La raison de la disparition du flux de trésorerie par « osmose inverse » a été révélée.

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Aux alentours d'octobre 2023, le service d'enquêtes criminelles de la police provinciale de Nghệ An a reçu une plainte de Mme TH, résidant dans la commune de Bao Thanh, district de Yen Thanh, affirmant avoir été escroquée de plus de 3 milliards de dongs par un fonctionnaire du Fonds de crédit populaire. D'après les premières constatations, il s'agissait d'une affaire d'escroquerie grave, et plusieurs enquêteurs ont été dépêchés sur place pour recueillir des preuves.

Au moment des faits, l'accusée était comptable au Fonds de crédit populaire de la commune et comptait dix ans d'expérience. Grâce à des techniques d'enquête professionnelles, les enquêteurs ont formellement identifié l'auteure des faits comme étant Vo Thi Tuyet (née en 1990), résidant dans la commune de Bao Thanh, district de Yen Thanh. Ils ont ensuite coordonné ses efforts et l'ont convaincue de se rendre. Le 21 octobre 2023, Vo Thi Tuyet a avoué son crime à l'Agence d'enquête de la police.

Il est de notoriété publique que Mme TH et Vo Thi Tuyet sont des parentes éloignées du côté maternel, ce qui explique leur proximité. Dès que Tuyet a appris que Mme TH avait récemment vendu un terrain et disposait d'une importante somme d'argent qu'elle souhaitait déposer au Fonds de crédit populaire de la commune, Tuyet a eu l'idée d'emprunter de l'argent pour « refinancer » des prêts, promettant de les rembourser rapidement. Tuyet a inventé de toutes pièces des raisons pour justifier le refinancement de sept prêts différents pour quatre clients. En réalité, Tuyet n'a refinancé ces prêts qu'à sept reprises en utilisant le prêt au nom de sa mère.

Mme Nguyen Thi B. (la mère de Tuyet) a hypothéqué deux livrets d'épargne pour obtenir un prêt auprès du Fonds de crédit populaire de la commune de Bao Thanh. Bien que ces prêts ne soient pas encore arrivés à échéance et que Mme B. n'ait pas besoin de les refinancer, Tuyet a fourni de fausses informations pour tromper Mme Thi et obtenir un prêt.

Le 28 août 2023, après avoir convenu verbalement d'un prêt avec Mme TH, Tuyet lui a envoyé un code QR portant le nom de Bao Thanh People's Credit Fund et des numéros de contrat. Mme TH lui a fait entièrement confiance et lui a envoyé de l'argent. La victime a ainsi transféré deux fois la somme de 1,2 milliard de VND, sous prétexte de « régler le contrat ».

Dès réception de l'argent, Vo Thi Tuyet a réglé les deux prêts de sa mère et a demandé à Mme Nguyen Thi B. de signer deux nouveaux contrats pour le montant exact transféré par Mme TH. Une fois les formalités accomplies, l'argent a été remis en espèces, mais Tuyet ne l'a pas remis à Mme TH ; elle l'a gardé pour elle. Tuyet a menti à Mme TH, prétextant un retard de la banque dans le versement des fonds et promettant de lui rendre l'argent quatre jours après le refinancement du prêt.

Voyant en elle une cible facile, Tuyet a continué à inventer de nouvelles raisons pour lui emprunter de l'argent. Du 28 au 30 août 2023, Tuyet a réussi à gagner la confiance de Mme TH et à obtenir sept virements bancaires pour mettre en œuvre le plan de refinancement de prêt promis, ce qui a entraîné une perte totale de plus de 3,7 milliards de VND.

Par ailleurs, le 31 août 2023, Vo Thi Tuyet a emprunté 300 millions de VND à Mme TH à titre personnel, prétendant qu'il s'agissait de refinancer un prêt pour ses beaux-parents. Après de nombreux retards de paiement sans remboursement, le 15 septembre 2023, Mme TH a contraint Tuyet à rédiger un accord de règlement de dette stipulant que cette dernière lui devait plus de 4 milliards de VND. Même au moment du procès, Mme TH n'avait récupéré que 34 millions de VND.

De victime à agresseur

Le procès de Vo Thi Tuyet s'est tenu fin mars 2024. Dès le petit matin, M. XT et Mme Nguyen Thi B. (les parents de Tuyet) étaient assis dans la salle d'audience, attendant le début de l'audience. À la vue de ses parents, Tuyet a éclaté en sanglots, essuyant ses larmes sans cesse. M. XT, assis deux rangs plus loin, parvenait seulement à lui rappeler l'importance de se reprendre en main. Même au moment du procès, il ne comprenait toujours pas les raisons de son geste.

« Elle (Tuyết) avait un emploi stable et une vie de famille heureuse, mais je ne comprends pas pourquoi elle aurait commis une telle escroquerie. Nous aimerions aussi dédommager Mme TH d'une manière ou d'une autre, mais nous sommes tous les deux âgés, nos revenus sont instables et nous devons maintenant nous occuper de deux petits-enfants. Nous ne savons donc pas comment indemniser la famille de la victime », a confié M. XT.

Dès le procès, Mme Tuyet a avoué tous ses crimes. Tuyet a reconnu avoir participé à…achat et vente en ligneAyant subi des pertes sur l'application Fastshop sur son téléphone, il a trouvé un moyen de gagner de l'argent pour récupérer son investissement.

On sait qu'au début du mois d'août 2023, Vo Thi Tuyet a commencé à participer à des ventes en ligne via une application appelée Fastshop, installée sur son téléphone. Grâce à cette application, Tuyet a suivi les instructions et payé des frais d'inscription. Après avoir effectué plusieurs transferts d'argent, accompli des tâches et reçu des intérêts immédiats, Tuyet a fait confiance au système et a continué à y participer. Cependant, pour récupérer son investissement initial, les victimes comme Tuyet étaient invitées à transférer des sommes d'argent encore plus importantes. Lorsqu'elles se rendaient compte de l'escroquerie, tout l'argent avait disparu.

Sur les près de 4 milliards de VND que Tuyet a détournés à Mme TH, outre ses dépenses personnelles et le remboursement de dettes, Tuyet a transféré environ 2,9 milliards de VND vers l'application Fastshop. Lors de son arrestation, les enquêteurs ont pu accéder à l'application, mais celle-ci était hors service. L'enquête a révélé que l'argent transféré par Tuyet sur le compte de l'application avait transité par de nombreux comptes et vers différentes destinations, rendant impossible la détermination de la provenance des fonds en vue de leur récupération.

Lors du procès, le jury a également clarifié les agissements de Mme Nguyen Thi B., qui avait signé de nombreux contrats de crédit pour aider Tuyet à refinancer des prêts sur une période de quatre jours. Cependant, Mme B. ignorant que Tuyet refinançait ces prêts dans le but d'obtenir des fonds frauduleux et n'en ayant tiré aucun profit, aucune poursuite n'a été engagée.

Concernant les plus de 34 millions de VND transférés par Tuyet à Mme TH, Tuyet a affirmé qu'il s'agissait d'intérêts sur un prêt de plus de 3,7 milliards de VND, au taux de 3 000 VND par million de VND et par jour. Cependant, faute de documents officiels entre les deux parties, Mme TH n'a pas été poursuivie.

Le procureur, exerçant son droit de poursuivre en justice, a maintenu la même position que dans l'acte d'accusation et a proposé une peine de 16 à 17 ans d'emprisonnement pour l'accusée Vo Thi Tuyet pour le crime de « détournement de biens ».

Après un examen approfondi du dossier, le jury a conclu que les agissements de l'accusée étaient extrêmement dangereux, ayant causé un préjudice grave à la famille de la victime et perturbé l'ordre public et la sécurité. Compte tenu des circonstances aggravantes et atténuantes, le jury a condamné l'accusée, Vo Thi Tuyet, à 15 ans d'emprisonnement pour le délit de « détournement de biens » et lui a ordonné de verser à la victime une indemnisation conforme aux dispositions légales.