Une fille utilise les documents de sa mère pour escroquer une banque.

Le parquet populaire de Hanoï vient de finaliser l'acte d'accusation contre le prévenu Phung Dieu Huyen (né en 1979, résidant à Hanoï) qui sera jugé devant le tribunal populaire de Hanoï pour les crimes d'appropriation frauduleuse de biens etFalsification de sceaux et de documents d'agences et d'organisations.

Auparavant, en septembre 2021, le département de police d'enquête du district de Ha Dong (anciennement), à Hanoï, avait reçu une plainte de la banque Lien Viet Post - succursale de Ha Dong accusant Mme Hoang Thi Tu N. (la mère du défendeur Phung Dieu Huyen) d'avoir falsifié des documents de prêt et d'avoir détourné de l'argent.

Au cours de l'enquête, la police a déterminé que la personne ayant commis l'acte illégal était la fille de Mme N.

Selon les allégations, Mme Hoang Thi Tu N., une officière retraitée travaillant au Département médical militaire, au sein du Département général de la logistique du ministère de la Défense nationale, aurait été victime d'un emprunt de la part de l'accusé Phung Dieu Huyen entre juillet 2018 et début 2019. Les documents utilisés comprenaient des bulletins de pension et de prestations sociales, un livret de famille, des relevés de compte bancaire attestant du versement des pensions mensuelles, ainsi que d'autres documents personnels permettant d'utiliser le nom de Mme N. dans des demandes de prêt auprès de la banque pour un montant supérieur à 540 millions de dongs.

Après avoir obtenu le prêt de la banque, le défendeur a utilisé l'argent à des fins personnelles et a continué à effectuer des paiements mensuels de capital et d'intérêts à la banque comme convenu, et le prêt n'a pas encore été intégralement remboursé.

En juillet 2019, ayant besoin d'argent pour des dépenses personnelles, Phung Dieu Huyen a eu l'idée de falsifier des documents de prêt bancaire et de détourner les fonds. La suspecte a engagé une personne en ligne pour falsifier trois jeux de documents de prêt au nom de sa mère, pour un montant de 45 millions de dongs par jeu.

Les faux documents que Huyen a fait établir par un tiers comprenaient : une décision relative au droit à une pension mensuelle ; un relevé de compte détaillé ; et une carte d’identité. Tous ces documents portaient le nom de Mme Hoang Thi Tu N.

Après avoir obtenu les faux documents susmentionnés, Huyen a menti le 31 juillet 2019, prétendant avoir besoin d'argent pour son entreprise, et a demandé à sa mère de signer la demande de prêt bancaire en son nom. Cette demande a été préparée par l'accusée, et Mme N. a été conduite à la banque par sa fille pour signer les documents. Huyen serait responsable du remboursement du prêt.

Faisant confiance à sa fille, Mme N. a accompagné la suspecte à la succursale de Ha Dong de la Banque postale Lien Viet pour qu'elle y emprunte de l'argent. Cet établissement de crédit a ensuite versé un prêt de 300 millions de VND sur le compte de Huyen ouvert à la LPBank.

Après avoir reçu l'argent, Huyen a utilisé 45 millions de VND pour payer la demande de prêt frauduleuse et près de 47 millions de VND pour rembourser le capital et les intérêts à la banque. Les plus de 208 millions de VND restants ont été dépensés à titre personnel.

Après une première tentative réussie en août 2019, Huyen a emprunté puis détourné 215 millions de VND auprès de la succursale Dong Anh de la banque Lien Viet Post. En octobre 2019, elle a récidivé en empruntant et en détournant plus de 273 millions de VND auprès du bureau de transactions Hoang Mai de la même banque.

L'acte d'accusation précise que Phung Dieu Huyen a utilisé au total trois séries de faux documents pour détourner 850 millions de VND de la banque. Au cours de la procédure, les agences et bureaux de transactions susmentionnés de la Lien Viet Post Bank ont ​​exigé de la prévenue le remboursement d'un montant total de plus de 1,3 milliard de VND, incluant le principal et les intérêts courus, conformément aux termes du contrat.

L'acte d'accusation allègue que les employés de la banque qui ont examiné la demande de prêt de Mme Hoang Thi Tu N. ignoraient et ne pouvaient pas connaître les documents falsifiés par Phung Dieu Huyen, et n'en ont tiré aucun profit ; par conséquent, l'organisme d'enquête n'a pas mentionné de poursuites à leur encontre.