Arnaque spectaculaire d'une bijoutière dans le district montagneux de Nghệ An

Tomber dans le piège des « taux d'intérêt élevés »

Aux alentours de juin 2016, la police du district de Con Cuong a reçu des centaines de plaintes contre Nguyen Thi Thao (née en 1959), résidant dans la ville de Con Cuong, pour escroquerie et détournement de biens. Il convient de préciser qu'à cette époque, Thao venait d'être condamnée à sept mois de prison avec sursis pour jeux de hasard illégaux. On sait qu'en mai 2016, lors d'un coup de filet mené par les autorités contre un réseau interprovincial de paris sportifs et de loterie illégaux, Thao a été identifiée comme l'une des instigatrices de ce réseau.

Apprenant l'incarcération de Mme Thao, des centaines de personnes ont déposé une plainte auprès du commissariat de police du district, l'accusant de se livrer à des activités de « crédit occulte » et d'avoir détourné des dizaines de milliards de dongs. Sur la base de documents recueillis fin 2016, les autorités ont ouvert une enquête pénale et placé en détention Mme Nguyen Thi Thao, identifiée comme la principale instigatrice des faits.TricherLa liste des victimes recensées à ce moment-là s'élevait à plus de 380 personnes, dont la plupart étaient des résidents du district de Con Cuong et de certains districts voisins.

D'après la déclaration initiale de la personne concernée, depuis 2009, Mme Thao a reçu des « apports en capital » de centaines d'habitants locaux, avec la promesse de verser des intérêts de 1 000 VND pour 1 million de VND par mois. Dans un premier temps, après avoir perçu l'intégralité des intérêts, de nombreux habitants ont sollicité leurs proches pour qu'ils contribuent à leur tour.

Un exemple typique est celui de Mme NTT (résidant à Con Cuong), l'une des centaines de victimes, qui a « investi du capital » dans l'entreprise de Mme Thao. À l'invitation de sa voisine, Mme NTT a déposé 200 millions de dongs, le capital qu'elle avait économisé pendant des années grâce à la vente de marchandises, afin de « faire des bénéfices ». Six ans plus tard, Mme NTT conserve toujours le registre tamponné rouge de la bijouterie de Hung Thao, détaillant les bénéfices, mais le montant réellement perçu n'est que de 60 millions de dongs.

Après une période sans versement d'intérêts due à une hausse des taux d'intérêt, et suite à un recalcul du prêt, Mme NTT s'est renseignée et a découvert que Mme Thao venait d'être condamnée à une peine avec sursis pour jeu illégal. Paniquée, elle a contacté ses voisins qui avaient participé au financement, pour s'apercevoir que tous avaient reçu la même promesse. Mme NTT a alors porté plainte auprès de la police.

Tout comme M. LVT (commune de Chi Khe, district de Con Cuong), M. T., à l'instar d'autres victimes, a fait preuve d'une confiance excessive envers Mme Thao et s'est ainsi « livré entre ses mains ». « Après avoir économisé pendant des mois, ma femme et moi avions réussi à réunir 65 millions de dongs. Nous avions constaté que beaucoup de gens nous en envoyaient et que, si besoin était, nous pouvions y avoir accès immédiatement, ce qui était très pratique. Nous pensions également que l'entreprise était certifiée par l'État. J'ai donc proposé à ma femme de les envoyer à Mme Thao afin de percevoir des intérêts et d'épargner pour nos vieux jours et les maladies. Ma sœur l'a vu faire l'envoi et a elle aussi réuni tout l'argent de la maison, soit 75 millions de dongs, pour l'envoyer… Je ne m'attendais pas à ce qui allait se passer », a confié M. T.

Ce ne sont que deux des près de 400 victimes que Mme Thao a dû « avaler la pilule amère » à cause de sa « crédulité ».

Dissolution toujours en cours… levée de fonds !

L'entreprise privée Hung Thao appartient à M. Nguyen Phi Hung (né en 1956), époux de Nguyen Thi Thao. Spécialisée dans le commerce d'or, d'argent, de bijoux, d'œuvres d'art et de motos de toutes sortes, elle a, en sa qualité d'épouse, émis elle-même des bordereaux de dépôt, apposés du sceau rouge de l'entreprise, afin d'instaurer un climat de confiance et de faire croire, à tort, que ces fonds étaient destinés aux activités de l'entreprise (or, argent et motos).

En raison du long processus de collecte de dépôts auprès des particuliers (de 2009 à octobre 2015), d'un montant important, et de l'incapacité à rembourser la dette, le 23 octobre 2015, Nguyen Thi Thao a ordonné au comptable de l'entreprise de rédiger une décision de dissolution au motif que l'entreprise fonctionnait à perte et était incapable de payer les dépenses engagées par le département des impôts du district de Con Cuong, mais elle n'a ni publié ni affiché la décision de dissolution au siège social, ni averti les personnes venues déposer de l'argent.

L'enquête a permis d'établir que Thao avait escroqué 383 personnes, leur dérobant 24,8 milliards de VND. Sur cette somme, il a remboursé plus de 2,3 milliards de VND en capital et 868 millions de VND en intérêts.

Considérée comme une riche magnat de l'or et de l'argent dans la ville montagneuse de Nghệ An, dans la province de Nghệ An, à l'ouest du pays, Thao possède également l'un des plus grands magasins de motos de la région. Forte de sa réputation et de l'immense fortune familiale, et malgré sa décision de dissoudre son entreprise, Thao a tenté de lever des fonds en collectant d'importants dépôts. Après avoir encaissé ces dépôts, elle les a utilisés pour ses dépenses personnelles et familiales, et n'a toujours pas pu rembourser ses victimes. Soudain, la « magnat » de la ville a été arrêtée pour jeu illégal et a simultanément annoncé sa faillite, plongeant des centaines de personnes dans le désespoir.

143 victimes ont simultanément interjeté appel

Lors de son procès en première instance, le 9 mars 2018, Nguyen Thi Thao a déclaré, durant son interrogatoire, que les transferts d'argent étaient volontaires. Les personnes qui déposaient de l'argent sur son compte recevaient des intérêts de 1 000 VND par million de VND et par mois. Interrogée sur les sommes importantes extorquées aux victimes, elle a simplement répondu qu'elle avait « joué un jeu » et qu'elle n'avait plus d'argent pour les rembourser. Le tribunal l'a condamnée à la prison à vie pour escroquerie et lui a ordonné de verser 21,6 milliards de VND de dommages et intérêts aux victimes.

Le jugement de première instance n'a pas fait l'objet d'un appel, mais 143 victimes ont simultanément interjeté appel devant la cour d'appel, demandant des éclaircissements sur le rôle et la responsabilité du mari et des enfants de la défenderesse Thao dans cette affaire de fraude. Les victimes ont également demandé à Thao de prendre en compte les signes de détournement de fonds au profit de sa fille et ont sollicité les autorités afin qu'elles recouvrent et leur restituent ces biens. Par ailleurs, la victime X. a également interjeté appel, demandant à Thao de verser à titre de dédommagement 9 999 lingots d'or supplémentaires.

Depuis le petit matin du 25 avril 2019, des centaines de victimes de l'escroquerie ont parcouru 130 km en bus et en moto depuis le district montagneux jusqu'à la ville de Vinh pour assister à l'audience d'appel. Parmi les 383 victimes, des centaines appartenaient à des familles pauvres de la région montagneuse de Nghệ An. Certaines avaient vendu des buffles, des vaches, des poulets, des cochons, contracté des emprunts auprès des banques… car elles avaient fait confiance à Thao, « le magnat », et avaient été escroquées de toutes leurs économies, plongeant leurs familles dans des difficultés encore plus grandes.

Lors de l'audience d'appel, à chaque question du jury, l'accusée Nguyen Thi Thao répondait de manière évasive et avec désinvolture. Elle clamait son innocence, affirmant que l'argent était entre les mains de la population. Selon elle, elle aurait utilisé les fonds déposés par près de 400 personnes pour acheter des motos, qu'elle aurait ensuite revendues à 1 589 personnes dans le district de Ky Son.

Interrogée par le jury : « Vous n'avez aucun rôle dans l'entreprise privée Hung Thao, alors à quel titre avez-vous reçu une telle somme d'argent du public ? », Thao a répondu que son mari étant malade, elle était intervenue pour l'aider.

La cour d'appel a conclu que les preuves étaient insuffisantes pour établir que le mari et le fils de Thao avaient conspiré pour l'aider à détourner les fonds. Elle n'a examiné que les points tranchés en première instance. Par conséquent, si les victimes ont des motifs de croire que le mari (décédé) et le fils de Thao ont conspiré pour l'aider à utiliser les fonds détournés, elles peuvent déposer une requête auprès des services d'enquête.

Le collège de juges a également statué que l'enquête, le dossier et le procès n'avaient apporté aucune preuve que Thao avait transféré des biens à sa fille. Par conséquent, il n'y avait aucun fondement pour prendre en compte cette circonstance. Si les victimes disposent de preuves suffisantes pour établir que Thao a transféré des biens à sa fille, elles sont en droit de déposer une requête auprès des autorités compétentes afin que celles-ci procèdent aux vérifications et aux procédures prévues par la loi.

Après une journée de procès, la cour d'appel a annoncé qu'elle avait partiellement accepté l'appel et modifié le jugement de première instance concernant l'indemnisation civile de Mme X., qu'elle n'avait pas accepté les appels des autres victimes, qu'elle avait confirmé les autres points du jugement de première instance et qu'elle avait condamné Thao à la prison à vie pour fraude et appropriation de biens.

Concernant la responsabilité civile, le défendeur Thao doit indemniser les victimes conformément au jugement de première instance, contraignant ainsi M. Nguyen Cao Cuong (fils de Thao) à indemniser conjointement neuf victimes. Le défendeur Thao doit également verser à Mme X. la somme de neuf taels d'or pur à 9999 millièmes.

Lors de l'audience d'appel, le panel de juges a également recommandé aux personnes qui ont l'intention d'investir du capital pour percevoir des intérêts de se renseigner sur les agences et organisations réputées et d'éviter de se retrouver dans la situation de « perdre à la fois de l'argent et sa santé » en raison du désir d'obtenir des taux d'intérêt élevés.