À la tête d'un réseau de fraude, le frère aîné a envoyé ses deux jeunes frères en prison.

Techniques d'escroquerie sophistiquées

Nguyen Tat Thang (36 ans), Nguyen Van Tuan (34 ans) et Nguyen Minh Ha (32 ans), trois frères résidant dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong, ont tous trois trouvé un emploi après le lycée. Cependant, depuis début 2023, ils sont impliqués dans un réseau d'escroquerie, falsifiant et utilisant de faux documents d'organismes et d'agences, et achetant et vendant illégalement des informations de comptes bancaires.

Plus précisément, début 2023, Thang a découvert un programme de bons d'achat proposé par une banque pour les nouveaux comptes ouverts via son application bancaire numérique. Selon ce programme, les clients qui parrainaient des proches pour l'ouverture d'un compte recevaient un bon d'achat. Pour en bénéficier, le titulaire du compte et le parrain devaient effectuer au moins un paiement, comme le règlement d'une facture d'électricité, d'eau ou de téléphone.

Nguyen Tat Thang a conçu l'idée de falsifier des informations clients afin de créer de faux comptes bancaires et de les présenter à ses clients, dans le but de frauder la banque. Pour ce faire, Thang a appris à créer de faux comptes en ligne à partir d'images de cartes d'identité vierges téléchargées sur Internet.

Par la suite, cette personne a utilisé une technologie de retouche faciale pour tromper le système d'identification de la banque et ouvrir un compte bancaire. Parallèlement, elle a utilisé des applications pour créer de faux téléphones et modifier son visage afin de contourner la procédure de vérification du compte bancaire.

Thang n'a pas commis cette fraude seul ; il a engagé son jeune frère, Nguyen Minh Ha, et l'a formé aux méthodes susmentionnées pour falsifier les cartes d'identité et créer de faux comptes bancaires. Les enquêteurs ont établi que Ha avait aidé son frère à fabriquer 31 fausses cartes d'identité. À partir de ces dernières, Thang a créé 117 faux comptes bancaires.

Par la suite, Nguyen Tat Thang a engagé Le Van Thang (24 ans, résidant à Thua Thien Hue) pour utiliser des codes de parrainage de son compte bancaire, puis utiliser les bons pour payer les factures d'électricité et d'eau, escroquant ainsi la banque de plus de 17 millions de VND.

Lors d'un contrôle de performance, la banque a constaté l'ouverture de nombreux comptes en peu de temps, dont certains avaient été utilisés frauduleusement pour dérober des bons bancaires. Elle a donc saisi la police. À l'issue de cette enquête, Thang et Ha ont été arrêtés le 28 décembre 2023.

Par ailleurs, Nguyen Tat Thang a engagé son deuxième frère cadet, Nguyen Van Tuan, pour falsifier 1 740 cartes d’identité et cartes de citoyen, ce qui lui a permis d’ouvrir 527 comptes dans une autre grande banque. Thang a versé à son frère près de 39 millions de dongs pour ces services.

Par ailleurs, Thang a engagé Phung Anh Tuan (34 ans, résidant à Thua Thien Hue et apparenté à Thang) pour falsifier 1 195 cartes d’identité et cartes de citoyen, puis ouvrir 1 036 comptes bancaires. Thang a versé à Tuan la somme de 40 millions de dongs.

Après avoir obtenu 2 232 coordonnées bancaires par l'intermédiaire d'un intermédiaire, La Xuan Thien (27 ans, résidant dans la province de Thanh Hoa), Tat Thang, ainsi que Pham Do Anh Tuan (36 ans, résidant dans la province de Gia Lai), les ont revendues à Hoang Thai Bao (28 ans, résidant dans la province de Thai Nguyen) pour 50 000 VND par compte/carte SIM téléphonique.

L'agence d'enquête a déterminé que le montant total des gains des suspects provenant de la vente d'informations bancaires s'élevait à plus de 111 millions de VND. Sur cette somme, Nguyen Tat Thang a empoché illégalement plus de 99 millions de VND, Bao 22 millions de VND, Anh Tuan plus de 6,7 millions de VND et Thien 1,3 million de VND.

Trois frères furent emprisonnés ensemble.

Pour les faits susmentionnés, Nguyen Tat Thang a été poursuivi et jugé simultanément pour quatre chefs d'accusation : détournement de biens ; faux et usage de faux en écriture publique ; et achat et vente illégaux d'informations bancaires. Ses deux frères cadets, Nguyen Van Tuan et Nguyen Minh Ha, ont été poursuivis pour faux et usage de faux en écriture publique. Phung Anh Tuan a également été poursuivi pour le même chef d'accusation.

Les accusés Hoang Thai Bao, Pham Do Anh Tuan et La Xuan Thien ont été jugés pour achat et vente illégaux d'informations bancaires. Le Van Thang a été jugé séparément pour fraude et détournement de biens.

Lors du récent procès, les accusés ont avoué avoir commis ces crimes par appât du gain. Nguyen Tat Thang a reconnu avoir appris à falsifier des documents, puis avoir acheté et vendu des comptes bancaires sur les réseaux sociaux. Voyant que c'était un moyen facile de gagner de l'argent, il a incité ses jeunes frères à participer. Thang rémunérait ses deux frères et les complices qu'ils avaient engagés.

Les accusés Tuan et Ha ont reconnu avoir exécuté les tâches qui leur avaient été confiées par appât du gain. Ils ont exprimé des remords pour leurs actes criminels. L'accusé Nguyen Tat Thang a demandé au tribunal d'alléger sa peine ainsi que celle de ses deux jeunes frères.

L’accusé a exprimé des remords pour son avidité, qui avait entraîné ses deux jeunes frères et sœurs dans des démêlés avec la justice. Il a expliqué sa situation familiale difficile : sa mère était décédée et trois de ses quatre frères et sœurs étaient déjà en conflit avec la justice et devaient maintenant comparaître en justice.

Le collège de juges a relevé que, dans cette affaire, les accusés Tat Thang, Van Tuan, Anh Tuan et Minh Ha présentaient tous des circonstances aggravantes, ayant commis le crime à deux reprises ou plus. Toutefois, des circonstances atténuantes devaient également être prises en compte, notamment : lors de l’enquête, des poursuites et du procès, les accusés ont avoué sincèrement les faits et ont exprimé des remords. L’accusé Le Van Thang a commis le crime pour la première fois et il s’agissait d’une infraction moins grave, ce qui a justifié une réduction de peine. Les accusés La Xuan Thien et Pham Do Anh Tuan se sont rendus après avoir commis le crime ; des circonstances atténuantes leur ont donc également été accordées.

Après avoir examiné le rôle de chaque accusé dans l'affaire, le collège de juges a condamné Nguyen Tat Thang à un total de 10 ans de prison pour les quatre chefs d'accusation. Pour le délit de falsification de documents d'organismes et d'associations, le tribunal a condamné Nguyen Van Tuan à 40 mois de prison ; les accusés Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan ont chacun écopé de 39 mois de prison.

Pour le délit de trafic d'informations bancaires, le tribunal a condamné Hoang Thai Bao à 39 mois de prison, Pham Do Anh Tuan à 30 mois et La Xuan Thien à 24 mois. Le prévenu Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour les délits d'escroquerie et de détournement de biens.

Poussés par l'avidité, les trois frères, Tat Thang, Tuan et Ha, ont fini en prison. Avant de quitter le tribunal, ils ont juste eu le temps de se retourner et d'apercevoir la silhouette épuisée de leur père… Ceci est une leçon non seulement pour les trois accusés et leurs complices, mais aussi pour quiconque, poussé par l'avidité et la soif d'argent à tout prix, en paiera tôt ou tard le prix fort !