À la tête du réseau de fraude, le frère aîné a emmené ses deux jeunes frères et sœurs en prison.

Fraude sophistiquée

Nguyen Tat Thang (36 ans), Nguyen Van Tuan (34 ans) et Nguyen Minh Ha (32 ans), résidant dans la commune de Tam Quang, district de Tuong Duong, sont trois frères. Après le lycée, ils ont tous trois trouvé un emploi pour subvenir à leurs besoins. Mais depuis début 2023, les trois frères Thang, Tuan et Ha participent à un réseau de fraude, falsifiant et utilisant de faux documents d'organisations et achetant et vendant illégalement des informations bancaires.

Plus précisément, début 2023, Thang a appris qu'une banque mettait en place un programme de cadeaux (bons d'achat) applicable aux nouveaux comptes de paiement ouverts via des applications bancaires numériques. Ainsi, lorsque les clients utilisant les services de cette banque invitent leurs proches à ouvrir des comptes de paiement selon le formulaire ci-dessus, la personne ouvrant le nouveau compte bancaire et le parrain recevront tous deux un bon d'achat. Pour bénéficier de ce programme incitatif, l'ouverture du nouveau compte et le parrain doivent effectuer au moins une transaction de paiement, telle que le paiement d'une facture d'électricité, d'eau ou de téléphone.

Nguyen Tat Thang a eu l'idée de falsifier les informations des clients pour créer de faux comptes bancaires et ainsi s'approprier l'argent de la banque. Pour ce faire, il a appris à créer de faux comptes en ligne en utilisant des modèles de cartes d'identité de citoyen (CCCD) téléchargés sur Internet.

Ce sujet utilise ensuite une technologie de retouche faciale pour tromper le système de reconnaissance faciale de la banque et ouvrir un compte de paiement. Parallèlement, il utilise des applications de simulation de téléphones et de retouche faciale pour tromper l'étape de vérification des comptes bancaires.

Thang n'a pas commis cette fraude seul, mais a engagé son jeune frère, Nguyen Minh Ha, et lui a enseigné les méthodes décrites ci-dessus pour modifier la carte d'identité et créer de faux comptes bancaires. L'enquête a révélé que Ha avait aidé son frère à créer 31 cartes d'identité. Thang a ensuite créé lui-même 117 faux comptes bancaires.

Ensuite, Nguyen Tat Thang a embauché Le Van Thang (24 ans, résidant à Thua Thien Hue) pour utiliser le code de parrainage du compte bancaire et a ensuite utilisé les bons pour payer l'électricité, l'eau, etc., s'appropriant ainsi plus de 17 millions de VND de cette banque.

Au cours du processus d'examen et d'évaluation, la banque a découvert que de nombreux comptes avaient été ouverts en peu de temps et que certains d'entre eux avaient frauduleusement utilisé des bons d'achat. Elle a donc envoyé une lettre demandant à la police des éclaircissements. À l'issue de l'enquête, Thang et Ha ont été arrêtés par la police le 28 décembre 2023.

De plus, Nguyen Tat Thang a également engagé son frère cadet, Nguyen Van Tuan, pour falsifier 1 740 cartes d'identité et ouvrir 527 comptes dans une autre grande banque. Thang a versé à son frère cadet près de 39 millions de VND.

De plus, Thang a engagé Phung Anh Tuan (34 ans, domicilié à Thua Thien Hue – un cousin de Thang) pour falsifier 1 195 CCCD et cartes d'identité, puis ouvrir 1 036 comptes bancaires. Thang a versé 40 millions de VND à Tuan pour ce service.

Après avoir ouvert 2.232 informations de compte bancaire, par l'intermédiaire de La Xuan Thien (27 ans, résidant dans la province de Thanh Hoa), Tat Thang, avec Pham Do Anh Tuan (36 ans, résidant dans la province de Gia Lai), les a vendues à Hoang Thai Bao (28 ans, résidant dans la province de Thai Nguyen), pour 50.000 VND/1 compte/1 carte SIM de téléphone.

L'agence d'enquête a déterminé que le montant total des informations bancaires vendues par les individus concernés s'élevait à plus de 111 millions de VND. Sur ce total, Nguyen Tat Thang a illégalement gagné plus de 99 millions de VND, Bao 22 millions de VND, Anh Tuan plus de 6,7 millions de VND et Thien 1,3 million de VND.

3 frères en prison ensemble

Suite aux faits susmentionnés, Nguyen Tat Thang a été poursuivi et jugé simultanément pour quatre crimes, dont : appropriation frauduleuse de biens ; falsification de documents d’agences et d’organisations ; utilisation de faux documents d’agences et d’organisations ; commerce illégal d’informations sur des comptes bancaires. Ses deux jeunes frères, Nguyen Van Tuan et Nguyen Minh Ha, ont été poursuivis pour falsification de documents d’agences et d’organisations. Le prévenu Phung Anh Tuan a également été inculpé du même crime.

Les accusés Hoang Thai Bao, Pham Do Anh Tuan et La Xuan Thien ont été jugés pour achat et vente illégaux d'informations bancaires. Le Van Thang a été jugé pour fraude et appropriation de biens.

Lors du récent procès, les accusés ont avoué avoir commis ce crime par avidité de profits illégaux. Nguyen Tat Thang a avoué avoir appris à falsifier des documents et à acheter et vendre des comptes bancaires sur les réseaux sociaux. Conscient de la facilité avec laquelle cette méthode permettait de s'enrichir, il a incité ses jeunes frères à le rejoindre. C'est lui qui a payé ses deux jeunes frères et les employés.

Les accusés Tuan et Ha ont reconnu avoir commis les actes assignés par avidité pour l'argent qu'il leur versait. Ils ont exprimé des remords. Nguyen Tat Thang a demandé au tribunal d'envisager une réduction de peine pour lui-même et ses deux jeunes frères.

L'accusé a exprimé des remords pour sa cupidité, qui avait entraîné des ennuis judiciaires pour ses deux cadets. Il a expliqué que sa situation familiale était difficile, que sa mère était décédée et que, sur ses quatre frères et sœurs, trois avaient des ennuis judiciaires et devaient désormais comparaître devant le tribunal.

Le collège des juges a estimé que, dans cette affaire, les accusés Tat Thang, Van Tuan, Anh Tuan et Minh Ha présentaient tous des circonstances aggravantes pour avoir commis le crime à deux reprises ou plus. Cependant, il est également nécessaire de prendre en compte des circonstances atténuantes pour les accusés, telles que : lors de l’enquête, des poursuites et du procès, les accusés ont avoué honnêtement et se sont repentis. L’accusé Le Van Thang a commis le crime pour la première fois, ce qui est une affaire moins grave, sa peine doit donc être réduite. Les deux accusés La Xuan Thien et Pham Do Anh Tuan se sont rendus après avoir commis le crime, ils devraient donc bénéficier de circonstances atténuantes.

Après avoir examiné le rôle de chaque accusé dans l'affaire, le tribunal a condamné Nguyen Tat Thang à un total de dix ans de prison pour les quatre crimes commis. Pour le crime de falsification de documents d'agences et d'organisations, le tribunal a condamné Nguyen Van Tuan à quarante mois de prison ; les deux accusés, Nguyen Minh Ha et Phung Anh Tuan, ont été condamnés à trente-neuf mois de prison.

Pour le délit d'achat et de vente illégaux d'informations bancaires, le tribunal a condamné Hoang Thai Bao à 39 mois de prison, Pham Do Anh Tuan à 30 mois et La Xuan Thien à 24 mois. Le prévenu Le Van Thang a été condamné à 6 mois de prison avec sursis pour le délit d'appropriation frauduleuse de biens.

Par cupidité, les trois frères Tat Thang, Tuan et Ha ont dû s'emprisonner mutuellement. Avant de quitter le tribunal, ils n'ont eu le temps que de se retourner pour contempler la photo de leur père… C'est une leçon non seulement pour les trois accusés et leurs complices, mais aussi pour quiconque, par cupidité et imprudence, s'enrichit, qui, tôt ou tard, devra en payer le prix fort !