Nghe An : Des dizaines de personnes ont perdu près de 50 milliards de VND parce qu'elles pensaient qu'une femme n'avait pas d'emploi

À la fois créancier et débiteur

Depuis plusieurs mois, la famille de M. Nguyen Vinh Tam (résidant dans la commune de Cong Thanh, district de Yen Thanh) reçoit régulièrement des visiteurs étranges. Curieusement, ces personnes ne viennent pas ici pour acheter de l'or, de l'argent ou des motos, mais pour récupérer l'argent déposé dans la boutique d'orfèvrerie de M. Tam et de sa femme.

La boutique d'or de Tam Nham accueille souvent de nombreux jeunes hommes étranges venus recouvrer leurs dettes. Photo : Pham Bang

« De nombreux jeunes hommes ont été embauchés pour venir collecter de l'argent. Ils m'ont insulté, crié, craché et m'ont traité d'escroc. Mais ma famille a dû vendre des terres, des voitures et hypothéquer le Livre rouge pour verser plus de 21 milliards de dongs à la population. Les autres ont dû recourir à la justice, car nous étions à la fois créanciers et débiteurs. J'étais tellement désespéré que j'ai dû envoyer une pétition au journal Nghe An pour recueillir l'opinion publique », a déclaré M. Tam avec amertume.

Il y a plus de deux ans, Mme Dau Thi Nham (l'épouse de M. Tam) a secrètement commencé à participer à l'association hui. Outre l'argent déposé par les habitants des communes voisines à la boutique d'or, Mme Nham a également utilisé les économies de sa famille pour prêter de l'argent à Pham Thi Thuong (42 ans, résidente du hameau 6, commune de Lien Thanh, district de Yen Thanh).

« Le 14 octobre 2016, j'ai prêté à Thuong 1,9 milliard de VND et 3,67 milliards de VND d'argent de quartier qu'elle avait emprunté à mon mari et moi. Le montant total emprunté à ma famille s'élevait à 5,57 milliards de VND, avec un délai de remboursement d'un mois. Thuong a hypothéqué un certificat de droit d'usage du sol à son nom et à celui de son mari, affirmant que la valeur du terrain dépassait 2 milliards de VND. C'est pourquoi j'ai osé lui prêter de l'argent », a déclaré Mme Nham.

M. Nguyen Vinh Tam et Mme Tran Thi Oanh ont dû supporter la dette lorsque Thuong a quitté la localité. Photo de : Tien Hung

Non seulement la famille de Mme Nham prêtait de l'argent à Thuong, mais elle en prêtait également à des dizaines d'autres personnes, pour un total de près de 30 milliards de dongs. Ceux qui avaient emprunté de l'argent à Mme Nham continuaient de prêter de l'argent à Pham Thi Thuong. Tout cet argent finissait dans le compte de cette femme. Thuong est aujourd'hui considérée comme la plus grande débitrice du district de Yen Thanh.

Soudain, en octobre 2016, Thuong a déclaré faillite, incapable de payer. Mme Nham et des dizaines d'autres personnes se sont précipitées chez Thuong pour recouvrer la dette, mais ont découvert que la maison où Thuong avait longtemps vécu avait été transférée à ses frères et que la voiture sept places avait également été vendue. Le terrain que Thuong avait hypothéqué à Mme Nham ne valait que quelques dizaines de millions de dongs. Thuong et son mari ont construit deux petites maisons sur le terrain que leurs beaux-parents leur avaient donné, sans se soucier de rembourser la dette.

Depuis que Thuong a déclaré faillite, la famille de Nguyen Dinh Hinh (49 ans, résidant dans la commune de Bao Thanh, district de Yen Thanh) était sous le choc. Hinh et sa femme, Vu Thi Tuyet (46 ans), après de nombreuses années de travail en Russie, avaient économisé un peu d'argent. Se connaissant déjà, Thuong est venu demander un prêt. Hinh n'a pas hésité à donner tout l'argent de la maison, emprunté à ses frères et sœurs, pour le donner à Thuong.

Il lui faisait tellement confiance qu'il prit le titre de propriété foncière de sa famille et emprunta près de 2 milliards de dongs à Thuong. En une semaine seulement, Thuong emprunta un milliard de dongs à sa famille. Le montant total prêté par la famille de Hinh à Thuong s'élevait à 3,4 milliards de dongs.

La famille de M. Nguyen Dinh Hinh s'entretient avec les journalistes du journal Nghe An. Photo : Pham Bang

Lorsqu'il a entendu Thuong déclarer sa faillite, M. Hinh n'y a pas cru, car il n'avait pas participé au hui. Son épouse, profondément effondrée, a été victime d'un AVC et a dû rester à l'hôpital pendant huit mois. « Ma femme est sortie de l'hôpital, mais son état mental est instable. Parfois elle se souvient, parfois elle oublie, elle vit comme une plante », a déclaré M. Hinh, ajoutant qu'il avait dû vendre sa voiture et son terrain pour payer 530 millions de VND et qu'il lui restait encore plus de 2 milliards de VND de dettes.

Selon le bilan de la famille de M. Tam, le montant total des emprunts et des prêts de Thuong s'élevait à environ 50 milliards de VND. Par exemple, la famille de M. Tam disposait de près de 6 milliards de VND, celle de Mme Tran Thi Oanh (carrefour, commune de Cong Thanh) de 5,6 milliards de VND ; celle de Mme Dang Thi Binh (village 7, commune de Lien Thanh) de 5,5 milliards de VND ; celle de Mme Pham Thi Quy (village 22, commune de Lien Thanh) de 3,7 milliards de VND… La personne qui a prêté à Thuong au moins 800 millions de VND.

« Personne ne sait pourquoi Thuong a emprunté cette importante somme. Interrogé, Thuong n'a rien dit. N'ayant prêté d'argent à personne, nous pensons qu'il a utilisé cet argent pour se rendre à Hô-Chi-Minh-Ville acheter des terrains et des maisons afin de céder ses biens », a déclaré Mme Oanh, l'une des personnes ayant prêté de l'argent à Thuong, ajoutant qu'elle avait également emprunté 1,4 milliard de VND à la famille de M. Tam, puis l'avait prêté à Thuong.

Parmi ceux qui ont emprunté de l'argent à M. Nguyen Vinh Tam figure Mme Dang Thi Quyen, actuellement présidente de l'Union des femmes de la commune de Cong Thanh. Mme Quyen a emprunté 2,3 milliards de dongs à la famille de M. Tam, mais n'a remboursé que 300 millions de dongs à ce jour.

Selon M. Nguyen Van Hong, secrétaire du Comité du Parti de la commune de Cong Thanh, Mme Quyen a déclaré avoir emprunté de l'argent à M. Tam pour que son neveu puisse vendre du bois illégal, mais avoir été arrêtée par la suite et ne pas avoir pu rembourser sa dette. Le Comité d'organisation du Comité du Parti du district de Yen Thanh et le Comité du Parti de la commune de Cong Thanh ont organisé une réunion avec les deux parties, mais n'ont pas décidé ultérieurement de sanction à l'encontre de Mme Quyen.

Réponse déroutante…

Incapables de réclamer directement l'argent à Thuong, la famille de M. Tam et de nombreux autres foyers ont déposé des pétitions à plusieurs endroits, espérant une intervention active des autorités. « Nous avons adressé des pétitions au ministère de la Sécurité publique et à la police provinciale de Nghe An, et toutes ont été transmises à la police du district de Yen Thanh pour traitement. Mais la façon dont la police du district de Yen Thanh a réagi nous a profondément perturbés », a déclaré M. Tam.

M. Nguyen Dinh Hinh est inquiet, car il ne sait pas où trouver l'argent pour rembourser ses dettes. Photo : Tien Hung

L'avis de règlement de la requête, daté du 15 avril 2017, de la police du district de Yen Thanh, indique que le litige relatif au hui entre Mmes Dau Thi Nham et Pham Thi Thuong est un litige civil, relevant de la compétence du tribunal populaire du district de Yen Thanh, conformément aux dispositions du Code de procédure civile. Nous demandons à Mme Nham de déposer une requête auprès du tribunal populaire du district de Yen Thanh.

La police du district de Yen Thanh a également déclaré que la dette de 1,9 milliard de VND de Mme Thuong envers Mme Nham était justifiée, mais qu'il n'avait pas encore été prouvé que Mme Thuong avait commis une infraction. « Le service d'enquête de la police du district de Yen Thanh a temporairement suspendu la vérification du rapport d'infraction, conformément à la réglementation. Dès qu'il disposera de nouveaux éléments et documents, le service poursuivra son enquête et ses vérifications », précise le communiqué.

Selon l'enquête du journaliste, après avoir déclaré faillite, Thuong n'avait aucun plan pour rembourser sa dette. De plus, elle n'avait pas d'emploi stable et devait élever trois jeunes enfants. Son mari travaillait également pour le compte d'autrui et ne pouvait justifier de la rentabilité de l'argent emprunté. De plus, selon les sources, Thuong serait actuellement absente de la localité ; certaines sources affirment même qu'elle se serait rendue à Hô-Chi-Minh-Ville pour acheter une maison et un terrain.

La maison de la famille de Pham Thi Thuong est toujours fermée après une faillite. Photo : Tien Hung

Convaincue que le comportement de Thuong trahissait un délit d'abus de confiance pour s'approprier des biens, la population a continué d'adresser des pétitions aux autorités. Début octobre 2018, la police du district de Yen Thanh, après avoir reçu la pétition et procédé à des vérifications, a déclaré que Pham Thi Thuong n'était actuellement pas présente dans la localité.Il n’existe aucune base permettant de rétablir la vérification du rapport de crime.".

Les analyses ont démontré que l'emprunt de Pham Thi Thuong pour s'approprier des fonds était évident, car elle ne pouvait pas prouver l'usage qu'elle ferait de cet argent. De plus, elle n'était pas en mesure de le rembourser, car elle avait initialement prévu de se l'approprier. Elle a également usé de ruses en fournissant de fausses informations et en incitant M. Tam et son épouse à hypothéquer un terrain d'une valeur de plus de 2 milliards de VND, alors qu'il ne valait en réalité que quelques dizaines de millions de VND, pour emprunter 1,9 milliard de VND.

Le certificat d'utilisation du sol de Thuong et de son épouse a été hypothéqué lors d'un emprunt de 1,9 milliard de dôngs auprès de la famille de M. Tam. Photo : Pham Bang

Lorsque la police s'est rendue sur place pour vérifier la requête, Mme Thuong n'était pas présente, ce qui laisse supposer qu'elle avait pris la fuite. Ces éléments ont permis de conclure que Mme Thuong présentait des signes de délit d'abus de confiance pour s'approprier des biens. Par conséquent, la population a jugé insatisfaisante la réponse de la police du district de Yen Thanh, selon laquelle « il n'a pas été prouvé que Mme Thuong ait commis un délit ».

Lorsque les journalistes du journal Nghe An ont soulevé les questions de la population, le lieutenant-colonel Pham Ngoc Canh, chef de la police du district de Yen Thanh, a déclaré que la police souhaitait également procéder à des arrestations et des poursuites, mais que les cas de hui et de traces de crime ne pouvaient être traités, car il s'agissait d'affaires civiles. Occupé, le lieutenant-colonel Canh n'a pas donné de réponse plus précise.