Un groupe d'anciens dirigeants d'un fonds de crédit à Nghe An condamnés pour avoir créé de faux documents de prêt

Après plusieurs jours de délibération, le matin du 11 mai, le Tribunal populaire de la province de Nghe An a condamné 9 accusés dans l'affaire de « Violation des réglementations sur les prêts dans les activités des établissements de crédit » survenue au Fonds de crédit populaire (PCF) de la ville de Yen Thanh (district de Yen Thanh, Nghe An).

Les accusés traduits en justice sont Phan Tien Hieu (né en 1971, président du conseil d'administration), Phan Viet Anh (né en 1971, directeur) et Hoang Dinh Hai (né en 1977, directeur adjoint).

5 autres personnes sont des agents d'évaluation, de comptabilité et de contrôle.poursuivreMême délit que ci-dessus, avec complicité. Le trésorier du Fonds a été poursuivi pour « violation des activités bancaires et autres activités connexes ».

Selon les documents de l'agence d'enquête, le Fonds de crédit populaire de la ville de Yen Thanh a été créé et mis en service en octobre 1996, autorisé à opérer dans le secteur du crédit, notamment : recevoir des dépôts d'organisations et de particuliers ; recevoir des dépôts et prêter à d'autres établissements de crédit conformément à la réglementation de la Banque d'État ; prêter aux membres et aux ménages pauvres qui ne sont pas membres dans la zone d'opération ; apporter du capital, accepter des fiducies...

Un groupe d'anciens dirigeants du Fonds de crédit populaire et leurs subordonnés ont été condamnés. Photo : Tran Vu

En 2017, les activités du Fonds ont montré des signes de perte et les créances douteuses ont augmenté. Afin de restructurer l'organisation et les opérations, échappant ainsi à l'inspection et à la supervision de la Banque d'État, les personnes susmentionnées ont accepté de charger leurs subordonnés de créer de faux documents de prêt pour rembourser les créances douteuses.

Durant cette période, une demande de prêt de 2 milliards de VND a été falsifiée au nom de l'épouse de Hieu, puis approuvée. Près de 1,7 milliard de VND de ce prêt ont servi à rembourser les dettes de cinq clients classés comme impayés. Les 300 millions de VND restants ont servi à Hieu à rembourser des dettes personnelles.

Par la suite, les dirigeants et employés du Fonds ont continué à créer une fausse demande de prêt au nom de l'épouse de Hai et ont reçu un décaissement de plus de 1,4 milliard de VND. La totalité de cette somme a ensuite été utilisée pour rembourser les prêts de cinq autres clients classés comme créances douteuses.

En 2018, la situation commerciale ne s'est pas améliorée et les sujets ont continué à utiliser les mêmes stratagèmes. Cette fois, Viet Anh a ordonné à ses subordonnés de créer de faux documents de prêt au nom de sa mère et a reçu un décaissement de 2,5 milliards de dongs.

Près de 1,4 milliard de VND ont servi à rembourser des prêts de cinq clients classés comme créances douteuses. Les 1,1 milliard de VND restants ont servi à Viet Anh à rembourser des dettes et des intérêts sur une fausse demande de prêt de 850 millions de VND, établie au nom de sa mère, à rembourser des salaires de 2007 à 2011 pour un montant de plus de 122 millions de VND et à empocher plus de 123 millions de VND pour des dépenses personnelles.

Le 26 juin 2018, l'équipe d'inspection de la succursale de Nghe An de la Banque d'État du Vietnam a découvert des violations concernant un prêt au nom de la mère de Viet Anh. Le directeur du fonds a immédiatement ordonné à ses subordonnés de créer de faux documents de prêt au nom de sa femme afin d'emprunter 2,5 milliards de dongs pour rembourser les documents de prêt au nom de sa mère biologique.

Le 4 octobre 2019, Viet Anh a été arrêté. Le 13 février 2020, les agissements de Hieu et Hai ont également été révélés.

L'agence d'enquête a déterminé que les quatre demandes de prêt mentionnées ci-dessus contenaient des signatures d'emprunteurs falsifiées et n'évaluaient pas les actifs hypothéqués ni la capacité des emprunteurs à rembourser le prêt... La mise en œuvre des quatre demandes de prêt et le décaissement du prêt ont violé la réglementation sur le crédit, entraînant des pertes pour le Fonds de crédit populaire de la ville de Yen Thanh de plus de 5,7 milliards de VND.

Lors du procès, les accusés ont reconnu leurs crimes. Le conseil d'administration du Fonds a déclaré qu'en raison de circonstances difficiles, ils avaient fabriqué de faux documents et emprunté de l'argent pour rembourser des créances irrécouvrables. D'autres accusés, tels que les évaluateurs, les comptables et les contrôleurs, ont déclaré que, dans cette affaire, ils avaient tous agi sous la direction du conseil d'administration.

Le panel de juges a déterminé que dans cette affaire, les accusés Hieu, Viet Anh et Hai ont commis le crime en tant que cerveaux, et que leurs actions étaient particulièrement dangereuses, de sorte qu'ils devaient être sévèrement punis.

Compte tenu du rôle de chaque accusé, le tribunal a condamné Phan Tien Hieu à cinq ans de prison, Phan Viet Anh à trois ans de prison et Hoang Dinh Hai à trente mois de prison avec sursis. Les autres accusés ont été condamnés à des peines allant de douze à vingt-quatre mois de prison avec sursis.