Systèmes pyramidaux de cryptomonnaies : les arrestations se poursuivent, mais le recrutement continue.

Malgré les efforts rigoureux des autorités et les nombreuses arrestations, les plateformes d'échange de cryptomonnaies continuent de proliférer en grand nombre, attirant ouvertement des participants.

Le rêve de gagner de l'argent à tout prix s'est brisé.

Début décembre, Ninh Duc Huan, âgé de 30 ans, a été arrêté par la police de la ville de Duy Tien (province de Ha Nam) pour des faits présumés d'appropriation illicite de biens par le biais de réseaux informatiques, de réseaux de télécommunications et de moyens électroniques, conformément à l'article 290 du Code pénal. Huan est le fondateur, administrateur et opérateur de la plateforme d'échange de cryptomonnaies TcbTrade.xxx, dont les serveurs sont situés au Vietnam et qui émet du Tcbcoin (TCFX) depuis début 2020. Il a créé le groupe TEAM STAR DIAMON dans le but d'attirer de nouveaux utilisateurs.investissement en cryptomonnaie, promettant des profits élevés.

De novembre 2020 à aujourd'hui, Huan a escroqué des milliers d'investisseurs en cryptomonnaie, leur soutirant 55 milliards de dongs (VND) grâce à la plateforme TCFX. Selon notre enquête, nombre de victimes sont originaires de la province de Nghệ An. Outre cette plateforme d'échange de cryptomonnaies, Huan en gère huit autres, incitant régulièrement des personnes à y investir. Pour gagner la confiance des investisseurs, Huan a mis en scène un train de vie fastueux sur les réseaux sociaux, contrastant avec ses origines modestes. Il a loué à plusieurs reprises des hôtels et complexes hôteliers de luxe, filmé et photographié des biens immobiliers et des voitures de sport pour les publier sur les réseaux sociaux. Nombre des personnes apparaissant dans les vidéos recevant des cadeaux et de l'argent après avoir investi dans TCFX avaient en réalité été engagées par Huan pour jouer la comédie.

Publicité pour une plateforme d'échange de cryptomonnaies sur les réseaux sociaux. Photo : PV.

Après avoir vendu la cryptomonnaie, Huan a ordonné sa remise à zéro, empêchant ainsi les investisseurs de retirer leurs fonds. Selon certains sites web spécialisés dans les données sur les cryptomonnaies, un TCFX valait plus de 11 dollars à son apogée, mais depuis février 2021, sa valeur est tombée sous la barre du dollar. Les données du début décembre indiquent qu'un TCFX ne valait plus qu'environ 125 dongs. La capitalisation boursière de cette cryptomonnaie est restée nulle depuis sa création.

Il ne s'agit pas d'une arnaque nouvelle. Une plateforme d'échange de cryptomonnaies très populaire dans la province de Nghệ An, appelée FXTradingMarkets, est gérée par un groupe se faisant appeler Lion Group. Ce groupe a incité des investisseurs à acheter des packs d'une valeur de 1 000 USD en échange de 1 000 FXT (1 FXT valant 1 USD). Après avoir attiré des dizaines de milliers d'investisseurs à travers le pays, la direction de la plateforme a ramené la valeur de la cryptomonnaie à zéro, laissant les investisseurs sans le sou. « Nous sommes en faillite depuis six mois. Mais les responsables de la plateforme courent toujours », a déclaré une victime furieuse de cette plateforme d'échange de cryptomonnaies à Vinh City.

Tactiques pour attirer les proies

Malgré les arrestations répétées des autorités, les faillites successives de plateformes d'échange de cryptomonnaies et les mises en garde constantes des médias, ces plateformes continuent d'attirer agressivement les investisseurs. Sur les réseaux sociaux, il est facile de trouver des publicités conçues pour appâter les joueurs. Les opérateurs de ces plateformes appellent même directement leurs victimes potentielles pour leur prodiguer des conseils et les persuader de s'inscrire. « Lorsqu'une plateforme s'effondre, une autre apparaît, ne différant que par son nom. Les méthodes de fonctionnement restent pratiquement inchangées. Ce sont toutes des arnaques », a déclaré un responsable du Département de l'industrie et du commerce de Nghệ An, qui surveille régulièrement les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

De nombreux investisseurs ont tout perdu à cause des cryptomonnaies. Photo : Quang Vinh

Des statistiques incomplètes indiquent qu'il existe environ 300 plateformes de trading de devises illégales, attirant des centaines de milliers d'investisseurs. Pour les séduire, ces plateformes mettent généralement en avant des projets d'origine étrangère, liés à de grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies internationales, et promettent des rendements de 15 à 30 % par mois. Or, il s'agit en réalité de plateformes créées et gérées par des organisations et des particuliers vietnamiens, qui utilisent un modèle commercial de marketing multiniveau (MLM) pour attirer et accroître le nombre d'investisseurs participants. Parmi ces plateformes, on peut citer Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO et Hitoption.

Au départ, ces plateformes attirent souvent les joueurs en leur faisant miroiter des gains, les incitant à déposer davantage d'argent sur leurs comptes. Ensuite, elles conseillent à leurs « victimes » de réaliser des transactions importantes et opaques, assorties de frais élevés, ce qui entraîne la perte de tous leurs fonds. Une fois les joueurs ruinés, les opérateurs les présentent à une nouvelle plateforme, leur promettant de récupérer leurs pertes s'ils y déposent de nouveaux fonds. Il s'agit en réalité d'une ruse mise en place par les instigateurs de cette escroquerie. Ces plateformes sont en fait dotées de fonctions spéciales leur permettant d'interférer avec les comptes clients. Les administrateurs peuvent passer des ordres directement sur ces comptes, modifier les soldes, interférer avec le processus de passation d'ordres (par exemple, en allongeant les délais, en ajustant les fourchettes de prix d'achat et de vente), voire même vider complètement le compte du client.

Ninh Duc Huan, propriétaire de la dernière plateforme d'échange de cryptomonnaies à avoir été arrêtée. (Photo : PV)

D'après notre enquête, lorsqu'ils utilisent des plateformes d'échange de cryptomonnaies, les joueurs n'investissent pas directement auprès de ces plateformes, mais auprès de leur propriétaire. Ce dernier conserve l'intégralité des pertes. Si un investisseur réalise un gain important, le propriétaire de la plateforme recourt à des techniques frauduleuses telles que le blocage de l'accès au compte ou le passage d'ordres fictifs, entraînant la liquidation du compte et l'impossibilité de retirer les fonds. Une fois les gains importants accumulés, l'opérateur ferme la plateforme afin d'échapper à la vigilance des joueurs et des forces de l'ordre.

Face à la pandémie complexe et aux mesures de distanciation sociale mises en place dans diverses régions, les plateformes d'échange de cryptomonnaies rivalisent d'ingéniosité pour attirer des investisseurs non avertis. La province de Nghệ An, qui compte parmi les régions du pays où l'on trouve le plus grand nombre d'investisseurs en cryptomonnaies, représente un terrain fertile pour ces opérateurs.

La police a maintes fois mis en garde le public contre les arnaques et les vols de cryptomonnaies, l'incitant à la vigilance et à ne pas se laisser séduire par les plateformes d'échange de cryptomonnaies. Il est formellement interdit aux organisations et aux particuliers de faire de la publicité, de servir d'intermédiaires ou d'encourager des individus à commettre des actes illégaux. Les organisations et les individus qui exploitent les activités des plateformes d'échange de cryptomonnaies pour inciter à l'investissement, ainsi que ceux qui les encouragent ou les aident à créer et à gérer ces plateformes (notamment par le biais de la publicité et des paiements), s'exposent à des poursuites judiciaires.