À la tête du réseau de fraude, le frère aîné a fait emprisonner ses deux jeunes frères.

Fraude sophistiquée

Nguyen Tat Thang (36 ans), Nguyen Van Tuan (34 ans) et Nguyen Minh Ha (32 ans), trois frères résidant dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong, ont tous trois trouvé un emploi après le lycée. Cependant, depuis début 2023, ils participent à un réseau d'escroquerie, falsifient et utilisent de faux documents d'organisations et achètent et vendent illégalement des informations sur des comptes bancaires.

Plus précisément, début 2023, Thang a appris qu'une banque mettait en place un programme de cadeaux (bons d'achat) pour l'ouverture de nouveaux comptes de paiement via une application bancaire en ligne. Ainsi, lorsqu'un client de cette banque parraine un proche pour ouvrir un compte de paiement de cette manière, le titulaire du compte et le parrain reçoivent chacun un bon d'achat. Pour bénéficier de cette offre, le titulaire du compte et le parrain doivent effectuer au moins un paiement (électricité, eau, téléphone, etc.).

Nguyen Tat Thang a eu l'idée de falsifier des informations clients pour créer de faux comptes bancaires et ainsi détourner des fonds. Pour ce faire, il a appris à créer de faux comptes en ligne à partir de modèles de photos de cartes d'identité téléchargés sur Internet.

Cette personne utilise ensuite une technologie de retouche faciale pour tromper le système de reconnaissance bancaire et ouvrir un compte bancaire. Parallèlement, elle recourt à des applications permettant de simuler des téléphones et de modifier les visages afin de contourner l'étape de vérification des comptes bancaires.

Thang n'a pas commis cette fraude seul, mais a engagé son jeune frère, Nguyen Minh Ha, et l'a formé aux méthodes décrites ci-dessus pour falsifier les cartes d'identité et créer de faux comptes bancaires. L'enquête a établi que Ha a aidé son frère à fabriquer 31 cartes d'identité. Thang a ensuite créé lui-même 117 faux comptes bancaires.

Ensuite, Nguyen Tat Thang a engagé Le Van Thang (24 ans, résidant à Thua Thien Hue) pour utiliser le code de parrainage du compte bancaire, puis a utilisé les bons pour payer l'électricité, l'eau, etc., s'appropriant ainsi plus de 17 millions de VND de cette banque.

Lors d'un contrôle, la banque a constaté l'ouverture de nombreux comptes en peu de temps et l'utilisation frauduleuse de justificatifs bancaires sur certains d'entre eux. Elle a donc adressé un courrier à la police pour obtenir des éclaircissements. À l'issue de l'enquête, Thang et Ha ont été arrêtés le 28 décembre 2023.

Par ailleurs, Nguyen Tat Thang a également engagé son deuxième frère cadet, Nguyen Van Tuan, pour falsifier 1 740 cartes d’identité et ouvrir 527 comptes dans une autre grande banque. Thang a versé à son frère cadet près de 39 millions de dongs.

Par ailleurs, Thang a engagé Phung Anh Tuan (34 ans, résidant à Thua Thien Hue et cousin de Thang) pour falsifier 1 195 cartes d’identité et certificats de décès, puis a ouvert 1 036 comptes bancaires. Thang a versé à Tuan 40 millions de dongs pour ce service.

Après avoir ouvert 2 232 informations de compte bancaire, par l'intermédiaire de La Xuan Thien (27 ans, résidant dans la province de Thanh Hoa), Tat Thang, avec Pham Do Anh Tuan (36 ans, résidant dans la province de Gia Lai), les a vendues à Hoang Thai Bao (28 ans, résidant dans la province de Thai Nguyen), pour 50 000 VND/1 compte/1 carte SIM de téléphone.

L'agence d'enquête a déterminé que le montant total des sommes perçues grâce à la vente d'informations bancaires par les suspects s'élevait à plus de 111 millions de VND. Sur ce montant, Nguyen Tat Thang a empoché illégalement plus de 99 millions de VND, Bao 22 millions de VND, Anh Tuan plus de 6,7 millions de VND et Thien 1,3 million de VND.

Trois frères incarcérés ensemble

Suite à ces agissements, Nguyen Tat Thang a été poursuivi et jugé simultanément pour quatre chefs d'accusation : détournement de biens ; falsification de documents d'organismes et d'associations ; usage de faux documents d'organismes et d'associations ; et vente illicite d'informations bancaires. Ses deux frères cadets, Nguyen Van Tuan et Nguyen Minh Ha, ont été poursuivis pour falsification de documents d'organismes et d'associations. Phung Anh Tuan a également été inculpé du même chef d'accusation.

Les accusés Hoang Thai Bao, Pham Do Anh Tuan et La Xuan Thien ont été jugés pour le délit d'achat et de vente illégaux d'informations bancaires. Le Van Thang a été jugé pour les délits d'escroquerie et de détournement de biens.

Lors du récent procès, les accusés ont avoué avoir commis ce crime par appât du gain. Nguyen Tat Thang a reconnu avoir appris à falsifier des documents et à acheter et vendre des comptes bancaires sur les réseaux sociaux. Comprenant que cette méthode permettait de gagner facilement de l'argent, il a incité ses jeunes frères à le rejoindre. C'est lui qui rémunérait ses deux jeunes frères et les complices qu'il employait.

Les accusés Tuan et Ha ont reconnu avoir exécuté les actes qui leur avaient été assignés par appât du gain. Ils ont exprimé des remords pour leurs crimes. L'accusé Nguyen Tat Thang a demandé au tribunal de bien vouloir réduire sa peine et celle de ses deux jeunes frères.

L'accusé a exprimé des remords pour son avidité, qui avait entraîné des démêlés judiciaires entre ses deux jeunes frères et sœurs. Il a expliqué que sa situation familiale était difficile : sa mère était décédée et, sur ses quatre frères et sœurs, trois avaient des démêlés avec la justice et devaient désormais comparaître devant le tribunal.

Le collège de juges a déterminé que, dans cette affaire, les accusés Tat Thang, Van Tuan, Anh Tuan et Minh Ha présentaient tous des circonstances aggravantes pour avoir commis le crime à deux reprises, voire plus. Toutefois, il convient également de prendre en compte des circonstances atténuantes, notamment : au cours de l’enquête, des poursuites et du procès, les accusés ont avoué sincèrement et se sont repentis ; l’accusé Le Van Thang a commis le crime pour la première fois, ce qui constitue une infraction moins grave, et sa peine devrait donc être réduite ; les deux accusés La Xuan Thien et Pham Do Anh Tuan se sont rendus à la police après avoir commis le crime, et devraient donc bénéficier de circonstances atténuantes.

Après avoir examiné le rôle de chaque accusé dans l'affaire, le tribunal a condamné Nguyen Tat Thang à un total de 10 ans de prison pour les quatre chefs d'accusation. Pour le délit de falsification de documents d'organismes et d'associations, Nguyen Van Tuan a été condamné à 40 mois de prison ; les deux accusés Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan ont tous deux été condamnés à 39 mois de prison.

Pour le délit d'achat et de vente illégaux d'informations bancaires, le tribunal a condamné Hoang Thai Bao à 39 mois de prison, Pham Do Anh Tuan à 30 mois et La Xuan Thien à 24 mois. Le prévenu Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour le délit d'appropriation frauduleuse de biens.

Par cupidité, les trois frères Tat Thang, Tuan et Ha ont dû s'entretuer. Avant de quitter le tribunal, ils n'ont eu le temps que de se retourner pour contempler le portrait de leur père… Cette histoire est une leçon non seulement pour les trois accusés et leurs complices, mais aussi pour quiconque s'enrichit par cupidité et imprudence : tôt ou tard, il devra en payer le prix fort !