La police enquête sur l'effondrement d'un système de prêts informels de plusieurs milliards de dongs dans la ville de Vinh.

Auparavant, le département de police criminelle (police provinciale de Nghệ An) avait reçu de nombreux signalements concernant l'effondrement de groupes de prêt informels dans la ville de Vinh et les districts environnants, notamment des informations relatives à...association d'entraideLe quartier est dirigé par Mme Vo Thi Thu Hien (née en 1986), résidant dans le quartier de Hung Binh.

Sous l'égide de la police provinciale, le département des enquêtes criminelles a mis sur pied une cellule spéciale chargée d'enquêter sur l'affaire. Après vérification et collecte des documents et preuves suffisants, le département des enquêtes criminelles a établi les premiers éléments de l'enquête.

Le suspect, Dao Thi Duyen. Photo de : Duc Vu

Par conséquent, Mme Vo Thi Thu Hien a utilisé l'application Facebook sous le nom de « Vo Hien » pour se faire des amis et créer des groupes.(également appelé groupe total)De nombreux membres ont rejoint l'application Messenger dans le but de jouer au « phường » (un type de jeu en ligne). Avant d'ouvrir les groupes de « phường », Vo Thi Thu Hien publiait des messages sur Facebook dans le groupe principal pour recruter des participants. Hien a créé de nombreux groupes de « phường » et en était la responsable.

Avant de participer à la loterie et de tenter de remporter le gain, les joueurs doivent effectuer un dépôt en transférant les fonds sur le compte bancaire de l'organisateur via les services bancaires en ligne. Étant donné que Vo Thi Thu Hien gère de nombreux jeux de loterie et que les montants transférés sont importants, les joueurs sont tenus de prendre une capture d'écran de la transaction après le transfert et de la transmettre à l'organisateur afin de confirmer le dépôt.

Du 2 juin 2021 au 24 septembre 2021, Dao Thi Duyen (née en 1987), résidant dans le quartier de Hung Phuc, à Vinh, a participé à 23 tirages de loterie organisés par Vo Thi Thu Hien. Duyen utilisait son compte bancaire pour déposer et retirer de l'argent. Sachant que Hien gérait de nombreux tirages et qu'il était difficile de contrôler les flux financiers quotidiens, Duyen a eu l'idée d'utiliser de fausses captures d'écran de virements bancaires sur des applications de banque en ligne pour détourner de l'argent aux autres joueurs.

Le message de virement bancaire a été falsifié par Dao Thi Duyen et envoyé au chef de quartier. Photo : Xuan Bac

Mettant son plan à exécution, Dao Thi Duyen a utilisé la tactique de créer de faux messages de virement bancaire en ligne pour tromper les destinataires et leur faire croire qu'il s'agissait d'images authentiques de la banque. Après avoir créé ces fausses images, Dao Thi Duyen les a envoyées aux associations de quartier (bat phuong) pour faire croire aux gens qu'elle avait payé ses charges de quartier. Lorsque Mme Vo Thi Thu Hien a vu les images de virements envoyées par Duyen, elle n'a eu aucun soupçon et a cru que Duyen avait payé. Au moment de recevoir ses charges, Mme Vo Thi Thu Hien a transféré l'argent à Dao Thi Duyen.

Le 24 septembre 2021, Vo Thi Thu Hien a remarqué une anomalie sur le compte bancaire de Dao Thi Duyen et a examiné attentivement toutes les captures d'écran des virements effectués pour le service de garde. Elle s'est également rendue à la banque pour consulter son relevé et a constaté que les captures d'écran des virements précédents de Dao Thi Duyen ne correspondaient pas à celles figurant sur le relevé. Comprenant que Dao Thi Duyen avait utilisé de fausses captures d'écran pour la tromper, Mme Hien a contacté Duyen pour obtenir des explications. Dao Thi Duyen a alors reconnu que les captures d'écran des virements utilisées pour le paiement des frais de garde étaient falsifiées. Grâce à ce procédé, Dao Thi Duyen a détourné près de 2,5 milliards de dongs.

Le département de police judiciaire de la province de Nghệ An a exécuté le mandat d'arrêt et interpellé Dao Thi Duyen. Photo : Duc Vu

Outre les tripots susmentionnés, Dao Thi Duyen a également participé à 26 autres tripots dirigés par Vo Thi Thu Hien, qui employaient tous des tactiques sophistiquées pour escroquer et détourner de l'argent des participants.

L'incident susmentionné implique de multiples victimes, notamment la cheffe de quartier Vo Thi Thu Hien, victime du stratagème frauduleux de Dao Thi Duyen visant à détourner des fonds du quartier, ce qui a entraîné l'effondrement de ce dernier et a eu un impact négatif sur l'ordre public et la sécurité ces derniers temps.

Suite à l'incident susmentionné, le lieutenant-colonel Tran Duc Than, chef du département de la police criminelle (police provinciale de Nghệ An), a déclaré : Bien que la participation à des systèmes de prêt informels (tels que le « phuong » ou le « hui ») soit encadrée par la loi, notamment par le décret 19/ND-CP, assorti de réglementations assez strictes, la plupart des pratiques actuelles sont illégales. De nos jours, grâce à Internet, la mise en place de ces systèmes via les réseaux sociaux est très simple et rapide. Les participants peuvent transférer de l'argent en ligne rapidement, une seule personne peut désigner plusieurs responsables, voire des centaines de systèmes, et d'autres personnes peuvent y participer. Cette situation peut facilement entraîner l'effondrement des systèmes et d'autres infractions. Par conséquent, il est fortement déconseillé de participer à des systèmes de prêt illégaux et de se laisser séduire par des promesses de gains importants, afin d'éviter des pertes financières et des poursuites judiciaires, voire pénales. Le département concentre actuellement ses efforts sur la poursuite et l'approfondissement de l'enquête.