Soyez prudent lorsque vous louez ou empruntez des comptes bancaires.

N'ouvrez pas, n'achetez pas et ne vendez pas de comptes personnels

Il y a peu, le site web du ministère de la Sécurité publique a mis en garde contre l'utilisation de comptes bancaires fictifs pour recevoir de l'argent frauduleux. La plupart de ces comptes appartiennent à des personnes en difficulté ou qui ont été incitées à ignorer qu'ouvrir un compte pour vendre, louer ou prêter est une infraction à la loi, créant ainsi des conditions propices à la fraude en ligne.

Preuves saisies par la police. Photo : Hong Ngoc

Récemment, la police de Nghe An a démantelé un réseau de « collecte, stockage, échange, vente et diffusion illégaux d'informations bancaires » dans plusieurs provinces et villes. Le chef de ce réseau est Le The Trung (37 ans), domicilié dans le district de Cau Giay, à Hanoï. Ses complices sont trois personnes : Bui Van Nhat (27 ans), domicilié dans le district de Nghia Dan, province de Nghe An ; Le Van Ha (30 ans), domicilié dans la province de Thanh Hoa ; et Le Trung Kien (32 ans), tous deux domiciliés dans la province de Thanh Hoa. Pour gérer ce réseau, Le The Trung a créé une entreprise de construction, qui n'était en réalité qu'une façade permettant à Trung de contacter des personnes à l'étranger souhaitant louer ou racheter des comptes bancaires. De là, Trung a chargé ses « hommes de main » de retrouver et de racheter les comptes bancaires de centaines de personnes à travers le pays.

Pour résoudre cette affaire, la police de Nghe An a mobilisé des dizaines d'agents et de soldats pour procéder simultanément à des arrestations et perquisitions au domicile et au lieu de travail des personnes concernées dans les provinces de Nghe An, Thanh Hoa et Phu Tho, ainsi qu'à Hanoï. Au 2 juin 2022, dix personnes avaient été arrêtées. La police a saisi des preuves : 20 téléphones portables, 8 ordinateurs portables, 3 voitures, plus de 1 500 cartes SIM, 650 cartes bancaires de divers types et d'autres éléments liés aux activités criminelles des personnes concernées. Parallèlement, plus de 1 200 comptes bancaires liés aux personnes concernées ont été gelés.

Les personnes impliquées dans cette affaire ont été arrêtées par la police. Photo : Hong Ngoc

La police a également établi que le montant des transactions effectuées sur chaque compte loué ou acheté par Trung s'élevait à environ 50 milliards de VND, certains comptes dépassant les 400 milliards de VND. Initialement, les suspects ont avoué avoir acheté, loué et emprunté environ 3 000 comptes bancaires appartenant à plus de 600 personnes dans de nombreuses provinces et villes, entre 2020 et début 2022. À ce jour, 633 comptes restent actifs.

Par conséquent, la police recommande de ne pas ouvrir, acheter ou vendre de comptes personnels. Si vous avez ouvert un compte bancaire puis l'avez transféré à quelqu'un d'autre, vous devez présenter vos documents personnels à la banque pour clôturer ce compte afin de vous protéger et d'empêcher que d'autres personnes ne l'utilisent pour commettre des délits. Ne communiquez pas vos informations personnelles, mots de passe de comptes de réseaux sociaux, de comptes bancaires, de portefeuilles électroniques et codes OTP à des inconnus, et ne transférez pas d'argent à des organisations ou à des individus se faisant passer pour des fonctionnaires ou des organismes publics afin de mener des procédures judiciaires, dont la personne concernée pourrait facilement s'approprier les biens.

Peut être puni jusqu'à 7 ans de prison

La collecte, le stockage, l'échange et la négociation illégaux de comptes bancaires constituent une infraction grave. Les contrevenants sont passibles d'une peine maximale de sept ans d'emprisonnement. L'article 291, section 2, chapitre XXI du Code pénal de 2015 stipule notamment que la collecte, le stockage, l'échange, l'achat, la vente et la diffusion illégales d'informations relatives à des comptes bancaires constituent un délit.

1. Quiconque collecte, stocke, échange, achète, vend ou divulgue publiquement des informations sur le compte bancaire d'une autre personne au nombre de 20 à moins de 50 comptes ou gagne illégalement entre 20 000 000 VND et moins de 50 000 000 VND, sera puni d'une amende de 20 000 000 VND à 100 000 000 VND ou sera passible d'une réforme sans détention jusqu'à 03 ans.

2. La commission d'un crime dans l'un des cas suivants est passible d'une amende de 100 000 000 à 200 000 000 VND ou d'une peine d'emprisonnement de 3 mois à 2 ans :

a) Collecter, stocker, échanger, acheter, vendre ou publier illégalement des informations sur les comptes bancaires d'autres personnes dans un nombre de 50 à moins de 200 comptes ; b) Organisé ; c) Professionnel ; d) Bénéfice illégal de 50 000 000 VND à moins de 200 000 000 VND ; e) Récidive dangereuse.

3. La commission d'un crime dans l'un des cas suivants est passible d'une amende de 200 000 000 à 500 000 000 VND ou d'une peine d'emprisonnement de 2 à 7 ans :

a) Collecter, stocker, échanger, acheter, vendre ou publier illégalement des informations sur les comptes bancaires d'autres personnes dans un nombre de 200 comptes ou plus ; b) Profiter illégalement de 200 000 000 VND ou plus.

4. Le contrevenant peut également être condamné à une amende de 10 000 000 à 50 000 000 VND, à l'interdiction d'occuper un poste, d'exercer une profession ou d'effectuer certains travaux pendant une période de 1 à 5 ans ou à la confiscation d'une partie ou de la totalité de ses biens.

Preuves saisies par la police. Photo : Hong Ngoc

Ainsi, outre les amendes, les contrevenants sont également pénalement responsables. En revanche, prêter des noms et des documents pour créer des cartes, ouvrir des comptes et louer des comptes constitue, d'une certaine manière, une forme d'aide aux fraudeurs, si ces comptes deviennent un moyen pour eux de percevoir de l'argent grâce à des transactions frauduleuses. Cela entraîne de nombreuses conséquences, portant directement atteinte aux droits et intérêts légitimes liés aux transactions, ainsi qu'à la sécurité des actifs des organisations et des particuliers. Il est donc essentiel d'être vigilant et de ne pas utiliser ses documents personnels pour ouvrir, vendre, louer ou prêter des comptes et des cartes de paiement à autrui.

NAméliorer la sécurité des transactions par carte bancaireg

De plus, ces derniers temps, de nombreuses astuces ont été utilisées par des sujets se faisant passer pour la police, le parquet, le tribunal... par téléphone ou via les réseaux sociaux Zalo, Viber... pour contacter, menacer et demander aux gens de fournir des informations personnelles, d'ouvrir des comptes bancaires, de fournir des codes OTP (mots de passe à usage unique créés par la banque et envoyés au numéro de téléphone du titulaire du compte pour confirmer les transactions) ou de demander aux gens de déposer de l'argent, de transférer de l'argent pour vérifier et résoudre des cas afin de frauder et de s'approprier de l'argent.

De fausses cartes bancaires ont été importées de Chine par des criminels. Photo : Xuan Bac

Face à la situation compliquée des crimes de haute technologie, qui tendent à augmenter avec des méthodes et des astuces de plus en plus sophistiquées, le Comité populaire de la province de Nghe An a publié le 19 mai 2021 la Directive n° 17/CT-UBND sur le renforcement des solutions pour prévenir et combattre les crimes de haute technologie.

En particulier, la succursale de la Banque d'État du Vietnam à Nghe An est tenue d'inciter les établissements de crédit, les succursales d'établissements de crédit et les banques commerciales de la région à renforcer la sécurité des transactions en ligne et par carte bancaire ; à prévenir activement l'installation d'appareils électroniques dans les distributeurs automatiques de billets (DAB) pour collecter les données des clients, ce qui entraînerait la contrefaçon des cartes et le vol des avoirs des clients. Parallèlement, elle doit assurer une bonne coordination avec les services d'enquête à tous les niveaux pour enquêter, vérifier, traiter les infractions et bloquer les comptes concernés, le cas échéant.