Marketing multi-niveaux de la monnaie virtuelle : attraper et attraper, attirer et attirer

Bien que les autorités soient intervenues avec vigueur et aient procédé à des arrestations continues, les échanges de monnaies virtuelles continuent de se multiplier en grand nombre, attirant ouvertement des participants.

Désillusionné par l'argent qui fait de l'argent

Début décembre, Ninh Duc Huan (30 ans) a été arrêté par la police de la ville de Duy Tien (Ha Nam) pour enquête sur des faits d'utilisation de réseaux informatiques, de télécommunications et de moyens électroniques à des fins d'appropriation de biens, conformément à l'article 290 du Code pénal. Huan est le fondateur, l'administrateur et l'opérateur de la plateforme d'échange de devises virtuelles TcbTrade.xxx, dont le serveur est situé au Vietnam, et émet des Tcbcoin (TCFX) depuis début 2020. Il a fondé le groupe TEAM STAR DIAMON dans le but d'attirer des clients.investir dans la monnaie virtuelle, promet de gros profits.

De novembre 2020 à aujourd'hui, Huan a attiré des milliers d'investisseurs dans la monnaie virtuelle TCFX, pour un montant total de 55 milliards de VND. Selon l'enquête du journaliste, parmi les victimes figurent de nombreuses personnes originaires de Nghe An. Outre cette plateforme d'échange de monnaie virtuelle, Huan gère également huit autres plateformes, attirant régulièrement des participants. Pour gagner la confiance des joueurs, Huan valorise la monnaie virtuelle en menant une vie royale sur les réseaux sociaux, malgré un milieu familial modeste. Il a loué de nombreux hôtels et complexes de luxe ; il a filmé et photographié des biens immobiliers et des supercars, puis les a publiés sur les réseaux sociaux. De nombreux personnages de vidéos recevant des cadeaux et de l'argent lors d'un investissement dans la monnaie virtuelle TCFX ont également été recrutés par Huan pour « jouer ».

Publicité d'une plateforme d'échange de monnaies virtuelles sur les réseaux sociaux. Photo : PV

Après avoir vendu la monnaie virtuelle, Huan a ordonné de ramener sa valeur à 0, rendant ainsi impossible tout retrait d'argent pour les investisseurs. Selon certains sites web spécialisés dans les monnaies virtuelles, un TCFX valait plus de 11 USD à son apogée, mais depuis février 2021, sa valeur est tombée sous la barre de 1 USD. Début décembre, les données montraient qu'un TCFX ne valait qu'environ 125 VND. La capitalisation boursière de cette monnaie virtuelle a toujours été nulle depuis son lancement.

Ce n'est pas une arnaque nouvelle. FXTradingMarkets, une plateforme d'échange de devises virtuelles très populaire à Nghe An, est gérée par un groupe se faisant appeler Lion Group. Ce groupe a incité les investisseurs à acheter un paquet de 1 000 USD contre 1 000 jetons FXT, soit 1 FXT = 1 USD. Après avoir attiré des dizaines de milliers d'investisseurs à travers le pays, le conseil d'administration de cette plateforme a ramené la valeur de la monnaie à 0, laissant les investisseurs les mains vides. « Nous sommes en faillite depuis six mois maintenant. Mais les opérateurs de la plateforme sont toujours en liberté », a déclaré une victime indignée de cette plateforme d'échange de devises virtuelles à Vinh City.

Astuces pour attirer les proies

Malgré les arrestations répétées des autorités, les faillites successives des plateformes d'échange et les avertissements répétés des médias, les plateformes d'échange de monnaies virtuelles continuent de s'activer pour attirer les investisseurs. Sur les réseaux sociaux, il est facile de tomber sur des publicités destinées à attirer les joueurs. Les opérateurs de ces plateformes appellent même directement leurs « proies » pour les conseiller et les inciter à participer. « Chaque fois qu'une plateforme d'échange s'effondre, une autre renaît, mais sous des noms différents. Le mode de fonctionnement reste quasiment inchangé. Ce sont toutes des arnaques », a déclaré un responsable du ministère de l'Industrie et du Commerce de Nghe An, qui surveille régulièrement les monnaies virtuelles.

De nombreux investisseurs ont tout perdu à cause des monnaies virtuelles. Photo : Quang Vinh

Actuellement, des statistiques incomplètes indiquent qu'il existe environ 300 plateformes de change illégales, attirant des centaines de milliers d'investisseurs. Généralement, pour attirer les investisseurs, ces plateformes proposent des projets d'origine étrangère, liés aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies mondiales, avec des taux d'intérêt mensuels garantis de 15 à 30 %. En réalité, il s'agit de plateformes créées et gérées par des organisations et des particuliers vietnamiens, qui utilisent un modèle économique à plusieurs niveaux pour attirer et développer le nombre d'investisseurs participants ; par exemple, le modèle opérationnel des plateformes suivantes : Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption…

Au début, ces plateformes laissent souvent les joueurs gagner pour se faire piéger, en déposant davantage d'argent sur leurs comptes. Ensuite, elles conseillent à la « proie » de passer des ordres importants et peu clairs, assortis de frais élevés, ce qui entraîne la perte totale du compte. Lorsque le joueur perd tout, l'équipe de direction lui propose une nouvelle plateforme en lui promettant de récupérer la somme perdue s'il dépose de l'argent. Cependant, tout cela n'est qu'une ruse inventée par le groupe dirigeant pour attirer les joueurs. En réalité, ces plateformes disposent de leurs propres fonctionnalités pour interférer avec le compte du client. Les administrateurs peuvent placer des ordres sur le compte du client, modifier le solde, perturber le processus de passation des ordres, par exemple en allongeant le délai, en modifiant la fourchette de prix d'achat et de vente, ou même en « brûlant » tout l'argent du compte.

Ninh Duc Huan, propriétaire de la dernière plateforme de change virtuelle à avoir été arrêté. Photo : PV

Selon l'enquête du journaliste, lorsqu'ils participent à une plateforme d'échange de devises virtuelles, les joueurs n'investissent pas en réalité leurs devises virtuelles sur des plateformes du monde entier, mais jouent avec le propriétaire de la plateforme. L'argent perdu est récupéré par le propriétaire. En cas de gain important, le propriétaire intervient techniquement, notamment en bloquant l'accès au compte et en passant de faux ordres, ce qui entraîne la « séparation » du compte et l'impossibilité de retirer de l'argent. En cas de gain important, l'opérateur fait planter la plateforme pour éviter d'être repéré par les joueurs et la police.

Dans le contexte épidémique complexe, comme par le passé récent, les localités ont dû pratiquer la distanciation sociale et les plateformes d'échange de monnaies virtuelles se sont empressées de rassembler leurs ressources. Nghe An, en particulier, est considérée comme l'une des localités comptant le plus grand nombre d'investisseurs en monnaies virtuelles du pays. Il s'agit d'un marché fertile que les propriétaires de plateformes d'échange de monnaies virtuelles peuvent attirer et séduire.

La police a mis en garde à plusieurs reprises la population contre la vigilance et l'incitation à investir sur les plateformes d'échange afin d'éviter les escroqueries et le vol de leurs biens. Les organisations et les particuliers ne doivent pas faire de publicité, de courtage ni aider les personnes à commettre des actes illégaux. Les organisations et les particuliers qui exploitent les activités des plateformes d'échange de monnaies virtuelles pour attirer et inciter les gens à investir, ainsi que les personnes qui encouragent et aident les personnes à mettre en place et à exploiter des activités publicitaires et de paiement, s'exposent à des poursuites pénales.