Un ancien employé d'un fonds de crédit a escroqué des prêts et s'est approprié 49 milliards de VND pour le commerce de l'immobilier

L'agence d'enquête a lu le mandat d'arrêt visant à placer Chau en détention provisoire. Photo : D.P.

Selon les dossiers d'enquête, Luong Thi Hong Chau travaillait auparavant au Fonds de crédit populaire de la commune de Tan Xuan, district de Ham Tan, elle a donc de l'expérience dans la préparation des demandes de prêt et le remboursement des prêts.

Après avoir quitté le fonds susmentionné, Chau, grâce à ses relations, a contacté de nombreuses personnes ayant besoin d'effectuer des opérations de maturité bancaire. Entre début janvier 2018 et avril 2019, Chau a emprunté de l'argent à 19 personnes pour effectuer des opérations de maturité bancaire afin de profiter de la différence et de se lancer dans l'immobilier.

L'agence d'enquête a déterminé qu'au cours de la période susmentionnée, Chau a emprunté à 16/19 personnes un montant de plus de 144 milliards de VND, dont Chau a payé le principal et les intérêts de plus de 113 milliards de VND.

Au cours du processus d'emprunt ci-dessus, bien qu'il sache qu'il ne pouvait plus payer en raison de pertes commerciales et de dettes, de mars à avril 2019, Chau a continué à emprunter plus de 34 milliards de VND pour les utiliser à de nombreuses autres fins, telles que le paiement du principal et des intérêts au prêteur précédent, et pour un usage personnel.

Sur le montant total de 34 milliards de dongs empruntés ultérieurement, Chau a remboursé plus de 15 milliards de dongs, capital et intérêts compris. Sur les 19 milliards de dongs restants, Chau n'a pu expliquer ni l'usage qui en était fait ni où se trouvait l'argent.

À ce jour, l'Agence de police judiciaire de la province de Binh Thuan a initialement déterminé que le montant total des fonds détournés par Chau s'élevait à plus de 49 milliards de dongs. L'enquête et les investigations se poursuivent.