Avertissement sur les risques majeurs pour les acteurs de la monnaie virtuelle au Vietnam
Les mises à jour du marché montrent que le prix du Bitcoin s'envole, atteignant parfois des milliers de dollars par jour. Au Vietnam, les prix des cryptomonnaies, dont le Bitcoin, suivent le rythme mondial ; l'écart entre l'achat et la vente peut atteindre des dizaines de millions de VND par Bitcoin.
« Des centaines de plateformes d'échange de monnaies numériques, des forums aux sites web en passant par Facebook, ont attiré des millions de joueurs de toutes sortes de cryptomonnaies, dont le Bitcoin, créant une ambiance aussi enflammée qu'un jour d'été. Je ne comprends pas ce qui se passe sur le marché des monnaies numériques », a déclaré l'expert en technologie Le Huy Hoa (Hanoï).
Élasticité terrible
En accédant à un exchange, le prix de vente du Bitcoin était de 236 millions de VND/Bitcoin (arrondi), puis une heure plus tard, il a bondi à 251 037 625 VND/Bitcoin.
Il est à noter que les fluctuations ne concernent pas seulement le prix de vente et le prix d’achat, mais également la fourchette d’achat et de vente.
Par exemple, les prix de vente et d'achat de chaque Bitcoin il y a une heure étaient respectivement de 251 037 625 VND - 246 055 865 VND, puis une heure plus tard, ils étaient de : 249 470 000 VND - 245 427 553 VND.
Ou, moins d'une demi-heure plus tard, le prix était : 249 381 668 VND - 244 035 000 VND.
Même à l'étage A, le prix est identique à celui du dessus, mais à un autre étage, les prix de vente et d'achat sont respectivement de 239 276 000 VND et 223 327 400 VND. Le cours du Bitcoin fluctue de manière très complexe, que ce soit en termes d'amplitude, de niveau au sein d'un étage ou de comparaison avec les autres.
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| Bitcoin, monnaie virtuelle |
M. Le Huy Hoa a ajouté que sur le marché actuel, le monde de la monnaie virtuelle a une vie extrêmement animée, presque tout le monde peut y participer sans rencontrer d'obstacles.
La réalité est exactement celle prédite par cet expert. Il suffit de se rendre sur une plateforme d'échange, de renseigner quelques informations de base comme votre nom complet, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone, et vous pourrez participer en quelques étapes simples : créez un compte, déposez des VND et achetez des Bitcoins.
Après l'achat, le propriétaire de la plateforme d'échange dépose des bitcoins sur le compte ; les joueurs commencent à acheter et vendre des bitcoins et participent à d'autres activités plus approfondies, notamment en contribuant à un fonds d'investissement en bitcoins. Le principe de la confiance est extrêmement simple : une personne sollicite des contributions, d'autres investisseurs contribuent, mais il convient de noter que parmi ces contributeurs, il existe aussi des « leurres » au sein du même groupe, dans le même bateau.
Après avoir collecté l'argent, le chef du groupe s'engage même à payer des intérêts et après une certaine période, si vous ne souhaitez pas continuer à investir, vous pouvez retirer.
Avec la méthode consistant à prélever l'argent du « fiduciaire » plus tard et à lui verser les intérêts plus tôt, cette forme est exactement comme les cas de fraude en matière d'apport de capital, de valeurs mobilières et de fiducies de placement immobilier qui ont dû être portés devant les tribunaux dans le passé.
On ne sait pas s'il s'agit d'« argent » ou de « biens »
Actuellement, autour de la question de la gestion des monnaies virtuellesDans une dernière annonce, la Banque d'État a cité le Code pénal et les documents connexes pour affirmer qu'elle ne reconnaît pas le Bitcoin et les autres monnaies numériques comme moyen de paiement et que, par conséquent, tout acte de paiement utilisant Bitcoin dans l'économie est considéré comme une violation de la loi et peut être poursuivi.
Dans le même temps, l'amende pour les transactions de paiement en Bitcoin au 1er janvier 2018 peut atteindre 200 millions de VND.
Cependant, en réalité, d'autres questions sont difficiles à aborder en gestion. Il n'existe actuellement aucun concept juridique clair définissant la notion de « monnaie » en général, et de Bitcoin en particulier, comme une « monnaie » ou une « marchandise ».
Une plateforme d'échange de bitcoins a présenté un argument rassurant au marché : le bitcoin n'est ni une monnaie ni un moyen de paiement, il n'est donc pas réglementé par les textes juridiques en vigueur. Elle est disposée à coter le bitcoin en VND afin de respecter la loi et de rassurer les joueurs.
Parallèlement, les activités liées aux monnaies virtuelles existent également sous de nombreuses autres formes, dissimulées dans des contrats économiques tels que les « fonds d'investissement » et les « apports en capital ». Dans ces contrats, les investisseurs fournissent de nombreuses garanties quant aux risques, comme la possibilité de retirer le capital en cas de désinvestissement.
Cependant, une fois qu'une somme d'argent considérable est retenue, le risque est que le chef du groupe prenne la fuite. L'affaire de l'arrestation d'un groupe par la police provinciale de Bac Giang le 27 novembre était similaire.
Selon un avocat, avec des contrats comme celui mentionné ci-dessus, il est impossible d'inculper le chef du groupe et les participants. Ce n'est que lorsque les autorités prouveront que le chef a pris la fuite avec l'argent qu'ils pourront être inculpés. Mais à ce moment-là, il sera trop tard.
L'expert Le Huy Hoa s'inquiète des formes frauduleuses et déguisées de marketing multi-niveaux qui se manifestent sur le marché des monnaies virtuelles. Le plus dangereux est que les jeunes, notamment les étudiants, passent la majeure partie de leur temps à « farmer des pièces », négligeant leurs études, et qu'en cas de perte, ils s'endettent.
Selon le journal Tien Phong
