城县,另一家企业也同时使用类似的伎俩。

打印自己的“储蓄簿”来建立信任

多日来,数百人聚集在三男金银企业(位于安城县公城乡)门前,向该企业老板施压,要求其归还他们存放的钱财。然而,这家金店老板阮永心(Nguyen Vinh Tam)却不依不饶,在店门前挂起了一条横幅,上面写着:“三男金银企业目前欠款390亿越南盾,而他们存放的钱只剩下87亿越南盾。”

与此同时,当地政府不得不派员逐户劝阻,劝阻他们不要在金店门前聚集讨债,同时建议他们提起民事诉讼。此事持续多年,严重影响了该地区的安全秩序。

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金店老板谭岩(Tam Nham)挂起了横幅,回应民众的呼吁。图片来源:TH

据记者调查,不仅三男企业,位于安城县的福年金银企业(宝城乡)也采用类似手段诱骗存款,并于2016年底宣布“破产”。

黎英道先生(68岁,山城乡4组)表示,他最近一直在向当局递交请愿书,要求撤销对这名金店老板不予起诉的决定。多年来,黎英道先生代表许多遭受损失的家庭,数百次“敲门”拜访各个政府部门,力求对金店老板提起刑事诉讼,将损失还给人民。

与许多其他受害者一样,陶先生在国外有亲戚,他们定期通过福年金银企业将钱汇回国。因此,这家金店的老板夫妇知道当地哪些家庭有大量闲钱,于是便会诱骗他们汇款。为了建立信任,这家金店的老板还印制了类似于国家信贷机构发行的所谓“存折”。这家金店还提供高额利息,让许多家庭从银行取出存款汇给他们。

据民众介绍,这家金店老板反复宣称,他们持有国家颁发的印章和税号,号召人们把钱和外币存入这里,像银行一样领取。起初,福然金店的利息支付速度很快,也很公平。看到这种情况,居民们信心倍增,纷纷来存钱。短短时间内,这家金店就动员了164户居民存钱,总额高达约240亿越南盾。有的存了几千万,有的存了16亿越南盾。“看到存折看起来真像真的,我们还以为他们有银行执照呢。”陶先生说,他存入这家金店的1.3亿多越南盾并非他家所有,而是陶先生的兄弟姐妹从国外寄来的钱,托他为一位孤身一人的残疾妹妹盖房。

“因为当时计划不建,钱也没用,所以当福召集我的时候,我就把钱存了进去。”陶先生补充道。这家金店的老板是陈宝福先生和他的妻子谢氏莲女士,他们是陶先生的亲戚。陶先生最后一次把钱存入这家金店是在2016年12月。然而,仅仅几天后,福先生就突然宣布“破产”,无力偿还。自此以后,山城、宝城、永城等乡的数百户人家陷入了贫困,许多人在绝望中死去。而这位金店老板仍然舒适地住在宝城乡中心的一栋高层建筑里。

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陶先生多年来一直生活在怨恨之中。与此同时,金店老板仍然舒适地住在别墅里。图片:Tien Hung

违法迹象

与此同时,几公里外的三男金银企业也挂起了“接受存款和放贷”的牌子,向人们募集资金。金店老板阮永心还印制了盖有公司印章的“存折”,分发给存钱的人,以建立信任。

阮文秋先生(76岁,李清乡)说,2016年8月左右,他到三男金店修摩托车。当时,阮永潭先生上门拜访,询问资金情况。阮文秋先生得知阮文秋先生在银行存钱,儿子在国外工作,经常汇款回来,便开始劝说阮文秋先生把钱存到金店。几天后,阮文秋先生就去银行取钱,存到阮文秋先生的金店里,并承诺利息更高,存取款手续也非常简单。最初几个月,为了建立信任,每逢利息到期,阮文秋先生都会提前打电话让阮文秋先生来取钱,阮文秋先生非常高兴,觉得从银行取钱是正确的决定。然而,2016年11月,三男金店老板突然宣布“破产”,无力偿还。

另一名受害者说:“为了赢得信任,谭先生经常炫耀自己在当地的奖状,并声称这家金店拥有像银行一样的存款牌照。因此,这家金店在短时间内就动员了数百人存款,总额高达数百亿越南盾。”

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印制“储蓄存折”来吸纳存款是违法行为。图片:Tien Hung

谈及此事,越南国家银行义安分行的一位代表表示,该部门此前已获悉安城县两家金店长期吸收居民存款。但经检查,这两家金店均未持有吸收居民存款的经营许可证。“可以看出,这两家金店自行印制并发行了名为‘存折’的存折,与银行发行的存折非常相似,目的是制造信任,诱骗居民存款。虽然这两家金店没有经营许可证,但可以说它们长期以来一直以银行的身份运营。这违反了《信贷机构法》,”越南国家银行义安分行的一位代表说道。

此外,据该人士透露,金店老板还存在诈骗、侵占财产等行为和苗头。“据金店老板说,他们已经‘破产’了,无法支付存款,因为他们也被别人欠钱,拿不回来。在我看来,这种说法很牵强。根本不可能建立这样的桥梁关系,这两件事本身毫无关联。金店老板借钱给别人,可以收回来,如果拿不回来,可以起诉,但他已经收取了存款,就必须负责偿还。这些案件处理不彻底,会开出非常不好的先例。”该人士发表了自己的观点,同时建议地方当局定期成立跨部门小组,并加强对该地区金店活动的检查,以防止类似案件的发生。

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