Nghe An : Éradiquer un groupe de crédit noir qui a prêté plus de 3 milliards de VND

Après une enquête de base, la police de Thai Hoa a constaté la présence de plus de 40 prêteurs sur gages et sociétés financières dans la zone, présentant de nombreux signes d'infractions. Les prêts à la consommation pratiqués par ces sociétés et prêteurs sur gages s'accompagnent de taux d'intérêt largement supérieurs aux taux d'intérêt maximums réglementaires dans les transactions civiles, ce qui témoigne d'usure. Face à cette situation, le projet 319L a été mis en place pour lutter contre ce phénomène.

Au cours de l'enquête, le comité d'enquête a déterminé que les sujets avaient tous des niveaux complexes de conscience et de relations sociales, géraient et utilisaient directement des logiciels pour gérer des contrats de prêt, géraient des prêteurs sur gages, stockaient des données sur des feuilles Excel ou avaient des livres à enregistrer.

Sujets : Doan Hy, Nguyen Van Dan, Dang Anh Dung. Photo de : Manh Cuong

Par des mesures professionnelles, à 15 heures le 13 mars 2019, voyant que l'occasion était mûre, le groupe de travail a décidé de résoudre l'affaire et d'arrêter 3 sujets qui avaient commis de l'usure dans des transactions civiles, dont : Dang Anh Dung (né en 1989) résidant dans le bloc Tan Phu, Doan Hy (né en 1993) résidant dans le bloc Dong Tien, quartier Hoa Hieu et Nguyen Van Dan (né en 1987) résidant dans le hameau 9, commune de Nghia Tien.

À l'agence d'enquête, les suspects ont avoué tous leurs crimes. Dans un premier temps, la police municipale a prouvé et clarifié que le montant des prêts effectués par les suspects s'élevait à près de 3 milliards de VND et que le montant des profits illégaux s'élevait à près de 300 millions de VND (soit 3 000 VND pour 1 million de VND par jour, soit un taux d'intérêt de 109,5 % par an, alors que le taux d'intérêt maximal autorisé dans les transactions civiles ne peut excéder 20 % par an du montant du prêt).

Il est établi que les suspects sont tous de grands criminels, gérant des prêteurs sur gages, mais prêtant en réalité de l'argent à des personnes dans le besoin à des taux d'intérêt élevés. Bien que les suspects effectuent des transactions distinctes, il existe une étroite collusion entre eux, utilisant des stratagèmes sophistiqués pour s'immiscer dans les affaires de police.

Sceller le prêteur sur gages. Photo de : Manh Cuong

« Les victimes et les usuriers avaient initialement conclu des accords et craignaient d'être menacés. Leur coopération avec les autorités a donc été limitée. De plus, la loi sur l'usure dans les transactions civiles est encore vague et peu dissuasive, ce qui a rendu la procédure de contestation et de traitement de l'affaire difficile. »Le major Pham Thanh Long, chef adjoint de la police de la ville de Thai Hoa, a déclaré :

À l'avenir, la police de Nghe An continuera de lutter contre le crédit illégal, de le prévenir et de le combattre, afin de rétablir la sécurité et l'ordre dans la région. Parallèlement, elle recommande à la population d'être consciente des effets néfastes du crédit illégal, afin de prévenir, de détecter et de dénoncer les pratiques de prêt illégales.