银行“老大”与证券公司勾结作恶，共同牟利

6月28日，河内市人民法院对被告人潘成龙（1954年生，原越南信义商业股份制银行总经理）、阮氏披安（1974年生，原越南信义商业股份制银行白梅业务处处长）、黄明山（1956年生，原长山证券股份公司董事长）、胡淮南（1977年生，原长山证券股份公司总经理）、阮忠清（1980年生）等四人提起公诉，罪名是违反信贷机构经营活动中的贷款管理规定。

信义商业股份制银行（TNB）总部位于胡志明市第一郡，注册资本为3.399万亿越南盾，董事长为武文成先生。2011年12月，国家银行决定将西贡第一银行、越南信义银行、越南信义银行三家银行合并，成立西贡商业股份制银行（SCB）。

长山证券股份公司（TSS）经营证券经纪和证券投资咨询业务，法定代表人为总经理范玉胜先生。

调整经营许可证后，黄明山先生担任董事长，胡淮南担任TSS总经理。此外，黄明山先生还创立了越南国际股份公司和越南投资股份公司，并担任董事长。

携手共进，共克时艰，共享利益

指控称，信义商业股份银行总经理潘成龙利用越南国家银行2008年2月1日第03/2008/QD-NHNN号决定和越南国家银行2009年12月10日第39A/QD.HDQT号决定关于以贴现有价证券进行证券交易的贷款政策，与长山证券股份公司签订了合同。

这是一份向国能银行提供贷款以出售上市证券的合作合同。国能银行委托白梅交易办公室执行该合同，违反了国能银行2009年12月10日颁布的关于证券借贷法规的第39A/QD.HĐQT号决定。

为履行与长山证券股份公司签订的合作合同，自2010年5月31日至2011年9月14日，白梅交易处处长阮氏披燕女士未指挥审查TSS的贷款申请，未检查贷款资金的使用情况，向TSS在TNB开设的账户划拨了总计超过27,140亿越南盾的款项，以便被告人黄明山、胡淮南、阮忠清将其用于展期在TNB的贷款债务并服务于经营活动。

指控称，在发放过程中，国能公司没有正确遵循预付上市证券出售资金的贷款程序，也没有按照规定履行重新检查TSS转移的信息和文件的责任。

调查结果认定，TNB银行与TSS公司通过证券销售预借款合作合同存在授信关系。但经国家证券委员会核实，2011年9月12日、13日、14日，28份证券交易结果确认书全部内容不真实，没有客户姓名，没有匹配的交易结果，全部为虚假确认书。

胡淮南先生和阮忠清先生承认，在黄明山先生的授权下，胡淮南先生和阮忠清先生指示 TSS 员工获取客户信息，创建并签署虚假贷款申请文件，以完成贷款申请，为 TSS 的业务活动服务。

国能银行白梅交易处拨入TSS账户的款项，经TSS授权可提取现金或转入TSS公司其他账户使用。

在这笔“交易”中，TNB和TSS的领导人都从中获益。指控称，双方合谋利用证券销售预借资金的政策，共同获利。

被告的行为违反了投资借贷和证券交易的相关规定。截至2011年10月31日，TSS仍欠本金逾430亿越南盾，利息逾17亿越南盾，无法偿还。

胡淮南先生和阮忠清先生作为共犯协助被告人潘青龙、黄明山和阮氏披燕犯下违反信贷机构经营贷款规定的罪行。

案发后，2015年3月11日至2015年6月15日，黄明山先生先后向越南西贡商业股份制银行（SCB）账户转账430多亿越南盾，并随后转入17多亿越南盾利息，用于偿还TSS公司在越南信义商业股份制银行的本金及利息。

经审议，合议庭判处被告人潘成龙、阮氏披燕有期徒刑42个月，其余被告人分别被判处30至36个月缓刑。