Révéler la raison de la disparition des flux de trésorerie de l'île

3 jours, 7 fois pour retourner la carambole

Vers octobre 2023, le service d'enquête de la police provinciale de Nghe An a reçu une plainte de Mme TH, résidant dans la commune de Bao Thanh, district de Yen Thanh, accusant un agent du Fonds de crédit populaire de l'avoir escroquée de plus de 3 milliards de dongs. Les premières informations ont permis de conclure à une grave fraude et des enquêteurs ont été dépêchés sur place pour recueillir des documents.

Au moment des faits, l'accusée était comptable à la Caisse de crédit populaire de la commune et comptait dix ans d'expérience professionnelle. Après avoir clairement identifié la principale fraudeuse comme étant Vo Thi Tuyet (née en 1990), résidant dans la commune de Bao Thanh, district de Yen Thanh, les enquêteurs ont fait preuve de professionnalisme et de persuasion. Le 21 octobre 2023, Vo Thi Tuyet s'est présentée au Bureau d'enquête de la police pour avouer son crime.

On sait que Mme TH et Vo Thi Tuyet sont des parentes éloignées du côté maternel de cette dernière, elles sont donc très proches l'une de l'autre. Dès qu'elle apprit que Mme TH venait de vendre un terrain et possédait une importante somme d'argent, et qu'elle souhaitait la déposer au Fonds de Crédit Populaire de la commune, Tuyet eut l'idée d'emprunter de l'argent pour « annuler l'acte » et promit de rembourser rapidement. Tuyet « créa » un prétexte pour renouveler le prêt de quatre clients ayant contracté sept prêts différents. Mais en réalité, Tuyet n'a annulé l'acte que sept fois, avec le prêt au nom de sa mère.

Mme Nguyen Thi B. (mère biologique de Tuyet) a hypothéqué deux livrets d'épargne pour emprunter de l'argent à la Caisse de crédit populaire de la commune de Bao Thanh. Bien que ces contrats de crédit n'aient pas encore atteint leur échéance et que Mme B. n'ait pas eu besoin de les annuler, Tuyet a fourni de fausses informations pour tromper Mme TH et l'amener à lui prêter de l'argent.

Plus précisément, le 28 août 2023, après avoir convenu verbalement avec Mme TH d'un emprunt, Tuyet a envoyé un code QR portant le nom du Fonds de crédit populaire Bao Thanh et les codes du contrat, incitant Mme TH à lui faire entièrement confiance et à lui envoyer de l'argent. La victime a ainsi effectué deux virements, pour un montant total de 1,2 milliard de VND, sous la mention « Transférer de l'argent pour payer le contrat ».

Dès réception de l'argent, Vo Thi Tuyet a finalisé les démarches pour régler les deux contrats de crédit de sa mère et a demandé à Mme Nguyen Thi B. de signer deux nouveaux contrats avec le montant exact transféré par Mme TH. Une fois les démarches terminées, le montant susmentionné a été déboursé en espèces, mais Tuyet ne l'a pas envoyé à Mme TH, le conservant pour son usage personnel. Tuyet a menti à Mme TH en prétendant que la banque avait versé l'argent en retard ; elle a donc promis de le restituer quatre jours après la signature de l'acte.

Voyant l'appât, Tuyet a continué à réfléchir à de nombreuses autres raisons d'emprunter de l'argent à Mme TH. Du 28 au 30 août 2023, Tuyet a obtenu la confiance de Mme TH et a transféré de l'argent à sept reprises pour réaliser l'annulation du contrat, comme elle l'avait annoncé, avec une perte totale de plus de 3,7 milliards de VND.

Le 31 août 2023, Vo Thi Tuyet a emprunté 300 millions de VND à Mme TH en son nom personnel, afin de transférer le titre de propriété à ses beaux-parents. Après de nombreux retards, Mme TH a contraint Mme Tuyet à rédiger, le 15 septembre 2023, un document de règlement de dette prouvant qu'elle lui devait plus de 4 milliards de VND. Jusqu'au procès, Mme TH n'avait perçu que plus de 34 millions de VND.

De victime à agresseur

Le procès de Vo Thi Tuyet a eu lieu fin mars 2024. Dès le petit matin, M. XT et Mme Nguyen Thi B. (les parents de Tuyet) étaient assis dans la salle d'audience en attendant le procès. Dès qu'elle a vu ses parents, Tuyet a fondu en larmes, levant constamment les mains pour essuyer ses larmes. M. XT était assis à deux rangées de sa fille, n'ayant que le temps de lui rappeler de bien se réformer. Jusqu'au moment du procès, il n'a toujours pas compris pourquoi Tuyet avait agi ainsi.

« Elle (Tuyet) avait un emploi stable et une vie de famille heureuse, mais je ne comprends pas pourquoi elle a triché ainsi. Nous souhaitons vraiment indemniser Mme TH, mais ses grands-parents sont âgés et ont des revenus instables, et maintenant ils doivent s'occuper de deux petits-enfants. Nous ne savons donc pas comment indemniser la famille de la victime », a confié M. XT.

Dès le procès, Mme Tuyet a avoué tous ses crimes. Elle a avoué avoir participé àachats en lignesur l'application Fastshop sur le téléphone, je perdais de l'argent, alors j'ai pensé à un moyen de gagner de l'argent pour compenser cet investissement.

On sait qu'avant cela, début août 2023, Vo Thi Tuyet avait commencé à participer à des ventes en ligne via une application appelée Fastshop installée sur son téléphone. Grâce à cette application, Tuyet effectuait des tâches selon les instructions, après avoir versé une cotisation initiale pour rejoindre le groupe. Après avoir transféré de l'argent à plusieurs reprises, effectué des tâches et perçu des intérêts immédiatement, Tuyet a fait confiance et a continué à participer. Cependant, pour récupérer le montant initial, les victimes comme Tuyet étaient invitées à continuer de transférer des sommes plus importantes. Et lorsqu'elles ont découvert qu'elles avaient été escroquées, l'argent avait « disparu ».

Sur les près de 4 milliards de VND que Tuyet avait détournés de Mme TH, outre ses dépenses et le remboursement de ses dettes personnelles, il avait transféré environ 2,9 milliards de VND vers l'application Fastshop. Dès son arrestation, les enquêteurs ont accédé à l'application, mais celle-ci était inactive. L'agence d'enquête a mené des investigations et a constaté que l'argent transféré par Tuyet sur le compte de l'application avait été transféré en continu via de nombreux comptes et à de multiples endroits, de sorte que la provenance de l'argent n'a pas pu être déterminée.

Lors du procès, la Chambre a également clarifié les agissements de Mme Nguyen Thi B., qui avait signé de nombreux contrats de crédit pour aider Tuyet à annuler l'acte dans les quatre jours. Cependant, Mme B. ignorait que Tuyet avait annulé l'acte pour obtenir l'argent frauduleux et n'en avait tiré aucun bénéfice, et il n'y avait donc pas lieu de poursuivre.

Concernant le montant de plus de 34 millions de VND transféré par Tuyet à Mme TH, cette dernière a déclaré qu'il s'agissait des intérêts de plus de 3,7 milliards de VND provenant de l'annulation du contrat, avec un taux d'intérêt de 3 000/1 million/1 jour. Cependant, aucun document entre les deux parties ne prouvait ce transfert, de sorte que Mme TH n'a pas été poursuivie pour cet acte.

Le procureur exerçant le droit de poursuivre devant le tribunal a maintenu le même point de vue que l'acte d'accusation et a proposé de condamner l'accusé Vo Thi Tuyet à 16-17 ans de prison pour le crime d'«appropriation frauduleuse de biens».

Considérant l'affaire dans son ensemble, la chambre de première instance a conclu que les actes de l'accusée étaient très dangereux, causant de graves conséquences pour la famille de la victime et perturbant l'ordre social et la sécurité. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, la chambre de première instance a décidé de condamner l'accusée Vo Thi Tuyet à 15 ans de prison pour « appropriation frauduleuse de biens » et lui a ordonné d'indemniser la victime conformément à la loi.