Un ancien employé d'un fonds de crédit a escroqué des prêts et détourné 49 milliards de VND pour faire du commerce immobilier.

L'agence d'enquête a lu le mandat d'arrêt ordonnant la détention provisoire de Chau. Photo : D.P.

Selon les dossiers d'enquête, Luong Thi Hong Chau travaillait auparavant au Fonds de crédit populaire de la commune de Tan Xuan, district de Ham Tan, elle a donc de l'expérience dans la préparation des demandes de prêt et le remboursement des prêts.

Après avoir quitté le Fonds susmentionné, Chau, grâce à ses relations, a contacté de nombreuses personnes ayant besoin d'effectuer des opérations de maturité bancaire. Entre début janvier 2018 et avril 2019, Chau a emprunté de l'argent à 19 personnes pour effectuer des opérations de maturité bancaire et ainsi profiter de la différence et se lancer dans l'immobilier.

L'agence d'enquête a déterminé qu'au cours de la période susmentionnée, Chau a emprunté auprès de 16/19 personnes un montant de plus de 144 milliards de VND, dont Chau a payé le principal et les intérêts de plus de 113 milliards de VND.

Au cours du processus d'emprunt ci-dessus, bien qu'il sache qu'il ne pouvait plus payer en raison de pertes commerciales et de dettes, de mars à avril 2019, Chau a continué à emprunter plus de 34 milliards de VND pour les utiliser à de nombreuses autres fins telles que le paiement du principal et des intérêts au prêteur précédent, et pour un usage personnel.

Sur le montant total de 34 milliards de dongs empruntés ultérieurement, Chau a remboursé plus de 15 milliards de dongs, capital et intérêts compris. Sur les 19 milliards de dongs restants, Chau n'a pu expliquer ni l'usage ni la destination de l'argent.

À ce jour, la police d'enquête de la province de Binh Thuan a initialement estimé que le montant total des fonds détournés par Chau dépassait 49 milliards de dongs. L'enquête est toujours en cours et l'affaire est en cours d'éclaircissement.