Arnaque spectaculaire d'une vendeuse d'or dans le district montagneux de Nghe An

Tomber dans le piège des « taux d'intérêt élevés »

Vers juin 2016, la police du district de Con Cuong a reçu des centaines de plaintes contre Nguyen Thi Thao (née en 1959), résidant dans le chef-lieu du district de Con Cuong, pour fraude et appropriation de biens. Il convient de noter qu'à cette époque, Thao venait d'être condamnée à sept mois de prison avec sursis pour jeux d'argent. On sait qu'en mai 2016, alors que les autorités s'attaquaient à un réseau interprovincial de paris sur le football et de loteries, elles ont découvert que Thao était l'un des chefs de ce réseau.

Apprenant l'incarcération de Mme Thao, des centaines de personnes ont déposé une plainte auprès de la police du district, l'accusant de se livrer à des activités de « crédit noir » et de s'être approprié des dizaines de milliards de dongs. Sur la base de documents recueillis fin 2016, les autorités ont ouvert une enquête pénale et placé en détention Mme Nguyen Thi Thao, identifiée comme la principale responsable de l'acte.TricherLa liste des victimes recensées à ce moment-là s'élevait à plus de 380 personnes, dont la plupart étaient des résidents du district de Con Cuong et de certains districts voisins.

Selon les déclarations initiales de l'intéressé, depuis 2009, Mme Thao a reçu des « apports en capital » de centaines d'habitants locaux, avec la promesse de verser des intérêts de 1 000 VND/1 million de VND par mois. Au début, après avoir perçu l'intégralité des intérêts, de nombreux habitants ont fait appel à leurs proches pour contribuer financièrement.

Un exemple typique est celui de Mme NTT (résidant à Con Cuong), l'une des centaines de victimes, qui a « apporté du capital » au commerce de Mme Thao. À l'invitation de son voisin, Mme NTT a donné 200 millions de VND, le capital qu'elle avait économisé en vendant des marchandises pendant de nombreuses années, afin de « réaliser un bénéfice ». Six ans plus tard, Mme NTT conserve toujours le livret rouge de la boutique d'or de Hung Thao avec le détail des bénéfices, mais le montant réel perçu n'est que de 60 millions de VND.

Après une période sans paiement d'intérêts en raison d'une hausse des taux d'intérêt, et suite à un nouveau calcul de la somme, Mme NTT est venue s'enquérir de la situation et a réalisé que Mme Thao venait d'être condamnée à une peine avec sursis pour jeu. Prise de panique, elle a contacté ses voisins qui avaient apporté des capitaux, mais a découvert que la même chose avait été promise à tous. Mme NTT a porté plainte à la police.

Comme dans le cas de M. LVT (commune de Chi Khe, district de Con Cuong), comme pour d'autres victimes, M. T. a « remis l'œuf au mal » simplement parce qu'il avait fait trop confiance à Mme Thao. « Après avoir épargné encore et encore, ma femme et moi avons pu obtenir 65 millions de VND. Nous avons constaté que de nombreuses personnes nous les envoyaient et que, en cas de besoin, nous pouvions les obtenir immédiatement, ce qui était très pratique. Nous pensions aussi qu'un sceau d'État était délivré à l'entreprise ; j'ai donc discuté avec ma femme pour l'envoyer à Mme Thao, afin que nous puissions percevoir des intérêts et économiser pour nos vieux jours. Ma sœur l'a vu l'envoyer et a également rassemblé tout l'argent de la maison, 75 millions de VND, pour l'envoyer… Je ne m'attendais pas à une telle chose », a confié M. T.

Ce ne sont là que deux des près de 400 victimes que Mme Thao a dû « avaler la pilule amère » à cause de sa « crédulité ».

Dissolution toujours… levée de capitaux !

L'entreprise privée Hung Thao appartient à M. Nguyen Phi Hung (né en 1956), époux de Nguyen Thi Thao. L'entreprise est spécialisée dans le commerce de l'or, de l'argent, des bijoux, des œuvres d'art et des motos de toutes sortes. Bien qu'elle sache que son entreprise n'a pas pour vocation de mobiliser des capitaux pour l'épargne, Mme Thao, en tant qu'épouse, a émis des bordereaux de dépôt et a utilisé le sceau rouge de l'entreprise pour les tamponner, instaurant ainsi un climat de confiance, laissant croire à tort que la mobilisation de capitaux était destinée aux activités d'or, d'argent et de motos de l'entreprise.

En raison du long processus de mobilisation des dépôts des personnes (de 2009 à octobre 2015), avec un montant important, et de l'incapacité de rembourser la dette, le 23 octobre 2015, Nguyen Thi Thao a demandé au comptable de l'entreprise de rédiger une décision de dissolution de l'entreprise au motif que l'entreprise fonctionnait à perte et n'était pas en mesure de payer les dépenses engagées par le département des impôts du district de Con Cuong, mais n'a pas notifié et affiché la décision de dissolution au siège, ni n'a informé les personnes venues déposer de l'argent.

L'enquête a révélé que Thao avait escroqué 383 personnes, détournant 24,8 milliards de dongs. Sur ce montant, Thao avait remboursé plus de 2,3 milliards de dongs en principal et 868 millions de dongs en intérêts.

Considéré comme un riche « magnat de l'or et de l'argent » dans la ville montagneuse occidentale de la province de Nghe An, Thao possède également l'un des plus grands magasins de motos de la région. Forte de sa réputation et des importants actifs de sa famille, Thao, malgré la décision de dissoudre l'entreprise, a tenté de mobiliser des capitaux pour recueillir des dépôts importants. Après avoir reçu ces dépôts, Thao les a utilisés pour ses dépenses familiales et personnelles, et jusqu'à présent, elle est totalement incapable de rembourser les victimes. Soudain, le « magnat » de la ville montagneuse a été arrêté de manière inattendue pour jeu et a annoncé sa faillite, ce qui a dévasté des centaines de personnes.

143 victimes ont simultanément déposé un recours

Lors du procès en première instance, qui s'est tenu le 9 mars 2018, Nguyen Thi Thao a déclaré, lors de son interrogatoire, que le transfert d'argent était volontaire et que les personnes déposant de l'argent à sa place percevraient des intérêts de 1 000 VND/1 million de VND/1 mois. Interrogée sur l'importante somme mobilisée auprès des victimes, Thao a calmement répondu qu'elle avait « pris un risque » et qu'elle n'avait plus d'argent pour les indemniser. Le tribunal de première instance a condamné l'accusée Thao à la prison à vie pour fraude et lui a ordonné d'indemniser les victimes à hauteur de 21,6 milliards de VND.

Le jugement de première instance susmentionné n'a pas fait l'objet d'un appel, mais 143 victimes ont simultanément interjeté appel devant la cour d'appel, demandant des éclaircissements sur le rôle et la responsabilité du mari et des enfants de la défenderesse Thao dans cette affaire de fraude. Les victimes ont également demandé à Thao d'examiner les signes de dilapidation des biens de sa fille et d'exiger des autorités qu'elles les recouvrent et les leur restituent. De plus, la victime X. a également interjeté appel, demandant à Thao une indemnisation de 9 999 lingots d'or supplémentaires.

Dès le petit matin du 25 avril 2019, des centaines de victimes de cette affaire ont parcouru 130 km en bus et en moto depuis le district montagneux jusqu'à la ville de Vinh pour assister à l'audience en appel. Parmi les 383 victimes, des centaines étaient des ménages pauvres de la région montagneuse de Nghe An. Certaines avaient vendu des buffles, des vaches, des poulets, des cochons, emprunté de l'argent à des banques… parce qu'elles avaient fait confiance à Thao, le « magnat », et avaient été escroquées, ce qui a aggravé les difficultés de leurs familles.

Lors de l'audience en appel, après chaque question du jury, l'accusée Nguyen Thi Thao a répondu de manière évasive et nonchalante. Elle a clamé son innocence, affirmant que l'argent était entre les mains de la population. Selon elle, Thao aurait utilisé l'argent déposé par près de 400 personnes pour acheter des motos, puis l'aurait revendu à 1 589 personnes du district de Ky Son.

Interrogée par le jury : « Vous n'avez aucun rôle dans l'entreprise privée Hung Thao, alors à quel titre avez-vous reçu une telle somme d'argent du peuple ? », Thao a répondu que parce que son mari était malade, elle était intervenue pour l'aider.

La cour d'appel a estimé qu'il n'y avait pas suffisamment de preuves pour établir que le mari et le fils de Thao avaient comploté pour aider Thao à s'approprier l'argent. La cour d'appel n'a examiné que les points tranchés par le tribunal de première instance. Par conséquent, si les victimes ont des motifs de conclure que le mari de Thao (aujourd'hui décédé) et son fils ont comploté pour aider Thao à utiliser l'argent détourné à des fins personnelles, elles peuvent continuer à déposer une requête auprès de l'agence d'enquête.

Le jury a également estimé que l'enquête, le dossier et le procès n'avaient fourni aucune preuve que Thao avait transféré des biens à sa fille ; il n'y avait donc aucune raison de prendre en compte cette circonstance. Si les victimes disposent de preuves suffisantes pour prouver que Thao avait transféré des biens à sa fille, elles ont le droit de déposer une requête auprès de l'autorité compétente afin que celle-ci vérifie et mette en œuvre les procédures prévues par la loi.

Après un jour de procès, la cour d'appel a annoncé qu'elle acceptait partiellement l'appel et modifiait le jugement de première instance sur l'indemnisation civile de Mme X., n'acceptait pas les appels des autres victimes, confirmait d'autres points du jugement de première instance et condamnait Thao à la prison à vie pour fraude et appropriation de biens.

Concernant la responsabilité civile, le défendeur Thao doit indemniser les victimes, comme l'a déclaré le jugement de première instance, obligeant M. Nguyen Cao Cuong (fils de Thao) à indemniser conjointement neuf victimes. Le défendeur Thao doit indemniser Mme X. à hauteur de neuf taels supplémentaires (9 999 or).

Lors de l'audience d'appel, le panel de juges a également recommandé que les personnes qui ont l'intention d'apporter du capital pour gagner des intérêts recherchent des agences et des organisations réputées et évitent de tomber dans la situation de « perdre à la fois de l'argent et la santé » en raison du désir de taux d'intérêt élevés.