La fille a utilisé les documents de sa mère pour escroquer la banque.

Le parquet populaire de la ville de Hanoï vient de finaliser l'acte d'accusation en vue de poursuivre l'accusé Phung Dieu Huyen (né en 1979 à Hanoï) devant le tribunal populaire de même niveau pour les crimes d'appropriation frauduleuse de biens etFalsification de sceaux et de documents d'agences et d'organisations.

Auparavant, en septembre 2021, l'Agence de police d'enquête du district de Ha Dong (ancien), à Hanoï, avait reçu une plainte de la Banque postale Lien Viet - Bureau des transactions de Ha Dong accusant Mme Hoang Thi Tu N. (la mère biologique de l'accusé Phung Dieu Huyen) d'avoir falsifié des documents de prêt bancaire et d'avoir ensuite détourné des fonds.

Au cours de l'enquête, la police a précisé que la personne ayant commis l'acte illégal était la fille de Mme N.

Selon l'acte d'accusation, Mme Hoang Thi Tu N. était une officière retraitée du Service de santé des armées, rattaché à la Direction générale de la logistique du ministère de la Défense nationale. Entre juillet 2018 et début 2019, l'accusée Phung Dieu Huyen lui aurait emprunté divers documents, notamment des reçus de pension et d'allocations sociales, un livret de famille, des relevés de compte bancaire pour le versement de sa pension mensuelle, ainsi que d'autres pièces d'identité, afin d'inscrire son nom sur une demande de prêt bancaire de plus de 540 millions de dongs.

Après avoir obtenu le prêt de la banque, le défendeur a utilisé l'argent à des fins personnelles tout en continuant à rembourser le capital et les intérêts à la banque chaque mois comme convenu, et le prêt n'a pas encore été intégralement remboursé.

En juillet 2019, confrontée à des difficultés financières pour des dépenses personnelles, Phung Dieu Huyen a eu l'idée de falsifier des documents de prêt bancaire et de se les approprier. L'accusée a fait appel à un tiers en ligne pour falsifier trois jeux de documents de prêt au nom de sa mère, moyennant 45 millions de VND par jeu.

Les documents que Huyen a fait falsifier comprenaient : une décision relative aux prestations de retraite mensuelles ; un livre de comptes détaillé et une carte d’identité nationale. Tous ces documents étaient au nom de Mme Hoang Thi Tu N.

Après avoir obtenu les faux documents susmentionnés, le 31 juillet 2019, Huyen a menti en prétendant avoir besoin d'argent pour son entreprise et a demandé à sa mère de signer la demande de prêt bancaire. Cette demande a été préparée par l'accusée, et Mme N. a été conduite à la banque par sa fille pour signer les documents. Huyen sera responsable du remboursement du prêt.

Faisant confiance à sa fille, Mme N. et l'accusé se sont rendus à la succursale de Ha Dong de la Banque postale Lien Viet pour emprunter de l'argent. Cet établissement de crédit a ensuite versé un prêt de 300 millions de VND sur le compte de Huyen ouvert à la LPBank.

Après avoir reçu la somme susmentionnée, Huyen a utilisé 45 millions de VND pour falsifier des documents de prêt et près de 47 millions de VND pour rembourser le capital et les intérêts à la banque. Les 208 millions de VND restants ont été utilisés par l'accusée pour ses dépenses personnelles.

Après une première tentative réussie en août 2019, utilisant les mêmes stratagèmes et méthodes que précédemment, Huyen a emprunté puis détourné 215 millions de VND auprès de la succursale Dong Anh de la banque Lien Viet Post. En octobre 2019, elle a récidivé en empruntant et détournant plus de 273 millions de VND auprès du bureau de transactions Hoang Mai de la même banque.

L'acte d'accusation a établi que Phung Dieu Huyen avait utilisé au total trois séries de faux documents pour détourner 850 millions de VND de la banque. Dans le cadre de la procédure, les agences et bureaux de transactions de la Lien Viet Post Bank ont ​​exigé de la prévenue le remboursement de plus de 1,3 milliard de VND, capital et intérêts compris.

L'acte d'accusation stipulait que les employés de la banque qui avaient approuvé la demande de prêt de Mme Hoang Thi Tu N. ignoraient et ne pouvaient pas savoir que Phung Dieu Huyen avait falsifié les documents, et n'en avaient tiré aucun avantage ; par conséquent, la police chargée de l'enquête n'a fait mention d'aucune suite donnée à l'affaire.