Arnaque spectaculaire d'une vendeuse d'or dans le district montagneux de Nghe An

Tomber dans le piège du « taux d’intérêt élevé »

Vers juin 2016, la police du district de Con Cuong a reçu des centaines de plaintes contre Nguyen Thi Thao (née en 1959), résidant dans le chef-lieu du district de Con Cuong, pour fraude et appropriation de biens. Il convient de noter qu'à cette époque, Thao venait d'être condamnée à sept mois de prison avec sursis pour jeu. On sait qu'en mai 2016, alors que les autorités démantelaient un réseau de jeux d'argent enregistrant les numéros de loterie pour les paris footballistiques dans plusieurs provinces, elles ont découvert que Thao était l'un des meneurs de ce réseau.

Apprenant l'incarcération de Mme Thao, des centaines de personnes ont déposé une plainte auprès de la police du district, l'accusant de se livrer à des activités de « crédit noir » et de s'être approprié des dizaines de milliards de dongs. Sur la base de documents recueillis fin 2016, les autorités ont ouvert une enquête pénale et arrêté Mme Nguyen Thi Thao, identifiée comme la principale auteure du crime.TricherLa liste des victimes s'élevait alors à plus de 380 personnes, dont la plupart étaient des résidents du district de Con Cuong et de certains districts voisins.

Selon la déclaration initiale de l'intéressé, depuis 2009, Mme Thao a reçu des « apports en capital » de centaines de résidents locaux, avec la promesse de verser des intérêts de 1 000 VND/1 million de VND par mois. Après avoir reçu l'intégralité des intérêts, de nombreux résidents ont d'abord fait appel à leurs proches pour contribuer financièrement.

Un exemple typique est celui de Mme NTT (résidant à Con Cuong), l'une des centaines de victimes, qui a « apporté du capital » au commerce de Mme Thao. À la demande de son voisin, Mme NTT a donné 200 millions de VND, le capital qu'elle avait économisé pendant de nombreuses années de vente, pour « réaliser un bénéfice ». Six ans plus tard, Mme NTT conserve toujours le livret rouge de la boutique d'or de Hung Thao avec le détail des bénéfices, mais le montant réel perçu n'est que de 60 millions de VND.

Après avoir manqué à son obligation de payer les intérêts pendant un certain temps en raison de la hausse des taux d'intérêt, et avoir dû recalculer le montant, Mme NTT est venue demander conseil et a réalisé que Mme Thao venait d'être condamnée à une peine avec sursis pour jeu. Prise de panique, elle a contacté ses voisins qui avaient apporté des capitaux, mais a découvert que la même chose avait été promise à tout le monde. Mme NTT a malheureusement porté plainte à la police.

Comme dans le cas de M. LVT (commune de Chi Khe, district de Con Cuong), comme d'autres victimes, M. T. a « donné ses œufs au diable » simplement parce qu'il avait fait trop confiance à Mme Thao. « Après avoir épargné encore et encore, ma femme et moi avons pu obtenir 65 millions de VND. Nous avons constaté que de nombreuses personnes envoyaient de l'argent et que, en cas de besoin, nous pouvions le retirer immédiatement, ce qui était très pratique. Nous pensions aussi qu'un sceau d'État était délivré à l'entreprise, alors j'ai discuté avec ma femme pour envoyer cet argent à Mme Thao, afin que nous puissions percevoir des intérêts et l'épargner pour nos vieux jours et notre maladie. Ma sœur l'a vu l'envoyer et a également rassemblé tout l'argent de la maison, 75 millions de VND, pour l'envoyer… Je ne m'attendais pas à une telle chose », a confié M. T.

Ce ne sont là que deux des près de 400 victimes que Mme Thao a dû « avaler la pilule amère » à cause de sa « crédulité ».

Dissolution toujours… levée de capitaux !

L'entreprise privée Hung Thao appartient à M. Nguyen Phi Hung (né en 1956), époux de Nguyen Thi Thao. L'entreprise est spécialisée dans le commerce de l'or, de l'argent, des bijoux, de l'artisanat et des motos de toutes sortes. Bien qu'elle sache que son entreprise n'avait pas pour vocation de mobiliser des dépôts d'épargne, Mme Thao, en tant qu'épouse, émettait elle-même des bordereaux de dépôt et utilisait le sceau rouge de l'entreprise pour les tamponner, instaurant ainsi un climat de confiance, laissant croire à tort que la mobilisation de capitaux était destinée aux activités d'or, d'argent et de motos de l'entreprise.

En raison du long processus de mobilisation des dépôts des personnes (de 2009 à octobre 2015), avec un montant important, et de l'incapacité de rembourser la dette, le 23 octobre 2015, Nguyen Thi Thao a demandé au comptable de la société de rédiger une décision de dissolution de la société au motif que la société fonctionnait à perte et n'était pas en mesure de payer les dépenses engagées par le département des impôts du district de Con Cuong, mais n'a pas notifié et affiché la décision de dissolution au siège, ni n'a informé les personnes venues déposer de l'argent.

L'enquête a révélé que Thao avait escroqué 383 personnes, détournant 24,8 milliards de dongs. Sur ce montant, Thao avait remboursé plus de 2,3 milliards de dongs en principal et 868 millions de dongs en intérêts.

Considéré comme un riche magnat de l'or et de l'argent dans la ville montagneuse occidentale de la province de Nghe An, Thao possède également l'un des plus grands magasins de motos de la région. Forte de sa réputation et des importants actifs de sa famille, Thao a malgré tout tenté de mobiliser des capitaux pour recueillir des dépôts importants. Après avoir reçu ces dépôts, Thao les a utilisés pour ses dépenses familiales et personnelles, et jusqu'à présent, elle est totalement incapable de rembourser les victimes. Soudain, le « magnat » de la ville montagneuse a été arrêté pour jeu et déclaré en faillite, causant des souffrances à des centaines de personnes.

143 victimes ont simultanément déposé un recours.

Lors du procès en première instance, qui s'est tenu le 9 mars 2018, Nguyen Thi Thao a déclaré, lors de son interrogatoire, que le transfert d'argent était volontaire et que les personnes déposant de l'argent à sa place percevraient des intérêts de 1 000 VND/1 million de VND par mois. Interrogée sur l'importante somme collectée auprès des victimes, Thao a calmement répondu qu'elle avait « pris un risque » et qu'elle n'avait plus d'argent à verser aux victimes. Le tribunal de première instance a condamné Thao à la prison à vie pour fraude et lui a ordonné d'indemniser les victimes à hauteur de 21,6 milliards de VND.

Le jugement de première instance susmentionné n'a pas fait l'objet d'un appel, mais 143 victimes ont simultanément interjeté appel devant la cour d'appel, demandant des éclaircissements sur le rôle et la responsabilité du mari et des enfants de la défenderesse Thao dans cette affaire de fraude. Les victimes ont également demandé à Thao d'examiner les signes de dilapidation des biens de sa fille et de demander aux autorités de les récupérer pour les leur restituer. De plus, la victime X. a également interjeté appel, demandant à Thao une indemnisation supplémentaire de 9 999 lingots d'or.

Dès le petit matin du 25 avril 2019, des centaines de victimes de cette affaire ont parcouru 130 km en bus et en moto depuis le district montagneux jusqu'à la ville de Vinh pour assister à l'audience en appel. Parmi les 383 victimes, des centaines étaient des ménages pauvres de la région montagneuse de Nghe An. Certaines avaient vendu des buffles, des vaches, des poulets, des cochons, emprunté de l'argent à des banques… parce qu'elles avaient fait confiance à Thao, le « magnat », et avaient ensuite été escroquées, aggravant encore la situation de leurs familles.

Lors de l'audience en appel, après chaque question du jury, l'accusée Nguyen Thi Thao a répondu de manière évasive et nonchalante. Elle a clamé son innocence, affirmant que l'argent était déjà entre les mains des personnes concernées. Selon elle, Thao aurait utilisé l'argent déposé par près de 400 personnes pour acheter des motos, puis l'aurait revendu à crédit à 1 589 personnes du district de Ky Son.

Interrogée par le jury : « Vous n'avez aucun rôle dans l'entreprise privée Hung Thao, alors à quel titre avez-vous reçu une telle somme d'argent du peuple ? », Thao a répondu que parce que son mari était malade, elle était intervenue pour l'aider.

La cour d'appel a estimé qu'il n'y avait pas suffisamment de preuves pour établir que le mari et le fils de Thao avaient collaboré avec elle pour s'approprier l'argent. La cour d'appel a uniquement examiné les points tranchés par le tribunal de première instance. Par conséquent, si les victimes ont des motifs d'établir que le mari de Thao (aujourd'hui décédé) et son fils avaient collaboré avec elle pour utiliser l'argent détourné à des fins financières, elles peuvent continuer à déposer une requête auprès de l'organisme d'enquête.

Le jury a également estimé que l'enquête, le dossier et le procès n'avaient pas permis de prouver que Thao avait transféré des biens à sa fille ; il n'y avait donc aucune raison de prendre en compte cette circonstance. Si les victimes disposent de preuves suffisantes pour prouver que Thao avait transféré des biens à sa fille, elles ont le droit de déposer une requête auprès de l'autorité compétente afin que celle-ci vérifie et mette en œuvre les procédures prévues par la loi.

Après un jour de procès, la cour d'appel a annoncé qu'elle acceptait partiellement l'appel et modifiait le jugement de première instance sur l'indemnisation civile de Mme X., n'acceptait pas les appels des autres victimes, confirmait d'autres points du jugement de première instance et condamnait Thao à la prison à vie pour fraude et appropriation de biens.

Concernant la responsabilité civile, le défendeur Thao doit indemniser les victimes, comme l'a déclaré le jugement de première instance, obligeant M. Nguyen Cao Cuong (fils de Thao) à indemniser conjointement neuf victimes. Le défendeur Thao doit indemniser Mme X. à hauteur de neuf taels supplémentaires de 9 999 pièces d'or.

Lors de l'audience d'appel, le panel de juges a également recommandé que les personnes qui ont l'intention d'apporter du capital pour gagner des intérêts recherchent des agences et des organisations réputées pour éviter de tomber dans la situation de « perdre à la fois de l'argent et de la santé » en raison du désir de taux d'intérêt élevés.