L'escroquerie spectaculaire orchestrée par l'épouse du propriétaire d'une bijouterie dans un district montagneux de la province de Nghệ An.

Tomber dans le piège des « profits élevés »

Aux alentours de juin 2016, la police du district de Con Cuong a reçu des centaines de plaintes contre Nguyen Thi Thao (née en 1959), résidant à Con Cuong, pour fraude et détournement de biens. Il est à noter qu'à cette époque, Thao venait d'être condamnée à sept mois de prison avec sursis pour jeux de hasard illégaux. On sait qu'en mai 2016, lors du démantèlement d'un réseau interprovincial de jeux de hasard et de paris sportifs illégaux, les autorités ont découvert que Thao était une figure clé de ce réseau.

Apprenant l'incarcération de Mme Thao, des centaines de personnes ont porté plainte auprès du commissariat de police du district, l'accusant d'usure et de détournement de fonds s'élevant à plusieurs dizaines de milliards de dongs. Sur la base de documents recueillis fin 2016, les autorités ont ouvert une enquête et placé en détention Mme Nguyen Thi Thao, identifiée comme la principale auteure de l'affaire.TricherLa liste des victimes établie à cette époque totalisait plus de 380 personnes, principalement des habitants du district de Con Cuong et de quelques districts voisins.

D'après les premières déclarations de la suspecte, depuis 2009, Mme Thao aurait reçu des fonds d'« investissement » de centaines d'habitants locaux, leur promettant un intérêt de 1 000 VND par million de VND déposés et par mois. Au départ, après avoir perçu l'intégralité de leurs intérêts, de nombreux habitants ont incité leurs proches à investir également.

Par exemple, Mme NTT (résidant à Con Cuong), l'une des centaines de victimes, a « investi » dans l'entreprise de Mme Thao. Incitée par une voisine, elle a confié 200 millions de dongs, ses économies accumulées au fil des années grâce à la vente de marchandises, dans l'espoir d'un « profit ». Six ans plus tard, Mme NTT conserve toujours le registre portant le sceau rouge de la bijouterie Hung Thao, détaillant les bénéfices, alors qu'elle n'a en réalité perçu que 60 millions de dongs.

N'ayant pas perçu ses intérêts suite à un recalcul des taux, Mme NTT s'est renseignée et a découvert que Mme Thao avait récemment écopé d'une peine de prison avec sursis pour jeu illégal. Inquiète, elle a contacté ses voisins, eux aussi investisseurs, et a constaté que tous avaient reçu la même promesse. Le cœur lourd, Mme NTT a porté plainte auprès de la police.

Tout comme M. LVT (commune de Chi Khe, district de Con Cuong), M. T., à l'instar d'autres victimes, a confié son argent à Mme Thao par pure confiance. « Ma femme et moi avions soigneusement économisé 65 millions de dongs. Nous avions constaté que de nombreuses personnes y déposaient leur argent et pouvaient le retirer immédiatement en cas de besoin, ce qui était très pratique. De plus, comme l'établissement possédait un sceau officiel, nous avons décidé, après en avoir discuté avec ma femme, de confier cet argent à Mme Thao, dans l'espoir de percevoir des intérêts et d'épargner pour nos vieux jours et les éventuels frais médicaux. Ma sœur, voyant mon dépôt, a rassemblé tout l'argent de la maison, soit 75 millions de dongs, et l'a également déposé… Nous n'aurions jamais imaginé une telle chose », a confié M. T.

Ce ne sont là que deux des près de 400 victimes qui, en raison de leur crédulité, ont énormément souffert.

Même après leur dissolution, ils continuent de lever des capitaux !

L'entreprise privée Hung Thao appartient à M. Nguyen Phi Hung (né en 1956), époux de Nguyen Thi Thao. Spécialisée dans l'achat et la vente d'or, d'argent, de bijoux, d'artisanat et de motos de tous types, elle a néanmoins été informée que son entreprise n'était pas autorisée à solliciter des dépôts. En sa qualité d'épouse, Mme Thao a émis des bordereaux de dépôt et utilisé le sceau rouge de la société pour instaurer un climat de confiance, laissant croire à tort que l'entreprise recherchait des capitaux pour ses activités de négoce d'or, d'argent et de motos.

En raison de la collecte de dépôts auprès du public sur une longue période (de 2009 à octobre 2015), impliquant des sommes considérables, et de l'incapacité à rembourser la dette, Nguyen Thi Thao a chargé, le 23 octobre 2015, le comptable de la société de rédiger une décision de dissolution, invoquant des pertes et l'impossibilité de régler les frais engagés auprès du bureau des impôts du district de Con Cuong. Cependant, elle n'a ni annoncé ni affiché cette décision au siège social de la société, et n'a pas non plus informé les déposants.

L'enquête a permis d'établir que Thao avait escroqué 383 personnes, leur dérobant 24,8 milliards de VND. Sur cette somme, il a remboursé plus de 2,3 milliards de VND en capital et 868 millions de VND en intérêts aux victimes.

Considérée comme une riche magnat de l'or et de l'argent dans la région montagneuse de l'ouest de la province de Nghệ An, Thao possédait également l'une des plus importantes concessions de motos de la région. Forte de sa réputation et de son immense fortune, même après la dissolution de son entreprise, Thao a continué à solliciter activement d'importantes sommes d'argent auprès du public. Après avoir reçu les dépôts, elle utilisait l'argent pour ses dépenses familiales et personnelles, et se trouve aujourd'hui dans l'incapacité totale de rembourser ses victimes. Puis, soudainement, la « magnat » de la région montagneuse a été arrêtée pour jeu illégal et a simultanément annoncé sa faillite, laissant des centaines de personnes dans une situation désespérée.

143 victimes ont simultanément interjeté appel.

Lors de son procès en première instance le 9 mars 2018, Nguyen Thi Thao a affirmé, lors de son interrogatoire, que les transferts d'argent étaient volontaires et que les personnes qui lui confiaient de l'argent recevraient un intérêt de 1 000 VND par million de VND déposés et par mois. Interrogée sur les sommes importantes qu'elle avait perçues auprès de ses victimes, elle a calmement déclaré avoir « joué » et ne plus avoir d'argent pour les rembourser. Le tribunal de première instance l'a condamnée à la prison à vie pour escroquerie et lui a ordonné de verser 21,6 milliards de VND de dommages et intérêts aux victimes.

Le verdict initial n'a pas fait l'objet d'un appel, mais 143 victimes ont simultanément interjeté appel devant la cour d'appel, demandant des éclaircissements sur les rôles et responsabilités du mari et des enfants de la défenderesse Thao dans cette affaire de fraude. Les victimes ont également demandé qu'une enquête soit menée sur Thao pour avoir prétendument transféré des biens à sa fille, et ont requis que les autorités récupèrent ces biens et les leur restituent. Par ailleurs, la victime X. a également interjeté appel, exigeant de Thao une compensation supplémentaire de 9 taels d'or pur à 9999 millièmes.

Dès l'aube du 25 avril 2019, des centaines de victimes ont parcouru 130 km en bus ou en moto, séparant le district montagneux de la ville de Vinh pour assister au procès en appel. Parmi les 383 victimes, des centaines proviennent de familles démunies des zones montagneuses de la province de Nghệ An. Certaines avaient vendu leurs buffles, vaches, poulets et cochons, ou contracté des emprunts auprès des banques… faisant confiance à Thao, le « magnat », elles ont été escroquées de tout leur argent, aggravant ainsi les difficultés de leur famille.

Lors de l'audience d'appel, à chaque question du jury, l'accusée Nguyen Thi Thao répondait de manière évasive, avec une attitude désinvolte. Elle a plaidé non coupable avec véhémence, affirmant que l'argent était actuellement entre les mains de la population. Selon elle, grâce aux dépôts de près de 400 personnes, elle aurait acheté des motos qu'elle aurait ensuite revendues à crédit à 1 589 personnes dans le district de Ky Son.

Interrogée par les juges : « Vous n'aviez aucun rôle dans l'entreprise privée de Hung Thao, alors de quel droit avez-vous reçu une telle somme d'argent du public ? », Thao a affirmé qu'elle aidait son mari parce qu'il était malade.

La cour d'appel a jugé que les preuves étaient insuffisantes pour établir que le mari et le fils de Thao avaient conspiré pour l'aider à détourner les fonds. Elle n'a examiné que les points déjà abordés par le tribunal de première instance. Par conséquent, si les victimes ont des raisons de croire que le mari (décédé) et le fils de Thao l'ont aidée à utiliser les fonds détournés, elles peuvent déposer une plainte auprès des autorités compétentes.

Le collège de juges a également déclaré que l'enquête, le dossier et le déroulement du procès n'avaient pas permis d'établir que Thao avait transféré des biens à sa fille ; par conséquent, il n'y avait pas lieu de s'attarder sur ce point. Si les victimes disposent de preuves suffisantes pour démontrer que Thao a transféré des biens à sa fille, elles sont en droit de déposer une requête auprès des autorités compétentes afin de faire vérifier ces faits et d'engager les procédures prévues par la loi.

Après une journée de procès, la cour d'appel a annoncé qu'elle acceptait partiellement l'appel et modifiait le jugement de première instance concernant l'indemnisation civile de Mme X., rejetait les appels des autres victimes, confirmait les autres points du jugement de première instance et condamnait Thao à la prison à vie pour fraude et appropriation de biens.

Concernant la responsabilité civile, le tribunal a ordonné au défendeur Thao d'indemniser les victimes conformément au jugement de première instance et a ordonné à Nguyen Cao Cuong (fils de Thao) d'indemniser conjointement neuf victimes. Le tribunal a également ordonné au défendeur Thao de verser à Mme X. une indemnité supplémentaire de 9 taels d'or pur à 9999 millièmes.

Lors de l'audience en appel, le panel de juges a également conseillé aux personnes qui envisagent d'investir des capitaux pour percevoir des intérêts de se renseigner auprès d'agences et d'organisations réputées, en évitant la tentation des taux d'intérêt élevés qui pourraient entraîner des pertes financières et d'autres problèmes.