摧毁义安省一个拥有40家当铺的高利贷团伙

11月10日上午，太和市警方透露，侦查警察局刚刚立案，以“高利贷”罪名起诉了潘海阳（1993年出生，住太和市和孝坊）、陈孟协（1995年出生，住太和市光前坊）、陈春雄（1987年出生，住太和市同孝乡）和阮越义（1979年出生，住太和市义顺乡）三人。

四名被起诉的对象包括：潘海阳、陈孟协、陈春雄和阮越义。照片：武北

上述四人于2018年11月6日被太和镇警方逮捕，他们被指控以“高昂”的利率向数十人放贷，每月放贷金额高达100亿越南盾，非法获利10亿越南盾。

据太和市警方介绍，近期，义安省无抵押贷款、高息资产抵押贷款情况十分复杂，太和市内多家金融公司、典当行如雨后春笋般涌现。

通过摸底工作，太和镇警方发现，当地有近40家当铺和金融公司，存在诸多违法经营迹象，贷款利率数倍于法律规定。

针对上述情况，太和镇警方制定了108L项目，以打击和铲除那些以金融公司和当铺为幌子进行高息放贷、引起不良舆论的团伙。

警方在太和镇的金融公司和典当行查获了这些抵押车辆。图片：Bac Vu

太和镇警察局副局长范青龙少校表示，收集文件和证据非常困难，因为大多数受害者害怕遭到报复，不敢向警方提供信息。另一方面，高利贷者往往是当地臭名昭著的罪犯。当债务逾期时，他们经常威胁和恐吓借款人，使他们陷入恐慌，变卖家庭资产或违法获取资金来支付利息。

项目立项半年来，项目委员会逐步制定了详细的方案，并部署了各个工作组进行侦破。2018年11月6日上午10点30分左右，太和镇公安局近百名官兵同时对太和镇40家金融公司和典当行进行检查。

检查中发现，不少公司、典当行无法按要求出示营业执照，违法从事高利贷活动。

调查组已暂时拘留4名嫌疑人，包括：潘海阳（1993年出生，住和孝坊）、陈孟协（1995年出生，住光前坊）、陈春雄（1987年出生，住同孝乡）和阮越义（1979年出生，住义顺乡）。同时，对20名相关嫌疑人予以行政处理。

第二百零一条2015年刑法典关于高利贷罪：

“1. 任何人在民事交易中以利息借出资金克孵化05倍民法规定的最高利率，非法牟利30,000,000 越南盾至 100,000,000 越南盾以下或者因该行为受过行政处罚或者被判处有期徒刑，尚未消除犯罪记录，又继续实施违法行为的，处以50,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款或接受最长3年的非监禁改造。

2. 非法获利100,000,000越南盾以上者，处以罚款；罚款 200,000,000 越南盾至 1,000,000,000 越南盾或监禁 06 个月至 03 年。

3.违法者还可能被处以30,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款，禁止担任职务，从事职业或从事某些工作，为期1至5年。

检查过程中，警方收缴了24名嫌疑人从事高利贷活动的相关文件和设备，缴获现金5亿多越南盾、摩托车30辆、汽车14辆、手机20部、电脑18台。

据侦查警察局介绍，长期以来，上述嫌疑人利用个人急需钱财的心理，以高出国家银行规定利率数倍的利率诱骗个人借款，每月贷款金额高达100多亿越南盾，非法获利金额达10多亿越南盾。

居住在演州郡的NVN先生是此案的受害者之一。他表示，2018年7月，他将自己的车在潘海阳的典当行典当，借款8000万越南盾，月利率为1200万越南盾。他每天需要支付40万越南盾的利息。到期后，他无力支付利息，于是这些人就给他发短信威胁，并对他进行精神恐吓。

省公安局领导和太和镇人民委员会领导向太和镇公安干警的杰出成就献花并颁发奖状。图片：武北

据调查人员介绍，不少受害人因经济困难，习惯性地不敢到信贷机构办理贷款手续，于是经常到财务公司、典当行等机构以自行约定的利率“热借”一笔钱。到了还款日，利率过高，无法按时还款，导致利息上加利息。因此，黑贷者强行抢劫、讨债、伤人，严重影响了当地安全秩序，并在民间引发了不良舆论。

为肯定侦破108L案件所取得的成绩，2018年11月8日，乂安省公安局和太和镇人民委员会领导对太和镇公安局进行表彰，要求太和镇公安局继续整理文件，扩大案件侦破力度，依法严格处理案件。